Dukascopy Bank vs FxPro — quel courtier est le meilleur ?

Avantages

• Agréée par la FINMA à la fois comme banque et comme société de négoce de titres — supervision bancaire suisse complète, exigences de fonds propres et obligations d'audit, et non une autorisation de courtier CFD
• Protection des déposants esisuisse jusqu'à 100 000 CHF par client sur les soldes en liquidités, soit cinq fois l'indemnisation des investisseurs de 20 000 EUR offerte par la plupart des courtiers de l'UE
• Le SWFX Swiss FX Marketplace est un véritable ECN à profondeur visible, où les spreads EUR/USD démarrent à 0,1 pip et où la commission est facturée séparément et de manière transparente
• JForex 4 est l'une des plateformes de détail les plus complètes disponibles : environ 270 indicateurs, une API de stratégie Java, des données historiques tick par tick pour le backtesting, et la profondeur de marché
• Accès à l'API FIX pour les comptes au-delà d'environ 100 000 USD, l'API Java de JForex étant disponible pour toute taille de compte — une connectivité institutionnelle offerte à des tailles de compte de détail
• Le barème de commissions au volume est intégralement publié et s'améliore sur la base de trois critères au choix — dépôt net, capitaux propres ou volume négocié sur 30 jours — récompensant ainsi le capital autant que l'activité de trading
• Le volet bancaire est réel : comptes multidevises, IBAN, cartes et services bancaires en ligne côtoient le compte de trading sous une seule licence suisse
• Un montant d'entrée de 100 USD sur le compte JForex ECN, si bien que la contrepartie bancaire suisse n'est pas verrouillée derrière un solde à six chiffres

Inconvénients

• Les retraits par virement bancaire sont tarifés par devise et par circuit — de 2,3 EUR via SEPA jusqu'à 20 EUR, de 19 USD jusqu'à 35 USD, et nominalement bien davantage dans des devises mineures telles que 5 500 HUF ou 2 500 JPY — et les retraits par carte ajoutent 1,5 EUR plus 2,5 % ; le mouvement de liquidités est à lui seul le pire aspect de la grille tarifaire
• Les conversions de liquidités — opérations de change, dépôts, retraits, virements — sont facturées de 0,05 % à 1,00 % au-dessus du spot selon la taille, les petites conversions se situant à l'extrémité la plus punitive ; les gains, pertes et commissions libellés hors de la devise de base du compte sont convertis moyennant des frais forfaitaires de 0,5 % auprès de la banque suisse (0,1 % auprès de l'entité lettone), si bien qu'un trader multidevises paie ces frais de manière répétée
• JForex 4 a une courbe d'apprentissage réellement abrupte, et Dukascopy publie peu de contenu pédagogique structuré pour débutants afin de l'atténuer
• Pas d'options cotées en bourse, pas de futures compensés et pas de véritable propriété d'actions — tout ce qui sort du forex au comptant est un CFD avec Dukascopy comme contrepartie
• Les comptes MT4 et MT5 exigent 1 000 USD au lieu des 100 USD qui ouvrent un compte JForex ECN, et proposent une liste d'instruments bien plus restreinte
• Les avoirs en or physique sont facturés 1,5 % par an, et les actifs crypto mis en quarantaine 2 000 CHF tous les six mois — des frais inhabituels qu'il est facile de manquer dans le PDF tarifaire

Avantages

• Agrément FCA sous la référence d'entreprise 509956, avec une couverture FSCS jusqu'à 85 000 GBP, ainsi qu'une licence CySEC (078/07) pour les clients de l'UE, avec une couverture ICF de 20 000 EUR.
• Cinq plateformes de trading — cTrader, MT4, MT5, TradingView et FxPro Edge — ce qui représente un choix plus réel que celui offert par presque tout courtier CFD comparable.
• Le support cTrader est de premier ordre : profondeur de marché de niveau II, cBots en C# et un modèle d'exécution qui affiche la commission au lieu de la dissimuler dans le spread.
• Les comptes Raw+ et cTrader facturent 3,50 USD par lot et par côté (7,00 USD l'aller-retour) sur le forex et les métaux — une tarification transparente et compétitive face à la norme du spread brut.
• Plus de 2 100 instruments, dont environ 2 000 CFD sur actions, 70 paires de forex, 28 CFD sur cryptomonnaies et des CFD sur les contrats à terme sur l'énergie et l'agriculture.
• Huit devises de base (USD, EUR, GBP, CHF, JPY, PLN, AUD, ZAR) et douze modes d'approvisionnement, dont PayPal, Skrill, Neteller et les cryptomonnaies, sans frais facturés par FxPro.
• L'assistance est disponible 24 h/5 j dans une douzaine de langues et joignable par WhatsApp et Telegram, ainsi que par les canaux habituels : téléphone, e-mail et chat.

Inconvénients

• Le compte Standard n'est pas bon marché : l'EUR/USD affiche en moyenne environ 1,4 pip, avec des mesures indépendantes atteignant jusqu'à 1,6, bien au-dessus du coût global d'un compte en spread brut.
• Les frais d'inactivité démarrent tôt — 15 USD une seule fois après six mois, puis 5 USD chaque mois où le compte reste dormant et approvisionné.
• Tout est un CFD. Il n'y a ni actions réelles, ni ETF que l'on puisse détenir, ni obligations, ni contrats à terme cotés en bourse — uniquement des produits dérivés assortis d'un financement au jour le jour.
• La formation est le point le plus faible : des contenus vidéo et articles convenables, mais bien en retrait par rapport aux courtiers qui traitent la formation des débutants comme un produit à part entière.
• FxPro Edge, la plateforme propriétaire, n'a pas de version mobile, si bien que l'expérience mobile repose sur une application relativement basique.
• L'entité offshore basée aux Bahamas propose un effet de levier bien plus élevé que les entités FCA et CySEC, ce qui signifie que les protections dont vous bénéficiez dépendent fortement de l'entité qui vous accueille en tant que client.