Suora vertailu
XTB vs eToro — kumpi välittäjä on parempi?
XTB vai eToro? Kulut, sääntely, alusta ja tuotevalikoima vertailtuna rinnakkain — johtopäätös perustuu dataan.
Riskivaroitus: CFD:t ja vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy suuri riski menettää rahaa nopeasti. Sijoitusten arvo voi laskea. Aiempi kehitys ei ole osoitus tulevista tuloksista.
XTB
Yksi vahvimmista kaupankäyntialustoista komissiovapaassa luokassa - xStation 5 on ammattitason työtila kiinnitettynä nollakomission osaketiliin.
- Osakkeet (toimeksiantoa kohden)
- Maksuton
- Vähimmäistalletus
- Ei mitään
- Valuutanvaihto
- 0,5 %
Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi.
eToro
Yksi Euroopan kattavimmista kopiokaupankäyntituotteista, pakattu huomattavan yksinkertaiseen välittäjäsovellukseen - ja se maksetaan valuutanvaihtomaksuilla komissioiden sijaan.
- Osakkeet (toimeksiantoa kohden)
- 1 $
- Vähimmäistalletus
- 50 $
- Valuutanvaihto
- 0,75 %
Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi.
Mainontaa koskeva ilmoitus: jos kumppanuus on voimassa, voimme saada palkkion välittäjälinkkien kautta. Palveluntarjoajan ehtoja sovelletaan. Palkkiot eivät vaikuta arvioihimme; maksetut sijoittelut merkitään erikseen sponsoroiduiksi.
Lopputulos numeroina
Neljä ratkaisevaa osa-aluetta, kukin johdettu tallennetusta datasta.
Kokonaisuudessa XTB voittaa, 4,3 vastaan 4,0 viidestä. XTB on kahdesta edullisempi: 5 000 EUR:n vertailuosaketoimeksianto maksaa siellä 0,00 € ja kilpailijalla 0,92 €. eToro saa konserni-indeksissä 91 pistettä 100:sta, kilpailija 72. Tilin suoja riippuu sen oikeushenkilöstä. Molemmat kattavat 8 omaisuuslajia 14:stä. Alustassa ja sovelluksessa XTB on edellä, 4,6 vastaan 4,2 viidestä. Oikea valinta riippuu siitä, mikä näistä osa-alueista on tärkein oman kaupankäyntiprofiilin kannalta.
- XTB
- 4,3 — Parempi
- eToro
- 4,0
- XTB
- 0,00 € — Parempi
- eToro
- 0,92 €
- XTB
- 72 sadasta
- eToro
- 91 sadasta
- XTB
- 8/14
- eToro
- 8/14
- XTB
- 4,6 — Parempi
- eToro
- 4,2
Vertaa välittäjiä rinnakkain
Enintään neljä välittäjää kerralla — jokainen rivi on päätöskohta.
Tietojen ajankohta: 30.8.2026
| Kriteeri | XTB 4,3 Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi. | eToro 4,0 Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi. |
|---|---|---|
| Kokonaispisteet | 4,3 — Parempi | 4,0 |
| Konserni-indeksi | 72 sadasta | 91 sadasta |
| Sopii parhaiten | Vakavasti otettava kaaviointi pienellä budjetillaKomissiovapaat eurooppalaiset osakkeetForex- ja indeksi-CFD:tAloittelijat, jotka kasvavat lelusovelluksesta ulosPienet aloitussaldot | KopiokaupankäyntiKrypto ja osakkeet samalla tililläEnsikertalaissijoittajatMurto-osakesijoittaminenEnsisijaisesti mobiilia käyttävät |
| Sääntely | FCAKNFCySECCNMVDFSAFSCAFSC | FCAASICMASSECCySECFSRAMFSAFSAS |
| Huipputason toimiluvat | 1 | 4 — Parempi |
| Sijoittajansuoja | 85 000 £ | 85 000 £ |
| Pörssinoteerattu konserni | Kyllä | Kyllä |
| Pankkitoimilupa | Ei | Ei |
| Eriytetyt asiakastilit | Kyllä | Kyllä |
| Suoja negatiiviselta saldolta | Kyllä | Kyllä |
| Tilintarkastettu tilinpäätös | Kyllä | Kyllä |
| Julkistetut valvontatoimet | 4 | 1 |
| Perustettu | 2002 | 2007 |
| Pääkonttori | Warsaw, PL | Tel Aviv, IL |
| Kulut | 4,2 — Parempi | 3,4 |
| Turvallisuus & sääntely | 4,2 | 4,6 — Parempi |
| Kaupankäyntialusta | 4,6 — Parempi | 3,8 |
| Tuotevalikoima | 3,9 | 4,2 — Parempi |
| Mobiilisovellus | 4,5 | 4,6 — Parempi |
| Analyysi | 4,2 — Parempi | 3,8 |
| Asiakastuki | 4,4 — Parempi | 3,2 |
| Talletus & nosto | 4,0 — Parempi | 3,8 |
| Tilin avaaminen | 4,7 — Parempi | 4,6 |
| Koulutus | 4,4 — Parempi | 4,3 |
| Vertailutoimeksianto 5 000 EUR | 0,00 € — Parempi | 0,92 € |
| Vähimmäistalletus | Ei mitään — Parempi | 50 $ |
| Osakkeet (toimeksiantoa kohden) | Maksuton — Parempi | 1 $ |
| Yhdysvaltain osakkeet | Maksuton — Parempi | 1 $ |
| ETF:t | Maksuton | Maksuton |
| Optiot | ei tietoa | Ei tarjolla |
| Futuurit | Ei tarjolla | Ei tarjolla |
| Kryptovaluutat | spreadissä | 1 % |
| Joukkovelkakirjat (toimeksianto) | ei tietoa | ei tietoa |
| Rahastot (toimeksianto) | ei tietoa | ei tietoa |
| EUR/USD-spread | 0,9 pipiä | ei tietoa |
| Indeksi-CFD:n spread | ei tietoa | ei tietoa |
| Valuutanvaihto | 0,5 % — Parempi | 0,75 % |
| Inaktiivisuusmaksu | 10 € · 12 kuukauden jälkeen | Ei mitään — Parempi |
| Säilytysmaksu | 0,2 % /vuosi | Ei mitään |
| Nostomaksu | maksuton — Parempi | 5 $ |
| Talletusmaksu | maksuton | maksuton |
| Yön yli -rahoitus | ei tietoa | ei tietoa |
| Muut maksut |
|
|
| Omaisuuslajit (14:stä) | 8 | 8 |
| Pörssit | ei tietoa | ei tietoa |
| Osakkeet | Kyllä | Kyllä |
| ETF:t | Kyllä | Kyllä |
| Optiot | Kyllä | Ei |
| Futuurit | Ei | Ei |
| Forex | Kyllä | Kyllä |
| CFD:t | Kyllä | Kyllä |
| Kryptovaluutat | Kyllä | Kyllä |
| Joukkovelkakirjat | Ei | Ei |
| Rahastot | Ei | Ei |
| Raaka-aineet | Kyllä | Kyllä |
| Indeksit | Kyllä | Kyllä |
| Warrantit | Ei | Ei |
| Spread betting | Ei | Ei |
| Sosiaalinen kaupankäynti | Ei | Kyllä |
| Alustat | xStation 5 (web)xStation 5 (desktop)xStation mobile | eToro web platformeToro mobile appProCharts |
| Demotili | Kyllä | Kyllä |
| Murto-osaosakkeet | Kyllä | Kyllä |
| Enimmäisvipu | 1:30 | 1:30 |
| Tilin avaaminen | Yleensä samana päivänä; täysin digitaalinen liittyminen automaattisella henkilöllisyyden varmennuksella ja ilman vähimmäistalletusta | Samasta päivästä noin 3 pankkipäivään; täysin digitaalinen automaattisella henkilöllisyys- ja osoitetodennuksella |
| Tilityypit | StandardProfessionalIslamic (swap-free)Stocks and Shares ISA | Retail accounteToro Club (Silver to Diamond)Professional clientIslamic account |
| Maksutavat | PankkisiirtoSEPALuottokorttiPankkikorttiPayPalSkrill | PankkisiirtoSEPALuottokorttiPankkikorttiPayPalSkrillNetellerSofortiDEAL |
| Tilin valuutat | EURUSDGBPPLN | USDEURGBPDKK |
| Talletusaika | Välitön kortille ja sähköiselle lompakolle; 1-2 pankkipäivää SEPA-tilisiirrolle | Välitön korteille ja e-lompakoille; 1-3 pankkipäivää tilisiirrolle |
| Nostoaika | Sama pankkipäivä, jos pyyntö tehdään ennen päivittäistä katkaisuaikaa; 1-2 pankkipäivää saapua | Käsitellään noin 1 pankkipäivän kuluessa; tilille saapuminen kestää 2-8 pankkipäivää tavasta riippuen |
| Ilmaiset nostot | ei tietoa | ei tietoa |
| Kielet | englantisaksapuolaespanjaranskaitaliaportugalitšekkiromania | englantisaksaranskaespanjaitaliahollantiportugalipuolaarabiavenäjä+1 |
| Kanavat | PuhelinSähköpostiLive-chat | Live-chatTukipyyntöjärjestelmä |
| Tavoitettavuus | 24/5 markkina-aikoina, paikalliskielisillä työpisteillä XTB:n keskeisillä Euroopan markkinoilla | Live-chat markkina-aikoina, tukipyyntöjärjestelmä ympäri vuorokauden; prioriteettireititys riippuu eToro Club -tasosta |
Vahvuudet ja heikkoudet rinnakkain
Toimituksellinen arvio perustuu tallennettuun dataan.
XTB
Yksi vahvimmista kaupankäyntialustoista komissiovapaassa luokassa - xStation 5 on ammattitason työtila kiinnitettynä nollakomission osaketiliin.
Hyvät puolet
- xStation 5 on yksi vahvimmista alustoista komissiovapaassa luokassa - todellinen seulontatyökalu, markkinoiden lämpökartta, tunnelmadataa, talouskalenteri ja uutiset yhdessä työtilassa, webissä, työpöydällä ja mobiilissa lähes identtisin ominaisuuksin.
- Komissiovapaita oikeita osakkeita ja ETF:iä enintään 100 000 EUR:n kalenterikuukausittaiseen vaihtoon asti; sen yli veloitetaan vain ylimenevästä osasta 0,2 %, vähintään 10 EUR.
- Ei minimitalletusta lainkaan, plus murto-osakkeet, joten kuukausittainen säästösuunnitelma voi alkaa lähes millä tahansa summalla.
- Listattu Varsovan pörssissä vuodesta 2016 XTB-tunnuksella, tarkastetuin tilinpäätöksin ja KNF-toimiluvalla, joka on ollut voimassa yhtäjaksoisesti vuodesta 2005.
- EUR/USD-spredit keskimäärin noin 0,9 pipsiä Standard-tilillä ilman erillistä forex-komissiota - kilpailukykyinen pelkkään sprediin perustuvaksi malliksi.
- Tuki on aidosti monikanavainen, mukaan lukien puhelinlinja, ja paikalliskieliset tukitiimit toimivat sen tärkeimmillä Euroopan markkinoilla - todellinen erottautumistekijä pelkän chat-tuen tarjoaviin sovellusvälittäjiin nähden.
- Mobiilisovellus säilyttää analyysityökalut sen sijaan, että karsisi ne pois, joten kaaviointi ja seulonta toimivat oikeasti myös poissa työpöydältä.
Huonot puolet
- 0,5 %:n valuutanvaihtomaksu (0,8 % viikonloppuisin ja yleisinä vapaapäivinä) veloitetaan aina, kun instrumentin valuutta poikkeaa tilisi valuutasta. EUR-sijoittajalle, joka ostaa Yhdysvaltain osakkeita, se veloitetaan sekä sisään- että ulosmenossa, ja se kalpentaa täysin komission, jonka se korvaa.
- 10 EUR:n kuukausittainen passiivisuusmaksu alkaa 365 päivän jälkeen ilman kauppaa ja 90 päivän jälkeen ilman talletusta - maksu, jonka sekä Trading 212 että eToro ovat poistaneet.
- Neljä julkistettua sääntelytoimea vuodesta 2018 lähtien: 9,9 miljoonan PLN:n KNF-sakko epäsymmetrisestä liukumasta (2018), 300 000 EUR:n AMF-sakko compliance-puutteista ja harhaanjohtavasta mainonnasta (2021), brasilialaisen CVM:n keskeytysmääräys (2023) ja 20 miljoonan PLN:n KNF-sakko MiFID II:n CFD-myyntisäännösten rikkomisesta (2026).
- Ei pörssinoteerattuja futuureja, ei yksittäisiä joukkovelkakirjoja eikä sijoitusrahastoja. Optioita on olemassa, mutta vain noin 140 sopimusta Yhdysvaltain osakkeissa ja ETF:issä, eikä sopimuskohtaista listahintaa ole julkaistu.
- Kyproksen yhtiöllä alle 100 EUR:n nostot maksavat 10 EUR - 10 %:n leikkaus 99 EUR:n nostosta, mikä rankaisee juuri niitä pieniä tilejä, joita minimitalletuksettomuus houkuttelee. Puolan yhtiö, joka kirjaa suurimman osan ETA-asiakkaista, ei veloita mitään.
- Belizen yhtiö (XTB International Limited, FSC-toimilupa 000302/438) on 3. tason offshore-toimilupa, jonka oikeussuoja on olennaisesti heikompi kuin Puolan tai Ison-Britannian yhtiöillä. Tarkista, minkä yhtiön asiakkaaksi sinut on otettu.
Sopii parhaiten
eToro
Yksi Euroopan kattavimmista kopiokaupankäyntituotteista, pakattu huomattavan yksinkertaiseen välittäjäsovellukseen - ja se maksetaan valuutanvaihtomaksuilla komissioiden sijaan.
Hyvät puolet
- CopyTrader on yksi Euroopan kypsimmistä kopiokaupankäyntituotteista: ei erillistä maksua tavallisten kaupankäyntikulujen päälle, 200 USD:n minimi per kopioitu kauppias, ja kerralla voi kopioida jopa 100 kauppiasta.
- Nasdaq-listattu ETOR-tunnuksella toukokuusta 2025 lähtien, mikä pakottaa neljännesvuosittaiseen tilintarkastettuun raportointiin, jota useimmat vähittäisvälittäjät eivät koskaan julkaise.
- Toimiluvat FCA:lta (583263), CySEC:ltä (109/10), ASIC:lta (491139), MAS:lta (CMS101824) ja SEC:ltä (8-70212) - aidosti monen lainkäyttöalueen kokonaisuus yhden offshore-toimiluvan sijaan.
- Yli 300 ETF-rahastoa ilman eToron komissiota ja murto-osakesijoittaminen alkaen 10 USD:sta, joten pienet kuukausisijoitukset eivät huku minimikaupan kokoon.
- Passiivisuusmaksu poistettiin vuonna 2026; käyttämättömän tilin pitäminen ei enää maksa mitään.
- Yli 150 kryptovaraa pidetään sijoitustilillä oikeina kolikoina eikä pelkkinä CFD-sopimuksina, ja kolikot voi siirtää eToro Money -lompakkoon 2 %:n maksulla.
- Demotilillä on käytössä kaikki yli 11 000 instrumenttia ja jokainen alustan ominaisuus, mikä tekee siitä käyttökelpoisen harjoitusympäristön eikä riisutun lelun.
Huonot puolet
- Valuutanvaihto maksaa 0,75 % kumpaankin suuntaan eurooppalaisen paikallisvaluuttatilin ja USD:n välillä ennen Club-alennuksia, joiden suuruuden eToron omat sivut ilmoittavat eri tavoin - välittäjälle, jonka ydintuote on USD-määräinen, se on juuri se luku, jota eniten tarvitset.
- Osaketoimeksiannot maksavat 1-2 USD useimmissa maissa. 200 EUR:n kuukausittaisella säästötoimeksiannolla se on 0,5-1,0 %:n rasite ennen valuutanvaihtokuluja, mikä on kallista verrattuna Trading 212:een tai XTB:hen, joilla maksu on nolla.
- Krypto maksaa 1,00 % per positio Bronze-, Silver- ja Gold-tason jäsenille - veloitetaan sisään mennessä ja uudelleen ulos mennessä. Vain Platinum ja sitä ylemmät tasot saavat merkittäviä alennuksia.
- Ei pörssinoteerattuja optioita tai futuureja Yhdysvaltain yhtiön ulkopuolella, ei yksittäisiä joukkovelkakirjoja eikä sijoitusrahastoja. Valikoima on laaja omaisuuslajien välillä mutta matala niiden sisällä.
- Nostot USD-tililtä maksavat 5 USD, minimi 30 USD; vain paikallisvaluuttatilit (EUR, GBP, DKK) välttävät maksun.
- Tuki toimii vain chatin ja tukipyyntöjen kautta, ilman yleistä vähittäisasiakkaiden puhelinlinjaa, ja etuoikeutettu reititys on sidottu Club-tasoon - joten pienimmät tilit saavat hitainta palvelua.
Sopii parhaiten
Avaa tili jommankumman luo
Demotili ei maksa mitään ja vastaa alustakysymykseen kymmenessä minuutissa.
Riskivaroitus: CFD:t ja muut vipuvaikutteiset tuotteet ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Harkitse, ymmärrätkö, miten nämä tuotteet toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi.
Mainontaa koskeva ilmoitus: jos kumppanuus on voimassa, voimme saada palkkion välittäjälinkkien kautta. Palveluntarjoajan ehtoja sovelletaan. Palkkiot eivät vaikuta arvioihimme; maksetut sijoittelut merkitään erikseen sponsoroiduiksi.
Lisää vertailuja
Vaihtoehtoja, joita usein punnitaan näiden kahden rinnalla.
