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Sarwa vs Wealthsimple Trade — welcher Broker ist besser?
Sarwa oder Wealthsimple Trade? Gebühren, Regulierung, Plattform und Produktangebot im direkten Vergleich — mit klarem Fazit aus den Daten.
Risikohinweis: CFDs und gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. Kapitalanlagen können an Wert verlieren. Vergangene Wertentwicklung ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Sarwa
Eine in den VAE regulierte App für US-Aktien, Robo-Portfolios und Geldmarkt-Sparen – mit Prozentgebühren statt Nulltarif.
- Aktien (Order)
- 0,25 %
- Mindesteinzahlung
- 500 $
- Order 5.000 €
- 12,50 €
Risikohinweis: Anlagen in Wertpapiere sind mit Risiken verbunden. Sie können Ihr eingesetztes Kapital ganz oder teilweise verlieren.
Wealthsimple Trade
Die beste Consumer-App der kanadischen Finanzbranche und der erste Broker des Landes, der Aktienoptionen wirklich kostenlos macht.
- Aktien (Order)
- 0 €
- Mindesteinzahlung
- 0 €
- Order 5.000 €
- 0 €
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Werbehinweis: Bei aktiven Partnerschaften können wir über Broker-Links eine Provision erhalten. Massgeblich sind die Konditionen des Anbieters. Provisionen beeinflussen unsere Bewertungen nicht; bezahlte Platzierungen werden gesondert als gesponsert gekennzeichnet.
Das Fazit in Zahlen
Vier Entscheidungsachsen, jeweils aus den erfassten Daten abgeleitet.
In der Gesamtwertung setzt sich Wealthsimple Trade mit 4,1 zu 3,4 von 5 durch. Bei den Kosten liegt Wealthsimple Trade vorn: eine Referenzorder über 5.000 € kostet dort 0,00 € statt 12,50 €. Im Konzernindex erreicht Wealthsimple Trade 69 gegenüber 32 von 100 Punkten. Der Schutz Ihres Kontos hängt von der Rechtseinheit ab. Wealthsimple Trade deckt mit 7 von 14 Anlageklassen mehr Märkte ab (5 beim Wettbewerber). Bei Plattform und App liegt Wealthsimple Trade vorn (4,3 zu 3,9 von 5). Welcher Anbieter der richtige ist, hängt davon ab, welche dieser Achsen für Ihr Handelsprofil zählt.
- Sarwa
- 3,4
- Wealthsimple Trade
- 4,1 — Besser
- Sarwa
- 12,50 €
- Wealthsimple Trade
- 0,00 € — Besser
- Sarwa
- 32 von 100
- Wealthsimple Trade
- 69 von 100
- Sarwa
- 5/14
- Wealthsimple Trade
- 7/14 — Besser
- Sarwa
- 3,9
- Wealthsimple Trade
- 4,3 — Besser
Broker direkt vergleichen
Bis zu vier Broker nebeneinander — jede Zeile eine Entscheidungsgrundlage.
Datenstand: 02. Nov. 2026
| Kriterium | Sarwa 3,4 Risikohinweis: Anlagen in Wertpapiere sind mit Risiken verbunden. Sie können Ihr eingesetztes Kapital ganz oder teilweise verlieren. | Zum Broker Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. |
|---|---|---|
| Gesamtwertung | 3,4 | 4,1 — Besser |
| Konzernindex | 32 von 100 | 69 von 100 |
| Ideal für | Ansässige der VAE, die in Dirham einzahlenUS-Aktien und Robo-Portfolio in einer AppAnleger am Golf, die einen optionalen Scharia-Screener möchtenGelegentliche US-Aktienorders ab etwa USD 400 bis einige tausend Dollar | App-affine kanadische AnlegerOptionsverkäufer und Covered-Call-SchreiberBanking, Anlage und Krypto bündelnSteuerbegünstigte Konten (TFSA, RRSP, FHSA)Anleger mit Bargeld zwischen Trades |
| Regulierung | FSRA | CIRO |
| Top-Lizenzen (Tier 1) | 0 | 1 — Besser |
| Einlagensicherung | k. A. | 1.000.000 CA$ |
| Konzern börsennotiert | Nein | Nein |
| Banklizenz | Nein | Nein |
| Getrennte Kundenkonten | Ja | Ja |
| Nachschusspflicht ausgeschlossen | Nein | Nein |
| Geprüfter Jahresabschluss | Nein | Ja |
| Bekannte Aufsichtsverfahren | 5 | Keine |
| Gegründet | 2017 | 2014 |
| Hauptsitz | Abu Dhabi, AE | Toronto, CA |
| Gebühren | 3,3 | 4,5 — Besser |
| Sicherheit & Regulierung | 3,3 | 4,2 — Besser |
| Handelsplattform | 3,5 | 3,8 — Besser |
| Produktangebot | 2,9 | 3,6 — Besser |
| Mobile App | 4,2 | 4,8 — Besser |
| Research & Analysen | 2,6 | 3,2 — Besser |
| Kundenservice | 3,2 | 3,7 — Besser |
| Ein- & Auszahlung | 3,6 | 4,3 — Besser |
| Kontoeröffnung | 4,2 | 4,8 — Besser |
| Weiterbildung | 3,2 | 3,6 — Besser |
| Referenzorder 5.000 € | 12,50 € | 0,00 € — Besser |
| Mindesteinzahlung | 500 $ | 0 € — Besser |
| Aktien (Order) | 0,25 % | 0 € |
| US-Aktien | 0,25 % | 0 € |
| ETFs | 0,25 % | 0 € |
| Optionen | 4 $ | 0 € — Besser |
| Futures | Nicht angeboten | 1 $ |
| Krypto | 1,5 % | 0,5 % — Besser |
| Anleihen (Order) | Nicht angeboten | k. A. |
| Fonds (Order) | Nicht angeboten | k. A. |
| EUR/USD Spread | k. A. | k. A. |
| Index-CFD Spread | k. A. | k. A. |
| Währungsumrechnung | k. A. | 1,5 % |
| Inaktivitätsgebühr | Keine | Keine |
| Depotgebühr | Keine | k. A. |
| Auszahlungsgebühr | kostenlos | kostenlos |
| Einzahlungsgebühr | kostenlos | kostenlos |
| Overnight-Finanzierung | k. A. | k. A. |
| Weitere Gebühren |
|
|
| Anlageklassen (von 14) | 5 | 7 — Besser |
| Börsenplätze | k. A. | k. A. |
| Aktien | Ja | Ja |
| ETFs | Ja | Ja |
| Optionen | Ja | Ja |
| Futures | Nein | Ja |
| Forex | Nein | Nein |
| CFDs | Nein | Nein |
| Krypto | Ja | Ja |
| Anleihen | Nein | Nein |
| Fonds | Nein | Nein |
| Rohstoffe | Nein | Ja |
| Indizes | Nein | Ja |
| Zertifikate | Ja | Nein |
| Spread Betting | Nein | Nein |
| Social Trading | Nein | Nein |
| Krypto-Zugang | Broker, echte Coins; Coins aufs eigene Wallet: nicht möglich laut Anbieter | Broker, echte Coins; Coins aufs eigene Wallet: möglich |
| Plattformen | Sarwa appSarwa web platform | Wealthsimple mobile appWealthsimple webActive trading dashboard |
| Demokonto | Nein | Nein |
| Bruchstücke | Ja | Ja |
| Maximaler Hebel | No leverage: Sarwa Trade accounts are margin accounts set to a margin of 1, so buying power equals the cash deposited and cannot be increased. | 1:3 |
| Kontoeröffnung | Digital sign-up in the app or on the website with a passport (Emirates ID or GCC ID for residents), a proof of address and a live selfie; trading on Sarwa Trade unlocks after a net deposit of USD 500 | Vollständig digital in rund drei Minuten, ohne Mindestguthaben; die Core-Stufe beginnt bei CAD 1 |
| Kontomodelle | Sarwa TradeSarwa InvestSarwa SaveJoint account (Invest or Save)Corporate account (Invest or Save) | CorePremiumGenerationRegistered accountsMargin account |
| Zahlungsmethoden | BanküberweisungDebitkarteApple PayGoogle Pay | BanküberweisungKrypto |
| Kontowährungen | USD | CADUSD |
| Einzahlungsdauer | Synced UAE bank account 5 minutes to 1 business day; bank wire 5 minutes to 2 business days; debit card, Apple Pay, Google Pay and Instant Funding instantly | Elektronische Überweisungen werden in Core bis CAD 50.000 und in Premium und Generation bis CAD 250.000 sofort gutgeschrieben, wobei das tatsächliche Limit jedes Kunden von Einzahlungshistorie, Nettoeinzahlungen und weiteren Faktoren abhängt; Banküberweisungen ansonsten 1–3 Geschäftstage |
| Auszahlungsdauer | Sarwa Trade about 1–2 business days; Sarwa Invest 4–6 business days (6–9 for the Islamic portfolios); Sarwa Save 3–5 business days (Save+) or 4 (Islamic option); USD and international transfers can take a few days longer | 1–3 Geschäftstage per EFT oder sofort gegen eine Gebühr von 2,5 % |
| Freie Auszahlungen | k. A. | k. A. |
| Sprachen | Englisch | EnglischFranzösisch |
| Kanäle | E-MailWhatsAppTicket-System | TelefonE-MailLive-Chat |
| Erreichbarkeit | WhatsApp Monday to Friday 9:00–1:00 UAE time while the US is on standard time (November to March) and 9:00–24:00 while the US is on daylight saving time (March to November); Saturday and Sunday 9:00–18:00 UAE time | Live-Chat in der App rund um die Uhr; Telefon unter 1-855-255-9038, mit priorisierter Weiterleitung (Telefonannahme unter einer Minute, E-Mail unter vier Stunden) für aktive Trader und höhere Stufen |
Stärken und Schwächen im Direktvergleich
Redaktionelle Einschätzung auf Basis der erfassten Daten.
Sarwa
Eine in den VAE regulierte App für US-Aktien, Robo-Portfolios und Geldmarkt-Sparen – mit Prozentgebühren statt Nulltarif.
Vorteile
- Kostenlose lokale AED-Überweisungen von Banken in den VAE, mit selbst veröffentlichten Umrechnungskursen (AED 3,6823 je USD bei der Einzahlung, AED 3,6639 je USD bei der Auszahlung, Stand 02.11.2026; rund 0,5 % auseinander)
- Laut Sarwa keine Depot-, Inaktivitäts-, Kontoeröffnungs- oder Kontoschliessungsgebühr und keine Auszahlungsgebühr an Banken in den VAE; eine Auszahlung von Sarwa Trade an eine saudische Bank kostet USD 35
- Eine App für selbstständiges Handeln (Sarwa Trade), verwaltete ETF-Portfolios (Sarwa Invest) und Geldmarktfonds (Sarwa Save)
- US-Aktien und ETFs fast rund um die Uhr in vier Handelssitzungen von Sonntagabend bis Freitag, dazu Bruchteile, IPO Access und Auto Trading
- Trade-Vermögen liegt in einem offengelegten Einzelkonto bei Alpaca Securities LLC, laut Sarwa SIPC-Mitglied (USD 500.000, davon USD 250.000 für Bargeld)
- Ein optionaler Shariah Screener mit Berichten von Musaffa, dazu eine islamische Portfolio-Linie und eine islamische Save-Variante, wie Sarwa sie beschreibt
- Seit dem 20. Februar 2020 von der FSRA im ADGM unter der Bewilligung 190037 zugelassen, einsehbar im öffentlichen Register
- Website auf Englisch und Arabisch; WhatsApp-Support an sieben Tagen, am Wochenende von 9:00 bis 18:00 Uhr VAE-Zeit
Nachteile
- Vier Bussen der FSRA seit 2022: drei wegen Mängeln bei CRS- und FATCA-Meldungen (AED 36.000, AED 50.000 und AED 40.000) und USD 122.500, weil Sarwa Anteile der eigenen Holding ohne genehmigten Prospekt angeboten hatte; die DFSA büsste die frühere Gesellschaft in Dubai für dasselbe Angebot mit USD 191.100
- Prozentuale Kommission ohne Obergrenze: USD 1 oder 0,25 % je Aktien- oder ETF-Order, je nachdem, was höher ist; eine Order über USD 10.000 kostet also USD 25
- Optionen für USD 4 je Kontrakt und Krypto mit 1,5 % Spread auf jeden Kauf und Verkauf
- Bei Sarwa Trade nur US-kotierte Wertpapiere: keine Anleihen, Futures, Anlagefonds oder Titel ausserhalb der USA wie UCITS-ETFs
- Keine Bank, und Brokaro stuft seine Aufsicht, die FSRA, als Stufe 2 ein; eine Anlegerentschädigung im ADGM fanden wir nicht, und die SIPC-Deckung ist die von Alpaca, nicht von Sarwa
- Karteneinzahlungen kosten 2,99 % + AED 1 (Karten aus den VAE) oder 3,99 % + AED 1 (andere Karten), und Sarwa Invest verlangt mindestens USD 7 im Monat: in Sarwas eigenem Beispiel USD 7 für einen Monat bei USD 1.000 Guthaben
Ideal für
Wealthsimple Trade
Die beste Consumer-App der kanadischen Finanzbranche und der erste Broker des Landes, der Aktienoptionen wirklich kostenlos macht.
Vorteile
- CAD 0 Ordergebühr auf kanadische und US-amerikanische Aktien und ETFs sowie USD 0 pro Kontrakt auf US-notierte Aktien- und ETF-Optionen auf jeder Stufe, inklusive kostenloser Zuteilung
- Futures zu USD 1 pro Kontrakt mit kostenlosen Echtzeit-Marktdaten – diese Kombination bietet kein kanadischer Wettbewerber
- CAD 0 für den Depotübertrag nach aussen, während Questrade, Qtrade und die Banken jeweils CAD 150 verlangen
- Bestbewertete Broker-App Kanadas mit 4,6 im App Store aus rund 130.000 Bewertungen, mit Echtzeitkursen kostenlos für alle
- Handel rund um die Uhr an fünf Tagen die Woche auf berechtigte US-Aktien und -ETFs sowie 24/7 auf Gold und Krypto – die längsten Handelszeiten in Kanada
- Margin nach gesamtem Kreditbetrag, von 5,70 % in CAD unter CAD 10.000 bis 3,24 % ab CAD 10 Mio., unter den Standardsätzen der Grossbanken
- Von der CIRO reguliert mit CIPF-Deckung von CAD 1.000.000 je Kontokategorie, gestützt von Power Corporation of Canada mit einem Anteil von 52,4 %
- Zinsen auf Girokontoguthaben von 1,25 % bis 2,25 % je nach Stufe, gegenüber faktisch 0 % auf ungenutztes Bargeld bei den meisten Brokern
Nachteile
- Die Umrechnung CAD/USD kostet 1,5 % wie bei Questrade. Ein USD-Konto (CAD 10 im Monat bei Core, kostenlos bei Premium ab CAD 100.000) beseitigt sie bei den US-Trades selbst, nicht aber beim Umtausch von CAD in dieses Konto, der weiterhin 1,5 % je Transaktion unter CAD 10.000 kostet und erst ab CAD 100.000 auf 0 % sinkt; der andere Weg ist Journalling zu CAD 9,95
- Krypto kostet ohne Active-Trader-Status (ab 50 Trades im Monat) pauschal 0,5 % pro Trade plus Spread bei Market-Orders, jede Krypto-Order unter CAD 100 trägt einen Zuschlag von CAD 1, und die Gebühr von 0 % setzt ein 30-Tage-Volumen von CAD 15 Millionen voraus; Staking behält 30 % der Erträge vor Validator-Gebühren ein
- Keine Anleihen, keine GICs und keine Investmentfonds im Selbstentscheider-Konto, eine Anleihenquote muss also vollständig aus ETFs gebaut werden
- Keine Desktop-Plattform, keine Level-2-Markttiefe, keine API und kein Demokonto; die Research beschränkt sich auf Nachrichten und einfache Charts statt Screener und Analystenabdeckung
- Die Krypto-Bestände selbst liegen ausserhalb des CIPF-Schutzes und werden stattdessen treuhänderisch gehalten – gedeckt ist nur das Bargeldguthaben im Krypto-Konto, und die genannte Cold-Storage-Versicherung von USD 75 Millionen gilt je Verwahrpartner, nicht je Kunde
- Nennenswerte Vorteile hängen an Guthaben von CAD 100.000 und CAD 500.000, sodass ein kleines Konto ausgerechnet die unattraktivste Variante des Angebots zahlt
Ideal für
Beide Anbieter direkt eröffnen
Ein Demokonto kostet nichts und beantwortet die Plattformfrage in zehn Minuten.
Risikohinweis: CFDs und andere gehebelte Produkte sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie diese Produkte funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Risikohinweis: Anlagen in Wertpapiere sind mit Risiken verbunden. Sie können Ihr eingesetztes Kapital ganz oder teilweise verlieren.
Werbehinweis: Bei aktiven Partnerschaften können wir über Broker-Links eine Provision erhalten. Massgeblich sind die Konditionen des Anbieters. Provisionen beeinflussen unsere Bewertungen nicht; bezahlte Platzierungen werden gesondert als gesponsert gekennzeichnet.
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