Face-à-face
CapTrader vs Estably — quel courtier est le meilleur ?
CapTrader ou Estably ? Frais, réglementation, plateforme et gamme de produits comparés côte à côte — avec un verdict tiré des données.
Avertissement sur les risques : les CFD et les produits à effet de levier sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre rapidement de l’argent. La valeur des investissements peut baisser. Les performances passées ne constituent pas un indicateur des résultats futurs.
CapTrader
L'accès aux marchés d'Interactive Brokers, habillé de régulation allemande, d'assistance allemande et d'un numéro de téléphone allemand.
- Actions (par ordre)
- 0,1 %
- Dépôt minimum
- 2 000 €
- Conversion de devises
- 0 %
Avertissement sur les risques : les CFD et autres produits à effet de levier sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. Vous devez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement de ces produits et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Estably
Un gestionnaire de fortune liechtensteinois qui vous remet aussi les clés d'un compte Interactive Brokers — deux produits très différents sous une même marque.
- Actions (par ordre)
- 0,14 %
- Dépôt minimum
- 5 000 €
- Conversion de devises
- 0 %
Avertissement sur les risques : les CFD et autres produits à effet de levier sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. Vous devez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement de ces produits et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Transparence publicitaire : lorsqu’un partenariat est actif, nous pouvons percevoir une commission via les liens vers les courtiers. Les conditions du prestataire s’appliquent. Les commissions n’influencent pas nos évaluations ; les emplacements payants sont signalés séparément comme sponsorisés.
Le verdict en chiffres
Quatre axes de décision, chacun déduit des données enregistrées.
Au classement général, CapTrader l'emporte, 4,2 contre 3,9 sur 5. CapTrader est le moins cher des deux : un ordre de référence de 5 000 EUR sur actions y coûte 5,00 €, contre 7,00 €. CapTrader obtient 81 contre 80 sur 100 à l'indice du groupe. La protection de votre compte dépend de son entité juridique. Les deux couvrent 11 classes d'actifs sur 14. Pour la plateforme et l'application, CapTrader est devant, 4,3 contre 4,1 sur 5. Le bon choix dépend de celui de ces axes qui compte pour votre profil de trading.
- CapTrader
- 4,2 — Meilleur
- Estably
- 3,9
- CapTrader
- 5,00 € — Meilleur
- Estably
- 7,00 €
- CapTrader
- 81 sur 100
- Estably
- 80 sur 100
- CapTrader
- 11/14
- Estably
- 11/14
- CapTrader
- 4,3 — Meilleur
- Estably
- 4,1
Comparer les courtiers côte à côte
Jusqu’à quatre courtiers à la fois — chaque ligne est un point de décision.
Données au: 30 août 2026
| Critère | CapTrader 4,2 Avertissement sur les risques : les CFD et autres produits à effet de levier sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. Vous devez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement de ces produits et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. | Estably 3,9 Avertissement sur les risques : les CFD et autres produits à effet de levier sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. Vous devez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement de ces produits et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. |
|---|---|---|
| Note globale | 4,2 — Meilleur | 3,9 |
| Indice du groupe | 81 sur 100 | 80 sur 100 |
| Idéal pour | Traders d'options et de contrats à terme germanophonesTraders actifs qui veulent la tarification IBKR avec un support en allemandInvestisseurs multidevises et en actions mondialesComptes d'entreprise (Firmendepot) et GmbH de tradingTraders qui apprécient d'avoir une personne au téléphone | Investisseurs souhaitant une conservation au Liechtenstein ou en SuisseTraders d'options germanophonesPortefeuilles délégués à partir de 20 000 EURClients souhaitant un conseiller attitréComptes de société et trésorerie d'entreprise |
| Réglementation | BaFinCBIFCA | FMACBIBaFin |
| Licences de premier rang | 3 | 3 |
| Protection des investisseurs | 85 000 £GB | 100 000 € — Meilleur |
| Groupe coté | Non | Non |
| Licence bancaire | Non | Non |
| Comptes clients ségrégués | Oui | Oui |
| Protection contre le solde négatif | Oui | Oui |
| Comptes audités | Non | Oui |
| Mesures réglementaires rendues publiques | Aucun | Aucun |
| Fondé en | 1997 | 2019 |
| Siège | Düsseldorf, DE | Vaduz, LI |
| Frais | 4,1 — Meilleur | 3,5 |
| Sécurité & réglementation | 4,0 | 4,0 |
| Plateforme de trading | 4,6 — Meilleur | 4,3 |
| Gamme de produits | 4,7 — Meilleur | 4,5 |
| Application mobile | 4,0 — Meilleur | 3,8 |
| Recherche | 4,0 — Meilleur | 3,5 |
| Service client | 4,7 — Meilleur | 4,3 |
| Dépôt & retrait | 3,8 — Meilleur | 3,7 |
| Ouverture de compte | 4,0 — Meilleur | 3,6 |
| Formation | 4,2 — Meilleur | 4,0 |
| Ordre de référence 5 000 EUR | 5,00 € — Meilleur | 7,00 € |
| Dépôt minimum | 2 000 € — Meilleur | 5 000 € |
| Actions (par ordre) | 0,1 % — Meilleur | 0,14 % |
| Actions américaines | 0,01 $US/action | 0,01 $US/action |
| ETF | 0,1 % — Meilleur | 0,14 % |
| Options | 2 € | 2 € |
| Futures | 2 € | 2 € |
| Crypto | Non proposé | Non proposé |
| Obligations (ordre) | 8 € | 0,15 % — Meilleur |
| Fonds (ordre) | n/d | 14,95 $US |
| Spread EUR/USD | n/d | n/d |
| Spread CFD sur indice | n/d | n/d |
| Conversion de devises | 0,003 % — Meilleur | 0,004 % |
| Frais d’inactivité | Aucun | n/d |
| Frais de garde | Aucun | Aucun |
| Frais de retrait | 1 € | 1 € |
| Frais de dépôt | gratuit | gratuit |
| Financement overnight | n/d | n/d |
| Autres frais |
|
|
| Classes d'actifs (sur 14) | 11 | 11 |
| Places boursières | 160 — Meilleur | 150 |
| Actions | Oui | Oui |
| ETF | Oui | Oui |
| Options | Oui | Oui |
| Futures | Oui | Oui |
| Forex | Oui | Oui |
| CFD | Oui | Oui |
| Crypto | Non | Non |
| Obligations | Oui | Oui |
| Fonds | Oui | Oui |
| Matières premières | Oui | Oui |
| Indices | Oui | Oui |
| Warrants | Oui | Oui |
| Spread betting | Non | Non |
| Trading social | Non | Non |
| Plateformes | Trader Workstation (TWS)CapTrader DesktopCapTrader Trading AppCapTrader Easy AppAgenaTrader (Andromeda)TradingViewTraderFox Trading-DeskIB API / FIX CTCI | Trader Workstation (TWS)IBKR Client PortalIBKR Mobile TraderInteractive Brokers APIEstably client portal (managed portfolios) |
| Compte démo | Oui | Oui |
| Actions fractionnées | Oui | Oui |
| Effet de levier maximal | 1:30 · Pro 1:200 | 1:30 · Pro 1:200 |
| Ouverture de compte | Entièrement en ligne ; identifiant fiscal allemand plus vérification d'identité et d'adresse. Généralement 1–3 jours ouvrés | Intégration digitale avec accompagnement d'un conseiller ; minimum de EUR 5 000 pour le compte autogéré, EUR 20 000 pour un mandat géré |
| Types de compte | Cash accountMargin accountFirmendepotFamiliendepot | Margin-Depot (self-directed)Cash-Depot (self-directed)Modern Value (discretionary)Best of Funds / Asset Protect (discretionary)Estably SelectFirmendepot |
| Moyens de paiement | Virement bancaireSEPA | Virement bancaireSEPA |
| Devises du compte | EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+6 | EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+8 |
| Délai de dépôt | SEPA 1–2 jours ouvrés ; virement international 1–4 jours ouvrés | SEPA 1 à 2 jours ouvrés ; virement international 1 à 4 jours ouvrés |
| Délai de retrait | 1–3 jours ouvrés | 1 à 3 jours ouvrés |
| Retraits gratuits | 1/mois | 1/mois |
| Langues | allemandanglais | allemandanglais |
| Canaux | TéléphoneE-mailChat en directSystème de tickets | TéléphoneE-mailSystème de tickets |
| Disponibilité | Du lundi au vendredi, 08:30–20:00 CET ; les services d'urgence d'Interactive Brokers couvrent les heures restantes | Heures ouvrables CET ; modèle de conseiller personnel plutôt qu'un service 24h/5 |
Points forts et points faibles côte à côte
Évaluation éditoriale fondée sur les données enregistrées.
CapTrader
L'accès aux marchés d'Interactive Brokers, habillé de régulation allemande, d'assistance allemande et d'un numéro de téléphone allemand.
Avantages
- Entreprise d'investissement allemande supervisée par la BaFin (numéro d'établissement 10156708), avec une adresse à Düsseldorf, un droit des contrats allemand et une hotline allemande gratuite jusqu'à 20 h 00
- Options et contrats à terme Eurex à 2,00 EUR par contrat, contrats à terme Mini-DAX à 1,00 EUR et CME Micro E-minis à 1,25 USD — compétitif face à tout ce qui est proposé aux traders particuliers allemands
- Accès à plus de 160 places de marché, plus de 1,2 million d'instruments, plus d'un million d'obligations et 37 000 fonds à partir d'un seul compte multidevises
- Aucun frais de compte, aucun frais de garde, aucun frais d'inactivité, et des comptes réels gratuits sur TWS, CapTrader Desktop, AgenaTrader Andromeda et le TraderFox Trading-Desk
- Actions allemandes sur Tradegate, gettex, Chi-X et Turquoise DE à partir d'un minimum de 2,00 EUR — nettement moins cher que le minimum Xetra de 4,00 EUR pour les petits ordres
- Note Trustpilot de 4,9 sur plus de 800 avis, le support étant systématiquement cité comme la raison de cette note
- La pile d'exécution d'Interactive Brokers en arrière-plan : SmartRouting, marge en temps réel, plus de 60 types d'ordres et une API mature
Inconvénients
- Aucune Abgeltungsteuer n'est prélevée à la source. Les investisseurs allemands en tirent un avantage de capitalisation, mais doivent tout déclarer eux-mêmes via l'Anlage KAP, et un Freistellungsauftrag n'est pas possible — pour beaucoup, cela suffit à exclure CapTrader
- Les commissions constituent une majoration visible par rapport au barème propre d'Interactive Brokers : 0,10 % avec un minimum Xetra de 4,00 EUR contre 0,05 % et 1,25 EUR chez IBKR, et 0,01 USD par action contre 0,0035 USD chez IBKR
- La conversion de devises coûte 0,3 point de base avec un minimum de 3,75 EUR — soit une fois et demie ce que facture IBKR en direct, et ce minimum pèse sur chaque petite conversion
- L'indemnisation des investisseurs pour les clients de l'EEE correspond aux 90 % de 20 000 EUR du système irlandais, ce qui est mince face à la garantie des dépôts allemande de 100 000 EUR à laquelle les investisseurs sont habitués
- Le dépôt minimum de 2 000 EUR et les minimums par ordre rendent les achats d'ETF réguliers de faible montant peu rentables ; il n'existe pas de plans d'épargne gratuits
- Pas de crypto au comptant — seulement des contrats à terme sur Bitcoin et des produits négociés en bourse — et les données de marché en temps réel font l'objet d'un abonnement mensuel payant par bourse
Idéal pour
Estably
Un gestionnaire de fortune liechtensteinois qui vous remet aussi les clés d'un compte Interactive Brokers — deux produits très différents sous une même marque.
Avantages
- Ordres Xetra en gestion libre à 0,14 % avec un minimum de 3,90 EUR et un plafond de 99,00 EUR — le minimum par ordre le plus bas parmi les intermédiaires Interactive Brokers du marché allemand
- Options et futures Eurex à 2,00 EUR par contrat, futures Mini-DAX à 1,00 EUR et CME Micro E-minis à 1,25 USD, avec une tarification des options à 1,80 EUR / 3,00 USD accessible via une inscription par l'intermédiaire de partenaires
- Société de gestion d'actifs liechtensteinoise agréée par la FMA, auditée chaque année par Grant Thornton, participante au système d'indemnisation des investisseurs EAS et membre de l'association VUVL des gérants de fortune indépendants
- Les portefeuilles gérés peuvent être conservés chez Baader Bank, Liechtensteinische Landesbank ou St. Galler Kantonalbank — et la voie Baader retient automatiquement l'impôt allemand, avec un Verlustverrechnungstopf
- Accès à plus de 150 places boursières dans 33 pays et à plus de 1,2 million d'instruments via Interactive Brokers, sans droits de garde ni frais de tenue de compte côté gestion libre
- Documentation en allemand sur les options d'une profondeur inhabituelle — un guide des options, la stratégie wheel pour débutants, des explications sur les exigences de marge et un manuel complet TWS/Client Portal
- Modèle de conseiller personnel avec une ligne téléphonique au Liechtenstein et une note Trustpilot de 4,6 sur plus de 420 avis
Inconvénients
- Le compte en gestion libre ne prélève aucune Abgeltungsteuer — les clients allemands doivent tout déclarer eux-mêmes dans leur déclaration d'impôt annuelle, exactement comme chez n'importe quel intermédiaire Interactive Brokers
- Dépôt minimum de 5 000 EUR sur le compte de courtage et de 20 000 EUR pour un mandat de gestion ; le compte sur marge exige en outre un âge minimum de 21 ans
- La gestion discrétionnaire coûte 1,19 % par an plus 0,30 % de frais bancaires plus une commission de performance dont le pourcentage n'est pas indiqué sur la page des coûts — une lacune étrange sur une page intitulée « Transparente Kosten »
- Au-delà d'environ 2 860 EUR de montant d'ordre, le barème à 0,10 % de CapTrader bat les 0,14 % d'Estably : un ordre Xetra de 10 000 EUR coûte ici 14,00 EUR contre 10,00 EUR là-bas
- Pas d'application de trading à la marque Estably — l'expérience mobile est celle de Mobile Trader d'Interactive Brokers, et il n'existe pas de plateforme web propriétaire équivalente à LYNX+
- Les résidents des États-Unis, du Canada, d'Australie et d'Iran ne peuvent pas ouvrir le compte en gestion libre, et la production de recherche propre d'Estably relève du marketing plutôt que d'un pôle d'analyse indépendant
Idéal pour
Ouvrir un compte chez l'un ou l'autre
Un compte démo ne coûte rien et répond à la question de la plateforme en dix minutes.
Avertissement sur les risques : les CFD et autres produits à effet de levier sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. Vous devez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement de ces produits et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Transparence publicitaire : lorsqu’un partenariat est actif, nous pouvons percevoir une commission via les liens vers les courtiers. Les conditions du prestataire s’appliquent. Les commissions n’influencent pas nos évaluations ; les emplacements payants sont signalés séparément comme sponsorisés.
Autres comparaisons
Les alternatives que l'on examine aux côtés de ces deux-là.
