مواجهة مباشرة
Trading 212 مقابل Questrade — أي وسيط أفضل؟
Trading 212 أم Questrade؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Trading 212
واحدة من أرخص الطرق السائدة لشراء الأسهم وصناديق ETF في أوروبا - عمولة 0%، ورسم صرف عملات (FX) 0.15%، ولا شيء آخر يُذكر تقريبًا لدفعه.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- 1 €
- تحويل العملات
- 0.15 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Questrade
أكبر وسيط مستقل في كندا، بلا عمولة فعليًا الآن - مع هامش تحويل عملة بنسبة 1.5% يمثّل اللسعة الأخيرة.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 1.5 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Questrade، بـ4.2 مقابل 4.1 من أصل 5. الفرق ضئيل بينهما من حيث العمولات — 0.00 € مقابل 0.00 € لأمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR. يحقق Questrade 76 مقابل 75 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Questrade نطاقًا أوسع بتوفير 10 من أصل 14 فئة أصول مقابل 7 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Questrade، بـ4.5 مقابل 4.3 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Trading 212
- 4.1
- Questrade
- 4.2 — الأفضل
- Trading 212
- 0.00 €
- Questrade
- 0.00 €
- Trading 212
- 75 من 100
- Questrade
- 76 من 100
- Trading 212
- 7/14
- Questrade
- 10/14 — الأفضل
- Trading 212
- 4.3
- Questrade
- 4.5 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 21 أغسطس 2026
| المعيار | Trading 212 4.1 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | Questrade 4.2 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.1 | 4.2 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 75 من 100 | 76 من 100 |
| الأنسب لـ | الاستثمار منخفض التكلفة في صناديق ETFخطط الادخار الشهريةالاستثمار بالأسهم الكسريةالمستثمرون الذين يفضّلون الهاتف المحمول أولاًالمحافظ متعددة العملات | المستثمرون الكنديون الذين يديرون استثماراتهم بأنفسهمالاستثمار عبر الحسابات المسجَّلة (TFSA وRRSP وFHSA وRESP)متداولو الخيارات الأمريكيةالمتداولون النشطون الراغبون في منصة احترافية مجانيةالمستثمرون الذين يجمعون بين صناديق ETF والسندات وصناديق الاستثمار المشترك في حساب واحد |
| التنظيم | FCABaFinASICCySECFSC | CIROOSC |
| تراخيص من الفئة الأولى | 3 — الأفضل | 2 |
| حماية المستثمرين | 85,000 UK£ | 1,000,000 CA$ — الأفضل |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | لا |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | 2 | لا يوجد |
| التأسيس | 2004 | 1999 |
| المقر الرئيسي | London, GB | Toronto, CA |
| الرسوم | 4.8 — الأفضل | 4.4 |
| الأمان والتنظيم | 4.0 | 4.2 — الأفضل |
| منصة التداول | 3.8 | 4.4 — الأفضل |
| مجموعة المنتجات | 3.7 | 4.0 — الأفضل |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.7 — الأفضل | 4.5 |
| الأبحاث | 2.8 | 3.9 — الأفضل |
| دعم العملاء | 3.8 — الأفضل | 3.6 |
| الإيداع والسحب | 4.4 — الأفضل | 3.9 |
| فتح الحساب | 4.7 — الأفضل | 4.4 |
| التعليم | 3.4 | 3.8 — الأفضل |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 0.00 € | 0.00 € |
| الحد الأدنى للإيداع | 1 € | لا يوجد — الأفضل |
| الأسهم (لكل أمر) | مجاني | مجاني |
| الأسهم الأمريكية | مجاني | مجاني |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | مجاني | مجاني |
| الخيارات | غير مُقدَّم | مجاني |
| العقود الآجلة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العملات المشفرة | ضمن فارق السعر | غير مُقدَّم |
| السندات (أمر) | غير متاح | 24.95 CA$ |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | 9.95 CA$ |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | 1.9 نقطة (pips) |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 0.15 % — الأفضل | 1.5 % |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | مجاني | مجاني |
| رسوم الإيداع | 0.7 % | مجاني — الأفضل |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 7 | 10 — الأفضل |
| البورصات | غير متاح | غير متاح |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | لا | نعم |
| العقود الآجلة | لا | لا |
| الفوركس | نعم | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | نعم |
| العملات المشفرة | نعم | لا |
| السندات | لا | نعم |
| الصناديق | لا | نعم |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | Trading 212 web platformTrading 212 mobile app | Questrade web and appQuestrade ProQuestrade EdgeQuestrade mobileQuestrade MCP |
| حساب تجريبي | نعم | لا |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:30 | 1:3 |
| فتح الحساب | في نفس اليوم لمعظم المتقدمين من المملكة المتحدة والمنطقة الاقتصادية الأوروبية؛ إعداد حساب رقمي بالكامل مع تحقق آلي من الهوية | عبر الإنترنت بالكامل، عادة دقائق للفتح دون حد أدنى للرصيد؛ يستغرق التمويل عبر التحويل الإلكتروني 1–3 أيام عمل |
| أنواع الحسابات | InvestStocks ISACash ISASIPPCFD212 Crypto | TFSARRSPFHSARESPMarginCashFX & CFD |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPASEPA Instantبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرApple PayGoogle Pay | تحويل مصرفيشيك |
| عملات الحساب | GBPEURUSDCHFPLNSEKNOKDKKCZKHUF+2 | CADUSD |
| مدة الإيداع | فوري للبطاقات وApple Pay وGoogle Pay والتحويل البنكي الفوري؛ 1-2 يوم عمل للتحويل البنكي القياسي | التحويل الإلكتروني للأموال 1–3 أيام عمل؛ التحويل البرقي في نفس يوم العمل أو اليوم التالي |
| مدة السحب | عادةً 1-3 أيام عمل، مجانًا ودون حد أدنى | 1–3 أيام عمل عبر التحويل الإلكتروني للأموال |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزيةالألمانيةالإسبانيةالفرنسيةالإيطاليةالهولنديةالبولنديةالبلغاريةالتشيكيةالرومانية | الإنجليزيةالفرنسية |
| القنوات | الدردشة المباشرةالبريد الإلكترونينظام التذاكر | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةالفرع |
| أوقات التوفر | دردشة حية داخل التطبيق وبريد إلكتروني على مدار الساعة في أيام العمل؛ لا خط هاتف لعملاء التجزئة | الاثنين–الجمعة 07:30–20:00 بتوقيت شرق الولايات المتحدة (ET)، السبت والأحد 10:00–16:00 بتوقيت شرق الولايات المتحدة |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Trading 212
واحدة من أرخص الطرق السائدة لشراء الأسهم وصناديق ETF في أوروبا - عمولة 0%، ورسم صرف عملات (FX) 0.15%، ولا شيء آخر يُذكر تقريبًا لدفعه.
الإيجابيات
- من أقل التكاليف الإجمالية بين وسطاء أوروبا السائدين لمستثمري الشراء والاحتفاظ: لا عمولة، ولا رسم حفظ، ولا رسم خمول، وسحوبات مجانية دون حد أدنى، ورسم تحويل عملات (FX) بنسبة 0.15%.
- أكثر من 13,000 سهم وصندوق ETF عالمي عبر LSE وXetra وGettex وNYSE وNasdaq وEuronext Amsterdam، وكلها متاحة بشكل كسري ابتداءً من EUR 1 فقط.
- تتيح لك Pies وAutoInvest تحديد محفظة مستهدفة بأوزان معيّنة وضخّ مساهمات تدريجية فيها تلقائيًا - أتمتة حقيقية للمحفظة بدلاً من أمر متكرر لسهم واحد.
- حساب متعدد العملات حقيقي يشمل اثنتي عشرة عملة أو أكثر، منها GBP وEUR وUSD وCHF وPLN وSEK وNOK وDKK وCZK وHUF وCAD وAUD، بحيث يمكنك الاحتفاظ بالعملة التي تتداول بها وتجنّب التحويل كليًا.
- التحويلات المصرفية وجميع السحوبات مجانية دون حدود؛ وإيداعات البطاقة والمحفظة الإلكترونية مجانية حتى مبلغ تراكمي قدره GBP/EUR 2,000 قبل تطبيق رسم بنسبة 0.7%.
- يحصل عملاء Trading 212 Markets Ltd. في المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) على تغطية ICF بقيمة EUR 20,000، إضافة إلى تأمين إضافي يصل إلى EUR 1m عبر Lloyd's of London، بحسب إفصاح Trading 212 نفسها.
- خاضعة للرقابة في خمس ولايات قضائية - FCA برقم 609146، وCySEC برقم 398/21، وBaFin برقم 10109603، وASIC برقم 541122، وFSC البلغارية - وهو نطاق واسع بشكل غير معتاد بالنسبة إلى وسيط تطبيق خاص.
- التطبيق على الهاتف المحمول ممتاز فعلاً: وظائف حساب كاملة، وسريع، ويحتل باستمرار مرتبة بين أعلى تطبيقات الوساطة تقييمًا في المملكة المتحدة.
السلبيات
- البحث والتحليل هو الأضعف بين أي وسيط بهذا الحجم. لا يوجد أداة فرز (screener) ذات قيمة، ولا إجماع محلّلين، ولا بيانات أساسية تستحق الاسم، ولا أدوات تصدير - وستتخذ كل قرار باستخدام بيانات من مكان آخر.
- لا خيارات، ولا عقود آجلة، ولا سندات فردية، ولا صناديق استثمار مشتركة. العرض بأكمله يقتصر على الأسهم، وصناديق ETF، وعقود الفروقات (CFD)، والعملات المشفّرة الفورية؛ وأي شيء أكثر تنظيمًا يجب أن يكون لدى وسيط آخر.
- الدعم يقتصر على الدردشة والبريد الإلكتروني فقط، دون خط هاتفي لعملاء التجزئة. وبالنسبة إلى منصة تحتفظ بمعاش تقاعدي وحساب ISA، فإن غياب قناة صوتية يمثّل ثغرة حقيقية عندما يكون الوقت حرجًا.
- مملوكة ملكية خاصة، لذا لا يوجد تقرير ربع سنوي ولا رقابة سوقية عامة من النوع الذي تخضع له eToro وXTB بصفتهما شركتين مُدرجتين.
- يحمل سجل الحوكمة شائبتين ظاهرتين: حجب مشتريات GameStop لعملاء التجزئة في يناير 2021، ما أثار شكاوى لدى أمين المظالم المالي البريطاني (UK Financial Ombudsman)، وما ذُكر في تقارير عام 2026 من أنها سمحت لعملاء التجزئة في المملكة المتحدة بشراء سندات ETN للعملات المشفّرة بين أكتوبر 2025 ويناير 2026 قبل حصولها على تصريح FCA.
- تكاليف عقود الفروقات (CFD) أقل جاذبية بكثير من جانب الاستثمار - إذ يبلغ رسم تحويل العملات (FX) نحو 0.5% بدلاً من 0.15%، وتتراكم فائدة المبيت يوميًا على كل مركز برافعة مالية وتتركّب مع مرور الوقت.
الأنسب لـ
Questrade
أكبر وسيط مستقل في كندا، بلا عمولة فعليًا الآن - مع هامش تحويل عملة بنسبة 1.5% يمثّل اللسعة الأخيرة.
الإيجابيات
- عمولة CAD 0 على كل صفقة أسهم وصناديق ETF كندية وأمريكية، على جانبي الشراء والبيع، بلا أي رسوم ECN على الأوامر الكندية
- رسم عقد CAD 0 على خيارات الأسهم المدرجة أمريكيًا مع تخصيص مجاني - واحد من وسيطين كنديين فقط يقدّمان ذلك
- Questrade Pro مجانية لجميع العملاء وتشمل عمق Level 2، وبيانات الوقت والمبيعات، والتداول عبر الرسم البياني، ومفاتيح الاختصار السريعة، وأداة بناء استراتيجيات خيارات متعددة الأرجل
- بلا رسوم خمول، وبلا رسوم سنوية للحساب، وبلا حد أدنى للرصيد على أي حساب مسجَّل أو غير مسجَّل
- تتيح لك الحسابات المسجَّلة ثنائية العملة الاحتفاظ بعملة USD داخل حساب TFSA أو RRSP، ما يزيل التحويل الإلزامي على كل توزيع أرباح أو عملية بيع أمريكية
- أسهم كسرية، ووصول إلى الاكتتابات قبل الطرح العام (IPO)، وائتمان خاص، وسندات، وشهادات GIC، وصناديق استثمار مشترك، وحساب منفصل لـFX وCFD تحت علامة تجارية واحدة
- خاضعة لتنظيم CIRO مع تغطية من CIPF قدرها CAD 1,000,000 لكل فئة حساب، وسجل كأكبر وسيط مستقل في كندا يعود إلى عام 1999
السلبيات
- رسم تحويل CAD/USD بنسبة 1.5% مرتفع ولا يمكن تجنّبه ما لم تُدر العملة عن قصد؛ فعلى شراء أسهم أمريكية بقيمة CAD 20,000 يكلّف ذلك CAD 300، وهو ما يتجاوز بكثير أي وفر في العمولة
- يكسب النقد عمليًا 0% دون رصيد CAD 250,000 - والصيغة المعلنة هي سعر الفائدة الأساسي ناقص 8.50%، بحد أدنى لا يقل عن الصفر - بينما تدفع Wealthsimple 1.25% أو أكثر على أرصدة الحساب الجاري
- CAD 150 لتحويل الحساب للخارج، كليًا أو جزئيًا، وCAD 9.95 لكل طلب تحويل أسهم بين الجانبين (journalling) ما لم تدفع CAD 19.99 شهريًا مقابل Questrade Plus
- لا ينطبق الشعار الإعلاني 'أسعار فائدة على الهامش تنخفض حتى سعر الفائدة الأساسي ناقص 2.5%' إلا على الاقتراض بعملة USD للعملاء الذين يتداولون 5,001+ عقد خيارات أمريكي شهريًا؛ أما السعر القياسي للحسابات غير المسجَّلة بعملة CAD فهو سعر الفائدة الأساسي زائد 4.25%، وتدفع الحسابات المسجَّلة سعر الفائدة الأساسي زائد 8.10%
- لا عملات رقمية فورية، ولا عقود مستقبلية متداولة في البورصة، ولا وصول ذو معنى إلى الأسهم الدولية - تكلّف الأسهم الأجنبية غير الأمريكية 1% من قيمة الصفقة بحد أدنى USD 195 لكل جانب
- لا تُعلن Questrade عن أي حساب تجريبي أو تداول وهمي للعملاء الذين يديرون استثماراتهم بأنفسهم، لذا لا توجد وسيلة لتعلّم Questrade Pro دون تعريض أموال حقيقية للمخاطرة
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
