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Estably vs Swissquote — welcher Broker ist besser?
Estably oder Swissquote? Gebühren, Regulierung, Plattform und Produktangebot im direkten Vergleich — mit klarem Fazit aus den Daten.
Risikohinweis: CFDs und gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. Kapitalanlagen können an Wert verlieren. Vergangene Wertentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Estably
Ein Liechtensteiner Vermögensverwalter, der Ihnen zugleich die Schlüssel zu einem Interactive-Brokers-Konto überreicht – zwei sehr unterschiedliche Produkte unter einer Marke.
- Aktien (Order)
- 0,14 %
- Mindesteinzahlung
- 5.000 €
- Währungsumrechnung
- 0 %
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Swissquote
Die Schweizer Bank, die nebenbei Broker ist – teuer pro Order, strukturell kaum zu schlagen.
- Aktien (Order)
- gestaffelt
- Mindesteinzahlung
- 0 €
- Währungsumrechnung
- 0,95 %
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
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Das Fazit in Zahlen
Vier Entscheidungsachsen, jeweils aus den erfassten Daten abgeleitet.
In der Gesamtwertung setzt sich Swissquote mit 4,0 zu 3,9 von 5 durch. Die Ordermodelle beider Anbieter lassen sich nicht wie für wie umrechnen; die Gebührenzeilen in der Tabelle zeigen die Details. Im Konzernindex erreicht Swissquote 100 gegenüber 80 von 100 Punkten. Der Schutz Ihres Kontos hängt von der Rechtseinheit ab. Swissquote deckt mit 12 von 14 Anlageklassen mehr Märkte ab (11 beim Wettbewerber). Bei Plattform und App liegt Swissquote vorn (4,2 zu 4,1 von 5). Welcher Anbieter der richtige ist, hängt davon ab, welche dieser Achsen für Ihr Handelsprofil zählt.
- Estably
- 3,9
- Swissquote
- 4,0 — Besser
- Estably
- 7,00 €
- Swissquote
- gestaffelt
- Estably
- 80 von 100
- Swissquote
- 100 von 100
- Estably
- 11/14
- Swissquote
- 12/14 — Besser
- Estably
- 4,1
- Swissquote
- 4,2 — Besser
Broker direkt vergleichen
Bis zu vier Broker nebeneinander — jede Zeile eine Entscheidungsgrundlage.
Datenstand: 30. Aug. 2026
| Kriterium | Estably 3,9 Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. | Swissquote 4,0 Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. |
|---|---|---|
| Gesamtwertung | 3,9 | 4,0 — Besser |
| Konzernindex | 80 von 100 | 100 von 100 |
| Ideal für | Verwahrung in Liechtenstein oder der SchweizDeutschsprachige OptionshändlerDelegierte Portfolios ab EUR 20.000Kunden mit festem AnsprechpartnerFirmendepots und Unternehmensliquidität | Anleger in der SchweizCHF-PortfoliosSäule-3a-SparerKrypto in BankverwahrungBuy-and-hold-ETF-Anleger |
| Regulierung | FMACBIBaFin | FINMACSSFFCAMASDFSA |
| Top-Lizenzen (Tier 1) | 3 | 4 — Besser |
| Einlagensicherung | 100.000 € | 100.000 CHF — Besser |
| Konzern börsennotiert | Nein | Ja |
| Banklizenz | Nein | Ja |
| Getrennte Kundenkonten | Ja | Ja |
| Nachschusspflicht ausgeschlossen | Ja | Ja |
| Geprüfter Jahresabschluss | Ja | Ja |
| Bekannte Aufsichtsverfahren | Keine | Keine |
| Gegründet | 2019 | 1996 |
| Hauptsitz | Vaduz, LI | Gland, CH |
| Gebühren | 3,5 — Besser | 3,0 |
| Sicherheit & Regulierung | 4,0 | 4,8 — Besser |
| Handelsplattform | 4,3 — Besser | 4,2 |
| Produktangebot | 4,5 | 4,6 — Besser |
| Mobile App | 3,8 | 4,2 — Besser |
| Research & Analysen | 3,5 | 3,9 — Besser |
| Kundenservice | 4,3 — Besser | 4,0 |
| Ein- & Auszahlung | 3,7 — Besser | 3,6 |
| Kontoeröffnung | 3,6 | 4,0 — Besser |
| Weiterbildung | 4,0 — Besser | 3,7 |
| Referenzorder 5.000 € | 7,00 € | gestaffelt |
| Mindesteinzahlung | 5.000 € | 0 € — Besser |
| Aktien (Order) | 0,14 % | gestaffelt |
| US-Aktien | 0,01 $/Aktie | gestaffelt |
| ETFs | 0,14 % | gestaffelt |
| Optionen | 2 € | 1,50 CHF — Besser |
| Futures | 2 € | 1,50 CHF — Besser |
| Krypto | Nicht angeboten | 1 % |
| Anleihen (Order) | 0,15 % | k. A. |
| Fonds (Order) | 14,95 $ | 9 CHF — Besser |
| EUR/USD Spread | k. A. | 1,7 Pips |
| Index-CFD Spread | k. A. | k. A. |
| Währungsumrechnung | 0,004 % — Besser | 0,95 % |
| Inaktivitätsgebühr | k. A. | Keine |
| Depotgebühr | Keine — Besser | 0,1 % p. a. |
| Auszahlungsgebühr | 1 € — Besser | 2 € |
| Einzahlungsgebühr | kostenlos — Besser | 1,9 % |
| Overnight-Finanzierung | k. A. | k. A. |
| Weitere Gebühren |
|
|
| Anlageklassen (von 14) | 11 | 12 — Besser |
| Börsenplätze | 150 — Besser | 60 |
| Aktien | Ja | Ja |
| ETFs | Ja | Ja |
| Optionen | Ja | Ja |
| Futures | Ja | Ja |
| Forex | Ja | Ja |
| CFDs | Ja | Ja |
| Krypto | Nein | Ja |
| Anleihen | Ja | Ja |
| Fonds | Ja | Ja |
| Rohstoffe | Ja | Ja |
| Indizes | Ja | Ja |
| Zertifikate | Ja | Ja |
| Spread Betting | Nein | Nein |
| Social Trading | Nein | Nein |
| Plattformen | Trader Workstation (TWS)IBKR Client PortalIBKR Mobile TraderInteractive Brokers APIEstably client portal (managed portfolios) | Swissquote eTradingSwissquote mobile appCFXDAdvanced TraderMetaTrader 4 and MetaTrader 5Swissquote FIX / REST API |
| Demokonto | Ja | Ja |
| Bruchstücke | Ja | Ja |
| Maximaler Hebel | 1:30 · Pro 1:200 | 1:100 · Pro 1:100 |
| Kontoeröffnung | Digitales Onboarding mit Beraterunterstützung; Mindesteinlage EUR 5.000 für das Self-Directed-Konto, EUR 20.000 für ein verwaltetes Mandat | Vollständig online mit Schweizer Video- oder Fotoidentifikation; in der Regel 1–3 Geschäftstage |
| Kontomodelle | Margin-Depot (self-directed)Cash-Depot (self-directed)Modern Value (discretionary)Best of Funds / Asset Protect (discretionary)Estably SelectFirmendepot | eTradingInvest Easy3a EasyForex StandardForex PremiumForex Prime |
| Zahlungsmethoden | BanküberweisungSEPA | BanküberweisungSEPAKreditkarteDebitkarte |
| Kontowährungen | EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+8 | CHFEURUSDGBPAEDJPYAUDCADSEKNOK+7 |
| Einzahlungsdauer | SEPA 1–2 Geschäftstage; internationale Überweisung 1–4 Geschäftstage | Banküberweisung 1–2 Geschäftstage; Karteneinzahlungen nahezu sofort, jedoch mit 1,9 % in CH und Europa berechnet |
| Auszahlungsdauer | 1–3 Geschäftstage | 1–3 Geschäftstage |
| Freie Auszahlungen | 1/Monat | k. A. |
| Sprachen | DeutschEnglisch | DeutschFranzösischItalienischEnglischSpanischArabischChinesischRussisch |
| Kanäle | TelefonE-MailTicket-System | TelefonE-MailLive-ChatTicket-SystemFiliale |
| Erreichbarkeit | Geschäftszeiten MEZ; persönliches Berater-Modell statt eines 24/5-Desks | Montag bis Freitag, erweiterte Schweizer Geschäftszeiten; der Forex-Desk deckt die Markthandelszeiten ab |
Stärken und Schwächen im Direktvergleich
Redaktionelle Einschätzung auf Basis der erfassten Daten.
Estably
Ein Liechtensteiner Vermögensverwalter, der Ihnen zugleich die Schlüssel zu einem Interactive-Brokers-Konto überreicht – zwei sehr unterschiedliche Produkte unter einer Marke.
Vorteile
- Selbstbestimmte Xetra-Orders zu 0,14 % mit einem Minimum von EUR 3,90 und einer Deckelung bei EUR 99,00 – das niedrigste Orderminimum unter den Interactive-Brokers-Vermittlern im deutschsprachigen Markt
- Eurex-Optionen und -Futures zu EUR 2,00 je Kontrakt, Mini-DAX-Futures zu EUR 1,00 und CME Micro E-minis zu USD 1,25, wobei über Partneranmeldungen auch EUR 1,80 / USD 3,00 für Optionen möglich sind
- Von der FMA lizenzierter Liechtensteiner Vermögensverwalter, jährlich von Grant Thornton geprüft, Teilnehmer an der Anlegerentschädigung EAS und Mitglied im VUVL, dem Verband unabhängiger Vermögensverwalter
- Verwaltete Portfolios lassen sich bei der Baader Bank, der Liechtensteinischen Landesbank oder der St. Galler Kantonalbank verwahren – und über die Baader Bank wird deutsche Steuer automatisch einbehalten, samt Verlustverrechnungstopf
- Zugang zu mehr als 150 Handelsplätzen in 33 Ländern und über 1,2 Millionen Instrumenten über Interactive Brokers, ohne Depot- oder Kontoführungsgebühr auf der selbstbestimmten Seite
- Ungewöhnlich tiefes deutschsprachiges Optionsmaterial – ein Optionsleitfaden, die Wheel-Strategie für Einsteiger, Erklärstücke zu Margin-Anforderungen und ein vollständiges Handbuch zu TWS und Client Portal
- Persönliches Beratermodell mit Liechtensteiner Telefonnummer und einer Trustpilot-Bewertung von 4,6 aus mehr als 420 Rezensionen
Nachteile
- Das selbstbestimmte Konto behält keine Abgeltungsteuer ein – deutsche Kunden müssen alles selbst über die jährliche Steuererklärung deklarieren, genau wie bei jedem Interactive-Brokers-Vermittler
- EUR 5.000 Mindesteinzahlung auf dem Brokerage-Konto und EUR 20.000 für ein Verwaltungsmandat; das Margin-Konto verlangt zusätzlich ein Mindestalter von 21 Jahren
- Die diskretionäre Verwaltung kostet 1,19 % pro Jahr plus 0,30 % Bankspesen plus eine Performancegebühr, deren Prozentsatz auf der Kostenseite nicht genannt wird – eine sonderbare Lücke auf einer Seite mit dem Titel „Transparente Kosten“
- Oberhalb von rund EUR 2.860 Ordervolumen schlägt CapTraders Tarif von 0,10 % die 0,14 % von Estably: Eine Xetra-Order über EUR 10.000 kostet hier EUR 14,00, dort EUR 10,00
- Keine eigene Trading-App unter der Marke Estably – mobil arbeiten Sie mit dem Mobile Trader von Interactive Brokers, und eine eigene Web-Plattform im Sinne von LYNX+ gibt es nicht
- Wer in den USA, Kanada, Australien oder im Iran ansässig ist, kann das selbstbestimmte Konto nicht eröffnen, und Establys eigenes Research ist marketinggetrieben statt Arbeit einer unabhängigen Analyseabteilung
Ideal für
Swissquote
Die Schweizer Bank, die nebenbei Broker ist – teuer pro Order, strukturell kaum zu schlagen.
Vorteile
- FINMA-lizenzierte Schweizer Bank, kotiert an der SIX Swiss Exchange (SQN), mit veröffentlichtem Jahresabschluss – CHF 88,7 Milliarden Kundenvermögen und rund 750.000 Konten
- Die esisuisse-Einlagensicherung deckt Barguthaben bis CHF 100.000; verwahrte Wertschriften bleiben Kundeneigentum ausserhalb der Bankbilanz
- Die Depotgebühr ist für Privatkunden bei CHF 50 pro Quartal (CHF 200 im Jahr) gedeckelt, grosse Portfolios zahlen also pauschal statt prozentual
- ETF Leaders deckelt die Ordergebühr für SIX-kotierte ETFs ab CHF 1.000 bei CHF 9, unabhängig vom Ordervolumen
- Echte Verwahrung von über 50 Kryptowährungen innerhalb einer regulierten Bank, seit 2025 in der Standardgebühr enthalten
- Ein Login für Handel, Schweizer Banking, Debitkarten, Zahlungen, Sparpläne und Säule-3a-Vorsorgekonten
- Kostenloser eTax-Auszug für Kunden mit Schweizer Wohnsitz, der eine echte jährliche Pflichtübung erspart
- Viersprachiger Schweizer Support in Deutsch, Französisch, Italienisch und Englisch, mit lokalen Standorten statt Offshore-Callcenter
Nachteile
- Die Ordergebühr ist international hoch – CHF 29 bei CHF 10.000 und CHF 190 oberhalb von CHF 50.000, wo globale Discount-Broker einstellige Beträge verlangen
- Die Währungsumrechnung kostet 0,95% bei den Hauptwährungen, einer der teuersten Aufschläge unter europäischen Brokern und der dominierende Kostenblock für alle, die US-Werte aus einem CHF- oder EUR-Guthaben kaufen
- Die Depotgebühr fällt ab dem ersten Franken an – mindestens CHF 80 im Jahr zuzüglich 8,1% MWST –, was kleine Portfolios überproportional belastet
- Null Zinsen auf Barguthaben in jeder Währung und jeder Stufe, während mehrere Wettbewerber einen Geldmarktsatz weitergeben
- Karteneinzahlungen kosten 1,9% in der Schweiz und in Europa, SEPA-Auszahlungen kosten EUR 2
- Wertschriftenplattform und CFD-/Forex-Plattform (CFXD) laufen über getrennte Logins, was die Nutzung für Kunden mehrerer Produktwelten zerreisst
Ideal für
Beide Anbieter direkt eröffnen
Ein Demokonto kostet nichts und beantwortet die Plattformfrage in zehn Minuten.
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Werbehinweis: Bei aktiven Partnerschaften können wir über Broker-Links eine Provision erhalten. Massgeblich sind die Konditionen des Anbieters. Provisionen beeinflussen unsere Bewertungen nicht; bezahlte Platzierungen werden gesondert als gesponsert gekennzeichnet.
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