Direktvergleich
Futubull vs Swissquote — welcher Broker ist besser?
Futubull oder Swissquote? Gebühren, Regulierung, Plattform und Produktangebot im direkten Vergleich — mit klarem Fazit aus den Daten.
Risikohinweis: CFDs und gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. Kapitalanlagen können an Wert verlieren. Vergangene Wertentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Futubull
Futus Heimplattform in Hongkong: Hongkonger Aktien ohne Kommission (aber mit HKD 15 Plattformgebühr), viele Marktdaten und ein Konto für zahlreiche Märkte – für Ansässige in Hongkong.
- Aktien (Order)
- 15 HK$
- Mindesteinzahlung
- 10.000 HK$
- Währungsumrechnung
- k. A.
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Swissquote
Die Schweizer Bank, die nebenbei Broker ist – teuer pro Order, strukturell kaum zu schlagen.
- Aktien (Order)
- gestaffelt
- Mindesteinzahlung
- 500 CHF
- Währungsumrechnung
- 0,95 %
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Werbehinweis: Bei aktiven Partnerschaften können wir über Broker-Links eine Provision erhalten. Massgeblich sind die Konditionen des Anbieters. Provisionen beeinflussen unsere Bewertungen nicht; bezahlte Platzierungen werden gesondert als gesponsert gekennzeichnet.
Das Fazit in Zahlen
Vier Entscheidungsachsen, jeweils aus den erfassten Daten abgeleitet.
In der Gesamtwertung setzt sich Futubull mit 4,1 zu 4,0 von 5 durch. Die Ordermodelle beider Anbieter lassen sich nicht wie für wie umrechnen; die Gebührenzeilen in der Tabelle zeigen die Details. Im Konzernindex erreicht Swissquote 100 gegenüber 74 von 100 Punkten. Der Schutz Ihres Kontos hängt von der Rechtseinheit ab. Swissquote deckt mit 12 von 14 Anlageklassen mehr Märkte ab (11 beim Wettbewerber). Bei Plattform und App liegt Futubull vorn (4,5 zu 4,2 von 5). Welcher Anbieter der richtige ist, hängt davon ab, welche dieser Achsen für Ihr Handelsprofil zählt.
- Futubull
- 4,1 — Besser
- Swissquote
- 4,0
- Futubull
- 1,80 €
- Swissquote
- gestaffelt
- Futubull
- 74 von 100
- Swissquote
- 100 von 100
- Futubull
- 11/14
- Swissquote
- 12/14 — Besser
- Futubull
- 4,5 — Besser
- Swissquote
- 4,2
Broker direkt vergleichen
Bis zu vier Broker nebeneinander — jede Zeile eine Entscheidungsgrundlage.
Datenstand: 02. Nov. 2026
| Kriterium | Futubull 4,1 Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. | Swissquote 4,0 Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. |
|---|---|---|
| Gesamtwertung | 4,1 — Besser | 4,0 |
| Konzernindex | 74 von 100 | 100 von 100 |
| Ideal für | Ansässige in Hongkong mit HK- und US-AktienAktive Trader mit Level-2-DatenEin Konto für viele MärkteZeichner Hongkonger Neuemissionen | Anleger in der SchweizCHF-PortfoliosSäule-3a-SparerKrypto in BankverwahrungBuy-and-hold-ETF-Anleger |
| Regulierung | SFC | FINMACSSFFCAMASSFCDFSACySECFSCA |
| Top-Lizenzen (Tier 1) | 1 | 5 — Besser |
| Einlagensicherung | 500.000 HK$ | 100.000 CHF — Besser |
| Konzern börsennotiert | Ja | Ja |
| Banklizenz | Nein | Ja |
| Getrennte Kundenkonten | Ja | Ja |
| Nachschusspflicht ausgeschlossen | Nein | Ja |
| Geprüfter Jahresabschluss | Ja | Ja |
| Bekannte Aufsichtsverfahren | 1 | Keine |
| Gegründet | 2012 | 1996 |
| Hauptsitz | Hong Kong, HK | Gland, CH |
| Gebühren | 3,8 — Besser | 3,0 |
| Sicherheit & Regulierung | 4,0 | 4,8 — Besser |
| Handelsplattform | 4,5 — Besser | 4,2 |
| Produktangebot | 4,4 | 4,6 — Besser |
| Mobile App | 4,5 — Besser | 4,2 |
| Research & Analysen | 4,4 — Besser | 3,9 |
| Kundenservice | 4,0 | 4,0 |
| Ein- & Auszahlung | 4,3 — Besser | 3,6 |
| Kontoeröffnung | 3,9 | 4,0 — Besser |
| Weiterbildung | 4,0 — Besser | 3,7 |
| Referenzorder 5.000 € | 1,80 € | gestaffelt |
| Mindesteinzahlung | 10.000 HK$ | 500 CHF — Besser |
| Aktien (Order) | 15 HK$ | gestaffelt |
| US-Aktien | 0,0099 $/Aktie | gestaffelt |
| ETFs | 15 HK$ | gestaffelt |
| Optionen | 0,95 $ — Besser | 1,50 CHF |
| Futures | 13 HK$ | 1,50 CHF |
| Krypto | 0,16 % — Besser | 1 % |
| Anleihen (Order) | 0,04 % | gestaffelt |
| Fonds (Order) | 0 € | 9 CHF |
| EUR/USD Spread | k. A. | 1,7 Pips |
| Index-CFD Spread | k. A. | 2,5 Punkte |
| Währungsumrechnung | k. A. | 0,95 % |
| Inaktivitätsgebühr | 10 HK$ · nach 24 Monaten | Keine — Besser |
| Depotgebühr | k. A. | 0,1 % p. a. |
| Auszahlungsgebühr | kostenlos — Besser | 2 € |
| Einzahlungsgebühr | kostenlos — Besser | 1,9 % |
| Overnight-Finanzierung | k. A. | k. A. |
| Weitere Gebühren |
|
|
| Anlageklassen (von 14) | 11 | 12 — Besser |
| Börsenplätze | k. A. | 60 |
| Aktien | Ja | Ja |
| ETFs | Ja | Ja |
| Optionen | Ja | Ja |
| Futures | Ja | Ja |
| Forex | Ja | Ja |
| CFDs | Nein | Ja |
| Krypto | Ja | Ja |
| Anleihen | Ja | Ja |
| Fonds | Ja | Ja |
| Rohstoffe | Ja | Ja |
| Indizes | Ja | Ja |
| Zertifikate | Ja | Ja |
| Spread Betting | Nein | Nein |
| Social Trading | Nein | Nein |
| Krypto-Zugang | Broker, echte Coins; Coins aufs eigene Wallet: nur für bestimmte Coins | Broker, echte Coins; Coins aufs eigene Wallet: möglich |
| Plattformen | Futubull mobile appFutubull desktop (Mac and Windows)Futu OpenAPI | Swissquote eTradingSwissquote mobile appCFXDMetaTrader 4 and MetaTrader 5Swissquote FIX / REST API |
| Demokonto | Ja | Ja |
| Bruchstücke | Ja | Ja |
| Maximaler Hebel | Margin accounts for Hong Kong, US, China A-share, Japanese, Singapore and Korean shares with unified buying power across stock markets; Futu's margin page… | 1:100 · Pro 1:100 |
| Kontoeröffnung | Online in the Futubull app: identity and address documents, an audio risk disclosure by a licensed representative and an e-signature, then a transfer of at least HKD 10,000 or USD 1,500 from your own Hong Kong bank account; Futu reviews applications within 1–2 working days. Alternatively in person at the Admiralty head office, by a witnessed appointment in Hong Kong or by cheque | Vollständig online mit Schweizer Video- oder Fotoidentifikation; in der Regel 1–3 Geschäftstage |
| Kontomodelle | Universal account (cash)Universal account (margin)Crypto accountCorporate account | eTradingInvest Easy3a EasyForex StandardForex PremiumForex Prime |
| Zahlungsmethoden | BanküberweisungScheck | BanküberweisungSEPAKreditkarteDebitkarte |
| Kontowährungen | HKDUSDJPY | CHFEURUSDGBPAEDJPYAUDCADSEKNOK+7 |
| Einzahlungsdauer | eDDA and Bank-Securities Transfer usually within 5 minutes and FPS within 2 hours on Hong Kong trading days; interbank online transfers 1–3 trading days; transfers from banks outside Hong Kong an estimated 3–5 trading days | Banküberweisung 1–2 Geschäftstage; Karteneinzahlungen nahezu sofort, jedoch mit 1,9 % in CH und Europa berechnet |
| Auszahlungsdauer | Bank-Securities Transfer within 5 minutes on trading days; other Hong Kong banks the same day if requested before 11:00; Futu remits to banks outside Hong Kong within 1–2 business days | 1–3 Geschäftstage |
| Freie Auszahlungen | k. A. | k. A. |
| Sprachen | ChinesischEnglisch | DeutschFranzösischItalienischEnglischSpanischArabischChinesischRussisch |
| Kanäle | TelefonLive-ChatFiliale | TelefonE-MailLive-ChatTicket-SystemFiliale |
| Erreichbarkeit | Hotline and live chat 24 hours on trading days, 09:30–21:30 on weekends and public holidays (Hong Kong time) | Montag bis Freitag, erweiterte Schweizer Geschäftszeiten; der Forex-Desk deckt die Markthandelszeiten ab |
Stärken und Schwächen im Direktvergleich
Redaktionelle Einschätzung auf Basis der erfassten Daten.
Futubull
Futus Heimplattform in Hongkong: Hongkonger Aktien ohne Kommission (aber mit HKD 15 Plattformgebühr), viele Marktdaten und ein Konto für zahlreiche Märkte – für Ansässige in Hongkong.
Vorteile
- SFC-Lizenz für sieben regulierte Tätigkeiten (CE AZT137, Typen 1, 2, 3, 4, 5, 7 und 9) unter einer an der Nasdaq notierten Muttergesellschaft, Futu Holdings (FUTU)
- Keine Kommission auf Hongkonger Aktien im kommissionsfreien Angebot von Futu; im voreingestellten Fixtarif kostet jede Order HKD 15 Plattformgebühr
- Ein Universal Account für Hongkonger, US-, China-Connect- und japanische Aktien, dazu Aktien aus Singapur und Korea, Optionen, Futures und gehebelte Devisen; Fonds, Anleihen und Spot-Krypto (in einem eigenen Krypto-Konto) in derselben App
- Kostenlose Level-1-Kurse für Hongkonger Aktien und kostenlose Level-2-Kurse für US-Aktien, Analystenurteile, ein Tracker für institutionelle Positionen und ein Screener mit über 100 Indikatoren
- Schnelle, kostenlose Einzahlung in HKD: eDDA und Bank-Securities Transfer werden meist innerhalb von 5 Minuten gutgeschrieben, FPS innerhalb von 2 Stunden
- Hotline und Live-Chat an Handelstagen 24 Stunden, dazu 13 physische Servicestandorte in Hongkong
- Papierhandel, Bruchstücke und Sparpläne ab USD 10 (USA) oder HKD 1.000 (Hongkong)
Nachteile
- Auf Ansässige in Hongkong ausgerichtet: Die Online-Eröffnung verlangt ein Hongkonger Bankkonto und mindestens HKD 10.000 (oder USD 1.500); Ansässige anderswo werden an den Kundendienst verwiesen
- US-Aktien sind nicht kommissionsfrei: USD 0,0049 je Aktie Kommission plus USD 0,005 je Aktie Plattformgebühr, mit Mindestbeträgen von USD 0,99 und USD 1,00 und einer Abwicklungsgebühr von USD 0,003 je Aktie
- Teurer Depotübertrag nach aussen: HKD 500 je Hongkonger und USD 150 je US-Titel, dazu HKD 500 für die Kontoschliessung innerhalb von 180 Tagen
- Eine Gebühr für ruhende Konten von HKD 10 im Monat nach zwei Jahren ohne Aktivität und 0,2 % Inkassogebühr auf Hongkonger Bardividenden (mindestens HKD 30, wenn die Dividende nach Abzug der Registrierungsgebühr HKD 60 übersteigt)
- Die Anlegerentschädigung ist auf HKD 500.000 je Person für Wertpapiere begrenzt, und Futus SIPC-Angabe für US-Aktien nennt das SIPC-Mitglied nicht, das sie verwahrt
- Die chinesische Aufsicht CSRC hat sich 2022 in einer Mitteilung zu Futus grenzüberschreitendem Geschäft auf dem Festland geäussert; unter Verweis auf ihre Bereinigungsauflagen nahm Futu 2023 die Futubull-App aus den App-Stores des Festlands
Ideal für
Swissquote
Die Schweizer Bank, die nebenbei Broker ist – teuer pro Order, strukturell kaum zu schlagen.
Vorteile
- FINMA-lizenzierte Schweizer Bank, kotiert an der SIX Swiss Exchange (SQN), mit veröffentlichtem Jahresabschluss – CHF 88,7 Milliarden Kundenvermögen und rund 750.000 Konten
- Die esisuisse-Einlagensicherung deckt Barguthaben bis CHF 100.000; verwahrte Wertschriften bleiben Kundeneigentum ausserhalb der Bankbilanz
- Die Depotgebühr ist für Privatkunden bei CHF 50 pro Quartal (CHF 200 im Jahr) gedeckelt, grosse Portfolios zahlen also pauschal statt prozentual
- ETF Leaders deckelt die Ordergebühr für SIX-kotierte ETFs ab CHF 1.000 bei CHF 9, unabhängig vom Ordervolumen
- Echte Verwahrung von über 50 Kryptowährungen innerhalb einer regulierten Bank, seit 2025 in der Standardgebühr enthalten
- Ein Login für Handel, Schweizer Banking, Debitkarten, Zahlungen, Sparpläne und Säule-3a-Vorsorgekonten
- Kostenloser eTax-Auszug für Kunden mit Schweizer Wohnsitz, der eine echte jährliche Pflichtübung erspart
- Viersprachiger Schweizer Support in Deutsch, Französisch, Italienisch und Englisch, mit lokalen Standorten statt Offshore-Callcenter
Nachteile
- Die Ordergebühr ist international hoch – CHF 29 bei CHF 10.000 und CHF 190 oberhalb von CHF 50.000, wo globale Discount-Broker einstellige Beträge verlangen
- Die Währungsumrechnung kostet 0,95% bei den Hauptwährungen, einer der teuersten Aufschläge unter europäischen Brokern und der dominierende Kostenblock für alle, die US-Werte aus einem CHF- oder EUR-Guthaben kaufen
- Die Depotgebühr fällt ab dem ersten Franken an – mindestens CHF 80 im Jahr zuzüglich 8,1% MWST –, was kleine Portfolios überproportional belastet
- Null Zinsen auf Barguthaben in jeder Währung und jeder Stufe, während mehrere Wettbewerber einen Geldmarktsatz weitergeben
- Karteneinzahlungen kosten 1,9% in der Schweiz und in Europa, SEPA-Auszahlungen kosten EUR 2
- Wertschriftenplattform und CFD-/Forex-Plattform (CFXD) laufen über getrennte Logins, was die Nutzung für Kunden mehrerer Produktwelten zerreisst
Ideal für
Beide Anbieter direkt eröffnen
Ein Demokonto kostet nichts und beantwortet die Plattformfrage in zehn Minuten.
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Werbehinweis: Bei aktiven Partnerschaften können wir über Broker-Links eine Provision erhalten. Massgeblich sind die Konditionen des Anbieters. Provisionen beeinflussen unsere Bewertungen nicht; bezahlte Platzierungen werden gesondert als gesponsert gekennzeichnet.
Weitere Vergleiche
Häufig zusammen betrachtete Alternativen.
