مواجهة مباشرة
AJ Bell مقابل Questrade — أي وسيط أفضل؟
AJ Bell أم Questrade؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
AJ Bell
الخيار الأفضل من حيث القيمة بين منصات المملكة المتحدة الكبرى - رسوم منخفضة ومحدودة بسقف دون التفريط في الخدمة.
- الأسهم (لكل أمر)
- 5 UK£
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 0.75 %
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
Questrade
أكبر وسيط مستقل في كندا، بلا عمولة فعليًا الآن - مع هامش تحويل عملة بنسبة 1.5% يمثّل اللسعة الأخيرة.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 1.5 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Questrade، بـ4.2 مقابل 4.1 من أصل 5. Questrade هو الأرخص بين الاثنين: يكلّف أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR على الأسهم لديه 0.00 € مقابل 5.85 € لدى الآخر. يحقق AJ Bell 86 مقابل 76 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Questrade نطاقًا أوسع بتوفير 10 من أصل 14 فئة أصول مقابل 7 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Questrade، بـ4.5 مقابل 4.1 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- AJ Bell
- 4.1
- Questrade
- 4.2 — الأفضل
- AJ Bell
- 5.85 €
- Questrade
- 0.00 € — الأفضل
- AJ Bell
- 86 من 100
- Questrade
- 76 من 100
- AJ Bell
- 7/14
- Questrade
- 10/14 — الأفضل
- AJ Bell
- 4.1
- Questrade
- 4.5 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | AJ Bell 4.1 تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله. | Questrade 4.2 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.1 | 4.2 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 86 من 100 | 76 من 100 |
| الأنسب لـ | المستثمرون في المملكة المتحدة المهتمون بالتكلفةمحافظ الأسهم وصناديق ETF داخل ISAمدخرو SIPP والسحب التقاعدي (drawdown)مستثمرو الصناديق الاستثمارية المغلقةالمستثمرون الراغبون في رسوم منخفضة مع دعم حقيقي | المستثمرون الكنديون الذين يديرون استثماراتهم بأنفسهمالاستثمار عبر الحسابات المسجَّلة (TFSA وRRSP وFHSA وRESP)متداولو الخيارات الأمريكيةالمتداولون النشطون الراغبون في منصة احترافية مجانيةالمستثمرون الذين يجمعون بين صناديق ETF والسندات وصناديق الاستثمار المشترك في حساب واحد |
| التنظيم | FCA | CIROOSC |
| تراخيص من الفئة الأولى | 1 | 2 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 85,000 UK£ | 1,000,000 CA$ — الأفضل |
| مجموعة مدرجة في البورصة | نعم | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | لا |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | لا يوجد |
| التأسيس | 1995 | 1999 |
| المقر الرئيسي | Salford, Manchester, GB | Toronto, CA |
| الرسوم | 3.9 | 4.4 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 4.5 — الأفضل | 4.2 |
| منصة التداول | 3.9 | 4.4 — الأفضل |
| مجموعة المنتجات | 3.4 | 4.0 — الأفضل |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.3 | 4.5 — الأفضل |
| الأبحاث | 3.8 | 3.9 — الأفضل |
| دعم العملاء | 4.4 — الأفضل | 3.6 |
| الإيداع والسحب | 4.2 — الأفضل | 3.9 |
| فتح الحساب | 4.4 | 4.4 |
| التعليم | 3.8 | 3.8 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 5.85 € | 0.00 € — الأفضل |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | 5 UK£ | مجاني |
| الأسهم الأمريكية | 5 UK£ | مجاني |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | 5 UK£ | مجاني |
| الخيارات | غير مُقدَّم | مجاني |
| العقود الآجلة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العملات المشفرة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| السندات (أمر) | 5 UK£ — الأفضل | 24.95 CA$ |
| الصناديق (أمر) | 1.50 UK£ — الأفضل | 9.95 CA$ |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | 1.9 نقطة (pips) |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 0.75 % — الأفضل | 1.5 % |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | 0.25 % سنويًا | لا يوجد — الأفضل |
| رسوم السحب | مجاني | مجاني |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 7 | 10 — الأفضل |
| البورصات | 24 | غير متاح |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | لا | نعم |
| العقود الآجلة | لا | لا |
| الفوركس | لا | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | لا | نعم |
| العملات المشفرة | لا | لا |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | نعم | نعم |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | نعم | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | AJ Bell websiteAJ Bell mobile appAJ Bell DodlAJ Bell Investcentre | Questrade web and appQuestrade ProQuestrade EdgeQuestrade mobileQuestrade MCP |
| حساب تجريبي | لا | لا |
| الأسهم الجزئية | لا | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | غير متاح | 1:3 |
| فتح الحساب | عبر الإنترنت بالكامل، عادة 10–15 دقيقة مع رقم التأمين الوطني وبيانات مصرفية بريطانية؛ قابل للاستخدام في نفس اليوم في معظم الحالات | عبر الإنترنت بالكامل، عادة دقائق للفتح دون حد أدنى للرصيد؛ يستغرق التمويل عبر التحويل الإلكتروني 1–3 أيام عمل |
| أنواع الحسابات | Dealing accountStocks and Shares ISALifetime ISAJunior ISASelf-Invested Personal Pension (SIPP)Junior SIPPAJ Bell Dodl | TFSARRSPFHSARESPMarginCashFX & CFD |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيبطاقة خصم مباشر | تحويل مصرفيشيك |
| عملات الحساب | GBP | CADUSD |
| مدة الإيداع | البطاقة المدينة فورية عمليًا؛ التحويل المصرفي والخصم المباشر عادة نفس اليوم إلى 2 يوم عمل | التحويل الإلكتروني للأموال 1–3 أيام عمل؛ التحويل البرقي في نفس يوم العمل أو اليوم التالي |
| مدة السحب | عادة 1–3 أيام عمل إلى حساب مصرفي بريطاني معيّن | 1–3 أيام عمل عبر التحويل الإلكتروني للأموال |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزية | الإنجليزيةالفرنسية |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةالفرع |
| أوقات التوفر | من الاثنين إلى الجمعة 08:00–19:00، السبت والأحد 10:00–14:00 (بتوقيت المملكة المتحدة) | الاثنين–الجمعة 07:30–20:00 بتوقيت شرق الولايات المتحدة (ET)، السبت والأحد 10:00–16:00 بتوقيت شرق الولايات المتحدة |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
AJ Bell
الخيار الأفضل من حيث القيمة بين منصات المملكة المتحدة الكبرى - رسوم منخفضة ومحدودة بسقف دون التفريط في الخدمة.
الإيجابيات
- رسم الحفظ على الأسهم وصناديق ETF والصناديق الاستثمارية المغلقة محدود بسقف GBP 3.50 شهريًا في حساب التداول وISA، وGBP 10 شهريًا في SIPP - أي GBP 42 وGBP 120 سنويًا على التوالي
- تداول الصناديق عبر الإنترنت بـGBP 1.50 من بين الأرخص في أي منصة بالمملكة المتحدة، والاستثمار الشهري المنتظم مجاني ابتداءً من GBP 25
- تداول الأسهم بـGBP 5.00، ينخفض إلى GBP 3.50 في أي شهر يلي شهرًا نُفذت فيه 10 صفقات أسهم أو أكثر
- مدرجة في بورصة لندن (London Stock Exchange) تحت الرمز AJB كعضو في مؤشر FTSE 250، مع حسابات مدققة منشورة وتنظيم من FCA
- مزود موصى به من Which? لثماني سنوات متتالية، من 2019 إلى 2026 - المزود الاستثماري الوحيد الذي حقق هذا السجل
- دعم عملاء سبعة أيام في الأسبوع: هاتفيًا من 08:00 إلى 19:00 في أيام الأسبوع ومن 10:00 إلى 14:00 في عطلة نهاية الأسبوع، إضافة إلى الدردشة المباشرة والرسائل الآمنة
- تحويلات دخول وخروج مجانية، وسحوبات مجانية، واحتفاظ نقدي مجاني بفائدة مدفوعة، ودون رسوم خمول
- 24 سوقًا دوليًا وقائمة واسعة - أكثر من 4,000 صندوق، وأكثر من 3,500 صندوق ETF، وأكثر من 400 صندوق استثمار مغلق، وسندات، وسندات حكومية، وETCs، وحقوق شراء (warrants)
السلبيات
- رسم الحفظ البالغ 0.25% على الصناديق بلا سقف حتى GBP 250,000، لذا فإن محفظة صناديق بقيمة GBP 200,000 تدفع GBP 500 سنويًا حيث تتقاضى منصة برسم ثابت أقل من GBP 100
- صرف العملات الأجنبية يبدأ عند 0.75% على أول GBP 10,000 من الصفقة، مع رسم إضافي بنسبة 0.5% عند تحويل الأرباح الموزعة الأجنبية إلى الجنيه الإسترليني
- ست من الأسواق الدولية الـ24 - أستراليا، وهونغ كونغ، واليابان، ونيوزيلندا، وسنغافورة، وجنوب أفريقيا - متاحة عبر الهاتف فقط بحد أدنى للطلب GBP 10,000، ما يجعلها عمليًا بعيدة عن متناول معظم المحافظ الفردية
- لا خيارات، ولا عقود مستقبلية، ولا رهانات فروقات، ولا عقود فروقات (CFD)، ولا عملات رقمية مباشرة، ولا أسهم كسرية، ولا حساب تجريبي لاختبار المنصة أولاً
- الأبحاث الداخلية أضعف من أبحاث Hargreaves Lansdown: قائمة صناديق مفضلة ومحتوى من Shares Magazine بدلاً من مكتب تحليل كامل بتغطية مكتوبة لكل استثمار على حدة
- الجنيه الإسترليني هو العملة النقدية الوحيدة، لذا فإن دورة شراء وبيع كاملة لسهم أمريكي تعبر فارق سعر الصرف مرتين دون إمكانية الاحتفاظ بالدولارات بين الصفقات
الأنسب لـ
Questrade
أكبر وسيط مستقل في كندا، بلا عمولة فعليًا الآن - مع هامش تحويل عملة بنسبة 1.5% يمثّل اللسعة الأخيرة.
الإيجابيات
- عمولة CAD 0 على كل صفقة أسهم وصناديق ETF كندية وأمريكية، على جانبي الشراء والبيع، بلا أي رسوم ECN على الأوامر الكندية
- رسم عقد CAD 0 على خيارات الأسهم المدرجة أمريكيًا مع تخصيص مجاني - واحد من وسيطين كنديين فقط يقدّمان ذلك
- Questrade Pro مجانية لجميع العملاء وتشمل عمق Level 2، وبيانات الوقت والمبيعات، والتداول عبر الرسم البياني، ومفاتيح الاختصار السريعة، وأداة بناء استراتيجيات خيارات متعددة الأرجل
- بلا رسوم خمول، وبلا رسوم سنوية للحساب، وبلا حد أدنى للرصيد على أي حساب مسجَّل أو غير مسجَّل
- تتيح لك الحسابات المسجَّلة ثنائية العملة الاحتفاظ بعملة USD داخل حساب TFSA أو RRSP، ما يزيل التحويل الإلزامي على كل توزيع أرباح أو عملية بيع أمريكية
- أسهم كسرية، ووصول إلى الاكتتابات قبل الطرح العام (IPO)، وائتمان خاص، وسندات، وشهادات GIC، وصناديق استثمار مشترك، وحساب منفصل لـFX وCFD تحت علامة تجارية واحدة
- خاضعة لتنظيم CIRO مع تغطية من CIPF قدرها CAD 1,000,000 لكل فئة حساب، وسجل كأكبر وسيط مستقل في كندا يعود إلى عام 1999
السلبيات
- رسم تحويل CAD/USD بنسبة 1.5% مرتفع ولا يمكن تجنّبه ما لم تُدر العملة عن قصد؛ فعلى شراء أسهم أمريكية بقيمة CAD 20,000 يكلّف ذلك CAD 300، وهو ما يتجاوز بكثير أي وفر في العمولة
- يكسب النقد عمليًا 0% دون رصيد CAD 250,000 - والصيغة المعلنة هي سعر الفائدة الأساسي ناقص 8.50%، بحد أدنى لا يقل عن الصفر - بينما تدفع Wealthsimple 1.25% أو أكثر على أرصدة الحساب الجاري
- CAD 150 لتحويل الحساب للخارج، كليًا أو جزئيًا، وCAD 9.95 لكل طلب تحويل أسهم بين الجانبين (journalling) ما لم تدفع CAD 19.99 شهريًا مقابل Questrade Plus
- لا ينطبق الشعار الإعلاني 'أسعار فائدة على الهامش تنخفض حتى سعر الفائدة الأساسي ناقص 2.5%' إلا على الاقتراض بعملة USD للعملاء الذين يتداولون 5,001+ عقد خيارات أمريكي شهريًا؛ أما السعر القياسي للحسابات غير المسجَّلة بعملة CAD فهو سعر الفائدة الأساسي زائد 4.25%، وتدفع الحسابات المسجَّلة سعر الفائدة الأساسي زائد 8.10%
- لا عملات رقمية فورية، ولا عقود مستقبلية متداولة في البورصة، ولا وصول ذو معنى إلى الأسهم الدولية - تكلّف الأسهم الأجنبية غير الأمريكية 1% من قيمة الصفقة بحد أدنى USD 195 لكل جانب
- لا تُعلن Questrade عن أي حساب تجريبي أو تداول وهمي للعملاء الذين يديرون استثماراتهم بأنفسهم، لذا لا توجد وسيلة لتعلّم Questrade Pro دون تعريض أموال حقيقية للمخاطرة
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
