Dukascopy Bank vs FxPro — welcher Broker ist besser?

Vorteile

• Von der FINMA sowohl als Bank als auch als Wertpapierhaus lizenziert — volle Schweizer Bankenaufsicht mit Eigenmittel-, Liquiditäts- und Prüfungspflichten statt einer blossen CFD-Broker-Bewilligung
• Einlagensicherung über esisuisse bis CHF 100'000 je Kunde auf Barguthaben — das Fünffache der EUR 20.000, die eine übliche EU-Anlegerentschädigung leistet
• Der SWFX Swiss FX Marketplace ist ein echtes ECN mit sichtbarer Markttiefe: EUR/USD-Spreads ab 0,1 Pips, die Kommission wird getrennt und transparent ausgewiesen
• JForex 4 ist eine der tiefsten Plattformen im Privatkundengeschäft: rund 270 Indikatoren, Java-Strategie-API, Tick-Historie für Backtests und Depth of Market
• FIX-Anbindung ab rund USD 100'000 Kontogrösse, während die JForex-API in jeder Kontogrösse zur Verfügung steht — institutionelle Anbindung zu Retail-Konditionen
• Die Kommissionsstaffel ist vollständig veröffentlicht und verbessert sich über drei Kriterien — Nettoeinzahlung, Equity oder 30-Tage-Volumen —, belohnt also Kapital ebenso wie Handelsaktivität
• Das Bankgeschäft ist real: Mehrwährungskonto, IBAN, Karten und E-Banking liegen unter derselben Schweizer Lizenz neben dem Handelskonto
• Der Einstieg ins JForex-ECN-Konto beginnt bei USD 100 — die Schweizer Bank als Gegenpartei ist nicht hinter einem sechsstelligen Guthaben verriegelt

Nachteile

• Auszahlungen per Banküberweisung werden je Währung und Weg bepreist — EUR 2,3 über SEPA bis EUR 20, USD 19 bis USD 35, in Kleinwährungen nominal deutlich mehr wie HUF 5.500 oder JPY 2.500 —, per Karte zusätzlich EUR 1,5 plus 2,5 %; der Geldverkehr ist der mit Abstand schwächste Teil des Tarifs
• Umrechnungen im Geldverkehr — Devisentausch, Ein- und Auszahlungen, Überweisungen — kosten je nach Betrag 0,05 % bis 1,00 % über dem Kassakurs, wobei kleinere Umrechnungen am teuren Ende liegen; Gewinne, Verluste und Kommissionen ausserhalb der Basiswährung des Kontos werden gegen eine pauschale Gebühr von 0,5 % bei der Schweizer Bank (0,1 % bei der lettischen Gesellschaft) umgerechnet, und wer mehrwährungsfähig handelt, zahlt diese Gebühr immer wieder
• JForex 4 verlangt eine erhebliche Einarbeitung, und Dukascopy veröffentlicht kaum strukturiertes Einsteigermaterial, das diese Hürde abfedert
• Keine börsengehandelten Optionen, keine geclearten Futures und kein echtes Aktieneigentum — alles ausserhalb des Kassa-Devisenhandels ist ein CFD mit Dukascopy als Gegenpartei
• MT4- und MT5-Konten verlangen USD 1'000 statt der USD 100 für ein JForex-ECN-Konto und bieten zugleich eine deutlich schmalere Instrumentenliste
• Physisches Gold kostet 1,5 % pro Jahr, in Quarantäne gelegte Kryptowerte CHF 2'000 alle sechs Monate — ungewöhnliche Posten, die man im Tarif-PDF leicht übersieht

Vorteile

• FCA-Zulassung unter der Firmenreferenz 509956 mit FSCS-Absicherung bis GBP 85.000, dazu eine CySEC-Lizenz (078/07) für EU-Kunden mit ICF-Deckung von EUR 20.000.
• Fünf Handelsplattformen – cTrader, MT4, MT5, TradingView und FxPro Edge – und damit mehr echte Auswahl, als nahezu jeder vergleichbare CFD-Broker bietet.
• Die cTrader-Anbindung ist erstklassig: Level-II-Markttiefe, cBots in C# und ein Ausführungsmodell, das die Kommission ausweist, statt sie im Spread zu verstecken.
• Raw+- und cTrader-Konten berechnen USD 3,50 je Lot und Seite (USD 7,00 Round Turn) auf Devisen und Metalle – transparent und konkurrenzfähig zum Raw-Spread-Standard.
• Mehr als 2.100 Instrumente, darunter rund 2.000 Aktien-CFDs, 70 Währungspaare, 28 Krypto-CFDs sowie CFDs auf Energie- und Agrar-Futures.
• Acht Basiswährungen (USD, EUR, GBP, CHF, JPY, PLN, AUD, ZAR) und zwölf Einzahlungswege, darunter PayPal, Skrill, Neteller und Krypto – von FxPro gebührenfrei.
• Support 24/5 in einem Dutzend Sprachen, erreichbar auch über WhatsApp und Telegram und nicht nur per Telefon, E-Mail und Chat.

Nachteile

• Das Standard-Konto ist nicht günstig: EUR/USD liegt im Schnitt bei rund 1,4 Pips, unabhängige Messungen reichen bis 1,6 – deutlich über den Gesamtkosten eines Raw-Spread-Kontos.
• Die Inaktivitätsgebühr setzt früh ein: einmalig USD 15 nach sechs Monaten, danach USD 5 für jeden weiteren Monat, in dem das Konto ruht und Guthaben aufweist.
• Alles ist ein CFD. Es gibt keine echten Aktien, keine haltbaren ETFs, keine Anleihen und keine börsengehandelten Futures – nur Derivate mit Overnight-Finanzierung.
• Die Weiterbildung ist die schwächste Dimension: brauchbares Video- und Artikelmaterial, aber weit hinter Brokern, die Einsteigerschulung als eigenes Produkt begreifen.
• FxPro Edge, die hauseigene Plattform, hat keine mobile Version; auf dem Smartphone bleibt nur eine vergleichsweise einfache App.
• Die Offshore-Einheit auf den Bahamas bietet deutlich höheren Hebel als die FCA- und CySEC-Bücher – Ihr Schutzniveau hängt also massgeblich davon ab, welche Einheit Sie aufnimmt.