مواجهة مباشرة
eToro مقابل Trading 212 — أي وسيط أفضل؟
eToro أم Trading 212؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
eToro
واحد من أكثر منتجات نسخ الصفقات اكتمالاً في أوروبا، مُقدَّم ضمن تطبيق وساطة بسيط على نحو لافت - ويُموَّل عبر رسوم تحويل العملات بدلاً من العمولات.
- الأسهم (لكل أمر)
- 1 US$
- الحد الأدنى للإيداع
- 50 US$
- تحويل العملات
- 0.75 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Trading 212
واحدة من أرخص الطرق السائدة لشراء الأسهم وصناديق ETF في أوروبا - عمولة 0%، ورسم صرف عملات (FX) 0.15%، ولا شيء آخر يُذكر تقريبًا لدفعه.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- 1 €
- تحويل العملات
- 0.15 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Trading 212، بـ4.1 مقابل 4.0 من أصل 5. Trading 212 هو الأرخص بين الاثنين: يكلّف أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR على الأسهم لديه 0.00 € مقابل 0.92 € لدى الآخر. يحقق eToro 91 مقابل 75 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي eToro نطاقًا أوسع بتوفير 8 من أصل 14 فئة أصول مقابل 7 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Trading 212، بـ4.3 مقابل 4.2 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- eToro
- 4.0
- Trading 212
- 4.1 — الأفضل
- eToro
- 0.92 €
- Trading 212
- 0.00 € — الأفضل
- eToro
- 91 من 100
- Trading 212
- 75 من 100
- eToro
- 8/14 — الأفضل
- Trading 212
- 7/14
- eToro
- 4.2
- Trading 212
- 4.3 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | eToro 4.0 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | Trading 212 4.1 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.0 | 4.1 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 91 من 100 | 75 من 100 |
| الأنسب لـ | نسخ الصفقاتالعملات الرقمية والأسهم في حساب واحدالمستثمرون لأول مرةالاستثمار الجزئيمستخدمو الهاتف المحمول أولاً | الاستثمار منخفض التكلفة في صناديق ETFخطط الادخار الشهريةالاستثمار بالأسهم الكسريةالمستثمرون الذين يفضّلون الهاتف المحمول أولاًالمحافظ متعددة العملات |
| التنظيم | FCAASICMASSECCySECFSRAMFSAFSAS | FCABaFinASICCySECFSC |
| تراخيص من الفئة الأولى | 4 — الأفضل | 3 |
| حماية المستثمرين | 85,000 UK£ | 85,000 UK£ |
| مجموعة مدرجة في البورصة | نعم | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | 1 | 2 |
| التأسيس | 2007 | 2004 |
| المقر الرئيسي | Tel Aviv, IL | London, GB |
| الرسوم | 3.4 | 4.8 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 4.6 — الأفضل | 4.0 |
| منصة التداول | 3.8 | 3.8 |
| مجموعة المنتجات | 4.2 — الأفضل | 3.7 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.6 | 4.7 — الأفضل |
| الأبحاث | 3.8 — الأفضل | 2.8 |
| دعم العملاء | 3.2 | 3.8 — الأفضل |
| الإيداع والسحب | 3.8 | 4.4 — الأفضل |
| فتح الحساب | 4.6 | 4.7 — الأفضل |
| التعليم | 4.3 — الأفضل | 3.4 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 0.92 € | 0.00 € — الأفضل |
| الحد الأدنى للإيداع | 50 US$ | 1 € — الأفضل |
| الأسهم (لكل أمر) | 1 US$ | مجاني — الأفضل |
| الأسهم الأمريكية | 1 US$ | مجاني — الأفضل |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | مجاني | مجاني |
| الخيارات | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العقود الآجلة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العملات المشفرة | 1 % | ضمن فارق السعر |
| السندات (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | غير متاح |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 0.75 % | 0.15 % — الأفضل |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | 5 US$ | مجاني — الأفضل |
| رسوم الإيداع | مجاني — الأفضل | 0.7 % |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 8 — الأفضل | 7 |
| البورصات | غير متاح | غير متاح |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | لا | لا |
| العقود الآجلة | لا | لا |
| الفوركس | نعم | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | نعم |
| العملات المشفرة | نعم | نعم |
| السندات | لا | لا |
| الصناديق | لا | لا |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | لا |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | نعم | لا |
| المنصات | eToro web platformeToro mobile appProCharts | Trading 212 web platformTrading 212 mobile app |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:30 | 1:30 |
| فتح الحساب | من نفس اليوم إلى نحو 3 أيام عمل؛ رقمي بالكامل مع تحقق آلي من الهوية والعنوان | في نفس اليوم لمعظم المتقدمين من المملكة المتحدة والمنطقة الاقتصادية الأوروبية؛ إعداد حساب رقمي بالكامل مع تحقق آلي من الهوية |
| أنواع الحسابات | Retail accounteToro Club (Silver to Diamond)Professional clientIslamic account | InvestStocks ISACash ISASIPPCFD212 Crypto |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرPayPalSkrillNetellerSofortiDEAL | تحويل مصرفيSEPASEPA Instantبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرApple PayGoogle Pay |
| عملات الحساب | USDEURGBPDKK | GBPEURUSDCHFPLNSEKNOKDKKCZKHUF+2 |
| مدة الإيداع | فوري للبطاقات والمحافظ الإلكترونية؛ 1-3 أيام عمل للتحويل المصرفي | فوري للبطاقات وApple Pay وGoogle Pay والتحويل البنكي الفوري؛ 1-2 يوم عمل للتحويل البنكي القياسي |
| مدة السحب | تتم المعالجة خلال نحو 1 يوم عمل؛ 2-8 أيام عمل للوصول إلى الحساب حسب الطريقة | عادةً 1-3 أيام عمل، مجانًا ودون حد أدنى |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالهولنديةالبرتغاليةالبولنديةالعربيةالروسية+1 | الإنجليزيةالألمانيةالإسبانيةالفرنسيةالإيطاليةالهولنديةالبولنديةالبلغاريةالتشيكيةالرومانية |
| القنوات | الدردشة المباشرةنظام التذاكر | الدردشة المباشرةالبريد الإلكترونينظام التذاكر |
| أوقات التوفر | دردشة مباشرة خلال ساعات السوق، ونظام تذاكر على مدار الساعة؛ التوجيه ذو الأولوية يعتمد على مستوى نادي eToro | دردشة حية داخل التطبيق وبريد إلكتروني على مدار الساعة في أيام العمل؛ لا خط هاتف لعملاء التجزئة |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
eToro
واحد من أكثر منتجات نسخ الصفقات اكتمالاً في أوروبا، مُقدَّم ضمن تطبيق وساطة بسيط على نحو لافت - ويُموَّل عبر رسوم تحويل العملات بدلاً من العمولات.
الإيجابيات
- CopyTrader واحد من أنضج منتجات نسخ الصفقات في أوروبا: لا رسوم منفصلة فوق تكاليف التداول العادية، وحد أدنى USD 200 لكل متداول منسوخ، وإمكانية نسخ حتى 100 متداول في الوقت نفسه.
- مُدرَجة في Nasdaq منذ مايو 2025 تحت الرمز ETOR، ما يفرض إفصاحًا ربع سنوي مدقَّقًا لا ينشره معظم وسطاء التجزئة إطلاقًا.
- مرخَّصة من FCA (583263) وCySEC (109/10) وASIC (491139) وMAS (CMS101824) وSEC (8-70212) - مجموعة تراخيص متعددة الولايات القضائية فعلاً وليست رخصة خارجية واحدة.
- أكثر من 300 صندوق ETF دون أي عمولة من eToro، واستثمار جزئي ابتداءً من USD 10، بحيث لا تُبتلَع المساهمات الشهرية الصغيرة بسبب الحد الأدنى لحجم الصفقة.
- أُلغِي رسم الخمول في 2026؛ ولم يعد الاحتفاظ بالحسابات الخاملة يكلّف شيئًا.
- أكثر من 150 أصلًا مشفَّرًا محتفَظًا بها كعملات حقيقية في حساب الاستثمار وليس فقط كعقود فروقات (CFD)، مع إمكانية تحويل العملات إلى محفظة eToro Money مقابل رسم 2%.
- يضم الحساب التجريبي جميع الأدوات البالغ عددها أكثر من 11,000 أداة وكل ميزة في المنصة، ما يجعله تدريبًا قابلًا للاستخدام فعلاً وليس مجرد لعبة منزوعة الميزات.
السلبيات
- يكلّف تحويل العملات 0.75% في كل اتجاه بين حساب بعملة محلية أوروبية والدولار الأمريكي (USD)، قبل خصومات Club التي تذكر صفحات eToro نفسها حجمها بشكل متباين - وبالنسبة لوسيط منتجه الأساسي مقوَّم بالدولار الأمريكي (USD)، فهذا هو الرقم الذي تحتاجه أكثر من أي شيء آخر.
- أوامر الأسهم تكلّف USD 1-2 في معظم الدول. وعلى أمر ادخار شهري بقيمة EUR 200 فذلك يمثّل تكلفة إضافية بنسبة 0.5-1.0% قبل أي تكلفة تحويل، وهو أمر مكلف مقارنة بـ Trading 212 أو XTB عند الصفر.
- تكلّف العملات الرقمية 1.00% لكل مركز لأعضاء Bronze وSilver وGold - تُفرَض عند الدخول ومرة أخرى عند الخروج. لا يحصل على خصومات ملموسة سوى أعضاء Platinum فما فوق.
- لا خيارات ولا عقود مستقبلية متداولة في البورصة خارج الكيان الأمريكي، ولا سندات فردية، ولا صناديق استثمار مشتركة. النطاق واسع عبر فئات الأصول لكنه ضحل داخل كل فئة.
- تكلّف السحوبات من حساب بالدولار الأمريكي (USD) مبلغ USD 5 بحد أدنى USD 30؛ ولا تُعفى من هذا الرسم سوى الحسابات بالعملة المحلية (EUR وGBP وDKK).
- الدعم عبر الدردشة والتذاكر فقط، دون خط هاتف عام لعملاء التجزئة، وتوجيه الأولوية مرتبط بمستوى Club - لذا تحصل أصغر الحسابات على أبطأ خدمة.
الأنسب لـ
Trading 212
واحدة من أرخص الطرق السائدة لشراء الأسهم وصناديق ETF في أوروبا - عمولة 0%، ورسم صرف عملات (FX) 0.15%، ولا شيء آخر يُذكر تقريبًا لدفعه.
الإيجابيات
- من أقل التكاليف الإجمالية بين وسطاء أوروبا السائدين لمستثمري الشراء والاحتفاظ: لا عمولة، ولا رسم حفظ، ولا رسم خمول، وسحوبات مجانية دون حد أدنى، ورسم تحويل عملات (FX) بنسبة 0.15%.
- أكثر من 13,000 سهم وصندوق ETF عالمي عبر LSE وXetra وGettex وNYSE وNasdaq وEuronext Amsterdam، وكلها متاحة بشكل كسري ابتداءً من EUR 1 فقط.
- تتيح لك Pies وAutoInvest تحديد محفظة مستهدفة بأوزان معيّنة وضخّ مساهمات تدريجية فيها تلقائيًا - أتمتة حقيقية للمحفظة بدلاً من أمر متكرر لسهم واحد.
- حساب متعدد العملات حقيقي يشمل اثنتي عشرة عملة أو أكثر، منها GBP وEUR وUSD وCHF وPLN وSEK وNOK وDKK وCZK وHUF وCAD وAUD، بحيث يمكنك الاحتفاظ بالعملة التي تتداول بها وتجنّب التحويل كليًا.
- التحويلات المصرفية وجميع السحوبات مجانية دون حدود؛ وإيداعات البطاقة والمحفظة الإلكترونية مجانية حتى مبلغ تراكمي قدره GBP/EUR 2,000 قبل تطبيق رسم بنسبة 0.7%.
- يحصل عملاء Trading 212 Markets Ltd. في المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) على تغطية ICF بقيمة EUR 20,000، إضافة إلى تأمين إضافي يصل إلى EUR 1m عبر Lloyd's of London، بحسب إفصاح Trading 212 نفسها.
- خاضعة للرقابة في خمس ولايات قضائية - FCA برقم 609146، وCySEC برقم 398/21، وBaFin برقم 10109603، وASIC برقم 541122، وFSC البلغارية - وهو نطاق واسع بشكل غير معتاد بالنسبة إلى وسيط تطبيق خاص.
- التطبيق على الهاتف المحمول ممتاز فعلاً: وظائف حساب كاملة، وسريع، ويحتل باستمرار مرتبة بين أعلى تطبيقات الوساطة تقييمًا في المملكة المتحدة.
السلبيات
- البحث والتحليل هو الأضعف بين أي وسيط بهذا الحجم. لا يوجد أداة فرز (screener) ذات قيمة، ولا إجماع محلّلين، ولا بيانات أساسية تستحق الاسم، ولا أدوات تصدير - وستتخذ كل قرار باستخدام بيانات من مكان آخر.
- لا خيارات، ولا عقود آجلة، ولا سندات فردية، ولا صناديق استثمار مشتركة. العرض بأكمله يقتصر على الأسهم، وصناديق ETF، وعقود الفروقات (CFD)، والعملات المشفّرة الفورية؛ وأي شيء أكثر تنظيمًا يجب أن يكون لدى وسيط آخر.
- الدعم يقتصر على الدردشة والبريد الإلكتروني فقط، دون خط هاتفي لعملاء التجزئة. وبالنسبة إلى منصة تحتفظ بمعاش تقاعدي وحساب ISA، فإن غياب قناة صوتية يمثّل ثغرة حقيقية عندما يكون الوقت حرجًا.
- مملوكة ملكية خاصة، لذا لا يوجد تقرير ربع سنوي ولا رقابة سوقية عامة من النوع الذي تخضع له eToro وXTB بصفتهما شركتين مُدرجتين.
- يحمل سجل الحوكمة شائبتين ظاهرتين: حجب مشتريات GameStop لعملاء التجزئة في يناير 2021، ما أثار شكاوى لدى أمين المظالم المالي البريطاني (UK Financial Ombudsman)، وما ذُكر في تقارير عام 2026 من أنها سمحت لعملاء التجزئة في المملكة المتحدة بشراء سندات ETN للعملات المشفّرة بين أكتوبر 2025 ويناير 2026 قبل حصولها على تصريح FCA.
- تكاليف عقود الفروقات (CFD) أقل جاذبية بكثير من جانب الاستثمار - إذ يبلغ رسم تحويل العملات (FX) نحو 0.5% بدلاً من 0.15%، وتتراكم فائدة المبيت يوميًا على كل مركز برافعة مالية وتتركّب مع مرور الوقت.
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
