مواجهة مباشرة
AvaTrade مقابل eToro — أي وسيط أفضل؟
AvaTrade أم eToro؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
AvaTrade
وسيط عقود فروقات (CFD) بفروقات أسعار ثابتة ومرخّص ترخيصًا مكثّفًا، مصمَّم للمبتدئين ومتداولي النسخ — وباهظ التكلفة على نحو غير معتاد إذا توقفت عن التداول.
- الأسهم (لكل أمر)
- ضمن فارق السعر (عقود الفروقات)
- الحد الأدنى للإيداع
- 100 US$
- تحويل العملات
- غير متاح
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
eToro
واحد من أكثر منتجات نسخ الصفقات اكتمالاً في أوروبا، مُقدَّم ضمن تطبيق وساطة بسيط على نحو لافت - ويُموَّل عبر رسوم تحويل العملات بدلاً من العمولات.
- الأسهم (لكل أمر)
- 1 US$
- الحد الأدنى للإيداع
- 50 US$
- تحويل العملات
- 0.75 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق eToro، بـ4.0 مقابل 3.9 من أصل 5. لا يمكن تحويل نموذجَي التسعير للمقارنة المباشرة؛ وتتضمن صفوف الرسوم في الجدول التفاصيل. يحقق eToro 91 مقابل 71 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي eToro نطاقًا أوسع بتوفير 8 من أصل 14 فئة أصول مقابل 7 لدى الآخر. نقيّم المنصة والتطبيق لدى كليهما بـ4.2 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- AvaTrade
- 3.9
- eToro
- 4.0 — الأفضل
- AvaTrade
- ضمن فارق السعر (عقود الفروقات)
- eToro
- 0.92 €
- AvaTrade
- 71 من 100
- eToro
- 91 من 100
- AvaTrade
- 7/14
- eToro
- 8/14 — الأفضل
- AvaTrade
- 4.2
- eToro
- 4.2
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | AvaTrade 3.9 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | eToro 4.0 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 3.9 | 4.0 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 71 من 100 | 91 من 100 |
| الأنسب لـ | المبتدئونتداول النسخخيارات الفوركسالمتداولون عبر الهاتف المحمول بالدرجة الأولىتداول فروقات الأسعار الثابتة | نسخ الصفقاتالعملات الرقمية والأسهم في حساب واحدالمستثمرون لأول مرةالاستثمار الجزئيمستخدمو الهاتف المحمول أولاً |
| التنظيم | CBIASICJFSACySECFSCAFSRAISABVIFSCCMA | FCAASICMASSECCySECFSRAMFSAFSAS |
| تراخيص من الفئة الأولى | 3 | 4 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 20,000 € | 85,000 UK£ — الأفضل |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | نعم |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | 3 | 1 |
| التأسيس | 2006 | 2007 |
| المقر الرئيسي | Dublin, IE | Tel Aviv, IL |
| الرسوم | 3.2 | 3.4 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 4.3 | 4.6 — الأفضل |
| منصة التداول | 4.0 — الأفضل | 3.8 |
| مجموعة المنتجات | 3.4 | 4.2 — الأفضل |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.4 | 4.6 — الأفضل |
| الأبحاث | 3.5 | 3.8 — الأفضل |
| دعم العملاء | 4.2 — الأفضل | 3.2 |
| الإيداع والسحب | 4.0 — الأفضل | 3.8 |
| فتح الحساب | 4.5 | 4.6 — الأفضل |
| التعليم | 4.4 — الأفضل | 4.3 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | ضمن فارق السعر (عقود الفروقات) | 0.92 € |
| الحد الأدنى للإيداع | 100 US$ | 50 US$ — الأفضل |
| الأسهم (لكل أمر) | ضمن فارق السعر (عقود الفروقات) | 1 US$ |
| الأسهم الأمريكية | غير متاح | 1 US$ |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | ضمن فارق السعر (عقود الفروقات) | مجاني |
| الخيارات | ضمن فارق السعر | غير مُقدَّم |
| العقود الآجلة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العملات المشفرة | ضمن فارق السعر | 1 % |
| السندات (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | 0.9 نقطة (pips) | غير متاح |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | غير متاح | 0.75 % |
| رسوم عدم النشاط | 50 US$ · بعد 3 شهر | لا يوجد — الأفضل |
| رسوم الحفظ | غير متاح | لا يوجد |
| رسوم السحب | مجاني — الأفضل | 5 US$ |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 7 | 8 — الأفضل |
| البورصات | غير متاح | غير متاح |
| الأسهم | لا | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | لا | نعم |
| الخيارات | نعم | لا |
| العقود الآجلة | لا | لا |
| الفوركس | نعم | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | نعم |
| العملات المشفرة | نعم | نعم |
| السندات | لا | لا |
| الصناديق | لا | لا |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | لا |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | نعم | نعم |
| المنصات | AvaTradeGOWebTraderMetaTrader 4MetaTrader 5AvaOptionsAvaSocial | eToro web platformeToro mobile appProCharts |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | لا | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:30 · Pro 1:400 | 1:30 |
| فتح الحساب | نحو 10 دقائق عبر الإنترنت؛ عادة ما يكتمل التحقق خلال يوم عمل واحد | من نفس اليوم إلى نحو 3 أيام عمل؛ رقمي بالكامل مع تحقق آلي من الهوية والعنوان |
| أنواع الحسابات | RetailProfessionalIslamic (swap-free)AvaOptions | Retail accounteToro Club (Silver to Diamond)Professional clientIslamic account |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرPayPalSkrillNeteller | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرPayPalSkrillNetellerSofortiDEAL |
| عملات الحساب | USDEURGBPAUDCHF | USDEURGBPDKK |
| مدة الإيداع | فوري للبطاقات والمحافظ الإلكترونية؛ 1–5 أيام عمل للتحويل المصرفي | فوري للبطاقات والمحافظ الإلكترونية؛ 1-3 أيام عمل للتحويل المصرفي |
| مدة السحب | 1–2 يوم عمل بعد الموافقة؛ قد تستغرق استردادات البطاقات حتى 10 أيام عمل من البداية إلى النهاية | تتم المعالجة خلال نحو 1 يوم عمل؛ 2-8 أيام عمل للوصول إلى الحساب حسب الطريقة |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالبرتغاليةالهولنديةالعربيةالروسيةالبولندية+3 | الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالهولنديةالبرتغاليةالبولنديةالعربيةالروسية+1 |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرة | الدردشة المباشرةنظام التذاكر |
| أوقات التوفر | 24/5 | دردشة مباشرة خلال ساعات السوق، ونظام تذاكر على مدار الساعة؛ التوجيه ذو الأولوية يعتمد على مستوى نادي eToro |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
AvaTrade
وسيط عقود فروقات (CFD) بفروقات أسعار ثابتة ومرخّص ترخيصًا مكثّفًا، مصمَّم للمبتدئين ومتداولي النسخ — وباهظ التكلفة على نحو غير معتاد إذا توقفت عن التداول.
الإيجابيات
- تسع كيانات منظَّمة تنظيمًا رسميًا، من آيرلندا وقبرص إلى اليابان وجنوب أفريقيا وكينيا، مع إدارة دفتر الاتحاد الأوروبي من آيرلندا بموجب مرجع البنك المركزي الآيرلندي C53877 وتغطية من Investor Compensation Company تبلغ 90% من الخسائر حتى EUR 20,000.
- فروقات الأسعار الثابتة ابتداءً من 0.9 نقطة على زوج EUR/USD تعني أن تكلفة الصفقة لا تتضخم أثناء صدور الأخبار — وهي ميزة حقيقية مقارنة بالمنافسين ذوي فروقات الأسعار المتغيّرة عندما تقل السيولة.
- يمنح AvaOptions عملاء التجزئة خيارات فوركس عادية (vanilla) من نوعي الشراء (call) والبيع (put) مع أداة لبناء الاستراتيجيات تعتمد على مخطط العائد؛ ولا يكاد أي وسيط آخر بهذا الحجم يتيح خيارات حقيقية للعملاء غير المحترفين.
- ثلاثة مسارات لتداول النسخ — AvaSocial الداخلي، إضافة إلى DupliTrade وZuluTrade — بدلًا من الاقتصار على حديقة مسوَّرة واحدة من مزوّدي الإشارات.
- حد أدنى للإيداع قدره USD 100، ولا رسوم إيداع أو سحب من AvaTrade، وفتح الحساب في نحو عشر دقائق مع تحقّق يكتمل عادةً خلال يوم عمل واحد.
- يتضمّن تطبيق AvaTradeGO ميزة AvaProtect المدفوعة، التي تعوّض عن مركز خاسر ضمن نافذة زمنية مختارة — وهي أداة تدريبية مفيدة فعلاً لتحديد حجم المراكز.
- دعم على مدار 24/5 بأكثر من اثنتي عشرة لغة عبر الهاتف والبريد الإلكتروني والدردشة المباشرة، مع استجابة دردشة سريعة باستمرار في اختبارات تواصل مستقلة.
السلبيات
- رسوم الخمول قاسية: USD 50 تُفرض كل ربع سنة بعد ثلاثة أشهر متتالية فقط دون تداول، إضافة إلى رسم إدارة سنوي قدره USD 100 بعد اثني عشر شهرًا. تنتظر معظم الجهات المنافسة من ستة إلى أربعة وعشرين شهرًا.
- لا أسهم حقيقية ولا صناديق تداول ETFs. التعرّض للأسهم يقتصر على عقود الفروقات (CFD) فقط بنسبة تبلغ نحو 0.13% من القيمة الاسمية، ما يعني عدم وجود ملكية، ولا حق تصويت، وتحمّل تكاليف تمويل على أي مركز يُحتفظ به بين عشية وضحاها.
- يقتبس AvaTrade الأسعار بصفته صانع سوق (market maker) ويكون الطرف المقابل لصفقتك — وهو تعارض هيكلي في المصالح لا تحمله نماذج الوكالة (agency) ذات فروقات الأسعار الخام.
- لا يوجد ترخيص FCA بريطاني، لذا يُستقبَل عملاء المملكة المتحدة عبر كيان تابع للاتحاد الأوروبي أو كيان خارجي (أوفشور)، ويقعون خارج نطاق حماية FSCS.
- فروقات الأسعار الثابتة مكلفة في الظروف الهادئة: فروقاته البالغة 0.9 نقطة على زوج EUR/USD أعلى قليلاً من التكلفة الإجمالية البالغة نحو 0.8 نقطة لحساب جيد يجمع بين فروقات أسعار خام وعمولة.
- ينتهي الحساب التجريبي بعد 21 يومًا، وهي مدة قصيرة جدًا لاختبار استراتيجية سوينغ (swing) اختبارًا استشرافيًا سليمًا.
الأنسب لـ
eToro
واحد من أكثر منتجات نسخ الصفقات اكتمالاً في أوروبا، مُقدَّم ضمن تطبيق وساطة بسيط على نحو لافت - ويُموَّل عبر رسوم تحويل العملات بدلاً من العمولات.
الإيجابيات
- CopyTrader واحد من أنضج منتجات نسخ الصفقات في أوروبا: لا رسوم منفصلة فوق تكاليف التداول العادية، وحد أدنى USD 200 لكل متداول منسوخ، وإمكانية نسخ حتى 100 متداول في الوقت نفسه.
- مُدرَجة في Nasdaq منذ مايو 2025 تحت الرمز ETOR، ما يفرض إفصاحًا ربع سنوي مدقَّقًا لا ينشره معظم وسطاء التجزئة إطلاقًا.
- مرخَّصة من FCA (583263) وCySEC (109/10) وASIC (491139) وMAS (CMS101824) وSEC (8-70212) - مجموعة تراخيص متعددة الولايات القضائية فعلاً وليست رخصة خارجية واحدة.
- أكثر من 300 صندوق ETF دون أي عمولة من eToro، واستثمار جزئي ابتداءً من USD 10، بحيث لا تُبتلَع المساهمات الشهرية الصغيرة بسبب الحد الأدنى لحجم الصفقة.
- أُلغِي رسم الخمول في 2026؛ ولم يعد الاحتفاظ بالحسابات الخاملة يكلّف شيئًا.
- أكثر من 150 أصلًا مشفَّرًا محتفَظًا بها كعملات حقيقية في حساب الاستثمار وليس فقط كعقود فروقات (CFD)، مع إمكانية تحويل العملات إلى محفظة eToro Money مقابل رسم 2%.
- يضم الحساب التجريبي جميع الأدوات البالغ عددها أكثر من 11,000 أداة وكل ميزة في المنصة، ما يجعله تدريبًا قابلًا للاستخدام فعلاً وليس مجرد لعبة منزوعة الميزات.
السلبيات
- يكلّف تحويل العملات 0.75% في كل اتجاه بين حساب بعملة محلية أوروبية والدولار الأمريكي (USD)، قبل خصومات Club التي تذكر صفحات eToro نفسها حجمها بشكل متباين - وبالنسبة لوسيط منتجه الأساسي مقوَّم بالدولار الأمريكي (USD)، فهذا هو الرقم الذي تحتاجه أكثر من أي شيء آخر.
- أوامر الأسهم تكلّف USD 1-2 في معظم الدول. وعلى أمر ادخار شهري بقيمة EUR 200 فذلك يمثّل تكلفة إضافية بنسبة 0.5-1.0% قبل أي تكلفة تحويل، وهو أمر مكلف مقارنة بـ Trading 212 أو XTB عند الصفر.
- تكلّف العملات الرقمية 1.00% لكل مركز لأعضاء Bronze وSilver وGold - تُفرَض عند الدخول ومرة أخرى عند الخروج. لا يحصل على خصومات ملموسة سوى أعضاء Platinum فما فوق.
- لا خيارات ولا عقود مستقبلية متداولة في البورصة خارج الكيان الأمريكي، ولا سندات فردية، ولا صناديق استثمار مشتركة. النطاق واسع عبر فئات الأصول لكنه ضحل داخل كل فئة.
- تكلّف السحوبات من حساب بالدولار الأمريكي (USD) مبلغ USD 5 بحد أدنى USD 30؛ ولا تُعفى من هذا الرسم سوى الحسابات بالعملة المحلية (EUR وGBP وDKK).
- الدعم عبر الدردشة والتذاكر فقط، دون خط هاتف عام لعملاء التجزئة، وتوجيه الأولوية مرتبط بمستوى Club - لذا تحصل أصغر الحسابات على أبطأ خدمة.
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
