Nordnet vs Wealthsimple Trade — welcher Broker ist besser?

Vorteile

• Kommission ab 0,25 % mit einem Minimum von SEK 1 auf nordische Orders bis SEK 15.600 — kleine monatliche Aktienkäufe sind damit wirklich praktikabel
• Neukunden starten in der Klasse 'Kom igång' mit kommissionsfreiem Handel an der Nasdaq Stockholm (bis zu 500 Aktientransaktionen pro Jahr) und rückerstatteten Fondsgebühren
• Nordnet Bank AB hält eine schwedische Banklizenz unter Aufsicht der Finansinspektionen, die Muttergesellschaft Nordnet AB (publ) ist an der Nasdaq Stockholm als SAVE notiert
• Zwei getrennte Schutzebenen: die schwedische Einlagensicherung für Guthaben und die schwedische Anlegerentschädigung für Wertpapiere
• Für einen Inlandsbroker breit aufgestellt — Aktien, ETFs, Investmentfonds ohne Handelsgebühr, Optionen, Futures, Optionsscheine, Zertifikate und Anleihen
• Keine Depotgebühr, keine Plattformgebühr, keine Inaktivitätsgebühr und keine Mindesteinzahlung
• Nordnet meldet an die nordischen Steuerbehörden, und der ISK-Mantel macht Gewinnmeldungen je Transaktion vollständig überflüssig
• Leicht nachprüfbare Grössenordnung: 2,5 Millionen Kunden, SEK 1.374 Milliarden Sparkapital und 17,6 Millionen Trades in einem einzigen Quartal

Nachteile

• Nur Einwohner Schwedens, Norwegens, Dänemarks und Finnlands — aus Deutschland, Österreich, der Schweiz oder dem übrigen EU-Raum führt kein Weg hinein
• Der automatische Währungsumtausch kostet 0,25 %, und der Weg zu 0,075 % führt über ein kostenloses Valutakonto — allen Kunden offen nur auf dem regulären Aktie- und Fondskonto, auf ISK und KF Private-Banking- und Active-Trading-Kunden vorbehalten und beim Fondshandel gar nicht verfügbar
• Die Kommissionsklassen springen nach Ordergrösse: Das nordische Minimum steigt bei SEK 15.600 von SEK 1 auf SEK 39 — eine Order über SEK 15.000 kostet zu 0,25 % aber ohnehin schon SEK 37,50, der Sprung an der Schwelle selbst ist also klein
• Support nur montags bis freitags zu Bürozeiten, in den nordischen Sprachen plus Englisch; es gibt keinen 24/5-Desk, und die Trustpilot-Bewertungen fallen deutlich schwächer aus als die App-Store-Bewertungen
• Die schwedische, norwegische, dänische und finnische Preisliste haben unterschiedliche Strukturen und unterschiedliche Zahlen, was den grenzüberschreitenden Vergleich wirklich unübersichtlich macht
• Keine Teilaktien bei regulären Orders, kein Demokonto, kein Spot-Forex und keine CFDs — aktive Trader finden hier ein dünneres Werkzeugset als auf einer spezialisierten Plattform

Vorteile

• CAD 0 Ordergebühr auf kanadische und US-amerikanische Aktien und ETFs sowie USD 0 pro Aktien- und ETF-Optionskontrakt auf jeder Stufe, inklusive kostenloser Zuteilung
• Futures zu USD 1 pro Kontrakt mit kostenlosen Echtzeit-Marktdaten – diese Kombination bietet kein kanadischer Wettbewerber
• CAD 0 für den Depotübertrag nach aussen, während Questrade, Qtrade und die Banken jeweils CAD 150 verlangen
• Bestbewertete Broker-App Kanadas mit 4,6 im App Store aus rund 130.000 Bewertungen, mit Echtzeitkursen kostenlos für alle
• Handel rund um die Uhr an fünf Tagen die Woche auf berechtigte US-Aktien und -ETFs sowie 24/7 auf Gold und Krypto – die längsten Handelszeiten in Kanada
• Margin zu Prime + 0,5 % bei Core und Prime − 0,5 % bei Generation, deutlich unter den Grossbanken
• Von der CIRO reguliert mit CIPF-Deckung von CAD 1.000.000 je Kontokategorie, gestützt von Power Corporation of Canada mit einem Anteil von 52,4 %
• Zinsen auf Girokontoguthaben von 1,25 % bis 2,25 % je nach Stufe, gegenüber faktisch 0 % auf ungenutztes Bargeld bei den meisten Brokern

Nachteile

• Die Umrechnung CAD/USD kostet 1,5 % wie bei Questrade. Ein USD-Konto (CAD 10 im Monat bei Core, kostenlos bei Premium ab CAD 100.000) beseitigt sie bei den US-Trades selbst, nicht aber beim Umtausch von CAD in dieses Konto, der weiterhin 1,5 % je Transaktion unter CAD 10.000 kostet und erst ab CAD 100.000 auf 0 % sinkt; der andere Weg ist Journalling zu CAD 9,95
• Krypto kostet in der Core-Stufe 2,0 % pro Trade – ein Hin und Zurück also 4 % –, und die beworbenen 0,05 % setzen ein 30-Tage-Volumen von CAD 10 Millionen voraus; Staking behält 30 % der Erträge vor Validator-Gebühren ein
• Keine Anleihen, keine GICs und keine Investmentfonds im Selbstentscheider-Konto, eine Anleihenquote muss also vollständig aus ETFs gebaut werden
• Keine Desktop-Plattform, keine Level-2-Markttiefe, keine API und kein Demokonto; die Research beschränkt sich auf Nachrichten und einfache Charts statt Screener und Analystenabdeckung
• Die Krypto-Bestände selbst liegen ausserhalb des CIPF-Schutzes und werden stattdessen treuhänderisch gehalten – gedeckt ist nur das Bargeldguthaben im Krypto-Konto, und die genannte Cold-Storage-Versicherung von USD 75 Millionen gilt je Verwahrpartner, nicht je Kunde
• Nennenswerte Vorteile hängen an Guthaben von CAD 100.000 und CAD 500.000, sodass ein kleines Konto ausgerechnet die unattraktivste Variante des Angebots zahlt