Suora vertailu
eToro vs XM — kumpi välittäjä on parempi?
eToro vai XM? Kulut, sääntely, alusta ja tuotevalikoima vertailtuna rinnakkain — johtopäätös perustuu dataan.
Riskivaroitus: CFD:t ja vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy suuri riski menettää rahaa nopeasti. Sijoitusten arvo voi laskea. Aiempi kehitys ei ole osoitus tulevista tuloksista.
eToro
Yksi Euroopan kattavimmista kopiokaupankäyntituotteista, pakattu huomattavan yksinkertaiseen välittäjäsovellukseen - ja se maksetaan valuutanvaihtomaksuilla komissioiden sijaan.
- Osakkeet (toimeksiantoa kohden)
- 1 $
- Vähimmäistalletus
- 50 $
- Valuutanvaihto
- 0,75 %
Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi.
XM
Opetusta korostava CFD-välittäjä, jonka sisäänpääsykynnys on 5 USD mutta jonka spredit laskuttavat tervetuliaisista.
- Osakkeet (toimeksiantoa kohden)
- spreadissä
- Vähimmäistalletus
- 5 $
- Valuutanvaihto
- ei tietoa
Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi.
Mainontaa koskeva ilmoitus: jos kumppanuus on voimassa, voimme saada palkkion välittäjälinkkien kautta. Palveluntarjoajan ehtoja sovelletaan. Palkkiot eivät vaikuta arvioihimme; maksetut sijoittelut merkitään erikseen sponsoroiduiksi.
Lopputulos numeroina
Neljä ratkaisevaa osa-aluetta, kukin johdettu tallennetusta datasta.
Kokonaisuudessa eToro voittaa, 4,0 vastaan 3,7 viidestä. Näiden kahden hinnoittelumallin välillä ei voi tehdä suoraa muunnosta; taulukon maksurivit kertovat yksityiskohdat. eToro saa konserni-indeksissä 91 pistettä 100:sta, kilpailija 74. Tilin suoja riippuu sen oikeushenkilöstä. eToro kattaa enemmän: 8 omaisuuslajia 14:stä, kun kilpailijalla on 7. Alustassa ja sovelluksessa eToro on edellä, 4,2 vastaan 3,7 viidestä. Oikea valinta riippuu siitä, mikä näistä osa-alueista on tärkein oman kaupankäyntiprofiilin kannalta.
- eToro
- 4,0 — Parempi
- XM
- 3,7
- eToro
- 0,92 €
- XM
- spreadissä
- eToro
- 91 sadasta
- XM
- 74 sadasta
- eToro
- 8/14 — Parempi
- XM
- 7/14
- eToro
- 4,2 — Parempi
- XM
- 3,7
Vertaa välittäjiä rinnakkain
Enintään neljä välittäjää kerralla — jokainen rivi on päätöskohta.
Tietojen ajankohta: 30.8.2026
| Kriteeri | eToro 4,0 Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi. | XM 3,7 Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi. |
|---|---|---|
| Kokonaispisteet | 4,0 — Parempi | 3,7 |
| Konserni-indeksi | 91 sadasta | 74 sadasta |
| Sopii parhaiten | KopiokaupankäyntiKrypto ja osakkeet samalla tililläEnsikertalaissijoittajatMurto-osakesijoittaminenEnsisijaisesti mobiilia käyttävät | AloittelijatMikrolottien positiokokoMonikielinen tukiOppiminen webinaarien kauttaHyvin pieni aloituspääoma |
| Sääntely | FCAASICMASSECCySECFSRAMFSAFSAS | ASICCySECDFSAFSCAFSC |
| Huipputason toimiluvat | 4 — Parempi | 1 |
| Sijoittajansuoja | 85 000 £ — Parempi | 20 000 € |
| Pörssinoteerattu konserni | Kyllä | Ei |
| Pankkitoimilupa | Ei | Ei |
| Eriytetyt asiakastilit | Kyllä | Kyllä |
| Suoja negatiiviselta saldolta | Kyllä | Kyllä |
| Tilintarkastettu tilinpäätös | Kyllä | Kyllä |
| Julkistetut valvontatoimet | 1 | Ei mitään |
| Perustettu | 2007 | 2009 |
| Pääkonttori | Tel Aviv, IL | Limassol, CY |
| Kulut | 3,4 | 3,4 |
| Turvallisuus & sääntely | 4,6 — Parempi | 3,6 |
| Kaupankäyntialusta | 3,8 — Parempi | 3,6 |
| Tuotevalikoima | 4,2 — Parempi | 3,8 |
| Mobiilisovellus | 4,6 — Parempi | 3,7 |
| Analyysi | 3,8 | 3,9 — Parempi |
| Asiakastuki | 3,2 | 4,3 — Parempi |
| Talletus & nosto | 3,8 | 4,0 — Parempi |
| Tilin avaaminen | 4,6 — Parempi | 4,0 |
| Koulutus | 4,3 | 4,5 — Parempi |
| Vertailutoimeksianto 5 000 EUR | 0,92 € | spreadissä |
| Vähimmäistalletus | 50 $ | 5 $ — Parempi |
| Osakkeet (toimeksiantoa kohden) | 1 $ | spreadissä |
| Yhdysvaltain osakkeet | 1 $ | spreadissä |
| ETF:t | Maksuton | Ei tarjolla |
| Optiot | Ei tarjolla | Ei tarjolla |
| Futuurit | Ei tarjolla | Ei tarjolla |
| Kryptovaluutat | 1 % | spreadissä |
| Joukkovelkakirjat (toimeksianto) | ei tietoa | ei tietoa |
| Rahastot (toimeksianto) | ei tietoa | ei tietoa |
| EUR/USD-spread | ei tietoa | 1,6 pipiä |
| Indeksi-CFD:n spread | ei tietoa | 0,5 pistettä |
| Valuutanvaihto | 0,75 % | ei tietoa |
| Inaktiivisuusmaksu | Ei mitään — Parempi | 5 $ · 3 kuukauden jälkeen |
| Säilytysmaksu | Ei mitään | ei tietoa |
| Nostomaksu | 5 $ | maksuton — Parempi |
| Talletusmaksu | maksuton | maksuton |
| Yön yli -rahoitus | ei tietoa | ei tietoa |
| Muut maksut |
|
|
| Omaisuuslajit (14:stä) | 8 — Parempi | 7 |
| Pörssit | ei tietoa | ei tietoa |
| Osakkeet | Kyllä | Kyllä |
| ETF:t | Kyllä | Ei |
| Optiot | Ei | Ei |
| Futuurit | Ei | Ei |
| Forex | Kyllä | Kyllä |
| CFD:t | Kyllä | Kyllä |
| Kryptovaluutat | Kyllä | Kyllä |
| Joukkovelkakirjat | Ei | Ei |
| Rahastot | Ei | Ei |
| Raaka-aineet | Kyllä | Kyllä |
| Indeksit | Kyllä | Kyllä |
| Warrantit | Ei | Ei |
| Spread betting | Ei | Ei |
| Sosiaalinen kaupankäynti | Kyllä | Kyllä |
| Alustat | eToro web platformeToro mobile appProCharts | MetaTrader 4MetaTrader 5XM WebTraderXM AppXM Copy Trading |
| Demotili | Kyllä | Kyllä |
| Murto-osaosakkeet | Kyllä | Ei |
| Enimmäisvipu | 1:30 | 1:30 · Pro 1:500 |
| Tilin avaaminen | Samasta päivästä noin 3 pankkipäivään; täysin digitaalinen automaattisella henkilöllisyys- ja osoitetodennuksella | Verkkolomake noin 10 minuutissa; asiakirjojen varmennus selviää yleensä 1–3 pankkipäivässä, joskin joillakin alueilla se voi kestää jopa viikon |
| Tilityypit | Retail accounteToro Club (Silver to Diamond)Professional clientIslamic account | MicroStandardXM Ultra LowZeroShares |
| Maksutavat | PankkisiirtoSEPALuottokorttiPankkikorttiPayPalSkrillNetellerSofortiDEAL | LuottokorttiPankkikorttiPankkisiirtoSEPASkrillNeteller |
| Tilin valuutat | USDEURGBPDKK | USDEURGBPJPYCHFAUDHUFPLN |
| Talletusaika | Välitön korteille ja e-lompakoille; 1-3 pankkipäivää tilisiirrolle | Välitön korteille ja sähköisille lompakoille; 2–5 pankkipäivää pankkisiirrolle |
| Nostoaika | Käsitellään noin 1 pankkipäivän kuluessa; tilille saapuminen kestää 2-8 pankkipäivää tavasta riippuen | Käsitellään 24 tunnin kuluessa; 2–5 pankkipäivää saapua pankkitilille |
| Ilmaiset nostot | ei tietoa | ei tietoa |
| Kielet | englantisaksaranskaespanjaitaliahollantiportugalipuolaarabiavenäjä+1 | englantisaksaespanjaranskaitaliaportugalivenäjäarabiakiinajapani+10 |
| Kanavat | Live-chatTukipyyntöjärjestelmä | Live-chatSähköpostiPuhelin |
| Tavoitettavuus | Live-chat markkina-aikoina, tukipyyntöjärjestelmä ympäri vuorokauden; prioriteettireititys riippuu eToro Club -tasosta | 24/7-live-chat; puhelinpalvelu arkipäivisin |
Vahvuudet ja heikkoudet rinnakkain
Toimituksellinen arvio perustuu tallennettuun dataan.
eToro
Yksi Euroopan kattavimmista kopiokaupankäyntituotteista, pakattu huomattavan yksinkertaiseen välittäjäsovellukseen - ja se maksetaan valuutanvaihtomaksuilla komissioiden sijaan.
Hyvät puolet
- CopyTrader on yksi Euroopan kypsimmistä kopiokaupankäyntituotteista: ei erillistä maksua tavallisten kaupankäyntikulujen päälle, 200 USD:n minimi per kopioitu kauppias, ja kerralla voi kopioida jopa 100 kauppiasta.
- Nasdaq-listattu ETOR-tunnuksella toukokuusta 2025 lähtien, mikä pakottaa neljännesvuosittaiseen tilintarkastettuun raportointiin, jota useimmat vähittäisvälittäjät eivät koskaan julkaise.
- Toimiluvat FCA:lta (583263), CySEC:ltä (109/10), ASIC:lta (491139), MAS:lta (CMS101824) ja SEC:ltä (8-70212) - aidosti monen lainkäyttöalueen kokonaisuus yhden offshore-toimiluvan sijaan.
- Yli 300 ETF-rahastoa ilman eToron komissiota ja murto-osakesijoittaminen alkaen 10 USD:sta, joten pienet kuukausisijoitukset eivät huku minimikaupan kokoon.
- Passiivisuusmaksu poistettiin vuonna 2026; käyttämättömän tilin pitäminen ei enää maksa mitään.
- Yli 150 kryptovaraa pidetään sijoitustilillä oikeina kolikoina eikä pelkkinä CFD-sopimuksina, ja kolikot voi siirtää eToro Money -lompakkoon 2 %:n maksulla.
- Demotilillä on käytössä kaikki yli 11 000 instrumenttia ja jokainen alustan ominaisuus, mikä tekee siitä käyttökelpoisen harjoitusympäristön eikä riisutun lelun.
Huonot puolet
- Valuutanvaihto maksaa 0,75 % kumpaankin suuntaan eurooppalaisen paikallisvaluuttatilin ja USD:n välillä ennen Club-alennuksia, joiden suuruuden eToron omat sivut ilmoittavat eri tavoin - välittäjälle, jonka ydintuote on USD-määräinen, se on juuri se luku, jota eniten tarvitset.
- Osaketoimeksiannot maksavat 1-2 USD useimmissa maissa. 200 EUR:n kuukausittaisella säästötoimeksiannolla se on 0,5-1,0 %:n rasite ennen valuutanvaihtokuluja, mikä on kallista verrattuna Trading 212:een tai XTB:hen, joilla maksu on nolla.
- Krypto maksaa 1,00 % per positio Bronze-, Silver- ja Gold-tason jäsenille - veloitetaan sisään mennessä ja uudelleen ulos mennessä. Vain Platinum ja sitä ylemmät tasot saavat merkittäviä alennuksia.
- Ei pörssinoteerattuja optioita tai futuureja Yhdysvaltain yhtiön ulkopuolella, ei yksittäisiä joukkovelkakirjoja eikä sijoitusrahastoja. Valikoima on laaja omaisuuslajien välillä mutta matala niiden sisällä.
- Nostot USD-tililtä maksavat 5 USD, minimi 30 USD; vain paikallisvaluuttatilit (EUR, GBP, DKK) välttävät maksun.
- Tuki toimii vain chatin ja tukipyyntöjen kautta, ilman yleistä vähittäisasiakkaiden puhelinlinjaa, ja etuoikeutettu reititys on sidottu Club-tasoon - joten pienimmät tilit saavat hitainta palvelua.
Sopii parhaiten
XM
Opetusta korostava CFD-välittäjä, jonka sisäänpääsykynnys on 5 USD mutta jonka spredit laskuttavat tervetuliaisista.
Hyvät puolet
- 5 USD:n vähimmäistalletus Micro-, Standard-, Ultra Low- ja Zero-tileillä — yksi alhaisimmista aloituskynnyksistä monisääntelyisten välittäjien joukossa
- Zero-tili hinnoittelee EUR/USD:n 0,0–0,2 pipsiin hintaan 3,50 USD per lotti per suunta (7 USD edestakaisin), kilpailukykyinen puhtaisiin ECN-välittäjiin verrattuna
- Noin 1 400 kaupankäyntikelpoista instrumenttia, joihin kuuluu noin 1 200 osake-CFD:tä, 55 valuuttaparia, 23 käteisindeksiä ja 40 krypto-CFD:tä
- Koulutus ei ole koristetta: livewebinaareja ja -seminaareja järjestetään yli 30 kielellä, tukenaan tutkimusosasto, joka julkaisee päivittäisiä markkinakatsauksia
- Ei talletus- eikä nostomaksuja XM:n puolelta, ja kortti- sekä sähkölompakkosiirrot selvitetään samana päivänä
- Viisi toimilupaa: CySEC (120/10), ASIC (443670), DFSA (F003484), FSCA ja Belizen FSC, mukana eroteltu asiakasvarojen säilytys ja negatiivisen saldon suoja
- Live-chat 24/7 yli 30 kielellä
Huonot puolet
- Oletusarvoiset Standard- ja Micro-tilit noteeraavat EUR/USD:n tyypillisesti 1,6–2,0 pipsiin, vaikka markkinoitu otsikkoluku on 'alkaen 1,0:sta' — maksat aloittelijaveroa, ellet vaihda tasoa
- 5 USD:n kuukausittainen passiivisuusmaksu 90 päivän kaupankäymättömyyden jälkeen, mikä on epätavallista välittäjälle, joka myy myös osake-CFD:itä pitkäaikaisille sijoittajille
- Useimmat EU:n ulkopuoliset vähittäisasiakkaat kirjataan XM Global Limitediin Belizeen, 3. tason lainkäyttöalueelle, jossa ei ole sijoittajien korvausjärjestelmää
- Alustavalinta on MetaTrader tai ei mitään — ei omaa työpöytäpäätettä, ei TradingView-toimeksiantojen reititystä, ja osake-CFD:t ovat saatavilla vain MT5:llä
- Ei ETF:iä, ei pörssinoteerattuja optioita tai futuureja, ei joukkovelkakirjoja; valikoima on laaja CFD:iden sisällä ja tyhjä niiden ulkopuolella
- Trustpilot-tunnelma on lähellä lukemaa 3,8, ja pysyvä vähemmistö raportoi nostoviiveitä ja spredien leventymistä uutisten ympärillä
Sopii parhaiten
Avaa tili jommankumman luo
Demotili ei maksa mitään ja vastaa alustakysymykseen kymmenessä minuutissa.
Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi.
Mainontaa koskeva ilmoitus: jos kumppanuus on voimassa, voimme saada palkkion välittäjälinkkien kautta. Palveluntarjoajan ehtoja sovelletaan. Palkkiot eivät vaikuta arvioihimme; maksetut sijoittelut merkitään erikseen sponsoroiduiksi.
Lisää vertailuja
Vaihtoehtoja, joita usein punnitaan näiden kahden rinnalla.
