Fidelity Investments vs Questrade — quale broker è migliore?

Pro

• Commissioni pari a 0 USD sugli ordini online di azioni ed ETF statunitensi, e Fidelity non accetta pagamenti per il flusso ordini (payment for order flow) sugli ordini azionari
• Fondi comuni indicizzati a spese correnti zero (la famiglia FZROX) — nessun altro grande broker statunitense eguaglia questo livello sul costo dei fondi
• L'esercizio e l'assegnazione delle opzioni costano 0 USD, e gli ordini buy-to-close a 0,65 USD o meno sono gratuiti
• Nessuna commissione di trasferimento conto in uscita, nessuna commissione per bonifico domestico e nessuna commissione di inattività o di mantenimento
• La liquidità inutilizzata confluisce per impostazione predefinita nel fondo del mercato monetario SPAXX anziché in uno sweep bancario a rendimento quasi nullo, così i saldi non investiti guadagnano un rendimento legato al mercato senza alcun intervento manuale
• Trading internazionale su 25 mercati con regolamento in 16 valute, a 9 GBP per il Regno Unito e 19 EUR per i mercati dell'area euro
• Ricerca di prim'ordine: circa sette fornitori di report di terze parti oltre all'Equity Summary Score proprietario, e costantemente valutata al primo posto per ricerca e formazione
• Investimento in azioni frazionate a partire da 1 USD su un ampio universo di titoli statunitensi, non solo sui componenti degli indici a grande capitalizzazione

Contro

• Nessun future, nessuna opzione su future e nessun forex retail — un limite invalicabile per i trader macro e su materie prime
• Nessun paper trading né simulatore, quindi non c'è modo di provare una strategia all'interno della piattaforma
• Le crypto sono limitate a Bitcoin, Ethereum e Litecoin, con uno spread fino all'1% incorporato nel prezzo, e non sono protette dalla SIPC
• I nuovi conti sono di fatto riservati ai soli residenti statunitensi; Fidelity dichiara di non aprire conti per clienti residenti al di fuori degli Stati Uniti e limita i conti esistenti quando i clienti si trasferiscono all'estero
• Gli strumenti di analisi grafica e di disegno di Trader+ sono più deboli di quelli di thinkorswim, e non è presente alcun motore di backtesting
• Il margine di cambio sulle negoziazioni internazionali regolate in USD parte da ben 100 punti base al di sotto di 100.000 USD — costoso per gli ordini esteri di importo contenuto

Pro

• Commissione CAD 0 su ogni operazione azionaria ed ETF canadese e statunitense, sia in acquisto che in vendita, senza alcuna commissione ECN sugli ordini canadesi
• Commissione CAD 0 per contratto sulle opzioni azionarie quotate negli Stati Uniti e assegnazione gratuita — uno dei soli due broker canadesi a offrirlo
• Questrade Pro è gratuita per tutti i clienti e include profondità Level 2, time and sales, chart trading, scorciatoie da tastiera e un costruttore di strategie di opzioni multi-gamba
• Nessuna commissione di inattività, nessuna commissione annuale sul conto e nessun saldo minimo su qualsiasi conto registrato o non registrato
• I conti registrati a doppia valuta consentono di detenere USD all'interno di un TFSA o di un RRSP, eliminando la conversione forzata su ogni dividendo e vendita in dollari statunitensi
• Azioni frazionarie, accesso pre-IPO, credito privato, obbligazioni, GIC, fondi comuni e un conto FX e CFD separato sotto lo stesso marchio
• Regolamentato da CIRO con copertura CIPF di CAD 1.000.000 per categoria di conto, e un percorso come il più grande broker indipendente del Canada che risale al 1999

Contro

• La commissione di conversione CAD/USD dell'1,5% è elevata e inevitabile a meno di gestire deliberatamente la valuta; su un acquisto di azioni statunitensi di CAD 20.000 costa CAD 300, superando di gran lunga qualsiasi risparmio sulle commissioni
• La liquidità rende di fatto lo 0% sotto un saldo di CAD 250.000 — la formula pubblicata è tasso primario meno l'8,50%, con un minimo pari a zero — mentre Wealthsimple paga l'1,25% o più sui saldi del conto corrente
• CAD 150 per trasferire un conto in uscita, per intero o in parte, e CAD 9,95 per ogni richiesta di journalling, a meno di pagare CAD 19,99 al mese per Questrade Plus
• Lo slogan 'tassi sul margine a partire dal tasso primario meno il 2,5%' si applica solo ai prestiti in USD per i clienti che negoziano 5.001 o più contratti di opzioni statunitensi al mese; il tasso standard non registrato in CAD è tasso primario più il 4,25%, e i conti registrati pagano tasso primario più l'8,10%
• Nessuna criptovaluta spot, nessun future negoziato in borsa, e nessun accesso significativo ai mercati azionari internazionali — le azioni estere non statunitensi costano l'1% del valore dell'operazione con un minimo di USD 195 per lato
• Questrade non pubblicizza alcun conto di prova o paper trading per i clienti self-directed, quindi non c'è modo di imparare a usare Questrade Pro senza rischiare denaro reale