CapTrader vs CMC Markets — melyik bróker a jobb?

Előnyök

• BaFin felügyelete alatt álló német befektetési vállalkozás (intézményszám: 10156708), düsseldorfi címmel, német szerződési joggal és ingyenes német forródróttal 20:00 óráig
• Eurex opciók és határidős ügyletek 2,00 EUR/kontraktus áron, Mini-DAX határidős ügyletek 1,00 EUR-ért és CME Micro E-minis kontraktusok 1,25 USD-ért — versenyképes bármivel, amit német lakossági kereskedők elérhetnek
• Több mint 160 piaci célponthoz, több mint 1,2 millió instrumentumhoz, egymilliónál is több kötvényhez és 37 000 alaphoz való hozzáférés egyetlen többdevizás számláról
• Nincs számlavezetési díj, nincs letétkezelési díj, nincs inaktivitási díj, és ingyenes éles számlák a TWS-en, a CapTrader Desktopon, az AgenaTrader Andromedán és a TraderFox Trading-Desken
• Német részvények a Tradegate-en, a gettexen, a Chi-X-en és a Turquoise DE-n már 2,00 EUR-s minimumtól — kis megbízásoknál érezhetően olcsóbb, mint a Xetra 4,00 EUR-s minimuma
• 4,9-es Trustpilot-értékelés több mint 800 vélemény alapján, ahol az indoklásban következetesen az ügyfélszolgálat szerepel
• A háttérben az Interactive Brokers végrehajtási rendszere áll: SmartRouting, valós idejű letétszámítás, több mint 60 megbízástípus és egy kiforrott API

Hátrányok

• Nem vonják le az Abgeltungsteuert. A német befektetők ebből kamatos kamat jellegű előnyt szereznek, de mindent maguknak kell bevallaniuk az Anlage KAP révén, és Freistellungsauftrag sem lehetséges — sokak számára már ez önmagában kizárja a CapTradert
• A jutalékok jól látható felárat jelentenek az Interactive Brokers saját díjtáblázatához képest: 0,10% 4,00 EUR-s Xetra-minimummal az IBKR 0,05%-ával és 1,25 EUR-jával szemben, valamint 0,01 USD részvényenként az IBKR 0,0035 USD-jével szemben
• A devizaváltás 0,3 bázispontba kerül, 3,75 EUR-s minimummal — ez másfélszerese annak, amit az IBKR közvetlenül felszámít, és a minimum minden kis összegű váltásnál érezhető
• Az EGT-ügyfelek befektetővédelme az ír rendszer szerint a 20 000 EUR 90%-a, ami vékonyka a német 100 000 EUR-s betétbiztosításhoz képest, amelyhez a befektetők hozzászoktak
• A 2 000 EUR-s minimális befizetés és a megbízásonkénti minimumok gazdaságtalanná teszik a kis összegű, rendszeres ETF-vásárlásokat; ingyenes megtakarítási terv nincs
• Nincs azonnali (spot) kriptokereskedés — csak Bitcoin-határidős ügyletek és tőzsdén kereskedett termékek —, és a valós idejű piaci adatok tőzsdénként fizetős havi előfizetést jelentenek

Előnyök

• A Next Generation az egyik legerősebb grafikonelemzési csomag, amelyet lakossági CFD-számlához adnak — 115+ indikátor, 70 alakzat, 12 grafikontípus és mintafelismerő szkennerek, extra költség nélkül
• 0% jutalék a brit és európai részvény-CFD-ken (egyedüli kivétel Görögország 0,45%-kal), szemben az IG spread-plusz-átváltás modelljével
• Az EUR/USD átlagosan körülbelül 0,7 pip a standard számlán, az FX Active pedig már 0,0 pip-től kínál spreadet, USD/GBP 2,50-ért oldalanként 100 000-es névértékenként
• Egyáltalán nincs minimális befizetés — a CMC csupán körülbelül 100 GBP-t javasol a fedezet biztosítására, ami valóban kis összeggel is tesztelhetővé teszi
• Három FCA-engedély (173730, 170627, 948126), plusz ASIC AFSL 238054, BaFin és MAS, 85 000 GBP-s FSCS-fedezettel, és az ügyfélpénz elkülönítve a NatWestnél, a Barclaysnél és a Lloydsnál, éves PwC-audit mellett
• A készpénzben elszámolt OTC opciók, amelyek spread bet formájában vagy a CFD-számlán keresztül érhetők el, nem viselnek jutalékot és tartási vagy finanszírozási díjat — a teljes költség a spreadben van
• 12 029 instrumentum a Next Generation platformon, amelyek mindegyike a TradingView grafikonjairól is kereskedhető
• Tíz alapdeviza a számlához, köztük NOK, SEK, PLN és SGD, ami megszünteti az átváltási költséget a skandináv és ázsiai ügyfeleknél

Hátrányok

• A CMC egyetlen származékos terméke sem tőzsdei kereskedésű: a CMC által jegyzett opciók OTC-k és készpénzben elszámoltak, és egyáltalán nincsenek elszámolóházon keresztül elszámolt határidős ügyletek sem, így a CMC a szerződő fél minden származékos kontraktuson, és nem áll mögötte elszámolóház
• A realizált nyereségre, veszteségre és költségekre kivetett 0,7%-os FX-átváltási díj magas; az IG 0,8%-ot alkalmaz az ezzel egyenértékű CFD-ügyleteken
• A havi 10 GBP-s inaktivitási díj már 12 hónapnyi kereskedési aktivitás nélküli időszak után elindul
• Az ASIC 2023-ban korrekciós intézkedésre kötelezte a CMC-t az ausztrál lakossági ügyfelek felé, a termékbeavatkozási tőkeáttétel-limitek felett kínált CFD-k miatt, és a 2011–2021-es marketing kapcsán indított ausztrál csoportos kereset még mindig folyamatban van
• Az MT4 mindössze körülbelül 220 instrumentumot kínál a Next Generation platform 12 029-ével szemben, így azok az algokereskedők, akiknek MT4-re van szükségük, a termékkör nagy részét elveszítik
• A CMC nem tesz közzé rögzített indexspread-táblázatot, ami a kelleténél nehezebbé teszi a költségösszehasonlítást azokkal a brókerekkel, amelyek rögzített minimumokat jegyeznek