Direktvergleich
CapTrader vs Charles Schwab — welcher Broker ist besser?
CapTrader oder Charles Schwab? Gebühren, Regulierung, Plattform und Produktangebot im direkten Vergleich — mit klarem Fazit aus den Daten.
Risikohinweis: CFDs und gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. Kapitalanlagen können an Wert verlieren. Vergangene Wertentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.
CapTrader
Der Marktzugang von Interactive Brokers, verpackt in deutsche Regulierung, deutschen Support und eine deutsche Telefonnummer.
- Aktien (Order)
- 0,1 %
- Mindesteinzahlung
- 2.000 €
- Währungsumrechnung
- 0 %
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Charles Schwab
Der US-Riese mit Vollsortiment, zu dem auch die Profi-Plattform thinkorswim gehört.
- Aktien (Order)
- 0 €
- Mindesteinzahlung
- 0 €
- Währungsumrechnung
- 1 %
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Werbehinweis: Bei aktiven Partnerschaften können wir über Broker-Links eine Provision erhalten. Massgeblich sind die Konditionen des Anbieters. Provisionen beeinflussen unsere Bewertungen nicht; bezahlte Platzierungen werden gesondert als gesponsert gekennzeichnet.
Das Fazit in Zahlen
Vier Entscheidungsachsen, jeweils aus den erfassten Daten abgeleitet.
In der Gesamtwertung setzt sich Charles Schwab mit 4,6 zu 4,2 von 5 durch. Bei den Kosten liegt Charles Schwab vorn: eine Referenzorder über 5.000 € kostet dort 0,00 € statt 5,00 €. Im Konzernindex erreicht Charles Schwab 93 gegenüber 81 von 100 Punkten. Der Schutz Ihres Kontos hängt von der Rechtseinheit ab. CapTrader deckt mit 11 von 14 Anlageklassen mehr Märkte ab (9 beim Wettbewerber). Bei Plattform und App liegt Charles Schwab vorn (4,6 zu 4,3 von 5). Welcher Anbieter der richtige ist, hängt davon ab, welche dieser Achsen für Ihr Handelsprofil zählt.
- CapTrader
- 4,2
- Charles Schwab
- 4,6 — Besser
- CapTrader
- 5,00 €
- Charles Schwab
- 0,00 € — Besser
- CapTrader
- 81 von 100
- Charles Schwab
- 93 von 100
- CapTrader
- 11/14 — Besser
- Charles Schwab
- 9/14
- CapTrader
- 4,3
- Charles Schwab
- 4,6 — Besser
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Bis zu vier Broker nebeneinander — jede Zeile eine Entscheidungsgrundlage.
Datenstand: 30. Aug. 2026
| Kriterium | CapTrader 4,2 Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. | Zum Broker Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. |
|---|---|---|
| Gesamtwertung | 4,2 | 4,6 — Besser |
| Konzernindex | 81 von 100 | 93 von 100 |
| Ideal für | Deutschsprachige Optionen- und Futures-TraderAktive Trader mit IBKR-Preisen und deutschem SupportMehrwährungs- und Weltaktien-AnlegerFirmendepots und Trading-GmbHsTrader, die jemanden am Telefon wollen | US-LangfristanlegerOptionen- und Futures-TraderAltersvorsorgekontenAnleger, die Filialen wollenBündelung in einem Depot |
| Regulierung | BaFinCBIFCA | SECFINRAFDIC |
| Top-Lizenzen (Tier 1) | 3 | 3 |
| Einlagensicherung | 85.000 £ | 500.000 $ — Besser |
| Konzern börsennotiert | Nein | Ja |
| Banklizenz | Nein | Ja |
| Getrennte Kundenkonten | Ja | Ja |
| Nachschusspflicht ausgeschlossen | Ja | Nein |
| Geprüfter Jahresabschluss | Nein | Ja |
| Bekannte Aufsichtsverfahren | Keine | 1 |
| Gegründet | 1997 | 1971 |
| Hauptsitz | Düsseldorf, DE | Westlake, US |
| Gebühren | 4,1 | 4,6 — Besser |
| Sicherheit & Regulierung | 4,0 | 4,9 — Besser |
| Handelsplattform | 4,6 | 4,8 — Besser |
| Produktangebot | 4,7 — Besser | 4,2 |
| Mobile App | 4,0 | 4,4 — Besser |
| Research & Analysen | 4,0 | 4,7 — Besser |
| Kundenservice | 4,7 | 4,8 — Besser |
| Ein- & Auszahlung | 3,8 | 4,2 — Besser |
| Kontoeröffnung | 4,0 | 4,3 — Besser |
| Weiterbildung | 4,2 | 4,6 — Besser |
| Referenzorder 5.000 € | 5,00 € | 0,00 € — Besser |
| Mindesteinzahlung | 2.000 € | 0 € — Besser |
| Aktien (Order) | 0,1 % | 0 € |
| US-Aktien | 0,01 $/Aktie | 0 € |
| ETFs | 0,1 % | 0 € |
| Optionen | 2 € | 0,65 $ — Besser |
| Futures | 2 € — Besser | 2,25 $ |
| Krypto | Nicht angeboten | Nicht angeboten |
| Anleihen (Order) | 8 € — Besser | 1 $ |
| Fonds (Order) | k. A. | 49,95 $ |
| EUR/USD Spread | k. A. | k. A. |
| Index-CFD Spread | k. A. | k. A. |
| Währungsumrechnung | 0,003 % — Besser | 1 % |
| Inaktivitätsgebühr | Keine | Keine |
| Depotgebühr | Keine | Keine |
| Auszahlungsgebühr | 1 € — Besser | 15 $ |
| Einzahlungsgebühr | kostenlos | kostenlos |
| Overnight-Finanzierung | k. A. | k. A. |
| Weitere Gebühren |
|
|
| Anlageklassen (von 14) | 11 — Besser | 9 |
| Börsenplätze | 160 — Besser | 12 |
| Aktien | Ja | Ja |
| ETFs | Ja | Ja |
| Optionen | Ja | Ja |
| Futures | Ja | Ja |
| Forex | Ja | Ja |
| CFDs | Ja | Nein |
| Krypto | Nein | Nein |
| Anleihen | Ja | Ja |
| Fonds | Ja | Ja |
| Rohstoffe | Ja | Ja |
| Indizes | Ja | Ja |
| Zertifikate | Ja | Nein |
| Spread Betting | Nein | Nein |
| Social Trading | Nein | Nein |
| Plattformen | Trader Workstation (TWS)CapTrader DesktopCapTrader Trading AppCapTrader Easy AppAgenaTrader (Andromeda)TradingViewTraderFox Trading-DeskIB API / FIX CTCI | Schwab.com web platformthinkorswim Desktopthinkorswim WebSchwab Mobilethinkorswim MobileSchwab Trader API |
| Demokonto | Ja | Ja |
| Bruchstücke | Ja | Ja |
| Maximaler Hebel | 1:30 · Pro 1:200 | 1:2 |
| Kontoeröffnung | Vollständig online; deutsche Steuer-ID sowie Identitäts- und Adressprüfung. In der Regel 1–3 Geschäftstage | Unter 10 Minuten online für Personen mit Wohnsitz in den USA; 1–2 Wochen für ein Schwab-One-International-Konto |
| Kontomodelle | Cash accountMargin accountFirmendepotFamiliendepot | Schwab One brokerageSchwab Global AccountTraditional / Roth / Rollover IRASchwab One International |
| Zahlungsmethoden | BanküberweisungSEPA | BanküberweisungScheck |
| Kontowährungen | EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+6 | USD |
| Einzahlungsdauer | SEPA 1–2 Geschäftstage; internationale Überweisung 1–4 Geschäftstage | Sofort bis 3 Geschäftstage (ACH, Überweisung, Scheck) |
| Auszahlungsdauer | 1–3 Geschäftstage | 1–3 Geschäftstage per ACH; per Überweisung am selben Tag |
| Freie Auszahlungen | 1/Monat | k. A. |
| Sprachen | DeutschEnglisch | EnglischSpanischChinesisch |
| Kanäle | TelefonE-MailLive-ChatTicket-System | TelefonE-MailLive-ChatFiliale |
| Erreichbarkeit | Montag bis Freitag, 08:30–20:00 MEZ; ausserhalb dieser Zeiten übernehmen die Notfall-Desks von Interactive Brokers | 24/7 |
Stärken und Schwächen im Direktvergleich
Redaktionelle Einschätzung auf Basis der erfassten Daten.
CapTrader
Der Marktzugang von Interactive Brokers, verpackt in deutsche Regulierung, deutschen Support und eine deutsche Telefonnummer.
Vorteile
- Von der BaFin beaufsichtigtes deutsches Wertpapierinstitut (Institutsnummer 10156708) mit Düsseldorfer Anschrift, deutschem Vertragsrecht und kostenloser deutscher Hotline bis 20:00 Uhr
- Eurex-Optionen und -Futures für EUR 2,00 je Kontrakt, Mini-DAX-Futures für EUR 1,00 und CME Micro E-minis für USD 1,25 — konkurrenzfähig mit allem, was deutschen Privatanlegern offensteht
- Zugang zu über 170 Handelsplätzen, mehr als 1,2 Millionen Instrumenten, über einer Million Anleihen und 37.000 Fonds aus einem einzigen Mehrwährungskonto
- Keine Kontoführungs-, Depot- oder Inaktivitätsgebühr, dazu kostenlose Echtgeldzugänge zu TWS, CapTrader Desktop, AgenaTrader Andromeda und dem TraderFox Trading-Desk
- Deutsche Aktien über Tradegate, gettex, Chi-X und Turquoise DE ab EUR 2,00 Mindestgebühr — bei kleinen Orders spürbar günstiger als die EUR 4,00 auf Xetra
- Trustpilot-Bewertung von 4,9 aus mehr als 800 Rezensionen, wobei der Service durchgängig als Grund genannt wird
- Darunter liegt die Ausführungstechnik von Interactive Brokers: SmartRouting, Echtzeit-Margining, mehr als 60 Ordertypen und eine ausgereifte API
Nachteile
- Es wird keine Abgeltungsteuer einbehalten. Deutsche Anleger gewinnen einen Zinseszinsvorteil, müssen aber alles selbst über die Anlage KAP erklären, und ein Freistellungsauftrag ist nicht möglich — für viele scheidet CapTrader allein deshalb aus
- Die Provisionen sind ein sichtbarer Aufschlag auf die Konditionen von Interactive Brokers: 0,10 % mit EUR 4,00 Mindestgebühr auf Xetra gegen 0,05 % und EUR 1,25 bei IBKR, USD 0,01 je Aktie gegen USD 0,0035
- Die Währungsumrechnung kostet 0,3 Basispunkte bei EUR 3,75 Mindestgebühr — das Anderthalbfache des IBKR-Direktpreises, und das Minimum schlägt bei jeder kleinen Umrechnung durch
- Die Anlegerentschädigung für EWR-Kunden ist das irische System mit 90 % von EUR 20.000 — dünn gegenüber der deutschen Einlagensicherung über EUR 100.000, die Anleger gewohnt sind
- EUR 2.000 Mindesteinzahlung und Mindestgebühren je Order machen kleine, regelmässige ETF-Käufe unwirtschaftlich; kostenlose Sparpläne gibt es nicht
- Kein Spot-Krypto — nur Bitcoin-Futures und börsengehandelte Produkte — und Realtime-Kursdaten sind ein kostenpflichtiges Monatsabo je Handelsplatz
Ideal für
Charles Schwab
Der US-Riese mit Vollsortiment, zu dem auch die Profi-Plattform thinkorswim gehört.
Vorteile
- USD 0 Provision auf jede Online-Order in börsennotierten US-Aktien und ETFs, ohne Stückzahlgrenze und ohne Bindung an hauseigene Fonds
- thinkorswim für Desktop, Web und Mobil ist kostenlos enthalten — vollständige Optionsketten, thinkScript, Backtesting und die Simulation paperMoney
- Optionen zu USD 0,65 je Kontrakt, wobei die Gebühr bei Schliessungsorders zu USD 0,05 oder weniger entfällt
- Rund 7.700 Fonds ohne Transaktionsgebühr in Mutual Fund OneSource, dazu Neuemissionen von Treasuries in der Auktion für USD 0
- Telefon- und Chatsupport rund um die Uhr, gestützt auf knapp 400 Filialen — für einen Discount-Broker eine ungewöhnliche Kombination
- Reguliert von SEC und FINRA mit SIPC-Deckung und einer angeschlossenen, FDIC-versicherten Bank; die Muttergesellschaft SCHW ist an der NYSE notiert und berichtet öffentlich
- Das Schwab Global Account öffnet aus demselben Login den Online-Zugang zu 12 ausländischen Märkten in lokaler Währung
Nachteile
- Kein Spot-Kryptohandel — nur ETFs, Futures und kryptonahe Aktien, womit Schwab hinter Fidelity und weit hinter Robinhood liegt
- Die standardmässige Verwahrung unangelegter Barmittel bringt so gut wie nichts (derzeit 0,01 %); wer Marktzinsen will, muss selbst in einen Geldmarktfonds umschichten
- Fonds mit Transaktionsgebühr kosten bis zu USD 49,95 je Kauf, bei einzelnen Fondsgesellschaften bis zur Obergrenze von USD 74,95
- Die Sollzinsen liegen am oberen Rand des US-Marktes — rund 11,8 % unterhalb von USD 25.000 gegenüber mittleren einstelligen Sätzen bei Robinhood
- Bruchstückanlagen über Stock Slices sind auf Werte des S&P 500 beschränkt und decken damit keine Nebenwerte oder ADRs ab
- Der Handel ausländischer Aktien über einen Mitarbeiter kostet USD 100 oder 0,75 % des Kurswerts, je nachdem, was höher ist — gelegentliche Auslandsorders sind damit teuer
- Die Währungsumrechnung kommt zur Provision hinzu: Im Schwab Global Account kostet sie 1 % des umgerechneten Betrags je Umrechnung unter USD 100.000, gestaffelt bis 0,2 % ab USD 1.000.000 — bei USD 10.000 also USD 100. Ausser bei kleinen Orders ist die Umrechnungsgebühr höher als die Online-Provision. Ausserhalb des Global Account lässt das Preisverzeichnis von Schwab bei Umrechnungen zwischen USD und Fremdwährung einen Aufschlag von bis zu 300 Basispunkten (3 %) zu
Ideal für
Beide Anbieter direkt eröffnen
Ein Demokonto kostet nichts und beantwortet die Plattformfrage in zehn Minuten.
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Werbehinweis: Bei aktiven Partnerschaften können wir über Broker-Links eine Provision erhalten. Massgeblich sind die Konditionen des Anbieters. Provisionen beeinflussen unsere Bewertungen nicht; bezahlte Platzierungen werden gesondert als gesponsert gekennzeichnet.
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