ThinkMarkets

A ThinkMarkets a szokásos kétszintű CFD-árazási modellt futtatja, és a rossz szint kiválasztása itt a legdrágább hiba, amit elkövethet.

A ThinkZero kiveszi a felárat a spreadből, és ehelyett jutalékot számít fel: nyers spreadek 0,0 pipstől az EUR/USD-n, átlagosan körülbelül 0,11 pip mérve, plusz 3,50 USD standard lotonként oldalanként forexen és fémeken. Ez 7 USD oda-vissza, ami körülbelül 0,7 pipnek felel meg egy egylotos EUR/USD ügyleten, így az összköltség körülbelül 0,8 pipre jön ki. Ez versenyképes a kategória legolcsóbb cégeivel, és a belépési küszöb alacsony: a ThinkZero 100 USD-tól nyitható.

A Standard a jutalékot beépíti a spreadbe: az EUR/USD átlagosan körülbelül 1,1 pip, külön felszámított díj nélkül, és nincs minimum befizetés. Nincs olyan pont, amelytől megéri váltani: forexen és fémeken a ThinkZero 0,8 pipes összköltsége bármekkora volumen mellett veri a Standard 1,1 pipjét, és a különbség a volumennel nő. Az egyetlen akadály a ThinkZero 100 USD-os minimum befizetése, szemben a Standard nulla minimumával.

Érdemes megjegyezni, mire nem terjed ki a jutalék. A 3,50 USD oldalanként csak forexre és fémekre vonatkozik. A részvény CFD-k, ETF CFD-k, indexek, árupiaci termékek és kripto CFD-k mindkét számlatípuson jutalékmentesek, és a spreaden keresztül árazottak, ami azt jelenti, hogy egy részvény CFD költsége az, amit a tikett a kereskedés pillanatában mutat.

A befizetések és kifizetések a közzétett módoknál nem terhelnek brókerdíjat, egy kivétellel: a PayPal-befizetések Ausztráliában 2,5 százalékba kerülnek. A minimum kifizetés 100 USD, ami valódi bosszúság egy kisebb számlán.

Az inaktivitásnak ára van a brit jogi személynél. A TF Global Markets (UK) Ltd 180 egymást követő naptári nap kereskedési tevékenység nélkül dormant (alvó) státuszúnak minősíti a számlát, és a 181. naptól kezdve havi 10 GBP-t számít fel. Ez csak akkor érvényes, amíg az egyenleg pozitív, Önt az első terhelés előtt tájékoztatják róla, és megszűnik nulla egyenlegnél vagy egy olyan számlánál, amelynek deaktiválását kérte. A CySEC, ASIC és offshore jogi személyek nem tesznek közzé ezzel egyenértékű, általunk ellenőrizhető számot, ezért olvassa el az ügyfélszerződéséhez tartozó jogi személy díjtáblázatát. Egy hiányosság marad a közzétett díjtáblázatban: a ThinkMarkets nem tesz közzé kiemelt devizaátváltási százalékot, így az amerikai papírok kereskedése EUR-számláról olyan költséggel jár, amelyet előre nem lehet modellezni.

Hat engedély négy kontinensen, és hogy Önre melyik vonatkozik, teljes mértékben attól függ, hol él.

• TF Global Markets (UK) Ltd, ThinkMarkets néven kereskedik — FCA cégazonosító 629628. A brit ügyfeleket az FSCS fedezi 85 000 GBP-ig jogosultanként, ha a cég csődbe megy. Ez az a jogi személy is, amelynek közzététele szerint lakossági számláinak 75 százaléka veszteséget termel.
• TF Global Markets (Aust) Pty Ltd — ASIC, AFSL 424700. Az alapító jogi személy, engedéllyel rendelkezik a csoport melbourne-i indulása, 2010 óta. Ausztráliában nincs törvényi kártalanítási rendszer bróker csődje esetére, így az ASIC-engedély magatartási felügyeletet biztosít, nem kifizetést.
• ThinkMarkets Japan K.K. — Japán Pénzügyi Szolgáltatási Hatóságánál regisztrálva, 0250-es szám alatt, a Kanto helyi pénzügyi hivatalon keresztül. A japán szabályok a csoport legszigorúbb tőkeáttételi korlátait írják elő.
• TF Global Markets (Europe) Ltd — CySEC 215/13, engedéllyel 2013. szeptember 20. óta. Itt szerződnek a német, osztrák és a legtöbb más uniós ügyfél, a Befektetővédelmi Alap fedezetével, amely egy fedezett igény 90 százalékát fedezi 20 000 EUR-ig.
• TF Global Markets South Africa (Pty) Ltd — FSCA FSP 49835, engedéllyel 2019 februárja óta.
• TF Global Markets Int'l Ltd — Seychelle-szigeteki FSA SD060. Az offshore jogi személy, és itt érhető el a legmagasabb tőkeáttétel.

A csoport emellett Kajmán-szigeteki, mauritiusi és egyesült arab emírségekbeli regisztrációkat is felsorol. Ezekhez nem teszünk közzé engedélyszámot, mert nem tudtuk ellenőrizni azokat elsődleges forrásból.

Az ügyfélpénzt elkülönített számlákon tartják, és a szabályozott joghatóságokban a lakossági ügyfelek negatívegyenleg-védelmet kapnak. Ami hiányzik, az a tőzsdei cégekre jellemző átláthatóság. A ThinkMarkets 2023-ban fordított egyesülési megállapodást kötött az FG Acquisition Corp-pal, amely a csoportot a Torontói Tőzsdén jegyezte volna be ThinkMarkets Group Holdings Limited néven. A részvényesek jóváhagyták, az előzetes tájékoztatót később visszavonták, a határidőket meghosszabbították, és a tőzsdei bevezetésre végül nem került sor. A csoport zártkörű maradt, közzétett beszámoló nélkül. Ez nem botrány, de hiányosság: Ön szabályozói felügyeletet kap auditált nyilvános közzététel helyett. Egyetlen engedély sem tesz egyetlen brókert sem kockázatmentessé.

A ThinkMarkets pénzért vásárolt egy jó platformot, és ez meg is látszik. A ThinkTrader a csoport által 2018-ban felvásárolt Trade Interceptor motorra épül, és a legtöbb saját fejlesztésű CFD-platformmal ellentétben mobil-elsőként tervezték.

A ThinkTrader mobil a kiemelkedő elem. Teljes chartolás több mint száz indikátorral, komplett rajzeszközök, több chartos elrendezések, és szerveroldali árfigyelmeztetések, amelyek az alkalmazás bezárása után is tovább jeleznek — ez egy olyan részlet, amit a legtöbb bróker elront. Ez egy kereskedési kliens, nem pozíció-ellenőrző, és rendszeresen a legjobb mobil kereskedési alkalmazások között említik a CFD-kategóriában. Ha telefonon hoz döntéseket, ez valódi ok arra, hogy itt nyisson számlát.

A ThinkTrader web és asztali ugyanazt a motort hordozza, nagyobb képernyővel. A chartolás erős, a megbízási tikett letisztult, és a számlaadminisztráció ugyanabban a felületben van. Nem olyan mély, mint egy professzionális terminál — nincs teljes Level II piaci mélység az egész könyvön —, de lefedi, amire egy diszkrecionális kereskedőnek szüksége van.

A MetaTrader 4 és 5 viseli az automatizálási terhelést, és ami fontos, itt érvényes a ThinkZero árazás. Ha az Ön előnye egy szakértői tanácsadó (EA), itt futtatja, és itt érhető el a nyers spread költségelőnye.

A TradingView integráció lehetővé teszi, hogy a TradingView chartjairól küldjön megbízásokat, a számlatípustól függően.

A copy trading két úton fut: a saját fejlesztésű ThinkCopy réteg és a ZuluTrade hálózat. Mindkettő lehetővé teszi, hogy tükrözze egy másik kereskedő pozícióit. Egyik sem alakít egy rossz stratégiát jóvá, és a jelzésszolgáltatók minősége rendkívül változó, ezért a közzétett teljesítménytörténetet kezelje marketingként addig, amíg nem ellenőrizte a visszaesést is, nem csak a hozamot.

Ami hiányzik, az az intézményi API-hozzáférés. Az automatizálás itt MetaTradert jelent, nem pedig FIX-kapcsolatot a saját infrastruktúrájából.

A ThinkMarkets „akár 4000 instrumentumot” hirdet, és ez a felső határ egyetlen számlatípusra vonatkozik: saját számlatípus-oldala 4000-et ad meg a ThinkTraderre, és 350-et (MT4) / 1800-at (MT5) a Standard és a ThinkZero számlákra — a nyers spreades számlára, amelyet ez az áttekintés ajánl. A teljes kontraktus-specifikációs táblázat körülbelül 3260 instrumentumot sorol fel az összes számlatípuson. Ez így is a ThinkMarketst a szélesebb kínálatú, tisztán CFD-alapú brókerek közé sorolja, nem egy tiszta FX-boltot, de a hirdetett szám egyetlen platform felső határa, nem az összes platform padlója.

• Forex — körülbelül 46 devizapár a fő-, mellék- és egzotikus devizák között, és itt a legélesebb a ThinkZero árazás.
• Részvény CFD-k — körülbelül 2700 mögöttes részvény az USA-ból, az Egyesült Királyságból, Európából és Ausztráliából. Ez több mint kétszerese annak, amit több közvetlen versenytárs kínál, és ez a fő oka annak, hogy a termékkínálat itt jól pontoz.
• ETF CFD-k — 321 darab, ami valóban szokatlan szám ebben a kategóriában. A spreaden keresztül árazottak, mint a részvények.
• Indexek — 19 globális benchmark, jutalékmentesen.
• Árupiaci termékek — 9 piac energián és fémeken keresztül; a ThinkMarkets saját kontraktustáblázata egyáltalán nem sorol fel soft commodity-kat. Ez a legvékonyabb rész a kínálatban; egy árupiacra fókuszáló kereskedő olyan versenytársakat talál, amelyeknél háromszor ilyen hosszú a lista.
• Kripto CFD-k — 19 instrumentum, a jogi személytől függően. Az FCA-szabályok teljesen letiltják a brit lakossági hozzáférést a kriptoszármaztatott termékekhez.
• Fémek — a ThinkZero jutalék alá tartoznak a forexszel együtt, ami számít, ha nagy volumenben kereskedik arannyal.

A hiányzó elemek a szokásos CFD-hiányosságok, és érdemes egyértelműen kimondani őket. Nincsenek tőzsdén jegyzett opciók, nincsenek tőzsdei határidős ügyletek, nincsenek kötvények, nincsenek befektetési alapok, nincsenek törtrészvények, és semmilyen formában nincs részvénytulajdon. Egy ThinkMarkets-pozíció a Teslában szerződés a ThinkMarketsszel a Tesla árfolyamáról. Megkapja az árfolyammozgást és egy osztalékkiigazítást; nem kapja meg magát az értékpapírt, nincs szavazati joga, és semmi nem transzferálható át egy másik brókerhez.

Egy irányultsági, rövid távú kereskedő számára mindez nem számít. Aki olyan állományt épít, amelynek túl kell élnie a brókerkapcsolatot, annak számára mindez számít.

A beléptetés teljes egészében digitális, és általában egy munkanapon belül lezajlik. Meg kell adnia egy személyazonosító okmányt és lakcímigazolást, ki kell töltenie egy kereskedési tapasztalatra vonatkozó megfelelőségi kérdőívet, és nyilatkoznia kell a pénzeszközök forrásáról. Az FCA, a CySEC és az ASIC szabályai szerint ez a kérdőív valódi kapu, nem formalitás — válaszoljon rá őszintén, mert a sikertelen kitöltés elutasítást jelent, nem egy biztonságosabb termékre való leváltást.

A Standard számlának nincs minimum befizetése, így a saját maga által kívánt méretben nyithat élő számlát. A ThinkZero 100 USD-tól nyitható, ami elérhető közelségbe hozza a nyers spreades árazást egy kis számla számára is, nem csak a jól tőkésített kereskedők számára.

Hét alapdeviza áll rendelkezésre — USD, EUR, GBP, AUD, CHF, SGD és NZD —, ami széles kínálat, és többet jelent, mint amennyinek hangzik. Egy svájci vagy szingapúri ügyfél, aki CHF- vagy SGD-számlát tart, elkerüli az átváltási kört minden befizetésnél és kifizetésnél, és mivel a ThinkMarkets nem tesz közzé átváltási százalékot, az átváltás teljes elkerülése az egyetlen módja annak, hogy biztos legyen a költségben.

A feltöltés lefedi a banki átutalást és a SEPA-t, a Visa és Mastercard betéti és hitelkártyát, a PayPalt, a Skrillt, a Netellert, az Apple Payt, a Google Payt és a kriptocsatornákat, régiótól függően. A kártyák és e-pénztárcák azonnal jóváíródnak; a banki átutalás egy-három munkanapot vesz igénybe. A befizetések ingyenesek, kivéve a PayPal Ausztráliában 2,5 százalékkal.

A kifizetéseknél válik kellemetlenné a folyamat. A ThinkMarkets szerint 24 órán belül feldolgozza a kérelmeket, ami után a pénz egy-hét munkanap alatt érkezik meg. A nyilvános véleményoldalak kevésbé rendezett képet festenek: ismételt dokumentumkéréseket már ellenőrzött számlákon, egy hetet meghaladó visszatartásokat, és vitatott eseteket, amikor egy kifizetést sikeresként jelöltek, de az ügyfél szerint sosem érkezett meg. Ez a minta nem egyetemes — a Trustpilot-átlag körülbelül 4,3 az 5-ből, mintegy 645 értékelés alapján —, de elég következetes ahhoz, hogy ez legyen az egyetlen legnagyobb fenntartásunk ezzel a brókerrel kapcsolatban. A 100 USD minimum kifizetés nem segít.

A kutatás kompetens és középmezőnybeli. A ThinkMarkets napi és heti piaci kommentárt tesz közzé, gazdasági naptárat vezet, és harmadik féltől származó elemzéseket épít a platformokra — mintafelismerés, hangulati adatok és hírintegráció a ThinkTraderen és a MetaTraderen belül. Az írott elemzés olvasható és viszonylag gyakori, de nem egy nagy házon belüli elemzői csapat terméke, és egy makrokereskedő, aki tényleges, véleményt tartalmazó reggeli jegyzetet szeretne, itt vékonyabb kínálatot talál, mint a kutatás-vezérelt brókereknél.

Az oktatás közepes, mégpedig könnyen leírható módon: van egy ésszerű méretű könyvtár cikkekből, videókból és webináriumokból, amelyek a tőkeáttételt, a megbízástípusokat, a kockázatkezelést és a platformmechanikát fedik le, és van egy ingyenes, korlátlan demószámla, amely az élő árazást tükrözi. Ami nincs, az egy strukturált tanterv fokozatos úttal, előrehaladás-követéssel, felmérésekkel vagy egy kezdőtől a jártasig vezető úttal, amelyet egy tőkeáttételes termékekben új felhasználó végig tudna követni. Ez inkább referenciakönyvtár, mint iskola.

Ez az oldal tetején szereplő szám miatt számít. A ThinkMarkets brit lakossági számláinak hetvenöt százaléka veszteséget termel CFD-kereskedés során, és a csoport jogi személyeinek közzétételei körülbelül 68 százaléktól 89 százalékig terjedtek. Ezek nem kirívó számok a kategóriában — az FCA által szabályozott átlag közel 70 százalék —, de ezeknek kell meghatározniuk azt, hogyan használja az oktatást. A demószámla itt a kínálat legfontosabb része: a tőkeáttétel mechanikáját, a fedezetfelhívásokat és egy éjszakai árfolyamrés hatását virtuális pénzzel érdemes megtanulni, nem egy feltöltött számlával és egy reménykedő pozícióval.

A ThinkCopy és a ZuluTrade figyelmeztetést érdemel ugyanebben a szakaszban. A copy tradinget a tanulási görbe megkerülésének gyorsútjaként hirdetik. Nem az. A döntést helyezi át, nem a kockázatot.

Az ügyfélszolgálat napi 24 órában, heti öt napon fut az FCA- és ASIC-jogi személyek ügyfelei számára, telefonon, e-mailben és élő chaten keresztül, több nyelven, köztük angolul, németül, spanyolul, franciául, olaszul, portugálul, kínaiul, arabul, japánul és thaiföldi nyelven. A rutinfeladatoknál — platformkérdések, számlaadminisztráció, hogy egy adott instrumentumon hogyan számolják a swapot — az ügyfélszolgálat gyors és kompetens, és az élő chat a leggyorsabb útvonal.

A megítélés élesen megoszlik attól függően, mit kérdez. Az általános szolgáltatás jó osztályzatokat kap, és a Trustpilot körülbelül 4,3-as átlaga az 5-ből, mintegy 645 értékelésen keresztül, tisztes eredmény egy CFD-bróker esetében. A kifizetésekkel kapcsolatos kapcsolatfelvétel az esetek jelentős kisebbségében más élmény: ügyfelek arról számolnak be, hogy olyan dokumentumokat kértek tőlük, amelyeket egy már ellenőrzött számlán korábban már benyújtottak, egy hetet meghaladó visszatartásokról, és néhány vitatott esetben egy a platformon sikeresként jelölt kifizetésről, amely az ügyfél szerint sosem érkezett meg a bankjához.

Egyedi panaszokat nem ellenőriztünk függetlenül, és ekkora méretű bróker minden esetben gyűjt ilyeneket. Ami ezt a zajszint fölé emeli, az a téma következetessége — ugyanaz a súrlódás ismétlődik, nem pedig szórványos, egyedi panaszok. Ha itt nyit számlát, fejezze be teljesen a hitelesítést a befizetés előtt, tartsa meg minden elküldött dokumentum másolatát, és teszteljen egy kis kifizetést korán, ahelyett hogy csak akkor fedezné fel a folyamatot, amikor az igazán számít.

Átlagos számlaméret mellett nincs dedikált kapcsolattartó menedzser. A legtöbb ügyfél számára az élő chat egy londoni vagy sydney-i szekció alatt a gyakorlati útvonal, és minden, ami pénzmozgással jár, érdemes írásban, e-mailben rögzíteni, hogy legyen róla dokumentáció.