مواجهة مباشرة

Admirals (Admiral Markets) مقابل eToro — أي وسيط أفضل؟

Admirals (Admiral Markets) أم eToro؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.

تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.

Admirals (Admiral Markets)

وسيط عقود الفروقات (CFD) النادر الذي يُسوّي أيضًا أسهمًا حقيقية - واسع النطاق، جيد التسعير، ومتساهل بشكل غير معتاد مع الحسابات الخاملة.

4.1

مؤشر المجموعة 72/100تعتمد الحماية على كيانكم القانوني

FCAASICCySEC

الأسهم (لكل أمر): ‏0.02 US$/سهم
الحد الأدنى للإيداع: ‏100 €
تحويل العملات: 0.3 %

زيارة الوسيط المراجعة الكاملة

تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.

eToro

واحد من أكثر منتجات نسخ الصفقات اكتمالاً في أوروبا، مُقدَّم ضمن تطبيق وساطة بسيط على نحو لافت - ويُموَّل عبر رسوم تحويل العملات بدلاً من العمولات.

4.0

مؤشر المجموعة 91/100تعتمد الحماية على كيانكم القانوني

FCAASICMAS

الأسهم (لكل أمر): ‏1 US$
الحد الأدنى للإيداع: ‏50 US$
تحويل العملات: 0.75 %

زيارة الوسيط المراجعة الكاملة

إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.

الخلاصة بالأرقام

أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.

في التقييم الإجمالي يتفوق Admirals (Admiral Markets)، بـ4.1 مقابل 4.0 من أصل 5. الفرق ضئيل بينهما من حيث العمولات — ‏0.92 € مقابل ‏0.92 € لأمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR. يحقق eToro 91 مقابل 72 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي كلاهما 8 من أصل 14 فئة أصول. في المنصة والتطبيق يتقدم eToro، بـ4.2 مقابل 4.1 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.

النتيجة الإجمالية

Admirals (Admiral Markets): 4.1 — الأفضل
eToro: 4.0

التكاليفتعادل

Admirals (Admiral Markets): ‏0.92 €
eToro: ‏0.92 €

مؤشر المجموعةلا يوجد فائز

Admirals (Admiral Markets): 72 من 100
eToro: 91 من 100

تشكيلة المنتجاتتعادل

Admirals (Admiral Markets): 8/14
eToro: 8/14

المنصة والتطبيق

Admirals (Admiral Markets): 4.1
eToro: 4.2 — الأفضل

قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب

حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.

البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026

أفضل قيمة في الصف

Admirals (Admiral Markets) · eToro
المعيار	Admirals (Admiral Markets) 4.1 زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.	eToro 4.0 زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.

الدرجة الإجمالية	4.1 — الأفضل	4.0
مؤشر المجموعة	72 من 100	91 من 100
الأنسب لـ	الاستثمار في الأسهم الحقيقيةمستخدمو MetaTraderتداول العملات بعمولة منخفضةأصحاب الحسابات طويلة الأجلالمتداولون المعتمدون على الأبحاث	نسخ الصفقاتالعملات الرقمية والأسهم في حساب واحدالمستثمرون لأول مرةالاستثمار الجزئيمستخدمو الهاتف المحمول أولاً

التنظيم	FCAASICCySECFSCAJSCCMAFSA	FCAASICMASSECCySECFSRAMFSAFSAS
تراخيص من الفئة الأولى	2	4 — الأفضل
حماية المستثمرين	‏85,000 UK£	‏85,000 UK£
مجموعة مدرجة في البورصة	لا	نعم
ترخيص مصرفي	لا	لا
حسابات عملاء منفصلة	نعم	نعم
الحماية من الرصيد السالب	نعم	نعم
بيانات مالية مدقَّقة	نعم	نعم
إجراءات رقابية مُعلَنة	2	1
التأسيس	2001	2007
المقر الرئيسي	Tallinn, EE	Tel Aviv, IL

الرسوم	4.1 — الأفضل	3.4
الأمان والتنظيم	4.1	4.6 — الأفضل
منصة التداول	4.2 — الأفضل	3.8
مجموعة المنتجات	4.4 — الأفضل	4.2
تطبيق الهاتف المحمول	4.0	4.6 — الأفضل
الأبحاث	4.3 — الأفضل	3.8
دعم العملاء	3.8 — الأفضل	3.2
الإيداع والسحب	3.9 — الأفضل	3.8
فتح الحساب	4.3	4.6 — الأفضل
التعليم	4.4 — الأفضل	4.3

أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR	‏0.92 €	‏0.92 €
الحد الأدنى للإيداع	‏100 €	‏50 US$ — الأفضل
الأسهم (لكل أمر)	‏0.02 US$/سهم	‏1 US$
الأسهم الأمريكية	‏0.02 US$/سهم	‏1 US$
صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)	‏0.02 US$/سهم	مجاني — الأفضل
الخيارات	غير مُقدَّم	غير مُقدَّم
العقود الآجلة	غير مُقدَّم	غير مُقدَّم
العملات المشفرة	ضمن فارق السعر	1 %
السندات (أمر)	غير متاح	غير متاح
الصناديق (أمر)	غير متاح	غير متاح
فارق سعر EUR/USD	0.9 نقطة (pips)	غير متاح
سبريد عقود الفروقات على المؤشرات	0.6 نقطة	غير متاح
تحويل العملات	0.3 % — الأفضل	0.75 %
رسوم عدم النشاط	‏10 € · بعد 24 شهر	لا يوجد — الأفضل
رسوم الحفظ	لا يوجد	لا يوجد
رسوم السحب	غير متاح	‏5 US$
رسوم الإيداع	مجاني	مجاني
تمويل التبييت	غير متاح	غير متاح
رسوم أخرى	عمولة الفوركس على Zero.MT5: من USD 3.00 لكل عقد قياسي لكل جانب (USD 6.00 ذهابًا وإيابًا) عند الفئة الأساسية، تنخفض نحو USD 1.80 لكل جانب لعملاء الحجم العالي السحوبات: عملية سحب واحدة مجانية لكل طريقة دفع في كل شهر تقويمي؛ تُفرض رسوم على السحوبات الإضافية في نفس الشهر تحويل العملة: 0.3% عندما تختلف عملة الأداة عن عملة حسابك الحفظ (Custody): لا شيء — لا رسم منصة أو أمانة المبادلة (Swap): تمويل ليلي على جميع مراكز عقود الفروقات CFD ذات الرافعة المالية؛ حساب Invest.MT5 بلا رافعة مالية وبالتالي بلا مبادلة	تحويل العملات: 0.75% عندما يُحوِّل حساب بالعملة المحلية في المملكة المتحدة أو أوروبا إلى USD أو منها لإجراء صفقة (صفحة رسوم التحويل لدى eToro، المحدَّثة في 8 سبتمبر 2026). تُطبَّق خصومات النادي، لكن صفحات eToro تختلف بشأن حجمها: 20% لـ Gold وSilver، و40% لـ Platinum وPlatinum+ و80% لـ Diamond في صفحة رسوم التحويل؛ و50% لـ Platinum وPlatinum+ وإعفاء كامل لـ Diamond في صفحة الرسوم العامة. عمولة CFD على الأسهم وصناديق ETF: 0.15% لكل صفقة عمولة هامش الأسهم: 0.15% من قيمة الصفقة رسم عدم النشاط: لا يوجد - ألغته eToro في 2026 تحويل العملات المشفرة إلى محفظة eToro Money: 2% من المبلغ المحوَّل بيع العملات المشفرة مقابل عملة نقدية: 0.6%-1.0% حسب مستوى النادي +4

فئات الأصول (من أصل 14)	8	8
البورصات	غير متاح	غير متاح
الأسهم	نعم	نعم
صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)	نعم	نعم
الخيارات	لا	لا
العقود الآجلة	لا	لا
الفوركس	نعم	نعم
عقود الفروقات (CFDs)	نعم	نعم
العملات المشفرة	نعم	نعم
السندات	لا	لا
الصناديق	لا	لا
السلع	نعم	نعم
المؤشرات	نعم	نعم
الوارانت (Warrants)	لا	لا
المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting)	نعم	لا
التداول الاجتماعي	لا	نعم

المنصات	MetaTrader 5MetaTrader 4MetaTrader Supreme EditionAdmirals PlatformAdmirals mobile app	eToro web platformeToro mobile appProCharts
حساب تجريبي	نعم	نعم
الأسهم الجزئية	لا	نعم
الحد الأقصى للرافعة المالية	1:30 · Pro 1:500	1:30
فتح الحساب	عبر الإنترنت بالكامل؛ عادة ما يُعتمد خلال يوم عمل واحد	من نفس اليوم إلى نحو 3 أيام عمل؛ رقمي بالكامل مع تحقق آلي من الهوية والعنوان
أنواع الحسابات	Trade.MT5Zero.MT5Invest.MT5Bets.MT5Islamic (swap-free)	Retail accounteToro Club (Silver to Diamond)Professional clientIslamic account

طرق الدفع	تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرPayPalSkrillNeteller	تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرPayPalSkrillNetellerSofortiDEAL
عملات الحساب	EURUSDGBPAUDCHFPLNHUFCZKAED	USDEURGBPDKK
مدة الإيداع	فوري إلى 1 يوم عمل للبطاقات والمحافظ الإلكترونية؛ 1–3 أيام عمل للتحويل المصرفي	فوري للبطاقات والمحافظ الإلكترونية؛ 1-3 أيام عمل للتحويل المصرفي
مدة السحب	1–3 أيام عمل	تتم المعالجة خلال نحو 1 يوم عمل؛ 2-8 أيام عمل للوصول إلى الحساب حسب الطريقة
عمليات سحب مجانية	1/شهريًا	غير متاح

اللغات	الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالبرتغاليةالبولنديةالتشيكيةالهنغاريةالبلغارية+5	الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالهولنديةالبرتغاليةالبولنديةالعربيةالروسية+1
القنوات	الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرة	الدردشة المباشرةنظام التذاكر
أوقات التوفر	من الاثنين إلى الجمعة خلال ساعات عمل المكتب الإقليمي — بلا تغطية 24/7	دردشة مباشرة خلال ساعات السوق، ونظام تذاكر على مدار الساعة؛ التوجيه ذو الأولوية يعتمد على مستوى نادي eToro

نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب

تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.

Admirals (Admiral Markets)

4.1

الإيجابيات

تملّك حقيقي للأسهم وصناديق ETF عبر Invest.MT5 - نحو 4,800 شركة مدرجة وأكثر من 200 صندوق ETF ابتداءً من USD 0.02 للسهم بحد أدنى USD 1.00، دون رسوم حفظ أو منصة.
يسعّر Zero.MT5 العملات ابتداءً من 0.0 نقطة إضافة إلى عمولة تبدأ من USD 3.00 لكل لوت لكل جانب (USD 6.00 لدورة كاملة)، تنخفض نحو USD 1.80 لكل جانب عند الحجم المرتفع.
الخمول يكلّف فقط EUR 10 شهريًا وفقط بعد 24 شهرًا دون نشاط، وفقط طالما كان الرصيد موجبًا - من بين أكثر شروط الخمول تساهلاً في وساطة عقود الفروقات (CFD).
أربعة تراخيص مهمة: FCA 595450 (FSCS حتى GBP 85,000)، وCySEC 201/13، وASIC 410681، وFSCA FSP 51311، إضافة إلى كيانات إقليمية في الأردن (JSC 1/3/01970/21)، وكينيا (CMA 178)، وسيشل (FSA SD073).
إصدار MetaTrader Supreme Edition مجاني ومفيد فعلاً - طرفية مصغّرة، ومصفوفة ارتباط، وتحليلات Trading Central مضافة إلى MT4 وMT5 القياسيين.
الأبحاث تفوق حجم الشركة: أخبار Dow Jones، وتحليل Trading Central الفني، ومؤشرات المشاعر من Acuity، إضافة إلى دورة Zero to Hero وبرنامج ندوات إلكترونية عميق.
تسع عملات أساسية من بينها EUR وGBP وCHF وPLN وHUF وCZK، مع سحب واحد مجاني لكل طريقة دفع كل شهر ميلادي.

السلبيات

الدعم متاح فقط خلال ساعات العمل الرسمية في أيام الأسبوع، دون مكتب لعطلة نهاية الأسبوع - وهي فجوة حقيقية لمن يحتفظ بعقود فروقات (CFD) على العملات الرقمية خلال يوم السبت.
سُحبت رخصة شركة الاستثمار الإستونية في أبريل 2026 أثناء إعادة هيكلة، ما نقل عملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) إلى الكيان القبرصي حيث يُحدَّد سقف التعويض عند EUR 20,000 بدلاً من GBP 85,000 في المملكة المتحدة.
تُطبَّق رسوم تحويل عملة بنسبة 0.3% كلما اختلفت عملة الأداة عن عملة حسابك، وهو ما يتراكم بصمت على محفظة أسهم أمريكية ممولة باليورو.
السحب الأول فقط لكل طريقة دفع في كل شهر ميلادي مجاني؛ أما رسوم عمليات السحب اللاحقة فتختلف حسب الطريقة ولا تُنشر كرقم واحد موحّد.
التجربة مصمّمة على طراز MetaTrader. إذا وجدت أن MT5 عفا عليه الزمن، فإن المنصة الخاصة Admirals Platform رفيق أخف وزنًا لا بديل حقيقي عنه.
لا خيارات، ولا سندات، ولا صناديق استثمار مشتركة، ولا عقود مستقبلية مدرجة في البورصة - فالكتالوج واسع ضمن عقود الفروقات (CFD) والأسهم لكنه يتوقف عند ذلك.

الأنسب لـ

الاستثمار في الأسهم الحقيقيةمستخدمو MetaTraderتداول العملات بعمولة منخفضةأصحاب الحسابات طويلة الأجلالمتداولون المعتمدون على الأبحاث

eToro

4.0

الإيجابيات

CopyTrader واحد من أنضج منتجات نسخ الصفقات في أوروبا: لا رسوم منفصلة فوق تكاليف التداول العادية، وحد أدنى USD 200 لكل متداول منسوخ، وإمكانية نسخ حتى 100 متداول في الوقت نفسه.
مُدرَجة في Nasdaq منذ مايو 2025 تحت الرمز ETOR، ما يفرض إفصاحًا ربع سنوي مدقَّقًا لا ينشره معظم وسطاء التجزئة إطلاقًا.
مرخَّصة من FCA (583263) وCySEC (109/10) وASIC (491139) وMAS (CMS101824) وSEC (8-70212) - مجموعة تراخيص متعددة الولايات القضائية فعلاً وليست رخصة خارجية واحدة.
أكثر من 300 صندوق ETF دون أي عمولة من eToro، واستثمار جزئي ابتداءً من USD 10، بحيث لا تُبتلَع المساهمات الشهرية الصغيرة بسبب الحد الأدنى لحجم الصفقة.
أُلغِي رسم الخمول في 2026؛ ولم يعد الاحتفاظ بالحسابات الخاملة يكلّف شيئًا.
أكثر من 150 أصلًا مشفَّرًا محتفَظًا بها كعملات حقيقية في حساب الاستثمار وليس فقط كعقود فروقات (CFD)، مع إمكانية تحويل العملات إلى محفظة eToro Money مقابل رسم 2%.
يضم الحساب التجريبي جميع الأدوات البالغ عددها أكثر من 11,000 أداة وكل ميزة في المنصة، ما يجعله تدريبًا قابلًا للاستخدام فعلاً وليس مجرد لعبة منزوعة الميزات.

السلبيات

يكلّف تحويل العملات 0.75% في كل اتجاه بين حساب بعملة محلية أوروبية والدولار الأمريكي (USD)، قبل خصومات Club التي تذكر صفحات eToro نفسها حجمها بشكل متباين - وبالنسبة لوسيط منتجه الأساسي مقوَّم بالدولار الأمريكي (USD)، فهذا هو الرقم الذي تحتاجه أكثر من أي شيء آخر.
أوامر الأسهم تكلّف USD 1-2 في معظم الدول. وعلى أمر ادخار شهري بقيمة EUR 200 فذلك يمثّل تكلفة إضافية بنسبة 0.5-1.0% قبل أي تكلفة تحويل، وهو أمر مكلف مقارنة بـ Trading 212 أو XTB عند الصفر.
تكلّف العملات الرقمية 1.00% لكل مركز لأعضاء Bronze وSilver وGold - تُفرَض عند الدخول ومرة أخرى عند الخروج. لا يحصل على خصومات ملموسة سوى أعضاء Platinum فما فوق.
لا خيارات ولا عقود مستقبلية متداولة في البورصة خارج الكيان الأمريكي، ولا سندات فردية، ولا صناديق استثمار مشتركة. النطاق واسع عبر فئات الأصول لكنه ضحل داخل كل فئة.
تكلّف السحوبات من حساب بالدولار الأمريكي (USD) مبلغ USD 5 بحد أدنى USD 30؛ ولا تُعفى من هذا الرسم سوى الحسابات بالعملة المحلية (EUR وGBP وDKK).
الدعم عبر الدردشة والتذاكر فقط، دون خط هاتف عام لعملاء التجزئة، وتوجيه الأولوية مرتبط بمستوى Club - لذا تحصل أصغر الحسابات على أبطأ خدمة.

الأنسب لـ

نسخ الصفقاتالعملات الرقمية والأسهم في حساب واحدالمستثمرون لأول مرةالاستثمار الجزئيمستخدمو الهاتف المحمول أولاً

افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما

الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.

زيارة الوسيط: Admirals (Admiral Markets)زيارة الوسيط: eToro

مزيد من المقارنات

بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.