XTB vs Capital.com — quale broker è migliore?

Pro

• xStation 5 è una delle piattaforme più solide nella fascia senza commissioni - uno screener vero, una mappa di calore del mercato, dati di sentiment, un calendario economico e notizie in un unico ambiente di lavoro, su web, desktop e mobile con funzionalità quasi identiche.
• Azioni reali ed ETF senza commissioni fino a 100.000 EUR di turnover per mese di calendario; oltre tale soglia viene addebitato solo l'eccedente allo 0,2% con un minimo di 10 EUR.
• Nessun deposito minimo di alcun tipo, in aggiunta ad azioni frazionate, così un piano di risparmio mensile può partire con quasi qualsiasi importo.
• Quotata alla Borsa di Varsavia dal 2016 con il ticker XTB, con bilanci certificati e una licenza KNF detenuta ininterrottamente dal 2005.
• Spread EUR/USD in media intorno a 0,9 pip sul conto Standard senza commissione forex separata - competitivo per un modello basato solo sullo spread.
• L'assistenza è realmente multicanale, compresa una linea telefonica, con desk in lingua locale nei principali mercati europei - un vero elemento distintivo rispetto ai broker-app che offrono solo chat.
• L'app mobile mantiene gli strumenti di analisi invece di eliminarli, quindi il charting e lo screening funzionano davvero anche lontano da una scrivania.

Contro

• La commissione di conversione valutaria dello 0,5% (0,8% nei fine settimana e nei giorni festivi) si applica ogni volta che la valuta dello strumento differisce dalla valuta del conto. Per un investitore in EUR che acquista azioni statunitensi viene addebitata in entrata e di nuovo in uscita, e supera di gran lunga la commissione che sostituisce.
• Una commissione di inattività mensile di 10 EUR scatta dopo 365 giorni senza operazioni e 90 giorni senza depositi - un addebito che sia Trading 212 sia eToro hanno abolito.
• Quattro provvedimenti normativi resi noti dal 2018: una sanzione KNF da 9,9 milioni di PLN per slippage asimmetrico (2018), una sanzione AMF da 300.000 EUR per carenze di conformità e pubblicità ingannevole (2021), un provvedimento di sospensione della CVM brasiliana (2023) e una sanzione KNF da 20 milioni di PLN per violazioni MiFID II sulle pratiche di vendita dei CFD (2026).
• Nessun future negoziato in borsa, nessuna obbligazione singola e nessun fondo comune. Le opzioni esistono, ma solo su circa 140 contratti su azioni ed ETF statunitensi, senza un prezzo per contratto pubblicato in evidenza.
• Presso l'entità di Cipro, i prelievi inferiori a 100 EUR costano 10 EUR - una decurtazione del 10% su un prelievo di 99 EUR, che penalizza proprio i piccoli conti attratti dalla politica di assenza di deposito minimo. L'entità polacca, che registra la maggior parte dei clienti SEE, non addebita nulla.
• L'entità del Belize (XTB International Limited, licenza FSC 000302/438) è una licenza offshore di livello 3, con tutele sostanzialmente più deboli rispetto alle entità polacca o britannica. Verifichi presso quale entità viene onboardato.

Pro

• Nessuna commissione su alcun CFD e nessuna commissione di inattività di alcun tipo — un fatto insolito nel segmento dei CFD regolamentati da CySEC/FCA
• L'EUR/USD ha uno spread medio di circa 0,7 pip tutto incluso, con spread pubblicizzati a partire da 0,6 pip
• Depositi gratuiti e prelievi gratuiti, con un minimo di 20 USD tramite carta, Apple Pay o PayPal
• Circa 5.585 simboli negoziabili, tra cui 125 coppie di valute e circa 450 CFD su crypto
• Regolamentazione di primo livello tramite FCA (793714) e ASIC (513393), oltre a CySEC (319/17)
• L'app mobile è realmente alla pari, in termini di funzionalità, con la piattaforma web, e non una versione ridotta
• Scelta tra piattaforma proprietaria, MT4, MT5 e integrazione nativa con TradingView
• La formazione Investmate e il rilevatore integrato di bias di trading sono sostanziali, non riempitivo di marketing

Contro

• Maggiorazione di conversione valutaria dello 0,7% su ogni operazione regolata al di fuori della propria valuta di base — il più grande costo nascosto qui presente
• Il funding overnight aggiunge circa il 4,05% l'anno oltre il tasso di riferimento, il che rende costose le posizioni a leva mantenute per più settimane
• Nessuna opzione o future quotato in borsa, nessuna obbligazione né fondo comune — l'offerta di prodotti è essenzialmente limitata ai CFD
• La compravendita di azioni reali (Capital.com Invest) copre solo circa 1.000 titoli ed è limitata a determinati paesi europei
• Non quotata in borsa e fondata solo nel 2016, quindi con una trasparenza finanziaria inferiore rispetto a un broker quotato in borsa
• I CFD su crypto non sono disponibili per i clienti retail del Regno Unito, e il broker non accetta clienti negli Stati Uniti, in Canada, in Giappone, in Belgio o a Hong Kong