مواجهة مباشرة
Dukascopy Bank مقابل FxPro — أي وسيط أفضل؟
Dukascopy Bank أم FxPro؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Dukascopy Bank
بنك سويسري حقيقي يدير شبكة ECN حقيقية - بجدول تعرفة يعاقب كل من يحرّك أمواله كثيرًا.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.06 % (عقود الفروقات)
- الحد الأدنى للإيداع
- 100 US$
- فارق سعر EUR/USD
- 0.1 نقطة (pips)
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
FxPro
وسيط عقود فروقات (CFD) غني بالمنصات ومرخّص من FCA، موجّه للمتداولين الآليين وعشاق cTrader - بتسعير متوسط، لا في القاع.
- الأسهم (لكل أمر)
- ضمن فارق السعر (عقود الفروقات)
- الحد الأدنى للإيداع
- 100 US$
- فارق سعر EUR/USD
- 1.4 نقطة (pips)
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Dukascopy Bank، بـ4.0 مقابل 3.9 من أصل 5. لا يمكن تحويل نموذجَي التسعير للمقارنة المباشرة؛ وتتضمن صفوف الرسوم في الجدول التفاصيل. يحقق Dukascopy Bank 82 مقابل 75 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Dukascopy Bank نطاقًا أوسع بتوفير 8 من أصل 14 فئة أصول مقابل 5 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم FxPro، بـ4.4 مقابل 4.2 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Dukascopy Bank
- 4.0 — الأفضل
- FxPro
- 3.9
- Dukascopy Bank
- 0.06 % (عقود الفروقات)
- FxPro
- ضمن فارق السعر (عقود الفروقات)
- Dukascopy Bank
- 82 من 100
- FxPro
- 75 من 100
- Dukascopy Bank
- 8/14 — الأفضل
- FxPro
- 5/14
- Dukascopy Bank
- 4.2
- FxPro
- 4.4 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | FxPro 3.9 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.0 — الأفضل | 3.9 |
| مؤشر المجموعة | 82 من 100 | 75 من 100 |
| الأنسب لـ | متداولو الفوركس ذوو الخبرة عبر شبكات ECN والتداول الخوارزميالعملاء الراغبون في بنك، لا في وسيطالمستثمرون السويسريون وعبر الحدودمطوّرو استراتيجيات Java ومستخدمو واجهات APIالمتداولون بحجم أعلى وتكرار سحب منخفض | المتداولون الآليونمستخدمو cTraderمتداولو الفوركس النشطونالتداول بحجم مرتفعالإعدادات متعددة المنصات |
| التنظيم | FINMAJFSALatvijas Banka | FCACySECFSCASCB |
| تراخيص من الفئة الأولى | 2 — الأفضل | 1 |
| حماية المستثمرين | 100,000 CHF — الأفضل | 85,000 UK£ |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | نعم | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | لا | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | لا يوجد |
| التأسيس | 2004 | 2006 |
| المقر الرئيسي | Geneva, CH | London, GB |
| الرسوم | 3.4 — الأفضل | 3.3 |
| الأمان والتنظيم | 4.8 — الأفضل | 4.2 |
| منصة التداول | 4.6 | 4.6 |
| مجموعة المنتجات | 4.2 — الأفضل | 3.6 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 3.8 | 4.2 — الأفضل |
| الأبحاث | 4.0 — الأفضل | 3.6 |
| دعم العملاء | 3.9 | 4.2 — الأفضل |
| الإيداع والسحب | 2.8 | 4.2 — الأفضل |
| فتح الحساب | 3.2 | 4.4 — الأفضل |
| التعليم | 3.2 | 3.2 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 0.06 % (عقود الفروقات) | ضمن فارق السعر (عقود الفروقات) |
| الحد الأدنى للإيداع | 100 US$ | 100 US$ |
| الأسهم (لكل أمر) | 0.06 % (عقود الفروقات) | ضمن فارق السعر (عقود الفروقات) |
| الأسهم الأمريكية | 0.02 US$/سهم (عقود الفروقات) | غير متاح |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | غير متاح | ضمن فارق السعر (عقود الفروقات) |
| الخيارات | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العقود الآجلة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العملات المشفرة | متدرج | ضمن فارق السعر |
| السندات (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | 0.1 نقطة (pips) — الأفضل | 1.4 نقطة (pips) |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | غير متاح | غير متاح |
| رسوم عدم النشاط | 100 CHF · بعد 6 شهر | 5 US$ · بعد 6 شهر — الأفضل |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | غير متاح |
| رسوم السحب | 35 US$ | مجاني — الأفضل |
| رسوم الإيداع | 2.5 % | مجاني — الأفضل |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 8 — الأفضل | 5 |
| البورصات | غير متاح | غير متاح |
| الأسهم | نعم | لا |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | لا |
| الخيارات | لا | لا |
| العقود الآجلة | لا | لا |
| الفوركس | نعم | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | نعم |
| العملات المشفرة | نعم | نعم |
| السندات | نعم | لا |
| الصناديق | لا | لا |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | لا |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | JForex 4JForex Web 3Visual JForexJForex mobileMetaTrader 4MetaTrader 5JForex API and FIX API | cTraderMetaTrader 5MetaTrader 4TradingViewFxPro EdgeFxPro mobile app |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | لا | لا |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:200 · Pro 1:200 | 1:30 · Pro 1:500 |
| فتح الحساب | عبر الإنترنت بالكامل مع تحقق هوية بالفيديو، لكن إجراءات فتح حساب البنك السويسري تتطلب مستندات أكثر وتستغرق وقتًا أطول من وسيط CFD خالص — عادة 1-3 أيام عمل | نحو 5 دقائق عبر الإنترنت؛ يكتمل التحقق من الهوية عادة خلال 24 ساعة |
| أنواع الحسابات | JForex ECNMT4 / MT5Swiss bank accountIslamic (swap-free)PAMM and managed accounts | Standard (MT4/MT5)Raw+ (MT4/MT5)cTraderEliteIslamic (swap-free) |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرSkrillNetellerالعملات المشفرة | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرPayPalSkrillNetellerالعملات المشفرة |
| عملات الحساب | USDEURCHFGBPAUDCADJPYNZDCZKAED | USDEURGBPCHFJPYPLNAUDZAR |
| مدة الإيداع | التحويل المصرفي 1-3 أيام عمل؛ إيداعات البطاقة والمحفظة الإلكترونية عادة في اليوم نفسه؛ العملات المشفرة عند تأكيد الشبكة | 10–60 دقيقة للبطاقات والمحافظ الإلكترونية والعملات المشفرة؛ 1–5 أيام عمل للتحويل المصرفي |
| مدة السحب | 1-3 أيام عمل للتحويلات المصرفية بعد الموافقة | معالجة في نفس اليوم؛ حتى 2 يومي عمل للتحويلات المحلية، و3–5 أيام للدولية، وحتى 10 أيام لاسترداد البطاقة |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإيطاليةالإسبانيةالروسيةالصينيةاليابانيةالعربيةالبولندية+4 | الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالبرتغاليةالروسيةالعربيةالصينيةالبولندية+2 |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةWhatsAppTelegram |
| أوقات التوفر | 24/7 طوال أيام التداول، مع دردشة مباشرة وهاتف وقائمة انتظار تذاكر | 24/5 |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Dukascopy Bank
بنك سويسري حقيقي يدير شبكة ECN حقيقية - بجدول تعرفة يعاقب كل من يحرّك أمواله كثيرًا.
الإيجابيات
- مرخّص من FINMA كبنك وكشركة أوراق مالية في آن واحد - رقابة مصرفية سويسرية كاملة، ومتطلبات رأس مال، والتزامات تدقيق، وليس ترخيص وسيط عقود فروقات (CFD)
- حماية مودعين من esisuisse حتى CHF 100,000 لكل عميل على الأرصدة النقدية، وهو ما يعادل خمسة أضعاف تعويض المستثمرين البالغ EUR 20,000 الذي تقدّمه معظم وسطاء الاتحاد الأوروبي
- سوق SWFX Swiss FX Marketplace هو شبكة ECN حقيقية بعمق ظاهر، حيث تبدأ فوارق أسعار EUR/USD من 0.1 نقطة وتُفرَض العمولة بشكل منفصل وشفاف
- منصة JForex 4 من أعمق منصات الأفراد المتاحة: نحو 270 مؤشرًا، وواجهة برمجة تطبيقات (API) لاستراتيجيات بلغة Java، وبيانات تاريخية على مستوى التِك (tick) للاختبار الرجعي، وعمق السوق
- وصول عبر واجهة FIX API للحسابات فوق نحو USD 100,000، مع توفر واجهة Java API الخاصة بـ JForex عند أي حجم حساب - اتصال مؤسسي مُتاح عند أحجام حسابات الأفراد
- سلّم عمولة الحجم منشور بالكامل ويتحسّن بناءً على أي من المعايير الثلاثة - صافي الإيداع، أو حقوق الملكية، أو حجم التداول خلال 30 يومًا - بحيث يكافئ رأس المال وليس فقط الدوران
- الجانب المصرفي حقيقي: حسابات متعددة العملات، وIBAN، وبطاقات، وخدمات مصرفية إلكترونية تقع جنبًا إلى جنب مع حساب التداول تحت رخصة سويسرية واحدة
- دخول بحد أدنى USD 100 على حساب JForex ECN، بحيث لا يكون الطرف المقابل المصرفي السويسري محجوبًا خلف رصيد من ست خانات
السلبيات
- سحوبات التحويل المصرفي مُسعَّرة حسب العملة والقناة - EUR 2.3 عبر SEPA حتى EUR 20، وUSD 19 حتى USD 35، وأعلى اسميًا بكثير في العملات الثانوية مثل HUF 5,500 أو JPY 2,500 - وتضيف سحوبات البطاقة EUR 1.5 زائد 2.5%؛ حركة النقد هي أسوأ جزء في جدول التعرفة
- تُفرَض على التحويلات النقدية للعملات - عمليات الصرف والإيداع والسحب والتحويل - نسبة تتراوح بين 0.05% و1.00% فوق السعر الفوري حسب الحجم، مع وقوع التحويلات الأصغر عند الطرف العقابي من النطاق؛ أما الأرباح والخسائر والعمولات بعملة غير العملة الأساسية للحساب فتُحوَّل مقابل رسم ثابت قدره 0.5% لدى البنك السويسري (0.1% لدى الكيان اللاتفي)، لذا يدفع المتداول متعدد العملات هذا الرسم بشكل متكرر
- منصة JForex 4 لديها منحنى تعلّم شديد الانحدار فعلاً، ولا تنشر Dukascopy سوى القليل من التعليم المنظَّم للمبتدئين لتخفيفه
- لا خيارات مدرجة في بورصة، ولا عقود مستقبلية مقاصّة، ولا تملّك فعلي للأسهم - كل ما هو خارج الفوركس الفوري (spot FX) هو عقد فروقات (CFD) تكون فيه Dukascopy الطرف المقابل
- تتطلب حسابات MT4 وMT5 مبلغ USD 1,000 بدلاً من USD 100 الذي يفتح حساب JForex ECN، وتحمل قائمة أدوات أضيق بكثير
- تُفرَض على مقتنيات الذهب المادي نسبة 1.5% سنويًا وعلى أصول العملات الرقمية المعزولة CHF 2,000 كل ستة أشهر - رسوم غير معتادة يسهل إغفالها في ملف التعرفة
الأنسب لـ
FxPro
وسيط عقود فروقات (CFD) غني بالمنصات ومرخّص من FCA، موجّه للمتداولين الآليين وعشاق cTrader - بتسعير متوسط، لا في القاع.
الإيجابيات
- ترخيص FCA بالرقم المرجعي 509956 مع تغطية FSCS حتى GBP 85,000، إضافة إلى رخصة CySEC (078/07) لعملاء الاتحاد الأوروبي مع تغطية ICF تصل إلى EUR 20,000.
- خمس منصات تداول - cTrader وMT4 وMT5 وTradingView وFxPro Edge - وهو خيار حقيقي أوسع مما يقدمه أي وسيط عقود فروقات (CFD) مماثل تقريبًا.
- دعم cTrader من الطراز الأول: عمق سوق Level II، وcBots بلغة C#، ونموذج تنفيذ يُظهر لك العمولة بدلاً من إخفائها داخل فارق السعر.
- تفرض حسابات Raw+ وcTrader USD 3.50 لكل لوت لكل جانب (USD 7.00 لكل دورة كاملة/round turn) على الفوركس والمعادن - وهو تسعير شفاف ومنافس لتيار فوارق الأسعار الخام السائد.
- أكثر من 2,100 أداة، من بينها نحو 2,000 عقد فروقات على الأسهم، و70 زوج فوركس، و28 عقد فروقات على العملات الرقمية، وعقود فروقات على العقود المستقبلية للطاقة والزراعة.
- ثماني عملات أساسية (USD وEUR وGBP وCHF وJPY وPLN وAUD وZAR)، واثنتا عشرة طريقة تمويل من بينها PayPal وSkrill وNeteller والعملات الرقمية، بلا أي رسوم من FxPro.
- الدعم متاح على مدار 24/5 بدزينة من اللغات، ويمكن الوصول إليه عبر WhatsApp وTelegram إضافة إلى الهاتف والبريد الإلكتروني والدردشة المعتادين.
السلبيات
- الحساب Standard ليس رخيصًا: يبلغ متوسط EUR/USD نحو 1.4 نقطة، مع قياسات مستقلة تصل إلى 1.6، وهو أعلى بكثير من التكلفة الإجمالية لحساب بفارق سعر خام.
- تبدأ رسوم الخمول مبكرًا - رسم لمرة واحدة قدره USD 15 بعد ستة أشهر، ثم USD 5 كل شهر يظل فيه الحساب خاملاً وممولاً.
- كل شيء هنا عقد فروقات (CFD). لا توجد أسهم فعلية، ولا صناديق ETF يمكن الاحتفاظ بها، ولا سندات، ولا عقود مستقبلية مدرجة في البورصة - فقط مشتقات مرتبط بها تمويل ليلي (overnight financing).
- التعليم هو البُعد الأضعف: مواد فيديو ومقالات كافية، لكنها متأخرة كثيرًا عن الوسطاء الذين يتعاملون مع تدريب المبتدئين كمنتج قائم بذاته.
- منصة FxPro Edge الخاصة لا تملك نسخة للجوال، لذا تعتمد تجربة الجوال على تطبيق أساسي نسبيًا بدلاً منها.
- يقدّم الكيان الخارجي في جزر البهاما رافعة مالية أعلى بكثير من دفاتر FCA وCySEC، ما يعني أن الحماية التي تحصل عليها تعتمد بشكل كبير على الكيان الذي يفتح حسابك.
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
