مواجهة مباشرة
Freetrade مقابل Questrade — أي وسيط أفضل؟
Freetrade أم Questrade؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Freetrade
استثمار بلا عمولة تداول في المملكة المتحدة، مع تضمين ISA وSIPP في الصفقة - شريطة أن تقرأ بند رسم صرف العملات.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 0.99 %
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
Questrade
أكبر وسيط مستقل في كندا، بلا عمولة فعليًا الآن - مع هامش تحويل عملة بنسبة 1.5% يمثّل اللسعة الأخيرة.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 1.5 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Questrade، بـ4.2 مقابل 3.7 من أصل 5. الفرق ضئيل بينهما من حيث العمولات — 0.00 € مقابل 0.00 € لأمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR. يحقق Questrade 76 مقابل 69 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Questrade نطاقًا أوسع بتوفير 10 من أصل 14 فئة أصول مقابل 4 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Questrade، بـ4.5 مقابل 3.9 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Freetrade
- 3.7
- Questrade
- 4.2 — الأفضل
- Freetrade
- 0.00 €
- Questrade
- 0.00 €
- Freetrade
- 69 من 100
- Questrade
- 76 من 100
- Freetrade
- 4/14
- Questrade
- 10/14 — الأفضل
- Freetrade
- 3.9
- Questrade
- 4.5 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | Freetrade 3.7 تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله. | Questrade 4.2 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 3.7 | 4.2 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 69 من 100 | 76 من 100 |
| الأنسب لـ | مستثمرو ISA وSIPP في المملكة المتحدةالمبتدئون الذين يشترون أسهمًا وصناديق ETF بريطانيةالمستثمرون على مبدأ الشراء والاحتفاظمستثمرو الأسهم الأمريكية الكسريةالحسابات ذات الأرصدة المنخفضة | المستثمرون الكنديون الذين يديرون استثماراتهم بأنفسهمالاستثمار عبر الحسابات المسجَّلة (TFSA وRRSP وFHSA وRESP)متداولو الخيارات الأمريكيةالمتداولون النشطون الراغبون في منصة احترافية مجانيةالمستثمرون الذين يجمعون بين صناديق ETF والسندات وصناديق الاستثمار المشترك في حساب واحد |
| التنظيم | FCA | CIROOSC |
| تراخيص من الفئة الأولى | 1 | 2 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 85,000 UK£ | 1,000,000 CA$ — الأفضل |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | لا |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | 1 | لا يوجد |
| التأسيس | 2015 | 1999 |
| المقر الرئيسي | London, GB | Toronto, CA |
| الرسوم | 4.0 | 4.4 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 4.5 — الأفضل | 4.2 |
| منصة التداول | 3.4 | 4.4 — الأفضل |
| مجموعة المنتجات | 2.6 | 4.0 — الأفضل |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.4 | 4.5 — الأفضل |
| الأبحاث | 2.6 | 3.9 — الأفضل |
| دعم العملاء | 3.2 | 3.6 — الأفضل |
| الإيداع والسحب | 4.0 — الأفضل | 3.9 |
| فتح الحساب | 4.5 — الأفضل | 4.4 |
| التعليم | 3.0 | 3.8 — الأفضل |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 0.00 € | 0.00 € |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | مجاني | مجاني |
| الأسهم الأمريكية | مجاني | مجاني |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | مجاني | مجاني |
| الخيارات | غير مُقدَّم | مجاني |
| العقود الآجلة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العملات المشفرة | غير متاح | غير مُقدَّم |
| السندات (أمر) | مجاني | 24.95 CA$ |
| الصناديق (أمر) | مجاني | 9.95 CA$ |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | 1.9 نقطة (pips) |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 0.99 % — الأفضل | 1.5 % |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | مجاني | مجاني |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 4 | 10 — الأفضل |
| البورصات | غير متاح | غير متاح |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | لا | نعم |
| العقود الآجلة | لا | لا |
| الفوركس | لا | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | لا | نعم |
| العملات المشفرة | لا | لا |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | نعم | نعم |
| السلع | لا | نعم |
| المؤشرات | لا | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | Freetrade mobile appFreetrade web | Questrade web and appQuestrade ProQuestrade EdgeQuestrade mobileQuestrade MCP |
| حساب تجريبي | لا | لا |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | غير متاح | 1:3 |
| فتح الحساب | بالكامل داخل التطبيق؛ يُوافَق على معظم المتقدمين في المملكة المتحدة خلال أقل من 10 دقائق بجواز سفر أو رخصة قيادة | عبر الإنترنت بالكامل، عادة دقائق للفتح دون حد أدنى للرصيد؛ يستغرق التمويل عبر التحويل الإلكتروني 1–3 أيام عمل |
| أنواع الحسابات | General investment account (GIA)Stocks and shares ISAJunior stocks and shares ISAPersonal pension (SIPP) | TFSARRSPFHSARESPMarginCashFX & CFD |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيبطاقة خصم مباشرApple Pay | تحويل مصرفيشيك |
| عملات الحساب | GBP | CADUSD |
| مدة الإيداع | التحويل المصرفي عادة خلال ساعات في يوم عمل؛ إيداعات بطاقة الخصم وApple Pay شبه فورية | التحويل الإلكتروني للأموال 1–3 أيام عمل؛ التحويل البرقي في نفس يوم العمل أو اليوم التالي |
| مدة السحب | Plus: في اليوم نفسه إذا طُلب السحب قبل 2 PM في يوم عمل؛ وبعد 2 PM أو في عطلة نهاية الأسبوع أو في عطلة رسمية، بنهاية يوم العمل التالي؛ وقد لا يصل في اليوم نفسه إذا لم يكن البنك مشتركاً في Faster Payments. Basic وStandard: عادةً 2–3 أيام عمل، وحتى 5 في بعض الحالات (الشروط: عادةً 1–5 أيام عمل، وحتى 7 أيام) | 1–3 أيام عمل عبر التحويل الإلكتروني للأموال |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزية | الإنجليزيةالفرنسية |
| القنوات | البريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةالفرع |
| أوقات التوفر | ساعات العمل في المملكة المتحدة، من الاثنين إلى الجمعة؛ يُوجَّه مشتركو Plus إلى طابور أولوية | الاثنين–الجمعة 07:30–20:00 بتوقيت شرق الولايات المتحدة (ET)، السبت والأحد 10:00–16:00 بتوقيت شرق الولايات المتحدة |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Freetrade
استثمار بلا عمولة تداول في المملكة المتحدة، مع تضمين ISA وSIPP في الصفقة - شريطة أن تقرأ بند رسم صرف العملات.
الإيجابيات
- عمولة تداول GBP 0 على كل سهم وصندوق ETF وصندوق استثمار مغلق بريطاني وأمريكي، في الخطط الثلاث جميعًا بما فيها خطة Basic المجانية
- حساب ISA للأسهم، وJunior ISA، وSIPP مُدرَجة ضمن الخطة المجانية - بينما تتقاضى معظم وسطاء التطبيقات البريطانيين رسومًا على غلاف ضريبي واحد على الأقل
- مرخّصة من FCA بالرقم المرجعي 783189 مع تغطية FSCS تصل إلى GBP 85,000، وهي منذ عام 2025 جزء من IG Group المُدرَجة ضمن مؤشر FTSE 100
- ينخفض هامش تحويل العملة إلى 0.39% في خطة Plus، وهو تنافسي بالنسبة لوسيط تطبيقي بريطاني يشتري أسهمًا أمريكية
- تتيح الأسهم الأمريكية الكسرية استثمار مبالغ صغيرة في أسهم عالية السعر دون أن تُقرَّب إلى صفر
- نحو 720,000 عميل وGBP 3.3 مليار تحت الإدارة وفق ما أعلنته مالكتها المُدرَجة IG Group - حجم حقيقي لا تجربة ناشئة
- فتح الحساب يستغرق فعلاً بضع دقائق، بلا حد أدنى للإيداع، وإيداعات وسحوبات مجانية
- بلا رسوم خمول، ولا رسوم حفظ، ولا رسوم منصة في الفئة المجانية
السلبيات
- هامش تحويل العملة البالغ 0.99% في الخطة المجانية هو التكلفة الحقيقية للحساب: تحويل أمر أمريكي بقيمة GBP 2,000 يكلّف GBP 19.80، وهو أسوأ من وسيط ذي عمولة ثابتة
- لمقيمي المملكة المتحدة فقط - لا مسار للدخول من ألمانيا أو النمسا أو سويسرا أو أيرلندا، وقد انسحبت Freetrade من أسواقها الأوروبية السابقة
- بلا خيارات، ولا عقود مستقبلية، ولا فوركس، ولا عقود فروقات (CFD)، ولا عملات رقمية فورية، ولا سندات شركات؛ ونطاق الأصول يقتصر على الأسهم البريطانية والأمريكية، وصناديق ETF، وصناديق الاستثمار المغلقة، والصناديق، والسندات الحكومية البريطانية (gilts)، وأذون الخزانة
- بلا دعم هاتفي إطلاقًا - كل شيء يمر عبر الدردشة داخل التطبيق والبريد الإلكتروني، مع توجيه ذي أولوية محجوز لمشتركي Plus
- الأبحاث والفرز والرسوم البيانية في حدها الأدنى؛ ستحتاج إلى أداة خارجية لأي شيء يتجاوز مخطط الأسعار وملخص الأساسيات
- الفوترة الشهرية أغلى بنسبة 20% من السنوية (GBP 5.99 مقابل ما يعادل GBP 4.99 فعليًا)، لذا فإن أسعار الخطط المعلَنة تتطلب التزامًا لمدة اثني عشر شهرًا
الأنسب لـ
Questrade
أكبر وسيط مستقل في كندا، بلا عمولة فعليًا الآن - مع هامش تحويل عملة بنسبة 1.5% يمثّل اللسعة الأخيرة.
الإيجابيات
- عمولة CAD 0 على كل صفقة أسهم وصناديق ETF كندية وأمريكية، على جانبي الشراء والبيع، بلا أي رسوم ECN على الأوامر الكندية
- رسم عقد CAD 0 على خيارات الأسهم المدرجة أمريكيًا مع تخصيص مجاني - واحد من وسيطين كنديين فقط يقدّمان ذلك
- Questrade Pro مجانية لجميع العملاء وتشمل عمق Level 2، وبيانات الوقت والمبيعات، والتداول عبر الرسم البياني، ومفاتيح الاختصار السريعة، وأداة بناء استراتيجيات خيارات متعددة الأرجل
- بلا رسوم خمول، وبلا رسوم سنوية للحساب، وبلا حد أدنى للرصيد على أي حساب مسجَّل أو غير مسجَّل
- تتيح لك الحسابات المسجَّلة ثنائية العملة الاحتفاظ بعملة USD داخل حساب TFSA أو RRSP، ما يزيل التحويل الإلزامي على كل توزيع أرباح أو عملية بيع أمريكية
- أسهم كسرية، ووصول إلى الاكتتابات قبل الطرح العام (IPO)، وائتمان خاص، وسندات، وشهادات GIC، وصناديق استثمار مشترك، وحساب منفصل لـFX وCFD تحت علامة تجارية واحدة
- خاضعة لتنظيم CIRO مع تغطية من CIPF قدرها CAD 1,000,000 لكل فئة حساب، وسجل كأكبر وسيط مستقل في كندا يعود إلى عام 1999
السلبيات
- رسم تحويل CAD/USD بنسبة 1.5% مرتفع ولا يمكن تجنّبه ما لم تُدر العملة عن قصد؛ فعلى شراء أسهم أمريكية بقيمة CAD 20,000 يكلّف ذلك CAD 300، وهو ما يتجاوز بكثير أي وفر في العمولة
- يكسب النقد عمليًا 0% دون رصيد CAD 250,000 - والصيغة المعلنة هي سعر الفائدة الأساسي ناقص 8.50%، بحد أدنى لا يقل عن الصفر - بينما تدفع Wealthsimple 1.25% أو أكثر على أرصدة الحساب الجاري
- CAD 150 لتحويل الحساب للخارج، كليًا أو جزئيًا، وCAD 9.95 لكل طلب تحويل أسهم بين الجانبين (journalling) ما لم تدفع CAD 19.99 شهريًا مقابل Questrade Plus
- لا ينطبق الشعار الإعلاني 'أسعار فائدة على الهامش تنخفض حتى سعر الفائدة الأساسي ناقص 2.5%' إلا على الاقتراض بعملة USD للعملاء الذين يتداولون 5,001+ عقد خيارات أمريكي شهريًا؛ أما السعر القياسي للحسابات غير المسجَّلة بعملة CAD فهو سعر الفائدة الأساسي زائد 4.25%، وتدفع الحسابات المسجَّلة سعر الفائدة الأساسي زائد 8.10%
- لا عملات رقمية فورية، ولا عقود مستقبلية متداولة في البورصة، ولا وصول ذو معنى إلى الأسهم الدولية - تكلّف الأسهم الأجنبية غير الأمريكية 1% من قيمة الصفقة بحد أدنى USD 195 لكل جانب
- لا تُعلن Questrade عن أي حساب تجريبي أو تداول وهمي للعملاء الذين يديرون استثماراتهم بأنفسهم، لذا لا توجد وسيلة لتعلّم Questrade Pro دون تعريض أموال حقيقية للمخاطرة
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
