Közvetlen összehasonlítás
justTRADE vs finanzen.net ZERO — melyik bróker a jobb?
justTRADE vagy finanzen.net ZERO? Díjak, szabályozás, platform és termékkínálat egymás mellett összehasonlítva — az adatokból levezetett végeredménnyel.
justTRADE
Egy letisztult német neobróker, amely minden megbízásért versenyezteti a három tőzsdét - és csak német állampolgárokat fogad.
- Részvények (megbízásonként)
- 1 EUR
- Minimális befizetés
- Nincs
- 5 000-es megbízás
- 1 EUR
Kockázati figyelmeztetés: az értékpapír-befektetés kockázattal jár. A befektetett tőkéjét részben vagy egészben elveszítheti.
finanzen.net ZERO
A legtisztább nulla jutalékos modell Németországban, az ország legnagyobb pénzügyi portálja köré építve - és egyetlen kereskedési helyszínen keresztül kiszolgálva.
- Részvények (megbízásonként)
- Ingyenes
- Minimális befizetés
- Nincs
- 5 000-es megbízás
- 0 EUR
Kockázati figyelmeztetés: az értékpapír-befektetés kockázattal jár. A befektetett tőkéjét részben vagy egészben elveszítheti.
Hirdetési tájékoztató: ahol aktív partnerség áll fenn, a brókerlinkeken keresztül jutalékot kaphatunk. A szolgáltató feltételei érvényesek. A jutalékok nem befolyásolják értékeléseinket; a fizetett elhelyezéseket külön, szponzoráltként jelöljük.
A végeredmény számokban
Négy döntési szempont, mindegyik a rögzített adatokból levezetve.
Összességében finanzen.net ZERO nyer, 3,7 az 5-ből, szemben a másik 3,3 pontjával. finanzen.net ZERO a kettő közül az olcsóbb: az 5 000 EUR értékű referencia-részvénymegbízás náluk 0,00 EUR, a másiknál pedig 1,00 EUR. finanzen.net ZERO a csoportindexben 81 pontot ér el 100-ból, szemben a másik 69 pontjával. Az Ön számlájának védelme a jogi entitástól függ. finanzen.net ZERO szélesebb kínálatot fed le: 7 eszközosztályt a 14-ből, a másiknál ez 6. Platform és alkalmazás terén finanzen.net ZERO vezet, 3,9 az 5-ből, szemben a másik 3,4 pontjával. A helyes választás attól függ, hogy melyik szempont a legfontosabb az Ön kereskedési profilja szempontjából.
- justTRADE
- 3,3
- finanzen.net ZERO
- 3,7 — Jobb
- justTRADE
- 1,00 EUR
- finanzen.net ZERO
- 0,00 EUR — Jobb
- justTRADE
- 69 100-ból
- finanzen.net ZERO
- 81 100-ból
- justTRADE
- 6/14
- finanzen.net ZERO
- 7/14 — Jobb
- justTRADE
- 3,4
- finanzen.net ZERO
- 3,9 — Jobb
Brókerek összehasonlítása egymás mellett
Egyszerre legfeljebb négy bróker — minden sor egy döntési pont.
Adatok állapota: 2026. aug. 30.
| Szempont | justTRADE 3,3 Kockázati figyelmeztetés: az értékpapír-befektetés kockázattal jár. A befektetett tőkéjét részben vagy egészben elveszítheti. | Tovább a brókerhez Kockázati figyelmeztetés: az értékpapír-befektetés kockázattal jár. A befektetett tőkéjét részben vagy egészben elveszítheti. |
|---|---|---|
| Összpontszám | 3,3 | 3,7 — Jobb |
| Csoportindex | 69 100-ból | 81 100-ból |
| Leginkább alkalmas | Költségtudatos, Németországban lakó vásárol-és-tart befektetőkBefektetők, akik részvényeket, ETF-eket és valódi kriptót szeretnének egyetlen bejelentkezésbenCertifikát- és warrant-kereskedők, akik az arany partnereket (Gold partner) használjákKis megtakarítási tervekkel rendelkező befektetők már havi 25 EUR-tól | Költségtudatos ETF- és részvénybefektetők a DACH-régióbanElsősorban mobilon kereskedő kezdőkMegtakarítási terv befektetők már havi 1 EUR-tólJunior számlát nyitó szülőkA finanzen.net olvasói, akik egy helyen szeretnék a kutatást és a kereskedést |
| Szabályozás | BaFinBaFin | BaFinBaFinBaFinBaFin |
| Csúcskategóriás engedélyek | 2 | 4 — Jobb |
| Befektetővédelem | 100 000 EUR | 100 000 EUR |
| Tőzsdén jegyzett csoport | Nem | Nem |
| Banki engedély | Nem | Nem |
| Elkülönített ügyfélszámlák | Igen | Igen |
| Negatív egyenleg elleni védelem | Igen | Igen |
| Auditált pénzügyi beszámoló | Nem | Nem |
| Nyilvánosságra hozott felügyeleti intézkedések | 1 | Nincs |
| Alapítva | 2019 | 2018 |
| Székhely | Frankfurt am Main, DE | Karlsruhe, DE |
| Díjak | 3,6 | 4,7 — Jobb |
| Biztonság & szabályozás | 3,7 — Jobb | 3,6 |
| Kereskedési platform | 3,0 | 3,2 — Jobb |
| Termékkínálat | 2,9 | 3,2 — Jobb |
| Mobilalkalmazás | 3,7 | 4,5 — Jobb |
| Elemzés | 2,4 | 3,6 — Jobb |
| Ügyfélszolgálat | 2,3 — Jobb | 2,2 |
| Befizetés & kifizetés | 3,0 | 3,4 — Jobb |
| Számlanyitás | 4,2 — Jobb | 4,0 |
| Oktatás | 2,4 | 3,2 — Jobb |
| Referencia-megbízás 5 000 EUR | 1,00 EUR | 0,00 EUR — Jobb |
| Minimális befizetés | Nincs | Nincs |
| Részvények (megbízásonként) | 1 EUR | Ingyenes — Jobb |
| Amerikai részvények | 1 EUR | Ingyenes — Jobb |
| ETF-ek | 1 EUR | Ingyenes — Jobb |
| Opciók | Nincs a kínálatban | Nincs a kínálatban |
| Határidős ügyletek | Nincs a kínálatban | Nincs a kínálatban |
| Kripto | 0,125 % — Jobb | 1 % |
| Kötvények (megbízás) | Nincs a kínálatban | Nincs a kínálatban |
| Alapok (megbízás) | Nincs a kínálatban | Ingyenes |
| EUR/USD spread | n. a. | n. a. |
| Index CFD spread | n. a. | n. a. |
| Devizaátváltás | 0,4 % | n. a. |
| Inaktivitási díj | Nincs | Nincs |
| Letétkezelési díj | Nincs | Nincs |
| Kifizetési díj | ingyenes | ingyenes |
| Befizetési díj | ingyenes | ingyenes |
| Éjszakai finanszírozás | n. a. | n. a. |
| Egyéb díjak |
|
|
| Eszközosztályok (14-ből) | 6 | 7 — Jobb |
| Tőzsdék | 3 — Jobb | 1 |
| Részvények | Igen | Igen |
| ETF-ek | Igen | Igen |
| Opciók | Nem | Nem |
| Határidős ügyletek | Nem | Nem |
| Forex | Nem | Nem |
| CFD-k | Nem | Nem |
| Kripto | Igen | Igen |
| Kötvények | Nem | Nem |
| Befektetési alapok | Nem | Igen |
| Nyersanyagok | Igen | Igen |
| Indexek | Igen | Igen |
| Warrantok | Igen | Igen |
| Spread betting | Nem | Nem |
| Social trading | Nem | Nem |
| Platformok | justTRADE WebjustTRADE App (iOS / Android)stock3 (formerly Guidants) | finanzen.net ZERO App (iOS / Android)Broker Cockpit on finanzen.netTraderFoxstock3finanzen.net zero Secure TAN |
| Demószámla | Nem | Nem |
| Törtrészvények | Igen | Igen |
| Maximális tőkeáttétel | Nincs margin-számla, nincs értékpapír-fedezetű hitelkeret, nincsenek CFD-k és nincs short ügylet. | Nincs CFD, forex, marginkereskedés és short ügylet. Hitel csak Depotkreditként vehető fel a portfólió fedezete mellett, 3 hónapos EURIBOR plusz évi 3,00%… |
| Számlanyitás | Teljesen digitális, az alkalmazáson keresztül videós azonosítással; a justTRADE szerint az új számla körülbelül 10 perc alatt élővé válik | Teljesen digitális; EU-beli fő lakóhely és a befektetési tapasztalatról szóló önbevallás szükséges; a kriptokereskedés és az értékpapír-fedezetű hitel csak németországi lakosok számára érhető el |
| Számlatípusok | justTRADE DepotCrypto wallet (Tangany)Altersvorsorgedepot | ZERO DepotKinderdepotAltersvorsorgedepot |
| Fizetési módok | Banki átutalásSEPA | Banki átutalásSEPA |
| Számladevizák | EUR | EUR |
| Befizetési idő | SEPA-átutalás, jellemzően 1 munkanap; a SEPA Instant nem támogatott | SEPA-átutalás, jellemzően 1 munkanap |
| Kifizetési idő | 1–2 munkanap a regisztrált referenciaszámlára; az eladási bevétel csak a T+2 elszámolás után utalható tovább | 1-2 munkanap a regisztrált referenciaszámlára |
| Díjmentes kifizetések | n. a. | n. a. |
| Nyelvek | német | német |
| Csatornák | JegyrendszerE-mail | |
| Elérhetőség | Munkaidőben, csak németül; csak e-mail és biztonságos üzenetküldő – nincs telefonos ügyfélszolgálat és nincs élő chat | Német munkaidőben; jegyrendszer csak bejelentkezés után - nincs közzétett telefonos ügyfélvonal |
Erősségek és gyengeségek egymás mellett
Szerkesztői értékelés a rögzített adatok alapján.
justTRADE
Egy letisztult német neobróker, amely minden megbízásért versenyezteti a három tőzsdét - és csak német állampolgárokat fogad.
Előnyök
- Három versengő tőzsdei kereskedési helyszín (LS Exchange, Quotrix, Tradegate BSX) egy árajánlat-kérési megbízással, amely pontosan azon az áron teljesül, amelyet Ön megerősített - nincsenek piaci megbízások, nincsenek végrehajtási meglepetések
- 1,00 EUR részvény- vagy ETF-megbízásonként az LS Exchange-en és a Tradegate BSX-en, minimális megbízási érték nélkül: akár egyetlen részvényt is vásárolhat
- Nincs letétkezelési díj, nincs számlavezetési díj, nincs inaktivitási díj, és nincs díj az osztalékokért, a vállalati eseményekért vagy a kitranszferálásért
- Az ETF-ekre, ETC-kre, árupiaci termékekre, kriptóra és wikifoliókra vonatkozó megtakarítási tervek 0 EUR megbízási jutalékba kerülnek, már havi 25 EUR-tól
- Valódi spot kripto ugyanazon a számlán - 65+ érme, amelyet a BaFin által felügyelt németországi Tangany GmbH tart, 24/7 kereskedhető már 25 EUR-tól, 0,125%-on
- A Sutor Bank (alapítva 1921-ben) tartja a banki engedélyt, így a készpénz a törvényes 100 000 EUR-s garancia, valamint a magánbankok önkéntes alapja alá tartozik
- Teljes körű német adóügynöki funkció: az Abgeltungsteuer és az egyházi adó automatikusan levonásra kerül, FIFO alapú bekerülési érték, ingyenes éves adóigazolás és veszteségigazolás
- Nagyjából 1,75 millió certifikát és warrant hét kibocsátótól, 0 EUR jutalékkal a négy arany partnernél (Gold partner)
Hátrányok
- A számlanyitáshoz német állampolgárság ÉS német adóügyi illetőség szükséges - egy tartózkodási engedély kifejezetten nem elegendő, ami a németországi lakosok nagy részét kizárja
- Nem lehet meglévő értékpapír-portfóliót átvinni a justTRADE-be. A beérkező Depotuebertraege egyáltalán nem támogatott, így a váltás eladást és adórealizálást jelent
- A nyilvános marketing még mindig azt mondja, hogy 'ab 0 EUR Orderprovision', miközben a 08.06.2026-i árlista 2,90 EUR-t számít fel standardként és 1,00 EUR-t két helyszínen - a legolcsóbb német neobrókerek most olcsóbbak ugyanazon a megbízáson
- Az ügyfélszolgálat csak e-mailen érhető el: nincs telefonos forródrót, nincs élő chat, csak németül
- Nincsenek egyedi kötvények, nincsenek befektetési alapok, és a francia, olasz, spanyol és görög részvények (valamint azok ADR-jei) nem kereskedhetők a helyi pénzügyi tranzakciós adók miatt
- A be nem fektetett készpénz 0,00% p.a.-t fizet, míg egy tolerált hitelkeret-túllépés 9,00% p.a.-ba kerül; a bróker válasza az, hogy inkább pénzpiaci ETF-eket ad el Önnek
Leginkább alkalmas
finanzen.net ZERO
A legtisztább nulla jutalékos modell Németországban, az ország legnagyobb pénzügyi portálja köré építve - és egyetlen kereskedési helyszínen keresztül kiszolgálva.
Előnyök
- 0,00 EUR megbízási jutalék részvényekre, ETF-ekre, alapokra, certifikátokra és warrantokra, letétkezelési díj, harmadik féltől származó költségfelár és helyszíni díj nélkül
- A részvényekre, ETF-ekre és alapokra vonatkozó megtakarítási tervek 0,00 EUR-ba kerülnek már 1,00 EUR-s részlettől, és nincs minimum mennyiségi felár
- A legjobbra értékelt alkalmazás a német neobróker-szegmensben - nagyjából 4,7 az 5-ből, körülbelül 26 000 német App Store-értékelés alapján -, limit, stop, stop-limit, trailing stop-loss és OCO megbízásokkal
- A kereskedés be van ágyazva a finanzen.net-be, Németország legnagyobb lakossági pénzügyi portáljába, így az árfolyamok, hírek és instrumentumadatok a megbízási jegy mellett jelennek meg, extra költség nélkül
- Hosszabbított nyitvatartás: értékpapírok 07:30-tól 23:00-ig hétköznapokon, és 14:00-tól 19:00-ig szombatonként, kripto napi 24 órában, heti 7 napon
- Valódi azonnali kripto ugyanabban a számlában - 59 érme, amelyeket a BaFin által felügyelt Tangany GmbH tart Németországban, plusz több mint 50 kripto ETP, staking termékekkel együtt
- Junior számla azonos feltételekkel, folyó költségek nélkül, és a svájci részvénykereskedés is támogatott
- Teljes körű német adóügyi kezelés a Baader Bankon keresztül: automatikus Abgeltungsteuer, Freistellungsauftrag, veszteség-elszámolás és éves adóbizonylatok
Hátrányok
- Csak egyetlen kereskedési helyszín. Minden megbízás a gettexre megy, így nem tudja összehasonlítani az árfolyamokat, és a Xetra fő kereskedési idején (09:00-17:30) kívül a spread az ügylet teljes költsége, anélkül, hogy bármihez is tudná mérni
- Semmilyen telefonos ügyfélszolgálat nincs - az egyetlen csatorna egy jegyrendszer a bejelentkezés után, amit a Finanztip is megjelöl annak okaként, hogy a ZERO a szolgáltatás terén középmezőnyben végez
- A Fair Use Policy kifejezetten fenntartja a jogot az ügyfélkapcsolat megszüntetésére automatizált vagy magas frekvenciájú kereskedés, latenciaarbitrázs, „gazdaságilag értelmetlen” ügyletek, vagy egyszerűen akkor, ha a számlára soha nem fizetnek be
- A kripto a megbízás értékének 1,0%-ába kerül jutalékként (0,5% közvetítői díj, plusz 0,5% elszámolási díj) a spreaden felül, és az érméket sem befizetni, sem kivonni nem lehet - a tárca zárt rendszer
- Háromvállalatos struktúra: a finanzen.net zero GmbH csupán egy engedély nélküli függő ügynök, a DonauCapital Wertpapier GmbH viseli a felelősséget, a Baader Bank pedig tartja az eszközöket. Ez jogszerű és közzétett, de nincs egyetlen elszámoltatható mérleg
- Nincsenek egyedi kötvények, nincsenek közös vagy második számlák, nincsenek üzleti számlák, nincs demószámla, és a be nem fektetett készpénz évi 0,00%-ot fizet
Leginkább alkalmas
Nyisson számlát bármelyiknél
A demószámla semmibe nem kerül, és tíz perc alatt megválaszolja a platform kérdését.
Kockázati figyelmeztetés: az értékpapír-befektetés kockázattal jár. A befektetett tőkéjét részben vagy egészben elveszítheti.
Hirdetési tájékoztató: ahol aktív partnerség áll fenn, a brókerlinkeken keresztül jutalékot kaphatunk. A szolgáltató feltételei érvényesek. A jutalékok nem befolyásolják értékeléseinket; a fizetett elhelyezéseket külön, szponzoráltként jelöljük.
További összehasonlítások
Alternatívák, amelyeket gyakran e kettővel együtt mérlegelnek.
