CapTrader vs XTB — melyik bróker a jobb?

Előnyök

• BaFin felügyelete alatt álló német befektetési vállalkozás (intézményszám: 10156708), düsseldorfi címmel, német szerződési joggal és ingyenes német forródróttal 20:00 óráig
• Eurex opciók és határidős ügyletek 2,00 EUR/kontraktus áron, Mini-DAX határidős ügyletek 1,00 EUR-ért és CME Micro E-minis kontraktusok 1,25 USD-ért — versenyképes bármivel, amit német lakossági kereskedők elérhetnek
• Több mint 160 piaci célponthoz, több mint 1,2 millió instrumentumhoz, egymilliónál is több kötvényhez és 37 000 alaphoz való hozzáférés egyetlen többdevizás számláról
• Nincs számlavezetési díj, nincs letétkezelési díj, nincs inaktivitási díj, és ingyenes éles számlák a TWS-en, a CapTrader Desktopon, az AgenaTrader Andromedán és a TraderFox Trading-Desken
• Német részvények a Tradegate-en, a gettexen, a Chi-X-en és a Turquoise DE-n már 2,00 EUR-s minimumtól — kis megbízásoknál érezhetően olcsóbb, mint a Xetra 4,00 EUR-s minimuma
• 4,9-es Trustpilot-értékelés több mint 800 vélemény alapján, ahol az indoklásban következetesen az ügyfélszolgálat szerepel
• A háttérben az Interactive Brokers végrehajtási rendszere áll: SmartRouting, valós idejű letétszámítás, több mint 60 megbízástípus és egy kiforrott API

Hátrányok

• Nem vonják le az Abgeltungsteuert. A német befektetők ebből kamatos kamat jellegű előnyt szereznek, de mindent maguknak kell bevallaniuk az Anlage KAP révén, és Freistellungsauftrag sem lehetséges — sokak számára már ez önmagában kizárja a CapTradert
• A jutalékok jól látható felárat jelentenek az Interactive Brokers saját díjtáblázatához képest: 0,10% 4,00 EUR-s Xetra-minimummal az IBKR 0,05%-ával és 1,25 EUR-jával szemben, valamint 0,01 USD részvényenként az IBKR 0,0035 USD-jével szemben
• A devizaváltás 0,3 bázispontba kerül, 3,75 EUR-s minimummal — ez másfélszerese annak, amit az IBKR közvetlenül felszámít, és a minimum minden kis összegű váltásnál érezhető
• Az EGT-ügyfelek befektetővédelme az ír rendszer szerint a 20 000 EUR 90%-a, ami vékonyka a német 100 000 EUR-s betétbiztosításhoz képest, amelyhez a befektetők hozzászoktak
• A 2 000 EUR-s minimális befizetés és a megbízásonkénti minimumok gazdaságtalanná teszik a kis összegű, rendszeres ETF-vásárlásokat; ingyenes megtakarítási terv nincs
• Nincs azonnali (spot) kriptokereskedés — csak Bitcoin-határidős ügyletek és tőzsdén kereskedett termékek —, és a valós idejű piaci adatok tőzsdénként fizetős havi előfizetést jelentenek

Előnyök

• Az xStation 5 az egyik legerősebb platform a jutalékmentes kategóriában - valódi screener, piaci hőtérkép, hangulati adatok, gazdasági naptár és hírek egyetlen munkafelületen, weben, asztali gépen és mobilon is szinte azonos funkciókkal.
• Jutalékmentes valódi részvények és ETF-ek havi 100 000 EUR forgalomig; e felett csak a többletre számítanak fel 0,2%-ot, legalább 10 EUR minimumdíjjal.
• Egyáltalán nincs minimális befizetés, emellett törtrészvények is elérhetők, így a havi megtakarítási terv szinte bármilyen összegtől indítható.
• 2016 óta jegyzik a Varsói Tőzsdén XTB néven, auditált pénzügyi kimutatásokkal és 2005 óta folyamatosan fennálló KNF-engedéllyel.
• Az EUR/USD spread átlagosan körülbelül 0,9 pip a Standard számlán, külön forexjutalék nélkül - versenyképes egy csak spreadalapú modellhez képest.
• Az ügyfélszolgálat valóban több csatornán is elérhető, telefonos vonalat is beleértve, helyi nyelvű ügyfélszolgálati csapatokkal a fő európai piacain - ez valódi megkülönböztető tényező a csak chates alkalmazásbrókerekkel szemben.
• A mobilalkalmazás megtartja az elemzőeszközöket ahelyett, hogy elhagyná őket, így a chartolás és a screenelés ténylegesen működik asztali gép nélkül is.

Hátrányok

• A 0,5%-os devizaváltási díj (hétvégén és munkaszüneti napokon 0,8%) mindig felszámításra kerül, ha az instrumentum devizaneme eltér a számla devizanemétől. Egy amerikai részvényeket vásárló EUR-befektető esetében ez befelé is és kifelé is felszámításra kerül, és jóval meghaladja azt a jutalékot, amelyet helyettesít.
• Egy havi 10 EUR-s inaktivitási díj lép életbe 365 nap kereskedés nélkül és 90 nap befizetés nélkül eltelte után - ezt a díjat a Trading 212 és az eToro is eltörölte már.
• Négy nyilvánosságra hozott szabályozói intézkedés 2018 óta: 9,9 millió PLN összegű KNF-bírság aszimmetrikus árfolyamcsúszás miatt (2018), 300 000 EUR összegű AMF-bírság megfelelőségi hiányosságok és megtévesztő reklám miatt (2021), brazil CVM kereskedési tilalom (2023), valamint 20 millió PLN összegű KNF-bírság a MiFID II CFD-értékesítési szabályok megsértése miatt (2026).
• Nincsenek tőzsdén kereskedett határidős ügyletek (futures), nincsenek egyedi kötvények és nincsenek befektetési alapok sem. Opciók léteznek, de csak körülbelül 140 kontraktus amerikai részvényekre és ETF-ekre, nyilvánosan közzétett kiemelt kontraktusonkénti ár nélkül.
• A ciprusi entitásnál a 100 EUR alatti kifizetések 10 EUR-ba kerülnek - ez egy 99 EUR-s kifizetés esetén 10%-os levonást jelent, ami pontosan azokat a kis számlákat sújtja, amelyeket a minimális befizetés hiánya vonz. A lengyel entitás, amely a legtöbb EEA-ügyfelet kezeli, semmit sem számít fel.
• A belize-i entitás (XTB International Limited, FSC-engedély száma 000302/438) egy 3. szintű offshore engedéllyel rendelkezik, amely lényegesen gyengébb jogorvoslatot biztosít, mint a lengyel vagy brit entitás. Ellenőrizze, melyik entitáshoz kapcsolták a fiókját.