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Avanza vs Wealthsimple Trade — welcher Broker ist besser?
Avanza oder Wealthsimple Trade? Gebühren, Regulierung, Plattform und Produktangebot im direkten Vergleich — mit klarem Fazit aus den Daten.
Risikohinweis: CFDs und gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. Kapitalanlagen können an Wert verlieren. Vergangene Wertentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Avanza
Eine schwedische Bank mit börsennotierter Muttergesellschaft, kostenloser Startklasse, Mindestcourtage ab SEK 1 und eingebauter ISK-Meldung, für Personen mit Wohnsitz in Schweden.
- Aktien (Order)
- gestaffelt
- Mindesteinzahlung
- 0 €
- Währungsumrechnung
- 0,25 %
Risikohinweis: Anlagen in Wertpapiere sind mit Risiken verbunden. Sie können Ihr eingesetztes Kapital ganz oder teilweise verlieren.
Wealthsimple Trade
Die beste Consumer-App der kanadischen Finanzbranche und der erste Broker des Landes, der Aktienoptionen wirklich kostenlos macht.
- Aktien (Order)
- 0 €
- Mindesteinzahlung
- 0 €
- Währungsumrechnung
- 1,5 %
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Werbehinweis: Bei aktiven Partnerschaften können wir über Broker-Links eine Provision erhalten. Massgeblich sind die Konditionen des Anbieters. Provisionen beeinflussen unsere Bewertungen nicht; bezahlte Platzierungen werden gesondert als gesponsert gekennzeichnet.
Das Fazit in Zahlen
Vier Entscheidungsachsen, jeweils aus den erfassten Daten abgeleitet.
In der Gesamtwertung setzt sich Avanza mit 4,2 zu 4,1 von 5 durch. Die Ordermodelle beider Anbieter lassen sich nicht wie für wie umrechnen; die Gebührenzeilen in der Tabelle zeigen die Details. Im Konzernindex erreicht Avanza 92 gegenüber 69 von 100 Punkten. Der Schutz Ihres Kontos hängt von der Rechtseinheit ab. Avanza deckt mit 9 von 14 Anlageklassen mehr Märkte ab (7 beim Wettbewerber). Bei Plattform und App liegt Wealthsimple Trade vorn (4,3 zu 4,2 von 5). Welcher Anbieter der richtige ist, hängt davon ab, welche dieser Achsen für Ihr Handelsprofil zählt.
- Avanza
- 4,2 — Besser
- Wealthsimple Trade
- 4,1
- Avanza
- gestaffelt
- Wealthsimple Trade
- 0,00 €
- Avanza
- 92 von 100
- Wealthsimple Trade
- 69 von 100
- Avanza
- 9/14 — Besser
- Wealthsimple Trade
- 7/14
- Avanza
- 4,2
- Wealthsimple Trade
- 4,3 — Besser
Broker direkt vergleichen
Bis zu vier Broker nebeneinander — jede Zeile eine Entscheidungsgrundlage.
Datenstand: 02. Nov. 2026
| Kriterium | Avanza 4,2 Risikohinweis: Anlagen in Wertpapiere sind mit Risiken verbunden. Sie können Ihr eingesetztes Kapital ganz oder teilweise verlieren. | Zum Broker Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. |
|---|---|---|
| Gesamtwertung | 4,2 — Besser | 4,1 |
| Konzernindex | 92 von 100 | 69 von 100 |
| Ideal für | Personen mit Wohnsitz in SchwedenISK-SparerFondssparerKleine Orders an der StockholmsbörsenAltersvorsorge bündeln | App-affine kanadische AnlegerOptionsverkäufer und Covered-Call-SchreiberBanking, Anlage und Krypto bündelnSteuerbegünstigte Konten (TFSA, RRSP, FHSA)Anleger mit Bargeld zwischen Trades |
| Regulierung | FIFI | CIRO |
| Top-Lizenzen (Tier 1) | 2 — Besser | 1 |
| Einlagensicherung | 1.150.000 SEK | 1.000.000 CA$ — Besser |
| Konzern börsennotiert | Ja | Nein |
| Banklizenz | Ja | Nein |
| Getrennte Kundenkonten | Ja | Ja |
| Nachschusspflicht ausgeschlossen | Nein | Nein |
| Geprüfter Jahresabschluss | Ja | Ja |
| Bekannte Aufsichtsverfahren | Keine | Keine |
| Gegründet | 1999 | 2014 |
| Hauptsitz | Stockholm, SE | Toronto, CA |
| Gebühren | 4,2 | 4,5 — Besser |
| Sicherheit & Regulierung | 4,7 — Besser | 4,2 |
| Handelsplattform | 4,1 — Besser | 3,8 |
| Produktangebot | 4,1 — Besser | 3,6 |
| Mobile App | 4,2 | 4,8 — Besser |
| Research & Analysen | 4,0 — Besser | 3,2 |
| Kundenservice | 3,4 | 3,7 — Besser |
| Ein- & Auszahlung | 4,0 | 4,3 — Besser |
| Kontoeröffnung | 4,2 | 4,8 — Besser |
| Weiterbildung | 4,1 — Besser | 3,6 |
| Referenzorder 5.000 € | gestaffelt | 0,00 € |
| Mindesteinzahlung | 0 € | 0 € |
| Aktien (Order) | gestaffelt | 0 € |
| US-Aktien | gestaffelt | 0 € |
| ETFs | gestaffelt | 0 € |
| Optionen | gestaffelt | 0 € |
| Futures | gestaffelt | 1 $ |
| Krypto | k. A. | 0,5 % |
| Anleihen (Order) | gestaffelt | k. A. |
| Fonds (Order) | 0 € | k. A. |
| EUR/USD Spread | k. A. | k. A. |
| Index-CFD Spread | k. A. | k. A. |
| Währungsumrechnung | 0,25 % — Besser | 1,5 % |
| Inaktivitätsgebühr | k. A. | Keine |
| Depotgebühr | Keine | k. A. |
| Auszahlungsgebühr | kostenlos | kostenlos |
| Einzahlungsgebühr | kostenlos | kostenlos |
| Overnight-Finanzierung | k. A. | k. A. |
| Weitere Gebühren |
|
|
| Anlageklassen (von 14) | 9 — Besser | 7 |
| Börsenplätze | k. A. | k. A. |
| Aktien | Ja | Ja |
| ETFs | Ja | Ja |
| Optionen | Ja | Ja |
| Futures | Ja | Ja |
| Forex | Nein | Nein |
| CFDs | Nein | Nein |
| Krypto | Ja | Ja |
| Anleihen | Ja | Nein |
| Fonds | Ja | Nein |
| Rohstoffe | Nein | Ja |
| Indizes | Ja | Ja |
| Zertifikate | Ja | Nein |
| Spread Betting | Nein | Nein |
| Social Trading | Nein | Nein |
| Krypto-Zugang | nur Krypto-Derivate (keine eigenen Coins) | Broker, echte Coins; Coins aufs eigene Wallet: möglich |
| Plattformen | Avanza websiteAvanza appInfront Active Trader | Wealthsimple mobile appWealthsimple webActive trading dashboard |
| Demokonto | Nein | Nein |
| Bruchstücke | Nein | Ja |
| Maximaler Hebel | Avanza's price lists contain no CFDs and no spot forex, so there is no ESMA retail leverage cap to quote. | 1:3 |
| Kontoeröffnung | About three minutes online with Swedish BankID according to Avanza, free of charge; options and short selling need separate agreements signed with BankID, and short selling first needs an approved securities credit | Vollständig digital in rund drei Minuten, ohne Mindestguthaben; die Core-Stufe beginnt bei CAD 1 |
| Kontomodelle | Investeringssparkonto (ISK)Aktie- och fondkontoKapitalförsäkringSparkontoIPS, pensionsförsäkring and tjänstepension | CorePremiumGenerationRegistered accountsMargin account |
| Zahlungsmethoden | Banküberweisung | BanküberweisungKrypto |
| Kontowährungen | SEK | CADUSD |
| Einzahlungsdauer | Direct deposit via Swish or Trustly is free and credited in real time (07:00–23:00 on Monday, Tuesday, Wednesday and Friday, 08:00–23:00 on other days); an ordinary bank transfer normally takes up to one business day | Elektronische Überweisungen werden in Core bis CAD 50.000 und in Premium und Generation bis CAD 250.000 sofort gutgeschrieben, wobei das tatsächliche Limit jedes Kunden von Einzahlungshistorie, Nettoeinzahlungen und weiteren Faktoren abhängt; Banküberweisungen ansonsten 1–3 Geschäftstage |
| Auszahlungsdauer | Not stated in the sources we could read; withdrawals via the website are free and go only to an account registered to the customer's own personal identity number, and an express withdrawal requested before 15:00 costs SEK 499 | 1–3 Geschäftstage per EFT oder sofort gegen eine Gebühr von 2,5 % |
| Freie Auszahlungen | k. A. | k. A. |
| Sprachen | Schwedisch | EnglischFranzösisch |
| Kanäle | TelefonTicket-System | TelefonE-MailLive-Chat |
| Erreichbarkeit | Brokerage desk for phone orders on weekdays from 08:00, until 22:00 according to Avanza's world-markets page and until 20:00 according to its Europe page; general customer-service hours were not readable on the pages we could open | Live-Chat in der App rund um die Uhr; Telefon unter 1-855-255-9038, mit priorisierter Weiterleitung (Telefonannahme unter einer Minute, E-Mail unter vier Stunden) für aktive Trader und höhere Stufen |
Stärken und Schwächen im Direktvergleich
Redaktionelle Einschätzung auf Basis der erfassten Daten.
Avanza
Eine schwedische Bank mit börsennotierter Muttergesellschaft, kostenloser Startklasse, Mindestcourtage ab SEK 1 und eingebauter ISK-Meldung, für Personen mit Wohnsitz in Schweden.
Vorteile
- Startklasse: 0 % Courtage an der Stockholmsbörsen und 100 % Rückerstattung der Fondsgebühren für Kunden, die bei Avanza nie SEK 50.000 Gesamtsparkapital hatten, bis SEK 50.000 oder mehr als 500 Gratis-Trades in 12 Monaten
- Klasse Mini ab 0,25 % mit einem Minimum von SEK 1 an der Stockholmsbörsen und an First North sowie einem Minimum von USD 1 auf US-Aktien
- Die Avanza Bank AB ist eine schwedische Bank unter Aufsicht der Finansinspektionen, die Muttergesellschaft Avanza Bank Holding AB ist an der Nasdaq Stockholm als AZA notiert
- Zwei schwedische Schutzsysteme: Die Einlagensicherung deckt nicht investierte Guthaben bis SEK 1.150.000 je Kunde und Institut, die Anlegerentschädigung Wertpapiere bis SEK 250.000
- SEK 0 Jahres-, Verwaltungs- und Einzahlungsgebühr auf allen Kontoarten der Preisliste, ISK, Kapitalförsäkring und Vorsorgekonten eingeschlossen, und keine Mindesteinzahlung
- Für eine Inlandsbank breites Angebot: Aktien in Skandinavien, Nordamerika und neun weiteren europäischen Märkten online, Desk-Orders an den meisten übrigen Börsen, Fonds ohne Courtage, ETFs, Optionen, Futures, Zertifikate, Optionsscheine und Anleihen
- Avanza berechnet den ISK-Pauschalertrag und meldet ihn an das Skatteverket, und das vorausgefüllte K4-Formular kostet seit Januar 2026 SEK 0
- Kostenlose Echtzeitkurse für die nordischen Märkte, Nasdaq und NYSE sowie US-Handel von 11:00 bis 22:30 schwedischer Zeit
Nachteile
- Website und App richten sich an Personen mit Wohnsitz in Schweden; im Ausland Wohnende können europäische Aktien nicht online handeln, und einen Weg hinein aus Deutschland, Österreich oder der Schweiz haben wir nicht gefunden
- Der automatische Währungsumtausch kostet 0,25 % je Richtung, 0,5 % für Kauf und Verkauf; der manuelle Service zu 0,125 % je Richtung gilt nicht für Fonds, lässt sich laut Avanza nicht für ein ISK einrichten und setzt auf dem Aktie- och fondkonto einen bewilligten Wertpapierkredit voraus
- Eine einzige Courtageklasse gilt für alle Orders auf allen Konten: Eine Order über SEK 10.000 kostet in Mini SEK 25, in Small aber SEK 39, in Medium SEK 69 und in Fast Pris SEK 99
- Wir haben kein Demokonto und keine Quelle für Teilaktien gefunden; Krypto-Exposure gibt es nur über börsengehandelte Zertifikate, Kryptowerte selbst verkauft Avanza nicht
- Support auf Schwedisch, per Telefon und per geschützter Nachricht im eingeloggten Bereich; einen Live-Chat oder eine E-Mail-Adresse haben wir nicht gefunden, und allgemeine Öffnungszeiten waren auf den Seiten, die wir öffnen konnten, nicht lesbar
Ideal für
Wealthsimple Trade
Die beste Consumer-App der kanadischen Finanzbranche und der erste Broker des Landes, der Aktienoptionen wirklich kostenlos macht.
Vorteile
- CAD 0 Ordergebühr auf kanadische und US-amerikanische Aktien und ETFs sowie USD 0 pro Kontrakt auf US-notierte Aktien- und ETF-Optionen auf jeder Stufe, inklusive kostenloser Zuteilung
- Futures zu USD 1 pro Kontrakt mit kostenlosen Echtzeit-Marktdaten – diese Kombination bietet kein kanadischer Wettbewerber
- CAD 0 für den Depotübertrag nach aussen, während Questrade, Qtrade und die Banken jeweils CAD 150 verlangen
- Bestbewertete Broker-App Kanadas mit 4,6 im App Store aus rund 130.000 Bewertungen, mit Echtzeitkursen kostenlos für alle
- Handel rund um die Uhr an fünf Tagen die Woche auf berechtigte US-Aktien und -ETFs sowie 24/7 auf Gold und Krypto – die längsten Handelszeiten in Kanada
- Margin nach gesamtem Kreditbetrag, von 5,70 % in CAD unter CAD 10.000 bis 3,24 % ab CAD 10 Mio., unter den Standardsätzen der Grossbanken
- Von der CIRO reguliert mit CIPF-Deckung von CAD 1.000.000 je Kontokategorie, gestützt von Power Corporation of Canada mit einem Anteil von 52,4 %
- Zinsen auf Girokontoguthaben von 1,25 % bis 2,25 % je nach Stufe, gegenüber faktisch 0 % auf ungenutztes Bargeld bei den meisten Brokern
Nachteile
- Die Umrechnung CAD/USD kostet 1,5 % wie bei Questrade. Ein USD-Konto (CAD 10 im Monat bei Core, kostenlos bei Premium ab CAD 100.000) beseitigt sie bei den US-Trades selbst, nicht aber beim Umtausch von CAD in dieses Konto, der weiterhin 1,5 % je Transaktion unter CAD 10.000 kostet und erst ab CAD 100.000 auf 0 % sinkt; der andere Weg ist Journalling zu CAD 9,95
- Krypto kostet ohne Active-Trader-Status (ab 50 Trades im Monat) pauschal 0,5 % pro Trade plus Spread bei Market-Orders, jede Krypto-Order unter CAD 100 trägt einen Zuschlag von CAD 1, und die Gebühr von 0 % setzt ein 30-Tage-Volumen von CAD 15 Millionen voraus; Staking behält 30 % der Erträge vor Validator-Gebühren ein
- Keine Anleihen, keine GICs und keine Investmentfonds im Selbstentscheider-Konto, eine Anleihenquote muss also vollständig aus ETFs gebaut werden
- Keine Desktop-Plattform, keine Level-2-Markttiefe, keine API und kein Demokonto; die Research beschränkt sich auf Nachrichten und einfache Charts statt Screener und Analystenabdeckung
- Die Krypto-Bestände selbst liegen ausserhalb des CIPF-Schutzes und werden stattdessen treuhänderisch gehalten – gedeckt ist nur das Bargeldguthaben im Krypto-Konto, und die genannte Cold-Storage-Versicherung von USD 75 Millionen gilt je Verwahrpartner, nicht je Kunde
- Nennenswerte Vorteile hängen an Guthaben von CAD 100.000 und CAD 500.000, sodass ein kleines Konto ausgerechnet die unattraktivste Variante des Angebots zahlt
Ideal für
Beide Anbieter direkt eröffnen
Ein Demokonto kostet nichts und beantwortet die Plattformfrage in zehn Minuten.
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Risikohinweis: Anlagen in Wertpapiere sind mit Risiken verbunden. Sie können Ihr eingesetztes Kapital ganz oder teilweise verlieren.
Werbehinweis: Bei aktiven Partnerschaften können wir über Broker-Links eine Provision erhalten. Massgeblich sind die Konditionen des Anbieters. Provisionen beeinflussen unsere Bewertungen nicht; bezahlte Platzierungen werden gesondert als gesponsert gekennzeichnet.
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