مواجهة مباشرة
OANDA مقابل Skilling — أي وسيط أفضل؟
OANDA أم Skilling؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
OANDA
ثلاثون عامًا، وستة تراخيص من الدرجة الأولى، وواحد من أقوى تطبيقات الجوال في سوق الفوركس - إلى جانب فروق أسعار يتعيّن عليك إيجاد طريقة للتحايل عليها.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.06 % (عقود الفروقات)
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- فارق سعر EUR/USD
- 1.7 نقطة (pips)
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Skilling
وسيط عقود فروقات (CFD) تأسّس في اسكندنافيا ومرخّص في قبرص، بمنصة نظيفة إلى حدٍّ غير معتاد - ورسم تحويل عملة يفوق فروق أسعاره.
- الأسهم (لكل أمر)
- ضمن فارق السعر (عقود الفروقات)
- الحد الأدنى للإيداع
- 100 €
- فارق سعر EUR/USD
- 1.2 نقطة (pips)
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق OANDA، بـ4.1 مقابل 3.4 من أصل 5. لا يمكن تحويل نموذجَي التسعير للمقارنة المباشرة؛ وتتضمن صفوف الرسوم في الجدول التفاصيل. يحقق OANDA 89 مقابل 49 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي OANDA نطاقًا أوسع بتوفير 10 من أصل 14 فئة أصول مقابل 8 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم OANDA، بـ4.4 مقابل 3.9 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- OANDA
- 4.1 — الأفضل
- Skilling
- 3.4
- OANDA
- 0.06 % (عقود الفروقات)
- Skilling
- ضمن فارق السعر (عقود الفروقات)
- OANDA
- 89 من 100
- Skilling
- 49 من 100
- OANDA
- 10/14 — الأفضل
- Skilling
- 8/14
- OANDA
- 4.4 — الأفضل
- Skilling
- 3.9
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | OANDA 4.1 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | Skilling 3.4 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.1 — الأفضل | 3.4 |
| مؤشر المجموعة | 89 من 100 | 49 من 100 |
| الأنسب لـ | المبتدئونالمتداولون الذين يُفضّلون الجوال أولًاسكان الولايات المتحدة وكنداالتداول التقديري المبني على البحثالوصول عبر واجهة برمجة التطبيقات (API) والتداول الخوارزمي | مستخدمو cTraderالمبتدئون الراغبون في منصّة بسيطةمتابعو تداول النسخمتداولو عقود الفروقات (CFD) بإيداعات منخفضةمتداولو عقود الفروقات (CFD) على العملات المشفَّرة |
| التنظيم | CFTC/NFAFCAASICCIROMASJFSAKNFBVI FSC | CySECFSA |
| تراخيص من الفئة الأولى | 6 — الأفضل | 0 |
| حماية المستثمرين | 1,000,000 CA$ — الأفضل | 20,000 € |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | لا |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | لا يوجد |
| التأسيس | 1996 | 2016 |
| المقر الرئيسي | New York, US | Limassol, CY |
| الرسوم | 3.5 | 3.6 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 4.7 — الأفضل | 3.0 |
| منصة التداول | 4.2 — الأفضل | 3.8 |
| مجموعة المنتجات | 3.5 — الأفضل | 3.3 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.5 — الأفضل | 4.0 |
| الأبحاث | 4.6 — الأفضل | 2.8 |
| دعم العملاء | 3.9 — الأفضل | 3.4 |
| الإيداع والسحب | 3.8 — الأفضل | 3.4 |
| فتح الحساب | 4.3 | 4.4 — الأفضل |
| التعليم | 3.6 — الأفضل | 3.0 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 0.06 % (عقود الفروقات) | ضمن فارق السعر (عقود الفروقات) |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد — الأفضل | 100 € |
| الأسهم (لكل أمر) | 0.06 % (عقود الفروقات) | ضمن فارق السعر (عقود الفروقات) |
| الأسهم الأمريكية | 0.06 % (عقود الفروقات) | غير متاح |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | 0.06 % (عقود الفروقات) | ضمن فارق السعر (عقود الفروقات) |
| الخيارات | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العقود الآجلة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العملات المشفرة | ضمن فارق السعر | ضمن فارق السعر |
| السندات (أمر) | ضمن فارق السعر | غير متاح |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | 1.7 نقطة (pips) | 1.2 نقطة (pips) — الأفضل |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | 1 نقطة | غير متاح |
| تحويل العملات | 1 % | 0.7 % — الأفضل |
| رسوم عدم النشاط | 20 US$ · بعد 12 شهر | غير متاح |
| رسوم الحفظ | غير متاح | غير متاح |
| رسوم السحب | مجاني | مجاني |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 10 — الأفضل | 8 |
| البورصات | غير متاح | غير متاح |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | لا | لا |
| العقود الآجلة | لا | لا |
| الفوركس | نعم | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | نعم |
| العملات المشفرة | نعم | نعم |
| السندات | نعم | لا |
| الصناديق | لا | لا |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | لا |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | نعم | لا |
| التداول الاجتماعي | نعم | نعم |
| المنصات | OANDA Trade (web)OANDA Trade (mobile)MetaTrader 4MetaTrader 5TradingViewAlgo Labs API | Skilling TradercTraderMetaTrader 4Skilling mobile apps |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | لا | لا |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:30 | 1:500 · Pro 1:500 |
| فتح الحساب | طلب عبر الإنترنت، تتم الموافقة عليه عادةً خلال يوم عمل واحد | التسجيل يستغرق أقل من دقيقة؛ يتطلب التداول الفعلي هوية وإثبات عنوان، ويُتحقق منهما عادة خلال يوم عمل واحد |
| أنواع الحسابات | Standard (spread-only)Core pricing + commissionPremium and Premium PlusSpread betting (UK only)Professional (UK) | StandardPremium |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرSkrillNeteller | تحويل مصرفيبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرSkrillNeteller |
| عملات الحساب | USDEURGBPAUDCADJPYSGDHKD | EURUSD |
| مدة الإيداع | فوري على البطاقات، من 1 إلى 3 أيام عمل عبر التحويل المصرفي | فوري على البطاقات والمحافظ الإلكترونية؛ حتى 7 أيام عمل عبر التحويل البرقي |
| مدة السحب | من 1 إلى 3 أيام عمل؛ قد تستغرق التحويلات البرقية وقتًا أطول | من 24 ساعة إلى 7 أيام عمل حسب معالج الدفع |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزيةالألمانيةالإسبانيةالصينيةاليابانيةالبولندية | الإنجليزيةالإسبانيةالفرنسيةالبرتغاليةالعربيةالروسيةالصينيةالماليزيةالتايلاندية |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرة | الدردشة المباشرةالبريد الإلكترونيالهاتف |
| أوقات التوفر | 24/5 | من الإثنين إلى الجمعة، 04:00–22:00 — ليست تغطية 24/5 التي يقدمها معظم وسطاء CFD |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
OANDA
ثلاثون عامًا، وستة تراخيص من الدرجة الأولى، وواحد من أقوى تطبيقات الجوال في سوق الفوركس - إلى جانب فروق أسعار يتعيّن عليك إيجاد طريقة للتحايل عليها.
الإيجابيات
- خاضعة لرقابة ست هيئات من الدرجة الأولى (tier-1) - CFTC/NFA، وFCA (542574)، وCIRO، وASIC (AFSL 412981)، وMAS، وJFSA - بصمة ترخيص لا يضاهيها أحد تقريبًا في قطاع الفوركس للأفراد
- تتداول منذ عام 1996، مع فصل أموال العملاء وتغطية FSCS تصل إلى GBP 85,000 لعملاء المملكة المتحدة، وتغطية CIPF تصل إلى CAD 1,000,000 في كندا
- بلا أي حد أدنى للإيداع إطلاقًا - يمكنك فتح حساب حقيقي وتمويله بأي مبلغ تختاره
- التطبيق الجوال هو الأقوى في مجموعة المقارنة هذه: إدارة كاملة للأوامر، وتنبيهات، ورسوم بيانية، بدلاً من مجرد عارض مراكز مختصر
- بحث حصل على تقييم 5 من 5 من ForexBrokers.com - تعليقات MarketPulse، وتكامل Autochartist، وموجزات أخبار وبودكاست، جميعها منتجة داخليًا لا مشتراة من الخارج
- عمولة على عقود الفروقات (CFD) على الأسهم بنسبة 0.06 بالمئة من القيمة الاسمية لكل جانب بلا حد أدنى، وهي رخيصة على الصفقات الصغيرة حيث عادة ما يكون للحد الأدنى لكل أمر أثر مؤلم
- واجهة برمجة تطبيقات (API) مفتوحة من نوع REST وأخرى للبث (streaming) عبر Algo Labs، بلا أي عتبة حجم تداول عقابية مرتبطة بها
- متاحة لسكان الولايات المتحدة وكندا واليابان، الذين لا يستطيعون فتح حسابات لدى معظم وسطاء عقود الفروقات (CFD) العالميين
السلبيات
- الحساب الافتراضي القائم على فروق الأسعار فقط مكلف: قِيس فارق EUR/USD بين 1.4 و1.7 نقطة (pip)، مقابل نحو 0.8 نقطة شاملة لدى منافسي فروق الأسعار الخام
- يسدّ التسعير الأساسي معظم هذه الفجوة، لكن يُذكر أنه يتطلب رصيدًا قدره USD 10,000، لذا فإن التعرفة الرخيصة غير متاحة للعملاء الذين هم في أمسّ الحاجة إليها
- يُطبَّق هامش تحويل عملة بنسبة 1.0 بالمئة كلما اختلفت عملة الأداة عن عملة حسابك - وهي أكبر تكلفة خفية في هذه المراجعة
- رسم خمول يصل إلى USD 20 شهريًا - GBP 20 لدى الكيان البريطاني - بعد اثني عشر شهرًا بلا مركز مفتوح أو نشط، مع أن حتى ثلاثة أشهر منه قابلة للاسترداد بمجرد أن تعاود التداول
- لا خيارات، ولا عقود مستقبلية، ولا صناديق استثمار مشتركة؛ ولا تملّك أسهم خارج الاتحاد الأوروبي أيضًا (فالكيان الأوروبي، OANDA TMS Brokers S.A.، يقدّم أسهمًا وصناديق ETF حقيقية، يحتفظ بها أمين حفظ في حساب مجمّع باسم OANDA TMS) - وقائمة المنتجات تختلف كثيرًا حسب الكيان لدرجة أن عملاء الولايات المتحدة لا يحصلون إلا على الفوركس والعملات الرقمية الفورية
- الدعم يعمل 24/5 لا 24/7، بتغطية لغوية أضيق من المنافسين الأستراليين
الأنسب لـ
Skilling
وسيط عقود فروقات (CFD) تأسّس في اسكندنافيا ومرخّص في قبرص، بمنصة نظيفة إلى حدٍّ غير معتاد - ورسم تحويل عملة يفوق فروق أسعاره.
الإيجابيات
- ثلاث منصّات على حساب واحد: Skilling Trader السهلة للمبتدئين، وcTrader الكاملة بعمق سوق وcTrader Automate، وMetaTrader 4
- حد أدنى EUR 100 على حساب Standard مع تسعير بلا عمولة عبر الفوركس والمؤشرات والأسهم وصناديق ETF والسلع والعملات المشفَّرة
- فئة Premium تجمع بين فروق EUR/USD من 0.1 نقطة وعمولة USD 35 لكل USD 1 مليون متداوَل، ما يجعل تكلفتها عند مستوى الفئة بلا عمولة أو أقل منه بمجرد أن يزداد حجم التداول
- ترخيص CySEC رقم 357/18 يجلب سقوف الرفع المالي للأفراد بموجب ESMA وتغطية من صندوق تعويض المستثمرين بنسبة 90% حتى EUR 20,000 لعملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية
- أكثر من 800 أداة على cTrader وSkilling Trader، تشمل قائمة عملات مشفَّرة أوسع مما يوفّره معظم الوسطاء الذين ينطلقون من الفوركس
- يستغرق تسجيل الحساب أقل من دقيقة، والحساب التجريبي بلا حد زمني، بحيث لا يكلّف الاختبار شيئًا
- الحماية من الرصيد السلبي مطبَّقة، وهياكل MAM/PAMM مدعومة لمديري المحافظ
- توفّر cTrader Copy تداول النسخ دون تطبيق منفصل أو غلاف صندوق مُدار
السلبيات
- تُحتسَب عمولة Premium لكل USD 1 مليون من حجم التداول دون توضيح ما إذا كانت تُطبَّق على كل جانب من الصفقة أم على الصفقة الكاملة، بحيث تتراوح تكلفة إتمام صفقة لوت قياسي بين USD 4.50 وUSD 8.00 إجمالاً - وتخضع هذه الفئة لحد أدنى قدره EUR 5,000 وفق ما تشير إليه التقارير
- تحويل العملة بنسبة 0.70% مكلف: تحويل EUR 10,000 يكلّف نحو EUR 70، في حين يفرض أرخص الوسطاء جزءًا بسيطًا من هذا المبلغ، وتُفرَض رسوم 2.9% على التمويل عبر Skrill وNeteller
- يعمل الدعم من الاثنين إلى الجمعة، من الساعة 04:00 حتى 22:00 فقط، بلا تغطية في عطلة نهاية الأسبوع، في حين تستمر عقود الفروقات (CFD) على العملات المشفَّرة بالتداول طوال عطلة نهاية الأسبوع
- لا يوجد بحث داخلي يُذكَر عمليًا - لا مكتب محللين، ولا أداة فرز (screener) تستحق الاستخدام، ولا تغطية سوقية منظَّمة؛ عليك تقديم تحليلك الخاص
- نسخة MetaTrader 4 مقيَّدة بنحو 200 أداة فقط ودون دعم لإضافات جهات خارجية، ولا تُتاح MetaTrader 5 على الإطلاق
- عقود فروقات (CFD) فقط دون تملّك فعلي للأصول، ولا اقتطاع لضريبة Abgeltungsteuer الألمانية أو KESt النمساوية للعملاء الألمان والنمساويين
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
