مواجهة مباشرة
Dukascopy Bank مقابل ActivTrades — أي وسيط أفضل؟
Dukascopy Bank أم ActivTrades؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Dukascopy Bank
بنك سويسري حقيقي يدير شبكة ECN حقيقية - بجدول تعرفة يعاقب كل من يحرّك أمواله كثيرًا.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.06 % (عقود الفروقات)
- الحد الأدنى للإيداع
- 100 US$
- فارق سعر EUR/USD
- 0.1 نقطة (pips)
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
ActivTrades
بيت تداول عقود فروقات (CFD) لندني عمره خمسة وعشرون عامًا، يشتري تأمينًا إضافيًا على أموالك ولا يتقاضى شيئًا مقابل الاحتفاظ بها.
- الأسهم (لكل أمر)
- ضمن فارق السعر (عقود الفروقات)
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- فارق سعر EUR/USD
- 1.0 نقطة (pips)
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يحصل كلاهما على 4.0 من أصل 5. لا يمكن تحويل نموذجَي التسعير للمقارنة المباشرة؛ وتتضمن صفوف الرسوم في الجدول التفاصيل. يحقق Dukascopy Bank 82 مقابل 68 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي ActivTrades نطاقًا أوسع بتوفير 9 من أصل 14 فئة أصول مقابل 8 لدى الآخر. نقيّم المنصة والتطبيق لدى كليهما بـ4.2 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Dukascopy Bank
- 4.0
- ActivTrades
- 4.0
- Dukascopy Bank
- 0.06 % (عقود الفروقات)
- ActivTrades
- ضمن فارق السعر (عقود الفروقات)
- Dukascopy Bank
- 82 من 100
- ActivTrades
- 68 من 100
- Dukascopy Bank
- 8/14
- ActivTrades
- 9/14 — الأفضل
- Dukascopy Bank
- 4.2
- ActivTrades
- 4.2
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | ActivTrades 4.0 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.0 | 4.0 |
| مؤشر المجموعة | 82 من 100 | 68 من 100 |
| الأنسب لـ | متداولو الفوركس ذوو الخبرة عبر شبكات ECN والتداول الخوارزميالعملاء الراغبون في بنك، لا في وسيطالمستثمرون السويسريون وعبر الحدودمطوّرو استراتيجيات Java ومستخدمو واجهات APIالمتداولون بحجم أعلى وتكرار سحب منخفض | متداولو عقود الفروقات (CFD) المهتمون بالأمانمستخدمو MetaTrader وTradingViewالأرصدة الابتدائية الصغيرةالعملاء السويسريون وعملاء المملكة المتحدةرهانات الفروقات (spread betting) في المملكة المتحدة |
| التنظيم | FINMAJFSALatvijas Banka | FCACMVMCVMSCBFSC |
| تراخيص من الفئة الأولى | 2 — الأفضل | 1 |
| حماية المستثمرين | 100,000 CHF — الأفضل | 85,000 UK£ |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | نعم | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | لا | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | 2 |
| التأسيس | 2004 | 2001 |
| المقر الرئيسي | Geneva, CH | London, GB |
| الرسوم | 3.4 | 3.9 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 4.8 — الأفضل | 4.2 |
| منصة التداول | 4.6 — الأفضل | 4.2 |
| مجموعة المنتجات | 4.2 — الأفضل | 3.3 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 3.8 | 4.2 — الأفضل |
| الأبحاث | 4.0 — الأفضل | 3.4 |
| دعم العملاء | 3.9 | 4.3 — الأفضل |
| الإيداع والسحب | 2.8 | 4.2 — الأفضل |
| فتح الحساب | 3.2 | 4.4 — الأفضل |
| التعليم | 3.2 — الأفضل | 2.8 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 0.06 % (عقود الفروقات) | ضمن فارق السعر (عقود الفروقات) |
| الحد الأدنى للإيداع | 100 US$ | لا يوجد — الأفضل |
| الأسهم (لكل أمر) | 0.06 % (عقود الفروقات) | ضمن فارق السعر (عقود الفروقات) |
| الأسهم الأمريكية | 0.02 US$/سهم (عقود الفروقات) | ضمن فارق السعر (عقود الفروقات) |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | غير متاح | ضمن فارق السعر (عقود الفروقات) |
| الخيارات | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العقود الآجلة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العملات المشفرة | متدرج | ضمن فارق السعر |
| السندات (أمر) | غير متاح | ضمن فارق السعر |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | 0.1 نقطة (pips) — الأفضل | 1.0 نقطة (pips) |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | 0.6 نقطة |
| تحويل العملات | غير متاح | 0.5 % |
| رسوم عدم النشاط | 100 CHF · بعد 6 شهر | 10 UK£ · بعد 18 شهر — الأفضل |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | غير متاح |
| رسوم السحب | 35 US$ | 12.50 US$ — الأفضل |
| رسوم الإيداع | 2.5 % | مجاني — الأفضل |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 8 | 9 — الأفضل |
| البورصات | غير متاح | غير متاح |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | لا | لا |
| العقود الآجلة | لا | لا |
| الفوركس | نعم | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | نعم |
| العملات المشفرة | نعم | نعم |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | لا | لا |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | لا |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | نعم |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | JForex 4JForex Web 3Visual JForexJForex mobileMetaTrader 4MetaTrader 5JForex API and FIX API | ActivTraderActivTrader mobileMetaTrader 4MetaTrader 5TradingView |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | لا | لا |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:200 · Pro 1:200 | 1:30 · Pro 1:400 |
| فتح الحساب | عبر الإنترنت بالكامل مع تحقق هوية بالفيديو، لكن إجراءات فتح حساب البنك السويسري تتطلب مستندات أكثر وتستغرق وقتًا أطول من وسيط CFD خالص — عادة 1-3 أيام عمل | رقمي بالكامل، عادة ما يُعتمد خلال يوم عمل واحد |
| أنواع الحسابات | JForex ECNMT4 / MT5Swiss bank accountIslamic (swap-free)PAMM and managed accounts | IndividualProfessionalIslamic (swap-free)Spread betting (UK only)Demo |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرSkrillNetellerالعملات المشفرة | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرPayPalSkrillNetellerSofortApple PayGoogle Pay |
| عملات الحساب | USDEURCHFGBPAUDCADJPYNZDCZKAED | EURGBPUSDCHF |
| مدة الإيداع | التحويل المصرفي 1-3 أيام عمل؛ إيداعات البطاقة والمحفظة الإلكترونية عادة في اليوم نفسه؛ العملات المشفرة عند تأكيد الشبكة | دقائق للبطاقات والمحافظ الإلكترونية، 24-48 ساعة عبر التحويل المصرفي |
| مدة السحب | 1-3 أيام عمل للتحويلات المصرفية بعد الموافقة | من نفس اليوم إلى 2 يوم عمل بعد التحقق من الحساب |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإيطاليةالإسبانيةالروسيةالصينيةاليابانيةالعربيةالبولندية+4 | الإنجليزيةالألمانيةالإيطاليةالإسبانيةالفرنسيةالبرتغاليةالبولنديةالتشيكيةالصينيةالعربية |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرة |
| أوقات التوفر | 24/7 طوال أيام التداول، مع دردشة مباشرة وهاتف وقائمة انتظار تذاكر | 24/5، مع خدمة معاودة اتصال مجدولة خلال ساعات العمل الأوروبية |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Dukascopy Bank
بنك سويسري حقيقي يدير شبكة ECN حقيقية - بجدول تعرفة يعاقب كل من يحرّك أمواله كثيرًا.
الإيجابيات
- مرخّص من FINMA كبنك وكشركة أوراق مالية في آن واحد - رقابة مصرفية سويسرية كاملة، ومتطلبات رأس مال، والتزامات تدقيق، وليس ترخيص وسيط عقود فروقات (CFD)
- حماية مودعين من esisuisse حتى CHF 100,000 لكل عميل على الأرصدة النقدية، وهو ما يعادل خمسة أضعاف تعويض المستثمرين البالغ EUR 20,000 الذي تقدّمه معظم وسطاء الاتحاد الأوروبي
- سوق SWFX Swiss FX Marketplace هو شبكة ECN حقيقية بعمق ظاهر، حيث تبدأ فوارق أسعار EUR/USD من 0.1 نقطة وتُفرَض العمولة بشكل منفصل وشفاف
- منصة JForex 4 من أعمق منصات الأفراد المتاحة: نحو 270 مؤشرًا، وواجهة برمجة تطبيقات (API) لاستراتيجيات بلغة Java، وبيانات تاريخية على مستوى التِك (tick) للاختبار الرجعي، وعمق السوق
- وصول عبر واجهة FIX API للحسابات فوق نحو USD 100,000، مع توفر واجهة Java API الخاصة بـ JForex عند أي حجم حساب - اتصال مؤسسي مُتاح عند أحجام حسابات الأفراد
- سلّم عمولة الحجم منشور بالكامل ويتحسّن بناءً على أي من المعايير الثلاثة - صافي الإيداع، أو حقوق الملكية، أو حجم التداول خلال 30 يومًا - بحيث يكافئ رأس المال وليس فقط الدوران
- الجانب المصرفي حقيقي: حسابات متعددة العملات، وIBAN، وبطاقات، وخدمات مصرفية إلكترونية تقع جنبًا إلى جنب مع حساب التداول تحت رخصة سويسرية واحدة
- دخول بحد أدنى USD 100 على حساب JForex ECN، بحيث لا يكون الطرف المقابل المصرفي السويسري محجوبًا خلف رصيد من ست خانات
السلبيات
- سحوبات التحويل المصرفي مُسعَّرة حسب العملة والقناة - EUR 2.3 عبر SEPA حتى EUR 20، وUSD 19 حتى USD 35، وأعلى اسميًا بكثير في العملات الثانوية مثل HUF 5,500 أو JPY 2,500 - وتضيف سحوبات البطاقة EUR 1.5 زائد 2.5%؛ حركة النقد هي أسوأ جزء في جدول التعرفة
- تُفرَض على التحويلات النقدية للعملات - عمليات الصرف والإيداع والسحب والتحويل - نسبة تتراوح بين 0.05% و1.00% فوق السعر الفوري حسب الحجم، مع وقوع التحويلات الأصغر عند الطرف العقابي من النطاق؛ أما الأرباح والخسائر والعمولات بعملة غير العملة الأساسية للحساب فتُحوَّل مقابل رسم ثابت قدره 0.5% لدى البنك السويسري (0.1% لدى الكيان اللاتفي)، لذا يدفع المتداول متعدد العملات هذا الرسم بشكل متكرر
- منصة JForex 4 لديها منحنى تعلّم شديد الانحدار فعلاً، ولا تنشر Dukascopy سوى القليل من التعليم المنظَّم للمبتدئين لتخفيفه
- لا خيارات مدرجة في بورصة، ولا عقود مستقبلية مقاصّة، ولا تملّك فعلي للأسهم - كل ما هو خارج الفوركس الفوري (spot FX) هو عقد فروقات (CFD) تكون فيه Dukascopy الطرف المقابل
- تتطلب حسابات MT4 وMT5 مبلغ USD 1,000 بدلاً من USD 100 الذي يفتح حساب JForex ECN، وتحمل قائمة أدوات أضيق بكثير
- تُفرَض على مقتنيات الذهب المادي نسبة 1.5% سنويًا وعلى أصول العملات الرقمية المعزولة CHF 2,000 كل ستة أشهر - رسوم غير معتادة يسهل إغفالها في ملف التعرفة
الأنسب لـ
ActivTrades
بيت تداول عقود فروقات (CFD) لندني عمره خمسة وعشرون عامًا، يشتري تأمينًا إضافيًا على أموالك ولا يتقاضى شيئًا مقابل الاحتفاظ بها.
الإيجابيات
- رخصة FCA رقم 434413 حاصلة عليها منذ عام 2005، إضافة إلى كيان أوروبي خاضع لرقابة CMVM، وكيان خاضع لرقابة SCB، ووساطة برازيلية - واحد من أطول السجلات المتواصلة في مجال عقود الفروقات للعملاء الأفراد
- تغطية تجاوز حد الخسارة لدى Lloyd's of London تدفع حتى USD 1,000,000 لكل مطالِب في حال الإعسار - وهي تغطي الكيانات الخارجية، وهي بالتحديد حيث لا يملك العملاء أي نظام تعويض على الإطلاق؛ بينما يحصل عملاء المملكة المتحدة على تغطية FSCS بقيمة GBP 85,000 بدلاً من ذلك
- لا يوجد حد أدنى للإيداع إطلاقًا على الحساب القياسي، ولا رسوم إيداع أو سحب على أي طريقة معلَنة
- أربع منصات على حساب واحد - ActivTrader وMetaTrader 4 وMetaTrader 5 وTradingView - مع إضافات SmartOrder وSmartLines وSmartPattern المدمجة ضمن MetaTrader
- أربع عملات أساسية من بينها CHF، وهو أمر نادر يُغني العملاء السويسريين عن تحويل العملة ذهابًا وإيابًا
- الدعم متاح على مدار 24/5 بنحو أربع عشرة لغة، مع متوسط زمن استجابة معلَن للبريد الإلكتروني يبلغ نحو 27 دقيقة
- يمكن لعملاء المملكة المتحدة تداول مجموعة الأدوات نفسها في صورة رهانات فروقات (spread bets)، ما يغيّر المعاملة الضريبية للأرباح في المملكة المتحدة
السلبيات
- يخسر 82% من حسابات عملاء ActivTrades الأفراد أموالهم في تداول عقود الفروقات (CFD) - وهي أعلى نسبة معلَنة بين أربعة عشر وسيطًا لعقود الفروقات (CFD) خاضعًا لرقابة FCA شملهم استطلاع The Investors Centre عام 2026، مقابل متوسط بلغ 69.9%
- التسعير القائم على فارق السعر فقط ليس رخيصًا للمتداولين النشطين: قاست ForexBrokers.com متوسطًا شهريًا لزوج EUR/USD بلغ 1.08 نقطة على الحساب القياسي، مقابل نحو 0.8 نقطة شاملة لدى منافسين بفارق سعر خام
- تُطبَّق رسوم تحويل عملة بنسبة 0.5% كلما تمت تسوية أداة خارج عملتك الأساسية، وهو ما يفرض عبئًا خفيًا على كل عقد فروقات (CFD) لسهم أمريكي محتفَظ به في حساب بعملة EUR أو GBP
- التعليم محدود وسيئ التنظيم - ندوات إلكترونية مؤرشفة ونحو سبعين مقالاً مدمجة ضمن قسم الأبحاث بدلاً من مسار تعليمي متكامل
- كل شيء هنا هو عقد فروقات (CFD). لا خيارات مدرجة، ولا عقود مستقبلية متداولة في البورصة، ولا صناديق استثمار مشتركة، ولا أسهم كسرية، ولا أي شكل من أشكال تملّك الأسهم
- غُرِّم الكيان اللوكسمبورغي EUR 14,000 من قبل CSSF في ديسمبر 2024 بسبب إخفاقات في مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب، بما في ذلك تدريب أُعِدّ وفق قواعد المملكة المتحدة وطُبِّق دون تعديل في لوكسمبورغ
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
