مواجهة مباشرة
Dukascopy Bank مقابل Axi — أي وسيط أفضل؟
Dukascopy Bank أم Axi؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Dukascopy Bank
بنك سويسري حقيقي يدير شبكة ECN حقيقية - بجدول تعرفة يعاقب كل من يحرّك أمواله كثيرًا.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.06 % (عقود الفروقات)
- الحد الأدنى للإيداع
- 100 US$
- فارق سعر EUR/USD
- 0.1 نقطة (pips)
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Axi
وسيط فوركس أسترالي تأسّس عام 2007، وتحوّل بهدوء إلى واحدة من منصات عقود الفروقات (CFD) الشاملة التي تتفوّق على كثير من نظيراتها — بشرط أن تتحقق من الكيان الذي توقّع معه.
- الأسهم (لكل أمر)
- ضمن فارق السعر (عقود الفروقات)
- الحد الأدنى للإيداع
- 100 US$
- فارق سعر EUR/USD
- 0.7 نقطة (pips)
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Dukascopy Bank، بـ4.0 مقابل 3.9 من أصل 5. لا يمكن تحويل نموذجَي التسعير للمقارنة المباشرة؛ وتتضمن صفوف الرسوم في الجدول التفاصيل. يحقق Dukascopy Bank 82 مقابل 71 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي كلاهما 8 من أصل 14 فئة أصول. في المنصة والتطبيق يتقدم Axi، بـ4.3 مقابل 4.2 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Dukascopy Bank
- 4.0 — الأفضل
- Axi
- 3.9
- Dukascopy Bank
- 0.06 % (عقود الفروقات)
- Axi
- ضمن فارق السعر (عقود الفروقات)
- Dukascopy Bank
- 82 من 100
- Axi
- 71 من 100
- Dukascopy Bank
- 8/14
- Axi
- 8/14
- Dukascopy Bank
- 4.2
- Axi
- 4.3 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | Axi 3.9 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.0 — الأفضل | 3.9 |
| مؤشر المجموعة | 82 من 100 | 71 من 100 |
| الأنسب لـ | متداولو الفوركس ذوو الخبرة عبر شبكات ECN والتداول الخوارزميالعملاء الراغبون في بنك، لا في وسيطالمستثمرون السويسريون وعبر الحدودمطوّرو استراتيجيات Java ومستخدمو واجهات APIالمتداولون بحجم أعلى وتكرار سحب منخفض | متداولو الفوركس وعقود الفروقات (CFD) النشطونناسخو الإشارات ومزوّدو إشارات تداول النسخالمتداولون الساعون إلى رأس مال ممولأصحاب الحسابات متعددة العملاتمستخدمو أدوات التداول الآلي (EA) على MetaTrader |
| التنظيم | FINMAJFSALatvijas Banka | ASICFCADFSAFSA |
| تراخيص من الفئة الأولى | 2 | 2 |
| حماية المستثمرين | 100,000 CHF — الأفضل | 85,000 UK£ |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | نعم | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | لا | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | لا |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | 1 |
| التأسيس | 2004 | 2007 |
| المقر الرئيسي | Geneva, CH | Sydney, AU |
| الرسوم | 3.4 | 4.1 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 4.8 — الأفضل | 3.4 |
| منصة التداول | 4.6 — الأفضل | 4.2 |
| مجموعة المنتجات | 4.2 — الأفضل | 3.6 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 3.8 | 4.3 — الأفضل |
| الأبحاث | 4.0 — الأفضل | 3.8 |
| دعم العملاء | 3.9 | 4.2 — الأفضل |
| الإيداع والسحب | 2.8 | 4.3 — الأفضل |
| فتح الحساب | 3.2 | 4.2 — الأفضل |
| التعليم | 3.2 | 4.0 — الأفضل |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 0.06 % (عقود الفروقات) | ضمن فارق السعر (عقود الفروقات) |
| الحد الأدنى للإيداع | 100 US$ | 100 US$ |
| الأسهم (لكل أمر) | 0.06 % (عقود الفروقات) | ضمن فارق السعر (عقود الفروقات) |
| الأسهم الأمريكية | 0.02 US$/سهم (عقود الفروقات) | غير متاح |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | غير متاح | ضمن فارق السعر (عقود الفروقات) |
| الخيارات | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العقود الآجلة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العملات المشفرة | متدرج | ضمن فارق السعر |
| السندات (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | 0.1 نقطة (pips) — الأفضل | 0.7 نقطة (pips) |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | غير متاح | غير متاح |
| رسوم عدم النشاط | 100 CHF · بعد 6 شهر | غير متاح |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | غير متاح |
| رسوم السحب | 35 US$ | مجاني — الأفضل |
| رسوم الإيداع | 2.5 % | مجاني — الأفضل |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 8 | 8 |
| البورصات | غير متاح | غير متاح |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | لا | لا |
| العقود الآجلة | لا | لا |
| الفوركس | نعم | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | نعم |
| العملات المشفرة | نعم | نعم |
| السندات | نعم | لا |
| الصناديق | لا | لا |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | لا |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | نعم |
| المنصات | JForex 4JForex Web 3Visual JForexJForex mobileMetaTrader 4MetaTrader 5JForex API and FIX API | Axi Trading PlatformMetaTrader 4MetaTrader 5Axi Copy TradingAxi mobile apps |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | لا | لا |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:200 · Pro 1:200 | 1:1000 |
| فتح الحساب | عبر الإنترنت بالكامل مع تحقق هوية بالفيديو، لكن إجراءات فتح حساب البنك السويسري تتطلب مستندات أكثر وتستغرق وقتًا أطول من وسيط CFD خالص — عادة 1-3 أيام عمل | عبر الإنترنت بالكامل مع رفع الهوية وإثبات العنوان؛ تُعتمد معظم الحسابات في نفس يوم العمل أو اليوم التالي |
| أنواع الحسابات | JForex ECNMT4 / MT5Swiss bank accountIslamic (swap-free)PAMM and managed accounts | StandardProEliteSwap-free (Islamic) |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرSkrillNetellerالعملات المشفرة | تحويل مصرفيبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرSkrillNetellerالعملات المشفرة |
| عملات الحساب | USDEURCHFGBPAUDCADJPYNZDCZKAED | AUDCADCHFEURGBPHKDJPYNZDPLNSGD+1 |
| مدة الإيداع | التحويل المصرفي 1-3 أيام عمل؛ إيداعات البطاقة والمحفظة الإلكترونية عادة في اليوم نفسه؛ العملات المشفرة عند تأكيد الشبكة | فوري للبطاقات والمحافظ الإلكترونية؛ 1–3 أيام عمل للتحويل المصرفي. تختلف قنوات الدفع المحلية حسب المنطقة. |
| مدة السحب | 1-3 أيام عمل للتحويلات المصرفية بعد الموافقة | معالجة في نفس اليوم لمعظم الطرق؛ 1–3 أيام عمل لوصول الأموال إلى الحساب |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإيطاليةالإسبانيةالروسيةالصينيةاليابانيةالعربيةالبولندية+4 | الإنجليزيةالألمانيةالإسبانيةالفرنسيةالإيطاليةالبرتغاليةالبولنديةالعربيةالصينيةالتايلاندية+7 |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر | الدردشة المباشرةالبريد الإلكترونيالهاتفWhatsApp |
| أوقات التوفر | 24/7 طوال أيام التداول، مع دردشة مباشرة وهاتف وقائمة انتظار تذاكر | دعم متعدد اللغات 24/7، معلن عبر 17 لغة |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Dukascopy Bank
بنك سويسري حقيقي يدير شبكة ECN حقيقية - بجدول تعرفة يعاقب كل من يحرّك أمواله كثيرًا.
الإيجابيات
- مرخّص من FINMA كبنك وكشركة أوراق مالية في آن واحد - رقابة مصرفية سويسرية كاملة، ومتطلبات رأس مال، والتزامات تدقيق، وليس ترخيص وسيط عقود فروقات (CFD)
- حماية مودعين من esisuisse حتى CHF 100,000 لكل عميل على الأرصدة النقدية، وهو ما يعادل خمسة أضعاف تعويض المستثمرين البالغ EUR 20,000 الذي تقدّمه معظم وسطاء الاتحاد الأوروبي
- سوق SWFX Swiss FX Marketplace هو شبكة ECN حقيقية بعمق ظاهر، حيث تبدأ فوارق أسعار EUR/USD من 0.1 نقطة وتُفرَض العمولة بشكل منفصل وشفاف
- منصة JForex 4 من أعمق منصات الأفراد المتاحة: نحو 270 مؤشرًا، وواجهة برمجة تطبيقات (API) لاستراتيجيات بلغة Java، وبيانات تاريخية على مستوى التِك (tick) للاختبار الرجعي، وعمق السوق
- وصول عبر واجهة FIX API للحسابات فوق نحو USD 100,000، مع توفر واجهة Java API الخاصة بـ JForex عند أي حجم حساب - اتصال مؤسسي مُتاح عند أحجام حسابات الأفراد
- سلّم عمولة الحجم منشور بالكامل ويتحسّن بناءً على أي من المعايير الثلاثة - صافي الإيداع، أو حقوق الملكية، أو حجم التداول خلال 30 يومًا - بحيث يكافئ رأس المال وليس فقط الدوران
- الجانب المصرفي حقيقي: حسابات متعددة العملات، وIBAN، وبطاقات، وخدمات مصرفية إلكترونية تقع جنبًا إلى جنب مع حساب التداول تحت رخصة سويسرية واحدة
- دخول بحد أدنى USD 100 على حساب JForex ECN، بحيث لا يكون الطرف المقابل المصرفي السويسري محجوبًا خلف رصيد من ست خانات
السلبيات
- سحوبات التحويل المصرفي مُسعَّرة حسب العملة والقناة - EUR 2.3 عبر SEPA حتى EUR 20، وUSD 19 حتى USD 35، وأعلى اسميًا بكثير في العملات الثانوية مثل HUF 5,500 أو JPY 2,500 - وتضيف سحوبات البطاقة EUR 1.5 زائد 2.5%؛ حركة النقد هي أسوأ جزء في جدول التعرفة
- تُفرَض على التحويلات النقدية للعملات - عمليات الصرف والإيداع والسحب والتحويل - نسبة تتراوح بين 0.05% و1.00% فوق السعر الفوري حسب الحجم، مع وقوع التحويلات الأصغر عند الطرف العقابي من النطاق؛ أما الأرباح والخسائر والعمولات بعملة غير العملة الأساسية للحساب فتُحوَّل مقابل رسم ثابت قدره 0.5% لدى البنك السويسري (0.1% لدى الكيان اللاتفي)، لذا يدفع المتداول متعدد العملات هذا الرسم بشكل متكرر
- منصة JForex 4 لديها منحنى تعلّم شديد الانحدار فعلاً، ولا تنشر Dukascopy سوى القليل من التعليم المنظَّم للمبتدئين لتخفيفه
- لا خيارات مدرجة في بورصة، ولا عقود مستقبلية مقاصّة، ولا تملّك فعلي للأسهم - كل ما هو خارج الفوركس الفوري (spot FX) هو عقد فروقات (CFD) تكون فيه Dukascopy الطرف المقابل
- تتطلب حسابات MT4 وMT5 مبلغ USD 1,000 بدلاً من USD 100 الذي يفتح حساب JForex ECN، وتحمل قائمة أدوات أضيق بكثير
- تُفرَض على مقتنيات الذهب المادي نسبة 1.5% سنويًا وعلى أصول العملات الرقمية المعزولة CHF 2,000 كل ستة أشهر - رسوم غير معتادة يسهل إغفالها في ملف التعرفة
الأنسب لـ
Axi
وسيط فوركس أسترالي تأسّس عام 2007، وتحوّل بهدوء إلى واحدة من منصات عقود الفروقات (CFD) الشاملة التي تتفوّق على كثير من نظيراتها — بشرط أن تتحقق من الكيان الذي توقّع معه.
الإيجابيات
- حساب Pro بسعر USD 4.50 ذهابًا وإيابًا لكل لوت قياسي بفروقات أسعار تبلغ 0.0 نقطة، متاح بحد أدنى USD 100 بدلاً من رصيد بخانات رقمية خمس
- منصة Axi Trading Platform الخاصة تغطي أكثر من 650 سوقًا، مع رسوم بيانية من TradingView مدمجة، ومزامنة حقيقية للمراكز بين الويب والهاتف المحمول
- ثلاثة مسارات متمايزة للعملات الرقمية — عقود الفروقات (CFD) برافعة تصل إلى 200:1، وعقود آجلة دائمة على نحو 150 عملة، وعملات رقمية فورية (spot) تمتلكها فعلاً
- إحدى عشرة عملة أساس للحساب، من بينها CHF وPLN وHKD وJPY وSGD، ما يلغي خطوة تحويل العملة للعملاء من خارج منطقة اليورو
- دعم على مدار 24/7 بـ17 لغة عبر الدردشة المباشرة والهاتف والبريد الإلكتروني وWhatsApp — تغطية أفضل من معظم الوسطاء بهذا الحجم
- برنامج Axi Select لتمويل المتداولين مجاني الانضمام، ويضم ست مراحل من USD 5,000 إلى USD 1,000,000، مع نسب تقاسم أرباح ترتفع حتى 80%
- تاريخ تشغيل طويل منذ عام 2007 بترخيصين من الفئة الأولى (tier-1) من ASIC وFCA، إلى جانب ترخيص DFSA في DIFC
- تداول النسخ عبر تطبيق مخصَّص يتحكّم فيه الناسخون بحجم مراكزهم ومخاطرهم بأنفسهم بدلاً من الدخول في محفظة مُدارة جماعية
السلبيات
- يُسجَّل معظم العملاء الدوليين لدى AxiTrader LLC في سانت فنسنت وجزر غرينادين — دون إشراف احترازي، ودون نظام تعويض، مع The Financial Commission كجهة تصعيد بدلاً من جهة تنظيمية
- لم نجد كيانًا تابعًا لـAxi مرخّصًا في المنطقة الاقتصادية الأوروبية ضمن وثائقه القانونية المنشورة، لذا يتعاقد مقيمو الاتحاد الأوروبي خارجيًا (أوفشور) بشكل افتراضي
- يُطبَّق رسم خمول بعد 12 شهرًا من عدم النشاط، لكن المبلغ لا يُفصَح عنه إلا في Product Schedule، ولا يظهر أبدًا في صفحة الرسوم العامة
- رافعة مالية تصل إلى 1000:1 لدى الكيان الخارجي (أوفشور)، و200:1 على عقود الفروقات (CFD) على العملات الرقمية، تمثّل ملف مخاطرة يضر بعملاء التجزئة بدلاً من أن تكون فائدة حقيقية
- لا أسهم حقيقية، ولا وحدات ETF يمكن امتلاكها، ولا سندات، ولا صناديق، ولا خيارات مدرجة — فنطاق الأسهم وصناديق ETF يقتصر على عقود الفروقات (CFD) فقط
- لا اقتطاع لضريبة Abgeltungsteuer الألمانية ولا KESt النمساوية، وتُظهر إفصاحات Axi الخاصة بالمملكة المتحدة أن 66–72% من حسابات عملاء التجزئة تخسر المال
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
