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Charles Schwab vs Freedom24 — welcher Broker ist besser?
Charles Schwab oder Freedom24? Gebühren, Regulierung, Plattform und Produktangebot im direkten Vergleich — mit klarem Fazit aus den Daten.
Risikohinweis: CFDs und gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. Kapitalanlagen können an Wert verlieren. Vergangene Wertentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Charles Schwab
Der US-Riese mit Vollsortiment, zu dem auch die Profi-Plattform thinkorswim gehört.
- Aktien (Order)
- 0 €
- Mindesteinzahlung
- 0 €
- Währungsumrechnung
- 1 %
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Freedom24
Institutioneller Marktzugang zum Discount-Tarif: 15 Handelsplätze, US-Optionen und 145.000 Anleihen, abgerechnet pro Aktie unter zyprischer Lizenz.
- Aktien (Order)
- 2 € + 0,02 €/Aktie
- Mindesteinzahlung
- 0 €
- Währungsumrechnung
- 0 %
Risikohinweis: Anlagen in Wertpapiere sind mit Risiken verbunden. Sie können Ihr eingesetztes Kapital ganz oder teilweise verlieren.
Werbehinweis: Bei aktiven Partnerschaften können wir über Broker-Links eine Provision erhalten. Massgeblich sind die Konditionen des Anbieters. Provisionen beeinflussen unsere Bewertungen nicht; bezahlte Platzierungen werden gesondert als gesponsert gekennzeichnet.
Das Fazit in Zahlen
Vier Entscheidungsachsen, jeweils aus den erfassten Daten abgeleitet.
In der Gesamtwertung setzt sich Charles Schwab mit 4,6 zu 3,9 von 5 durch. Bei den Kosten liegt Charles Schwab vorn: eine Referenzorder über 5.000 € kostet dort 0,00 € statt 3,00 €. Im Konzernindex erreicht Charles Schwab 93 gegenüber 57 von 100 Punkten. Der Schutz Ihres Kontos hängt von der Rechtseinheit ab. Charles Schwab deckt mit 9 von 14 Anlageklassen mehr Märkte ab (5 beim Wettbewerber). Bei Plattform und App liegt Charles Schwab vorn (4,6 zu 3,9 von 5). Welcher Anbieter der richtige ist, hängt davon ab, welche dieser Achsen für Ihr Handelsprofil zählt.
- Charles Schwab
- 4,6 — Besser
- Freedom24
- 3,9
- Charles Schwab
- 0,00 € — Besser
- Freedom24
- 3,00 €
- Charles Schwab
- 93 von 100
- Freedom24
- 57 von 100
- Charles Schwab
- 9/14 — Besser
- Freedom24
- 5/14
- Charles Schwab
- 4,6 — Besser
- Freedom24
- 3,9
Broker direkt vergleichen
Bis zu vier Broker nebeneinander — jede Zeile eine Entscheidungsgrundlage.
Datenstand: 30. Aug. 2026
| Kriterium | Zum Broker Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. | Freedom24 3,9 Risikohinweis: Anlagen in Wertpapiere sind mit Risiken verbunden. Sie können Ihr eingesetztes Kapital ganz oder teilweise verlieren. |
|---|---|---|
| Gesamtwertung | 4,6 — Besser | 3,9 |
| Konzernindex | 93 von 100 | 57 von 100 |
| Ideal für | US-LangfristanlegerOptionen- und Futures-TraderAltersvorsorgekontenAnleger, die Filialen wollenBündelung in einem Depot | US-OptionshändlerAnleihe-DirektanlegerMehrmarkt-StockpickerBuy-and-Hold-DepotsZinsen auf Barbestände |
| Regulierung | SECFINRAFDIC | CySEC |
| Top-Lizenzen (Tier 1) | 3 — Besser | 0 |
| Einlagensicherung | 500.000 $ — Besser | 20.000 € |
| Konzern börsennotiert | Ja | Ja |
| Banklizenz | Ja | Nein |
| Getrennte Kundenkonten | Ja | Ja |
| Nachschusspflicht ausgeschlossen | Nein | Ja |
| Geprüfter Jahresabschluss | Ja | Ja |
| Bekannte Aufsichtsverfahren | 1 | 1 |
| Gegründet | 1971 | 2013 |
| Hauptsitz | Westlake, US | Limassol, CY |
| Gebühren | 4,6 — Besser | 4,2 |
| Sicherheit & Regulierung | 4,9 — Besser | 3,6 |
| Handelsplattform | 4,8 — Besser | 3,9 |
| Produktangebot | 4,2 | 4,5 — Besser |
| Mobile App | 4,4 — Besser | 3,9 |
| Research & Analysen | 4,7 — Besser | 3,8 |
| Kundenservice | 4,8 — Besser | 3,8 |
| Ein- & Auszahlung | 4,2 — Besser | 3,2 |
| Kontoeröffnung | 4,3 | 4,4 — Besser |
| Weiterbildung | 4,6 — Besser | 3,2 |
| Referenzorder 5.000 € | 0,00 € — Besser | 3,00 € |
| Mindesteinzahlung | 0 € | 0 € |
| Aktien (Order) | 0 € | 2 € + 0,02 €/Aktie |
| US-Aktien | 0 € | 2 $ + 0,02 $/Aktie |
| ETFs | 0 € | 2 € + 0,02 €/Aktie |
| Optionen | 0,65 $ | 0,65 $ |
| Futures | 2,25 $ | 1,50 € — Besser |
| Krypto | Nicht angeboten | Nicht angeboten |
| Anleihen (Order) | 1 $ | k. A. |
| Fonds (Order) | 49,95 $ | k. A. |
| EUR/USD Spread | k. A. | k. A. |
| Index-CFD Spread | k. A. | k. A. |
| Währungsumrechnung | 1 % | 0 % — Besser |
| Inaktivitätsgebühr | Keine | Keine |
| Depotgebühr | Keine | Keine |
| Auszahlungsgebühr | 15 $ | 7 € — Besser |
| Einzahlungsgebühr | kostenlos | Bank- und SEPA-Überweisungen sind kostenlos. Der Gebührenplan enthält zusätzlich eine separate Position, 'Payment processing fee for the incoming transfers', deren Satz je nach Zahlungsweg, Rechtsordnung und Währung auf der Plattform festgelegt wird – Karteneinzahlungen sind also nicht garantiert kostenlos. |
| Overnight-Finanzierung | k. A. | k. A. |
| Weitere Gebühren |
|
|
| Anlageklassen (von 14) | 9 — Besser | 5 |
| Börsenplätze | 12 | 15 — Besser |
| Aktien | Ja | Ja |
| ETFs | Ja | Ja |
| Optionen | Ja | Ja |
| Futures | Ja | Ja |
| Forex | Ja | Nein |
| CFDs | Nein | Nein |
| Krypto | Nein | Nein |
| Anleihen | Ja | Ja |
| Fonds | Ja | Nein |
| Rohstoffe | Ja | Nein |
| Indizes | Ja | Nein |
| Zertifikate | Nein | Nein |
| Spread Betting | Nein | Nein |
| Social Trading | Nein | Nein |
| Plattformen | Schwab.com web platformthinkorswim Desktopthinkorswim WebSchwab Mobilethinkorswim MobileSchwab Trader API | Freedom24 web terminal (Tradernet)Freedom24 desktop (Windows / macOS)Freedom24 mobile app (iOS / Android / Huawei) |
| Demokonto | Ja | Ja |
| Bruchstücke | Ja | Nein |
| Maximaler Hebel | 1:2 | Freedom24 vergibt Kredite gegen Portfolio-Sicherheiten, statt einen CFD-Hebel anzubieten. |
| Kontoeröffnung | Unter 10 Minuten online für Personen mit Wohnsitz in den USA; 1–2 Wochen für ein Schwab-One-International-Konto | Unter 15 Minuten online; die Verifizierung ist meist noch am selben Tag abgeschlossen |
| Kontomodelle | Schwab One brokerageSchwab Global AccountTraditional / Roth / Rollover IRASchwab One International | SmartAll-Inclusive |
| Zahlungsmethoden | BanküberweisungScheck | BanküberweisungSEPAKreditkarteDebitkarteKrypto |
| Kontowährungen | USD | EURUSD |
| Einzahlungsdauer | Sofort bis 3 Geschäftstage (ACH, Überweisung, Scheck) | Sofort per Karte; 1–3 Geschäftstage per SEPA- oder Banküberweisung |
| Auszahlungsdauer | 1–3 Geschäftstage per ACH; per Überweisung am selben Tag | 1–3 Geschäftstage per Banküberweisung |
| Freie Auszahlungen | k. A. | k. A. |
| Sprachen | EnglischSpanischChinesisch | EnglischDeutschFranzösischSpanischItalienischNiederländischPolnischGriechischTschechischRumänisch+5 |
| Kanäle | TelefonE-MailLive-ChatFiliale | TelefonE-MailLive-Chat |
| Erreichbarkeit | 24/7 | Montag bis Freitag, 09:00–21:00 Uhr CET |
Stärken und Schwächen im Direktvergleich
Redaktionelle Einschätzung auf Basis der erfassten Daten.
Charles Schwab
Der US-Riese mit Vollsortiment, zu dem auch die Profi-Plattform thinkorswim gehört.
Vorteile
- USD 0 Provision auf jede Online-Order in börsennotierten US-Aktien und ETFs, ohne Stückzahlgrenze und ohne Bindung an hauseigene Fonds
- thinkorswim für Desktop, Web und Mobil ist kostenlos enthalten — vollständige Optionsketten, thinkScript, Backtesting und die Simulation paperMoney
- Optionen zu USD 0,65 je Kontrakt, wobei die Gebühr bei Schliessungsorders zu USD 0,05 oder weniger entfällt
- Rund 7.700 Fonds ohne Transaktionsgebühr in Mutual Fund OneSource, dazu Neuemissionen von Treasuries in der Auktion für USD 0
- Telefon- und Chatsupport rund um die Uhr, gestützt auf knapp 400 Filialen — für einen Discount-Broker eine ungewöhnliche Kombination
- Reguliert von SEC und FINRA mit SIPC-Deckung und einer angeschlossenen, FDIC-versicherten Bank; die Muttergesellschaft SCHW ist an der NYSE notiert und berichtet öffentlich
- Das Schwab Global Account öffnet aus demselben Login den Online-Zugang zu 12 ausländischen Märkten in lokaler Währung
Nachteile
- Kein Spot-Kryptohandel — nur ETFs, Futures und kryptonahe Aktien, womit Schwab hinter Fidelity und weit hinter Robinhood liegt
- Die standardmässige Verwahrung unangelegter Barmittel bringt so gut wie nichts (derzeit 0,01 %); wer Marktzinsen will, muss selbst in einen Geldmarktfonds umschichten
- Fonds mit Transaktionsgebühr kosten bis zu USD 49,95 je Kauf, bei einzelnen Fondsgesellschaften bis zur Obergrenze von USD 74,95
- Die Sollzinsen liegen am oberen Rand des US-Marktes — rund 11,8 % unterhalb von USD 25.000 gegenüber mittleren einstelligen Sätzen bei Robinhood
- Bruchstückanlagen über Stock Slices sind auf Werte des S&P 500 beschränkt und decken damit keine Nebenwerte oder ADRs ab
- Der Handel ausländischer Aktien über einen Mitarbeiter kostet USD 100 oder 0,75 % des Kurswerts, je nachdem, was höher ist — gelegentliche Auslandsorders sind damit teuer
- Die Währungsumrechnung kommt zur Provision hinzu: Im Schwab Global Account kostet sie 1 % des umgerechneten Betrags je Umrechnung unter USD 100.000, gestaffelt bis 0,2 % ab USD 1.000.000 — bei USD 10.000 also USD 100. Ausser bei kleinen Orders ist die Umrechnungsgebühr höher als die Online-Provision. Ausserhalb des Global Account lässt das Preisverzeichnis von Schwab bei Umrechnungen zwischen USD und Fremdwährung einen Aufschlag von bis zu 300 Basispunkten (3 %) zu
Ideal für
Freedom24
Institutioneller Marktzugang zum Discount-Tarif: 15 Handelsplätze, US-Optionen und 145.000 Anleihen, abgerechnet pro Aktie unter zyprischer Lizenz.
Vorteile
- Smart-Tarif mit 2 EUR pro Order plus 0,02 EUR je Aktie ergibt rund 0,06 % bei einer Order über 5.000 EUR mit 50 Stück
- US-Optionen zu 0,65 USD je Kontrakt unterbieten die meisten europäischen Broker und erreichen US-Discount-Niveau
- Rund eine Million handelbare Instrumente über 15 Handelsplätze, darunter 145.000 Anleihen und Hongkong-Listings
- Keine Depotgebühr, keine Kontoführungsgebühr und keine Inaktivitätsgebühr in beiden Privatkundentarifen
- Das D-Konto verzinst nicht investierte Barmittel täglich, in Euro am EURIBOR und in Dollar am SOFR orientiert
- Die an der Nasdaq notierte Mutter (FRHC) reicht geprüfte Abschlüsse bei der SEC ein — mehr Offenlegung, als die meisten privaten EU-Broker bieten
- Kostenloses Demo-Terminal vor der Einzahlung, keine Mindesteinzahlung und Depoteröffnung in unter 15 Minuten
Nachteile
- 7 EUR je Bank-Auszahlung, bei Kartenauszahlungen 0,65 % (mindestens 2 EUR/USD) — bei einer Auszahlung über 500 EUR sind das 1,4 %
- Keine Teilaktien, womit kleine monatliche Sparraten in hochpreisige Aktien ausscheiden
- Der Ausstieg kostet EUR/USD 100 je ausgehendem Wertpapierübertrag und 5 % des übertragenen Werts (mindestens EUR/USD 100), wenn die Titel in den vorangegangenen sechs Monaten per MT599 eingeliefert wurden — die teuerste Position des Verzeichnisses
- Kundenseitig reguliert die CySEC (Tier 2) mit 20.000 EUR Anlegerentschädigung — keine erstklassige Lizenz
- Im Juli 2023 wurde ein Geldwäsche-Verfahren mit der CySEC für 50.000 EUR beigelegt, und die Mutter trägt ein S&P-Rating im spekulativen Bereich
- Die Abrechnung pro Aktie wird bei hohen Stückzahlen teuer: Eine Order über 1.000 Stück kostet im Smart-Tarif 22 EUR
Ideal für
Beide Anbieter direkt eröffnen
Ein Demokonto kostet nichts und beantwortet die Plattformfrage in zehn Minuten.
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Risikohinweis: Anlagen in Wertpapiere sind mit Risiken verbunden. Sie können Ihr eingesetztes Kapital ganz oder teilweise verlieren.
Werbehinweis: Bei aktiven Partnerschaften können wir über Broker-Links eine Provision erhalten. Massgeblich sind die Konditionen des Anbieters. Provisionen beeinflussen unsere Bewertungen nicht; bezahlte Platzierungen werden gesondert als gesponsert gekennzeichnet.
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