مواجهة مباشرة
Binance مقابل Robinhood — أي وسيط أفضل؟
Binance أم Robinhood؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Binance
أعمق سيولة وأرخص رسوم معلَنة في عالم العملات الرقمية — مقترنة بأضعف سجل تنظيمي لأي منصة بهذا الحجم.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.1 %
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- أمر بقيمة 5,000
- 5 €
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Robinhood
خيارات أسهم بلا رسم لكل عقد وواحد من أعلى تطبيقات التداول تقييمًا في مقارنتنا - مقترنًا بعرض أبحاث ضعيف وعقوبات من SEC وFINRA وNYDFS منذ عام 2020.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- أمر بقيمة 5,000
- 0 €
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يحصل كلاهما على 3.9 من أصل 5. Robinhood هو الأرخص بين الاثنين: يكلّف أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR على الأسهم لديه 0.00 € مقابل 5.00 € لدى الآخر. يحقق Robinhood 78 مقابل 53 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Robinhood نطاقًا أوسع بتوفير 7 من أصل 14 فئة أصول مقابل 6 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Binance، بـ4.6 مقابل 4.4 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Binance
- 3.9
- Robinhood
- 3.9
- Binance
- 5.00 €
- Robinhood
- 0.00 € — الأفضل
- Binance
- 53 من 100
- Robinhood
- 78 من 100
- Binance
- 6/14
- Robinhood
- 7/14 — الأفضل
- Binance
- 4.6 — الأفضل
- Robinhood
- 4.4
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | Binance 3.9 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | Robinhood 3.9 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 3.9 | 3.9 |
| مؤشر المجموعة | 53 من 100 | 78 من 100 |
| الأنسب لـ | المتداولون النشطون بأحجام كبيرةمتداولو مشتقات العملات الرقمية والعقود الدائمةمتداولو واجهات برمجة التطبيقات (API) والتداول الآليمتداولو التداول الفوري الحساسون للتكلفة خارج المنطقة الاقتصادية الأوروبيةالمتداولون الذين يحتاجون عمقًا في العملات البديلة (altcoin) | متداولو الخيارات النشطونالمستثمرون الذين يفضّلون الجوال أولاًمستخدمو الهامش (المارجن)العملات الرقمية والأسهم في تطبيق واحدأرصدة بداية صغيرة |
| التنظيم | JFSAFSRAVARAFinCEN | SECFINRACFTCFCABank of Lithuania |
| تراخيص من الفئة الأولى | 1 | 4 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | لا يوجد | 500,000 US$ — الأفضل |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | نعم |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | لا | لا |
| بيانات مالية مدقَّقة | لا | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | 4 | 4 |
| التأسيس | 2017 | 2013 |
| المقر الرئيسي | No declared global headquarters; Binance Holdings Ltd. is registered in the Cayman Islands, KY | Menlo Park, US |
| الرسوم | 4.6 | 4.8 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 2.4 | 3.6 — الأفضل |
| منصة التداول | 4.6 — الأفضل | 3.9 |
| مجموعة المنتجات | 4.5 — الأفضل | 3.4 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.5 | 4.8 — الأفضل |
| الأبحاث | 3.8 — الأفضل | 2.8 |
| دعم العملاء | 3.2 — الأفضل | 3.0 |
| الإيداع والسحب | 3.2 | 4.0 — الأفضل |
| فتح الحساب | 3.4 | 4.7 — الأفضل |
| التعليم | 4.2 — الأفضل | 3.4 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 5.00 € | 0.00 € — الأفضل |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | 0.1 % | مجاني |
| الأسهم الأمريكية | غير متاح | مجاني |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | 0.1 % | مجاني |
| الخيارات | متدرج | مجاني |
| العقود الآجلة | متدرج | 0.75 US$ |
| العملات المشفرة | متدرج | ضمن فارق السعر |
| السندات (أمر) | غير متاح | غير مُقدَّم |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | غير مُقدَّم |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | غير متاح |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | غير متاح | غير متاح |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | غير متاح | 25 US$ |
| رسوم الإيداع | إيداعات العملات المشفرة مجانية. يختلف تسعير العملات الورقية حسب القناة والعرض الترويجي: شهدت إيداعات اليورو عبر SEPA Instant حملة قائمة بلا رسوم، بينما تحمل تحويلات SEPA القياسية رسمًا ثابتًا قدره EUR 1. تكلف الإيداعات بالبطاقة عبر Visa وMastercard نحو 1.8% إلى 2%، بينما تكلف Apple Pay وGoogle Pay وPayPal نحو 2%. جميع إيداعات العملات الورقية من مقيمي المنطقة الاقتصادية الأوروبية معلّقة اعتبارًا من 1 يوليو 2026. | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 6 | 7 — الأفضل |
| البورصات | غير متاح | غير متاح |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | نعم | نعم |
| الفوركس | لا | لا |
| عقود الفروقات (CFDs) | لا | لا |
| العملات المشفرة | نعم | نعم |
| السندات | لا | لا |
| الصناديق | لا | لا |
| السلع | لا | نعم |
| المؤشرات | لا | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | لا |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | نعم | لا |
| المنصات | Binance webBinance desktop appBinance mobile appBinance APITradingView integrationBinance Copy TradingBinance VIP and Institutional | Robinhood MobileRobinhood WebRobinhood Legend |
| حساب تجريبي | نعم | لا |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:125 | 1:2 |
| فتح الحساب | عبر الإنترنت بالكامل ويكتمل عادة خلال دقائق إلى بضع ساعات بمجرد اكتمال التحقق من الهوية؛ لا يمكن لمقيمي المنطقة الاقتصادية الأوروبية فتح حساب على الإطلاق اعتبارًا من أغسطس 2026 | دقائق داخل التطبيق؛ الموافقة عادة في اليوم نفسه |
| أنواع الحسابات | Regular (VIP 0)VIP 1–9Binance Copy TradingBinance VIP and InstitutionalBinance.US | Robinhood brokerage accountRobinhood GoldRobinhood Retirement (Traditional / Roth IRA)Stocks and shares ISA (UK only) |
| طرق الدفع | SEPASEPA Instantتحويل مصرفيبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرApple PayGoogle PayPayPalالعملات المشفرة | تحويل مصرفيالعملات المشفرة |
| عملات الحساب | USDEURGBPTRYBRLAEDPLN | USDGBPEUR |
| مدة الإيداع | تُؤكَّد إيداعات العملات المشفرة خلال دقائق؛ SEPA Instant شبه فورية وSEPA القياسي يستغرق 0–2 يوم عمل؛ إيداعات البطاقة والمحفظة فورية. إيداعات العملات الورقية من مقيمي المنطقة الاقتصادية الأوروبية معلّقة اعتبارًا من 1 يوليو 2026 | فوري حتى حد الإيداع الفوري لديك؛ 3–5 أيام عمل للتسوية الكاملة |
| مدة السحب | تُعالَج سحوبات العملات المشفرة عادة خلال دقائق بمجرد انتهاء فترات الحجز الأمنية؛ سحوبات العملات الورقية 0–3 أيام عمل حسب القناة | 1–3 أيام عمل عبر ACH؛ في اليوم نفسه عبر التحويل البرقي |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالهولنديةالبرتغاليةالبولنديةالرومانيةالتشيكية+11 | الإنجليزيةالإسبانية |
| القنوات | الدردشة المباشرةالبريد الإلكترونينظام التذاكر | الدردشة المباشرةالبريد الإلكترونيالهاتف |
| أوقات التوفر | دردشة حية ونظام تذاكر 24/7؛ لا خط هاتف تجزئة منشور | دردشة داخل التطبيق ومعاودة اتصال 24/7 |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Binance
أعمق سيولة وأرخص رسوم معلَنة في عالم العملات الرقمية — مقترنة بأضعف سجل تنظيمي لأي منصة بهذا الحجم.
الإيجابيات
- تسعير فوري (spot) بنسبة 0.1000% لصانع السوق والآخذ عند مستوى VIP 0، ينخفض إلى 0.0750% على الجانبين عند تسديد الرسوم بعملة BNB — من بين أرخص أسعار الدخول لدى أي منصة كبرى
- عقود آجلة برسوم تبدأ من 0.0200% لصانع السوق و0.0500% للآخذ، مع خصم يصل إلى 10% عند الدفع بعملة BNB، وسلّم رسوم يصل إلى 0.0000% لصانع السوق في الفئة الأعلى
- أعمق دفاتر أوامر في عالم العملات الرقمية: نحو 500 أصل مدرَج وأكثر من 1,500 زوج تداول، وهو ما ينعكس مباشرة في انزلاق سعري أقل عند تنفيذ أوامر كبيرة
- واجهات برمجة تطبيقات (APIs) من نوع REST وWebSocket وFIX، مع شبكة اختبار عقود آجلة عامة (testnet) — وهي التطبيق المرجعي الذي تُكتب عليه معظم برمجيات تداول العملات الرقمية من أطراف ثالثة أولًا
- Binance Academy هي أفضل مكتبة تعليمية مجانية عن العملات الرقمية تنشرها أي منصة تداول، وينتج Binance Research أبحاث سوق ترقى فعلاً إلى جودة أبحاث مؤسسات جانب البيع (sell-side)
- ترخيص FSRA كامل في Abu Dhabi Global Market منذ يناير 2026 يغطي كيانات البورصة والمقاصة والحفظ والوساطة، إضافة إلى ترخيص VARA كامل في دبي وتسجيل JFSA في اليابان
- تطبيق هاتف محمول يحتل باستمرار مرتبة من بين أعلى تطبيقات المال تقييمًا في كلا المتجرين، مع وضع Lite للمبتدئين ووظائف Pro شبه كاملة
السلبيات
- لا يوجد ترخيص MiCA. فاعتبارًا من 1 يوليو 2026 لا يستطيع مقيمو المنطقة الاقتصادية الأوروبية التسجيل، أو فتح أوامر تداول فوري جديدة، أو إيداع أموال، أو استخدام خدمتي Earn وStaking — ولا يبقى مفتوحًا سوى السحب ووظيفة Convert، ولم تسمِّ Binance ولاية قضائية بديلة ولا موعدًا
- كانت التسوية الأمريكية لعام 2023 تسوية جنائية: إقرارات بالذنب في مخالفات لقانون Bank Secrecy Act، وفي تحويل أموال دون ترخيص، وفي مخالفات عقوبات، وأكثر من USD 4.3 مليار كعقوبات، ومراقبة من FinCEN لمدة خمس سنوات، وخروج قسري من الولايات المتحدة
- شركة Binance Holdings Ltd. خاصة، ولا تنشر أي بيانات مالية مدقَّقة، وحتى عام 2026 ما زال ليس لديها مقر عالمي مُعلَن — إذ يقول الرئيس التنفيذي للمجموعة نفسه إن الموقع لم يُحسَم بعد
- الأصول الرقمية المحتفَظ بها لدى Binance لا تغطيها أي ضمانة إيداع ولا أي نظام تعويض للمستثمرين؛ وصندوق التأمين SAFU هو احتياطي تقديري تابع للشركة، وليس حماية قانونية إلزامية
- دعم العملاء يقتصر على الدردشة والتذاكر (tickets) فقط دون خط هاتفي منشور لعملاء التجزئة، والبطء في معالجة قيود الحسابات هو الشكوى الأكثر شيوعًا ضد المنصة
- نطاق المنتجات مُربِك من فرط اتساعه — التداول الفوري (spot)، والهامش، والعقود الآجلة، والخيارات، وEarn، وLaunchpool، وConvert، وCopy Trading، وCard، وNFT، وغيرها، لكل منها ملف مخاطرة خاص به ومنطق رسوم خاص به
الأنسب لـ
Robinhood
خيارات أسهم بلا رسم لكل عقد وواحد من أعلى تطبيقات التداول تقييمًا في مقارنتنا - مقترنًا بعرض أبحاث ضعيف وعقوبات من SEC وFINRA وNYDFS منذ عام 2020.
الإيجابيات
- خيارات الأسهم وصناديق ETF لا تحمل أي عمولة ولا أي رسم لكل عقد - سوى نحو USD 0.04 لكل عقد كرسوم تمريرية (pass-through)، مقابل USD 0.65 لدى Schwab وFidelity
- عمولة USD 0 على الأسهم الأمريكية وصناديق ETF، وأوامر كسرية ابتداءً من USD 1، وبلا حد أدنى للحساب
- من بين أدنى أسعار هامش (مارجن) للأفراد في السوق الأمريكية، 5.25% على الأرصدة حتى USD 50,000 في الحساب القياسي وكذلك في Gold (الأسعار كما في 16 سبتمبر 2026)، مع إعفاء أول USD 1,000 من الهامش من الفائدة لمشتركي Gold بسعر USD 5 شهريًا
- يدفع اشتراك Robinhood Gold عائدًا سنويًا فعليًا (APY) قدره 3.35% على النقد غير المستثمر المؤهل في حساب الوساطة، بلا سقف وبلا حد أدنى - وهو أعلى بكثير من برنامج الاجتياح (sweep) الافتراضي لدى Schwab
- حسابات تقاعد بمطابقة مساهمة نسبتها 1%، ترتفع إلى 3% لأعضاء Gold - لا يوجد وسيط أمريكي كبير آخر يطابق مساهمات IRA على الإطلاق
- العقود المستقبلية مقابل USD 0.75 لكل عقد لكل جانب (USD 0.50 لأعضاء Gold)، إضافة إلى خيارات المؤشرات مقابل USD 0.50 (USD 0.35 لأعضاء Gold)
- تطبيق الجوال هو المعيار المرجعي لهذه الفئة، بأكثر من 90 مؤشرًا فنيًا وتكافؤ حقيقي في الميزات مع منصة الويب
- نحو 22 عملة رقمية إلى جانب الأسهم في الحساب نفسه، إضافة إلى أسواق التنبؤ (prediction markets) - وهو نطاق عروض واسع بشكل غير معتاد لتسجيل دخول واحد في قطاع التجزئة
السلبيات
- أربع تسويات تنظيمية كبرى منذ عام 2020 - SEC بمبلغ USD 65m في عام 2020، وFINRA بمبلغ USD 57m في عام 2021، وNYDFS بمبلغ USD 30m في عام 2022، وFINRA بمبلغ USD 26m إضافة إلى USD 3.75m كتعويض في عام 2025 - وتغطي هذه التسويات إخفاقات في الإفصاح عن تدفق الأوامر (order-flow)، والرقابة الداخلية، ومكافحة غسل الأموال (AML)، والإبلاغ
- USD 100 لتحويل حسابك إلى خارج المنصة، مقابل USD 0 لدى Fidelity - تكلفة خروج مقصودة، وواحدة من أكثر الشكاوى شيوعًا على مواقع التقييم العامة
- لا سندات، ولا صناديق استثمار مشتركة، ولا وصول إلى بورصات دولية، ولا فوركس؛ ويتوقف نطاق الأسهم عند الإدراجات الأمريكية وشهادات الإيداع الأمريكية (ADRs)
- البحث ضعيف: لا تقويم اقتصادي، ولا خرائط حرارية قطاعية، ولا أدوات لمنحنى العائد، وبيانات أساسية محدودة، مع اقتصار ملخصات AI Digests على أعضاء Gold
- لا يوجد لدى الدعم خط هاتفي مباشر للعملاء المحتملين ولا فروع - إذ يعتمد على الدردشة داخل التطبيق وطلبات معاودة الاتصال، وهو ما لا يناسب أي أمر عاجل
- لا توجد أنواع أوامر شرطية ولا اختبار رجعي (backtesting) على أي من المنصات
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
