مواجهة مباشرة
CapTrader مقابل Saxo — أي وسيط أفضل؟
CapTrader أم Saxo؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
CapTrader
الوصول إلى أسواق Interactive Brokers ضمن غلاف من التنظيم الألماني والدعم الألماني ورقم هاتف ألماني.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.1 %
- الحد الأدنى للإيداع
- 2,000 €
- تحويل العملات
- 0 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Saxo
بنك دنماركي يتداول كمنصة احترافية - واسع النطاق، مصقول، ولم يعد باهظ التكلفة.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.08 %
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 0.25 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Saxo، بـ4.4 مقابل 4.2 من أصل 5. Saxo هو الأرخص بين الاثنين: يكلّف أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR على الأسهم لديه 4.00 € مقابل 5.00 € لدى الآخر. يحقق Saxo 96 مقابل 81 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي كلاهما 11 من أصل 14 فئة أصول. في المنصة والتطبيق يتقدم Saxo، بـ4.7 مقابل 4.3 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- CapTrader
- 4.2
- Saxo
- 4.4 — الأفضل
- CapTrader
- 5.00 €
- Saxo
- 4.00 € — الأفضل
- CapTrader
- 81 من 100
- Saxo
- 96 من 100
- CapTrader
- 11/14
- Saxo
- 11/14
- CapTrader
- 4.3
- Saxo
- 4.7 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | CapTrader 4.2 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | Saxo 4.4 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.2 | 4.4 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 81 من 100 | 96 من 100 |
| الأنسب لـ | متداولو الخيارات والعقود الآجلة الناطقون بالألمانيةالمتداولون النشطون الذين يريدون أسعار IBKR مع دعم ألمانيمستثمرو الأسهم العالمية والحسابات متعددة العملاتالحسابات المؤسسية (Firmendepot) وشركات GmbH المخصّصة للتداولالمتداولون الذين يقدّرون وجود شخص على الهاتف | المحافظ متعددة الأصولمستثمرو السنداتمتداولو الخيارات والعقود المستقبليةالباحثون عن جودة المنصةالمستثمرون الأوروبيون الراغبون في بنك |
| التنظيم | BaFinCBIFCA | DFSAFCAFINMAMASJFSA |
| تراخيص من الفئة الأولى | 3 | 5 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 85,000 UK£ | 100,000 CHF — الأفضل |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | نعم |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | لا | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | لا يوجد |
| التأسيس | 1997 | 1992 |
| المقر الرئيسي | Düsseldorf, DE | Copenhagen, DK |
| الرسوم | 4.1 | 4.2 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 4.0 | 4.7 — الأفضل |
| منصة التداول | 4.6 | 4.7 — الأفضل |
| مجموعة المنتجات | 4.7 | 4.8 — الأفضل |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.0 | 4.6 — الأفضل |
| الأبحاث | 4.0 | 4.5 — الأفضل |
| دعم العملاء | 4.7 — الأفضل | 3.8 |
| الإيداع والسحب | 3.8 | 4.0 — الأفضل |
| فتح الحساب | 4.0 | 4.2 — الأفضل |
| التعليم | 4.2 — الأفضل | 4.0 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 5.00 € | 4.00 € — الأفضل |
| الحد الأدنى للإيداع | 2,000 € | لا يوجد — الأفضل |
| الأسهم (لكل أمر) | 0.1 % | 0.08 % — الأفضل |
| الأسهم الأمريكية | 0.01 US$/سهم — الأفضل | 0.08 % |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | 0.1 % | 0.08 % — الأفضل |
| الخيارات | 2 € | 2 US$ — الأفضل |
| العقود الآجلة | 2 € — الأفضل | 3 US$ |
| العملات المشفرة | غير مُقدَّم | غير متاح |
| السندات (أمر) | 8 € — الأفضل | 0.2 % |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | مجاني |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | 0.7 نقطة (pips) |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 0.003 % — الأفضل | 0.25 % |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد — الأفضل | 0.15 % سنويًا |
| رسوم السحب | 1 € | مجاني — الأفضل |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 11 | 11 |
| البورصات | 160 — الأفضل | 50 |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | نعم | نعم |
| الفوركس | نعم | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | نعم |
| العملات المشفرة | لا | لا |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | نعم | نعم |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | نعم | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | Trader Workstation (TWS)CapTrader DesktopCapTrader Trading AppCapTrader Easy AppAgenaTrader (Andromeda)TradingViewTraderFox Trading-DeskIB API / FIX CTCI | SaxoTraderGOSaxoTraderPROSaxoInvestorSaxo mobile appSaxo OpenAPITradingView integration |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | نعم | لا |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:30 · Pro 1:200 | 1:30 · Pro 1:200 |
| فتح الحساب | عبر الإنترنت بالكامل؛ الرقم الضريبي الألماني بالإضافة إلى التحقق من الهوية والعنوان. عادة 1–3 أيام عمل | عبر الإنترنت بالكامل بهوية إلكترونية في معظم الأسواق؛ غالبًا في اليوم نفسه، وإلا خلال 1–3 أيام عمل |
| أنواع الحسابات | Cash accountMargin accountFirmendepotFamiliendepot | ClassicPlatinumVIP |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPA | تحويل مصرفيSEPA |
| عملات الحساب | EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+6 | EURUSDGBPCHFDKKSEKNOKAUDCADJPY+9 |
| مدة الإيداع | SEPA 1–2 يوم عمل؛ التحويل البرقي الدولي 1–4 يوم عمل | SEPA في اليوم نفسه حتى 2 يوم عمل؛ التحويل البرقي الدولي 1–3 أيام عمل |
| مدة السحب | 1–3 أيام عمل | عادة 1 يوم عمل إلى الحساب المصرفي المسجَّل |
| عمليات سحب مجانية | 1/شهريًا | غير متاح |
| اللغات | الألمانيةالإنجليزية | الإنجليزيةالدانمركيةالألمانيةالفرنسيةالإيطاليةالإسبانيةالهولنديةالبولنديةالتشيكيةالسويدية+4 |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر |
| أوقات التوفر | من الاثنين إلى الجمعة، 08:30–20:00 بتوقيت وسط أوروبا (CET)؛ تغطي مكاتب الطوارئ التابعة لـ Interactive Brokers بقية الساعات | من الإثنين إلى الجمعة، ساعات عمل المكتب المحلي عبر 16 موقع خدمة؛ تغطي مكاتب التداول ساعات السوق |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
CapTrader
الوصول إلى أسواق Interactive Brokers ضمن غلاف من التنظيم الألماني والدعم الألماني ورقم هاتف ألماني.
الإيجابيات
- شركة استثمار ألمانية خاضعة لإشراف BaFin (رقم المؤسسة 10156708)، بعنوان في دوسلدورف، وخاضعة للقانون التعاقدي الألماني، مع خط ساخن ألماني مجاني حتى الساعة 20:00
- خيارات وعقود آجلة على Eurex بسعر EUR 2.00 لكل عقد، وعقود آجلة على Mini-DAX بسعر EUR 1.00، وعقود CME Micro E-minis بسعر USD 1.25 — أسعار تنافسية مقارنة بأي شيء متاح لمتداولي التجزئة الألمان
- الوصول إلى أكثر من 160 وجهة سوقية، وأكثر من 1.2 مليون أداة مالية، وأكثر من مليون سند، و37,000 صندوق، من حساب واحد متعدد العملات
- لا رسوم على الحساب، ولا رسوم حفظ، ولا رسوم خمول، وحسابات حقيقية مجانية على TWS وCapTrader Desktop وAgenaTrader Andromeda وTraderFox Trading-Desk
- أسهم ألمانية على Tradegate وgettex وChi-X وTurquoise DE بحد أدنى EUR 2.00 — أرخص بوضوح من الحد الأدنى البالغ EUR 4.00 على Xetra للأوامر الصغيرة
- تقييم Trustpilot يبلغ 4.9 من أكثر من 800 مراجعة، مع ذكر الدعم بانتظام باعتباره السبب
- بنية تنفيذ Interactive Brokers أسفل ذلك: SmartRouting، وحساب الهامش اللحظي، وأكثر من 60 نوع أمر، وواجهة برمجة تطبيقات (API) ناضجة
السلبيات
- لا تُستقطع ضريبة Abgeltungsteuer. يكسب المستثمرون الألمان ميزة تراكمية، لكن عليهم الإقرار بكل شيء بأنفسهم عبر Anlage KAP، ولا يمكن تقديم Freistellungsauftrag — وهذا وحده يستبعد CapTrader بالنسبة إلى كثيرين
- العمولات هامش ربح واضح مضاف فوق جدول أسعار Interactive Brokers نفسه: 0.10% بحد أدنى EUR 4.00 على Xetra مقابل 0.05% وEUR 1.25 لدى IBKR، وUSD 0.01 لكل سهم مقابل USD 0.0035 لدى IBKR
- تحويل العملات يكلّف 0.3 نقطة أساس بحد أدنى EUR 3.75 — أي ضعف ونصف ما تتقاضاه IBKR مباشرةً، ويؤثر هذا الحد الأدنى بشدة في كل عملية تحويل صغيرة
- تعويض المستثمرين لعملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) هو 90% من EUR 20,000 بحسب النظام الأيرلندي، وهو ضئيل مقارنةً بضمان الودائع الألماني البالغ EUR 100,000 الذي اعتاد عليه المستثمرون
- الحد الأدنى للإيداع البالغ EUR 2,000 والحدود الدنيا لكل أمر يجعلان مشتريات صناديق ETF الصغيرة والمنتظمة غير مجدية اقتصاديًا؛ ولا توجد خطط ادخار مجانية
- لا توجد عملات رقمية فورية (spot) — فقط عقود آجلة على Bitcoin ومنتجات متداولة في البورصة — وبيانات السوق اللحظية اشتراك شهري مدفوع لكل بورصة
الأنسب لـ
Saxo
بنك دنماركي يتداول كمنصة احترافية - واسع النطاق، مصقول، ولم يعد باهظ التكلفة.
الإيجابيات
- رخصة مصرفية دنماركية كاملة (رخصة Finanstilsynet رقم 1149) وتصنيف SIFI - وهو ضمانة هيكلية أقوى من ترخيص وساطة فقط
- الأسهم الأمريكية وصناديق ETF بنسبة 0.08% بحد أدنى قدره USD 1 في فئة Classic الأساسية، و0.05%/0.03% في الفئات الأعلى
- نحو 71,000 أداة، تشمل 23,000 سهم، و7,400 صندوق ETF، و5,200 سند، و3,100 خيار مُدرَج، و250 عقدًا مستقبليًا، عبر أكثر من 50 بورصة
- تُعد SaxoTraderGO وتطبيق الجوال أفضل واجهات التداول للأفراد تصميمًا في أوروبا، والتطبيق ليس نسخة مختصرة من منصة الويب
- صناديق الاستثمار المشتركة لا تحمل أي عمولة تنفيذ، ولا رسم حفظ، ولا رسم منصة
- واحدة من منصات قليلة جدًا للأفراد تملك عرض سندات قابلاً للاستخدام فعليًا - 5,200 إصدار حكومي وشركاتي بأسعار حية
- لا رسم خمول، ولا حد أدنى للإيداع في فئة Classic، وسحوبات مجانية
- مملوكة بالأغلبية لمجموعة J. Safra Sarasin منذ عام 2026، ما يضيف مجموعة كبيرة متخصصة في الخدمات المصرفية الخاصة خلف الميزانية العمومية
السلبيات
- يكلّف تحويل العملة 0.25% فوق سعر منتصف السوق لعملاء الاتحاد الأوروبي وسويسرا، وحتى 0.60% في فئة Classic لدى الكيان البريطاني - وهي أكبر تكلفة خفية منفردة للمستثمرين متعددي العملات
- لا يزال رسم حيازة يصل إلى 0.15% سنويًا على الأسهم وصناديق ETF والسندات مطبَّقًا لدى عدة كيانات تسجيل؛ ويتفاوت النطاق بحسب البلد ومن السهل إغفاله
- لا تداول فوري للعملات الرقمية - وتقتصر إمكانية التعرض على المنتجات المتداولة في البورصة
- لا أسهم كسرية في الأوامر العادية، ما يجعل بناء مراكز صغيرة في الأسهم الأمريكية المرتفعة السعر أمرًا غير مريح
- التحويل المصرفي هو طريقة التمويل الوحيدة منذ إلغاء الإيداع بالبطاقة في أبريل 2025
- يبلغ متوسط تقييم Trustpilot نحو 3.8، مع كون سرعة استجابة الدعم هي الشكوى المتكررة، رغم التغطية المنشورة الجيدة
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
