DEGIRO vs Interactive Brokers — quale broker è migliore?

Pro

• Le operazioni ETF Core Selection costano EUR 0 di commissione più la commissione di gestione di EUR 1,00 - tra le esecuzioni ETF più economiche disponibili per gli investitori retail dell'UE.
• Le azioni statunitensi e canadesi costano EUR 1,00 di commissione più EUR 1,00 di gestione, a importo fisso, senza alcuna componente percentuale indipendentemente dalla dimensione dell'ordine.
• Opzioni e futures a EUR 0,75 per contratto battono al ribasso quasi ogni piattaforma retail europea, su otto borse di derivati incluse Eurex e CME.
• Nessuna commissione di custodia, nessuna commissione di inattività, nessuna commissione di deposito o prelievo, e un deposito minimo di EUR 0,01.
• Accesso diretto al mercato su oltre 50 borse in 30 paesi, in modo da possedere realmente il titolo quotato anziché un wrapper sintetico.
• Si trova all'interno di flatexDEGIRO Bank SE, una banca tedesca sotto la vigilanza della BaFin, con la liquidità coperta fino a EUR 100.000 dalla garanzia statutaria tedesca sui depositi.
• La capogruppo flatexDEGIRO SE è quotata a Francoforte con il ticker FTK, quindi la posizione patrimoniale, il numero di clienti e la redditività vengono pubblicati trimestralmente.

Contro

• La commissione di gestione di EUR 1,00 si applica a quasi ogni ordine, quindi un acquisto ETF di EUR 200 costa lo 0,5% ancor prima di ogni altra spesa. DEGIRO è economico per ordine, non economico per euro investito.
• AutoFX converte ogni operazione non in euro con un margine dello 0,25% in entrambe le direzioni; l'alternativa Manual FX costa EUR 10,00 + 0,25% e conviene solo per conversioni di importo elevato.
• La commissione di connettività annua di EUR 2,50 per borsa è trascurabile presa singolarmente, ma si somma silenziosamente per chi detiene posizioni su cinque o sei mercati.
• Nessuna azione frazionaria e nessun conto demo, il che esclude i piccoli contributi mensili e non lascia ai principianti alcun modo per esercitarsi.
• La ricerca è pressoché inesistente: nessun rating degli analisti, nessuno screener utilizzabile, e strumenti grafici che si fermano ben al di sotto di ciò di cui un trader attivo ha bisogno.
• DEGIRO non agisce come sostituto d'imposta, quindi i clienti tedeschi e austriaci dichiarano e versano da soli l'imposta sulle plusvalenze, invece di vederla gestita alla fonte.

Pro

• Azioni statunitensi a partire da 0,0035 USD per azione sul piano Tiered, con un minimo di 0,35 USD per ordine e un tetto dell'1% del valore dell'operazione
• Conversione valutaria a 0,20 punti base (minimo 2 USD) - un ordine di grandezza più economico rispetto allo 0,25%-1,5% della maggior parte dei broker europei
• Circa 160 piazze di mercato in 36 paesi da un unico conto multivaluta, con 28 valute di regolamento
• Nessuna commissione di inattività dal 2021, oltre a nessuna commissione di custodia e nessuna commissione di piattaforma
• Trader Workstation offre oltre 100 tipi di ordine, oltre a un'API Python/Java/REST matura, ampiamente utilizzata dai trader algoritmici retail
• Società madre quotata al Nasdaq (IBKR), con risultati trimestrali pubblicati e circa 21 miliardi USD di capitale proprio
• Licenze di primo livello negli Stati Uniti, nel Regno Unito, in Irlanda, in Australia, a Singapore e a Hong Kong, con l'indennizzo per gli investitori comunicato per singola entità
• Il conto di trading simulato replica fedelmente la piattaforma reale, inclusa l'API completa

Contro

• L'assistenza clienti è la lamentela più frequente: molte richieste passano dal sistema di ticket, e le recensioni pubbliche (ad es. su Trustpilot) citano spesso risposte lente e risposte standard
• Trader Workstation ha una curva di apprendimento realmente ripida; la prima sessione è intimidatoria anche per i trader esperti
• Il listino delle commissioni è complicato: Fixed contro Tiered, commissioni di borsa trasferite direttamente e minimi specifici per ogni piazza rendono la previsione dei costi più difficile del dovuto
• I dati di mercato in tempo reale sono un abbonamento a pagamento per ogni borsa, quindi le commissioni pubblicizzate sottostimano il costo mensile reale per i trader attivi
• L'apertura del conto è più lunga e richiede più documenti rispetto ai broker pensati prima di tutto come app, e la navigazione del sito web è scadente
• Il crypto a pronti è disponibile solo ai clienti statunitensi tramite un accordo separato; ai clienti SEE vengono offerti invece futures e prodotti negoziati in borsa