AJ Bell vs Questrade — welcher Broker ist besser?

Vorteile

• Depotgebühr auf Aktien, ETFs und Investmenttrusts gedeckelt bei GBP 3,50 im Monat im Dealing-Konto und im ISA sowie bei GBP 10 im Monat im SIPP — also GBP 42 beziehungsweise GBP 120 im Jahr
• Fondsorders online zu GBP 1,50 gehören zu den günstigsten auf einer britischen Plattform, der monatliche Sparplan ist ab GBP 25 kostenlos
• Aktienorders zu GBP 5,00, und zu GBP 3,50 in jedem Monat, der auf einen Monat mit zehn oder mehr Aktienorders folgt
• An der London Stock Exchange unter AJB als FTSE-250-Wert notiert, mit veröffentlichten geprüften Abschlüssen und FCA-Regulierung
• Acht Jahre in Folge Which? Recommended Provider, 2019 bis 2026 — als einziger Investmentanbieter mit dieser Serie
• Kundenservice an sieben Tagen: Telefon montags bis freitags 08:00–19:00 und am Wochenende 10:00–14:00, dazu Live-Chat und geschützte Nachrichten
• Kostenlose Depotüberträge in beide Richtungen, kostenlose Auszahlungen, kostenlose und verzinste Barhaltung sowie keine Inaktivitätsgebühr
• 24 internationale Handelsplätze und ein tiefes Angebot — über 4.000 Fonds, über 3.500 ETFs, über 400 Investmenttrusts, Anleihen, Gilts, ETCs und Optionsscheine

Nachteile

• Die Depotgebühr von 0,25% auf Fonds ist bis GBP 250.000 ungedeckelt: Ein Fondsdepot über GBP 200.000 zahlt GBP 500 im Jahr, wo eine Pauschalgebühr-Plattform unter GBP 100 bleibt
• Die Währungsumrechnung startet bei 0,75% auf die ersten GBP 10.000 einer Order, und bei der Umrechnung ausländischer Dividenden in Pfund werden weitere 0,5% fällig
• Sechs der 24 internationalen Märkte — Australien, Hongkong, Japan, Neuseeland, Singapur und Südafrika — sind nur telefonisch und mit einer Mindestorder von GBP 10.000 handelbar, was sie für die meisten Privatdepots praktisch ausschliesst
• Keine Optionen, Futures, Spread Bets, CFDs, keine direkten Kryptowährungen und keine Bruchstücke, und kein Demokonto zum Ausprobieren
• Das hauseigene Research ist dünner als bei Hargreaves Lansdown: eine Favoritenliste für Fonds und Inhalte aus dem Shares Magazine statt eines vollwertigen Analystenteams mit schriftlicher Abdeckung einzelner Positionen
• Barbestände werden ausschliesslich in Pfund geführt; ein Hin- und Rückgeschäft in einer US-Aktie überquert den Umrechnungsspread daher zweimal, ohne dass sich Dollar zwischenparken liessen

Vorteile

• Ordergebühr von CAD 0 auf jeden Trade in kanadischen und US-Aktien und -ETFs, beim Kauf wie beim Verkauf, und auf kanadische Orders fallen überhaupt keine ECN-Gebühren an
• Kontraktgebühr von CAD 0 auf in den USA gelistete Aktienoptionen und kostenlose Zuteilung bei Ausübung – einer von nur zwei kanadischen Brokern mit diesem Modell
• Questrade Pro ist für alle Kunden kostenlos und bietet Level-2-Markttiefe, Time & Sales, Chart-Trading, Hotkeys und einen Baukasten für mehrbeinige Optionsstrategien
• Keine Inaktivitätsgebühr, keine jährliche Kontoführungsgebühr und kein Mindestguthaben – weder auf steuerbegünstigten noch auf normalen Konten
• Zweiwährungsfähige steuerbegünstigte Konten erlauben USD-Guthaben in TFSA oder RRSP und ersparen die Zwangsumrechnung bei jeder US-Dividende und jedem Verkauf
• Bruchstücke, Pre-IPO-Zugang, Private Credit, Anleihen, GICs, Investmentfonds und ein separates Forex- und CFD-Konto unter einer Marke
• Reguliert durch die CIRO, mit CIPF-Deckung von CAD 1.000.000 je Kontokategorie und einer bis 1999 zurückreichenden Historie als grösster unabhängiger Broker Kanadas

Nachteile

• Die Währungsumrechnung von 1,5 % zwischen CAD und USD ist hoch und nur durch bewusstes Währungsmanagement vermeidbar: Bei einem US-Aktienkauf über CAD 20.000 sind das CAD 300 und damit ein Vielfaches jeder Ordergebührenersparnis
• Guthaben unter CAD 250.000 verzinst sich faktisch mit 0 % – die veröffentlichte Formel lautet Prime-Rate minus 8,50 %, mindestens jedoch null –, während Wealthsimple auf Girokonto-Guthaben 1,25 % oder mehr zahlt
• CAD 150 für den Depotübertrag nach aussen, ob vollständig oder teilweise, und CAD 9,95 je Journaling-Auftrag, sofern Sie nicht CAD 19,99 im Monat für Questrade Plus zahlen
• Die Schlagzeile 'Margin-Sätze ab Prime-Rate minus 2,5 %' gilt ausschliesslich für USD-Kredite von Kunden ab 5.001 US-Optionskontrakten im Monat; der reguläre CAD-Satz auf nicht steuerbegünstigten Konten liegt bei Prime-Rate plus 4,25 %, steuerbegünstigte Konten zahlen Prime-Rate plus 8,10 %
• Kein Spot-Krypto, keine börsengehandelten Futures und kein nennenswerter Zugang zu internationalen Aktien – ausländische Titel ausserhalb der USA kosten 1 % des Ordervolumens bei mindestens USD 195 je Seite
• Questrade bewirbt kein Demo- oder Papierhandelskonto für Selbstentscheider, es gibt also keinen Weg, Questrade Pro ohne echtes Geld und echtes Risiko kennenzulernen