Dukascopy Bank vs FP Markets — welcher Broker ist besser?

Vorteile

• Von der FINMA sowohl als Bank als auch als Wertpapierhaus lizenziert — volle Schweizer Bankenaufsicht mit Eigenmittel-, Liquiditäts- und Prüfungspflichten statt einer blossen CFD-Broker-Bewilligung
• Einlagensicherung über esisuisse bis CHF 100'000 je Kunde auf Barguthaben — das Fünffache der EUR 20.000, die eine übliche EU-Anlegerentschädigung leistet
• Der SWFX Swiss FX Marketplace ist ein echtes ECN mit sichtbarer Markttiefe: EUR/USD-Spreads ab 0,1 Pips, die Kommission wird getrennt und transparent ausgewiesen
• JForex 4 ist eine der tiefsten Plattformen im Privatkundengeschäft: rund 270 Indikatoren, Java-Strategie-API, Tick-Historie für Backtests und Depth of Market
• FIX-Anbindung ab rund USD 100'000 Kontogrösse, während die JForex-API in jeder Kontogrösse zur Verfügung steht — institutionelle Anbindung zu Retail-Konditionen
• Die Kommissionsstaffel ist vollständig veröffentlicht und verbessert sich über drei Kriterien — Nettoeinzahlung, Equity oder 30-Tage-Volumen —, belohnt also Kapital ebenso wie Handelsaktivität
• Das Bankgeschäft ist real: Mehrwährungskonto, IBAN, Karten und E-Banking liegen unter derselben Schweizer Lizenz neben dem Handelskonto
• Der Einstieg ins JForex-ECN-Konto beginnt bei USD 100 — die Schweizer Bank als Gegenpartei ist nicht hinter einem sechsstelligen Guthaben verriegelt

Nachteile

• Auszahlungen per Banküberweisung werden je Währung und Weg bepreist — EUR 2,3 über SEPA bis EUR 20, USD 19 bis USD 35, in Kleinwährungen nominal deutlich mehr wie HUF 5.500 oder JPY 2.500 —, per Karte zusätzlich EUR 1,5 plus 2,5 %; der Geldverkehr ist der mit Abstand schwächste Teil des Tarifs
• Umrechnungen im Geldverkehr — Devisentausch, Ein- und Auszahlungen, Überweisungen — kosten je nach Betrag 0,05 % bis 1,00 % über dem Kassakurs, wobei kleinere Umrechnungen am teuren Ende liegen; Gewinne, Verluste und Kommissionen ausserhalb der Basiswährung des Kontos werden gegen eine pauschale Gebühr von 0,5 % bei der Schweizer Bank (0,1 % bei der lettischen Gesellschaft) umgerechnet, und wer mehrwährungsfähig handelt, zahlt diese Gebühr immer wieder
• JForex 4 verlangt eine erhebliche Einarbeitung, und Dukascopy veröffentlicht kaum strukturiertes Einsteigermaterial, das diese Hürde abfedert
• Keine börsengehandelten Optionen, keine geclearten Futures und kein echtes Aktieneigentum — alles ausserhalb des Kassa-Devisenhandels ist ein CFD mit Dukascopy als Gegenpartei
• MT4- und MT5-Konten verlangen USD 1'000 statt der USD 100 für ein JForex-ECN-Konto und bieten zugleich eine deutlich schmalere Instrumentenliste
• Physisches Gold kostet 1,5 % pro Jahr, in Quarantäne gelegte Kryptowerte CHF 2'000 alle sechs Monate — ungewöhnliche Posten, die man im Tarif-PDF leicht übersieht

Vorteile

• Raw-Konto zu USD 3 je Lot und Seite, mit EUR/USD gemessen bei 0,1 Pips und GBP/USD bei 0,1 — über die Majors hinweg wettbewerbsfähig
• Die breiteste Plattformauswahl im Wettbewerbsumfeld: MT4, MT5, cTrader, TradingView, Iress Trader/ViewPoint, Iress Investor und WebTrader auf einem Konto
• Iress liefert echten Direktmarktzugang mit voller Markttiefe an sieben Börsen und veröffentlichten Kommissionen je Börse ab 0,06% an der ASX
• Keine Depotgebühr und auf MetaTrader oder Iress Investor überhaupt keine Kontogebühr; die CySEC-Einheit erhebt für ruhende Konten derzeit keine Gebühr, und die australischen Bedingungen nennen keine Inaktivitätsgebühr
• Zwölf Basiswährungen inklusive CHF, dazu Unterkonten, mit denen sich USD-, EUR- und GBP-Bestände getrennt halten und Umrechnungen vermeiden lassen
• 24/7-Support in mehreren Sprachen, den ausgewertete Nutzerrückmeldungen durchgehend als schnell, hilfreich und geduldig beschreiben
• ASIC-Lizenz 286354 seit 2005 neben CySEC 371/18 — für einen CFD-Broker eine wirklich lange Betriebshistorie
• Die Kontoeröffnung dauert 10–15 Minuten und wird meist am selben Tag freigegeben, auf MetaTrader ab AUD 100 Mindesteinzahlung

Nachteile

• Keinerlei Optionen — weder börsengehandelt noch OTC noch als CFD —, Optionshändler brauchen also einen zweiten Broker
• Eine Anlegerentschädigung gibt es ausschliesslich für EWR-Kunden unter CySEC (EUR 20.000); Kunden unter ASIC, FSCA und der Seychellen-Lizenz erhalten keine, und die internationale Seite betreibt eine in St. Lucia registrierte Gesellschaft ohne Aufsicht
• Die Iress-Seite bringt Kosten mit, die MetaTrader-Kunden nie sehen: AUD 85 im Monat für Iress Trader/ViewPoint, sofern Sie nicht genug handeln, AUD 25 im Monat für ASX-Realtime-Daten und Kartenzuschläge von 1,6%–3,18% bei Einzahlungen
• Anleihen und Rohstoffe sind nur symbolisch besetzt: zwei Anleihen-CFDs und zwölf Rohstoff-CFDs, deutlich hinter Wettbewerbern mit Dutzenden Werten
• Privat gehalten, ohne veröffentlichte Zahlen, ohne Banklizenz und ohne Börsennotierung — die Kapitalausstattung der Gruppe lässt sich also nicht unabhängig überprüfen
• Bis Mitte 2026 wiederkehrende öffentliche Beschwerden über Reibungen bei Auszahlungen, Streit über Gewinne und Intransparenz bei Kontobeschränkungen