مواجهة مباشرة
Robinhood مقابل Wealthsimple Trade — أي وسيط أفضل؟
Robinhood أم Wealthsimple Trade؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Robinhood
خيارات أسهم بلا رسم لكل عقد وواحد من أعلى تطبيقات التداول تقييمًا في مقارنتنا - مقترنًا بعرض أبحاث ضعيف وعقوبات من SEC وFINRA وNYDFS منذ عام 2020.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- أمر بقيمة 5,000
- 0 €
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Wealthsimple Trade
أفضل تطبيق استهلاكي في القطاع المالي الكندي، وأول وسيط في البلاد يجعل خيارات الأسهم مجانية فعليًا.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- أمر بقيمة 5,000
- 0 €
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Wealthsimple Trade، بـ4.1 مقابل 3.9 من أصل 5. الفرق ضئيل بينهما من حيث العمولات — 0.00 € مقابل 0.00 € لأمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR. يحقق Robinhood 78 مقابل 69 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي كلاهما 7 من أصل 14 فئة أصول. في المنصة والتطبيق يتقدم Robinhood، بـ4.4 مقابل 4.3 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Robinhood
- 3.9
- Wealthsimple Trade
- 4.1 — الأفضل
- Robinhood
- 0.00 €
- Wealthsimple Trade
- 0.00 €
- Robinhood
- 78 من 100
- Wealthsimple Trade
- 69 من 100
- Robinhood
- 7/14
- Wealthsimple Trade
- 7/14
- Robinhood
- 4.4 — الأفضل
- Wealthsimple Trade
- 4.3
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | Robinhood 3.9 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 3.9 | 4.1 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 78 من 100 | 69 من 100 |
| الأنسب لـ | متداولو الخيارات النشطونالمستثمرون الذين يفضّلون الجوال أولاًمستخدمو الهامش (المارجن)العملات الرقمية والأسهم في تطبيق واحدأرصدة بداية صغيرة | المستثمرون الكنديون المعتمدون على التطبيق أولاًبائعو الخيارات وكاتبو الخيارات المغطاة (covered calls)توحيد الخدمات المصرفية والاستثمار والعملات الرقميةالاستثمار عبر الحسابات المسجَّلة (TFSA وRRSP وFHSA)المستثمرون الذين يحتفظون بالنقد بين الصفقات |
| التنظيم | SECFINRACFTCFCABank of Lithuania | CIRO |
| تراخيص من الفئة الأولى | 4 — الأفضل | 1 |
| حماية المستثمرين | 500,000 US$ | 1,000,000 CA$ — الأفضل |
| مجموعة مدرجة في البورصة | نعم | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | لا | لا |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | 4 | لا يوجد |
| التأسيس | 2013 | 2014 |
| المقر الرئيسي | Menlo Park, US | Toronto, CA |
| الرسوم | 4.8 — الأفضل | 4.5 |
| الأمان والتنظيم | 3.6 | 4.2 — الأفضل |
| منصة التداول | 3.9 — الأفضل | 3.8 |
| مجموعة المنتجات | 3.4 | 3.6 — الأفضل |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.8 | 4.8 |
| الأبحاث | 2.8 | 3.2 — الأفضل |
| دعم العملاء | 3.0 | 3.7 — الأفضل |
| الإيداع والسحب | 4.0 | 4.3 — الأفضل |
| فتح الحساب | 4.7 | 4.8 — الأفضل |
| التعليم | 3.4 | 3.6 — الأفضل |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 0.00 € | 0.00 € |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | مجاني | مجاني |
| الأسهم الأمريكية | مجاني | مجاني |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | مجاني | مجاني |
| الخيارات | مجاني | مجاني |
| العقود الآجلة | 0.75 US$ — الأفضل | 1 US$ |
| العملات المشفرة | ضمن فارق السعر | 2 % |
| السندات (أمر) | غير مُقدَّم | غير متاح |
| الصناديق (أمر) | غير مُقدَّم | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | غير متاح |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | غير متاح | 1.5 % |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | غير متاح |
| رسوم السحب | 25 US$ | مجاني — الأفضل |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 7 | 7 |
| البورصات | غير متاح | غير متاح |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | نعم | نعم |
| الفوركس | لا | لا |
| عقود الفروقات (CFDs) | لا | لا |
| العملات المشفرة | نعم | نعم |
| السندات | لا | لا |
| الصناديق | لا | لا |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | لا |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | Robinhood MobileRobinhood WebRobinhood Legend | Wealthsimple mobile appWealthsimple webActive trading dashboard |
| حساب تجريبي | لا | لا |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:2 | 1:3 |
| فتح الحساب | دقائق داخل التطبيق؛ الموافقة عادة في اليوم نفسه | رقمي بالكامل خلال نحو ثلاث دقائق، بلا حد أدنى للرصيد؛ تبدأ فئة Core من CAD 1 |
| أنواع الحسابات | Robinhood brokerage accountRobinhood GoldRobinhood Retirement (Traditional / Roth IRA)Stocks and shares ISA (UK only) | CorePremiumGenerationRegistered accountsMargin account |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيالعملات المشفرة | تحويل مصرفيالعملات المشفرة |
| عملات الحساب | USDGBPEUR | CADUSD |
| مدة الإيداع | فوري حتى حد الإيداع الفوري لديك؛ 3–5 أيام عمل للتسوية الكاملة | تُقيَّد التحويلات الإلكترونية فورًا حتى CAD 50,000 في Core وحتى CAD 250,000 في Premium وGeneration، ويعتمد الحد الفعلي لكل عميل على سجل الإيداعات وصافي الإيداعات وعوامل أخرى؛ وإلا فالتحويلات المصرفية 1–3 أيام عمل |
| مدة السحب | 1–3 أيام عمل عبر ACH؛ في اليوم نفسه عبر التحويل البرقي | 1–3 أيام عمل عبر EFT، أو فوري مقابل رسوم 2.5% |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزيةالإسبانية | الإنجليزيةالفرنسية |
| القنوات | الدردشة المباشرةالبريد الإلكترونيالهاتف | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرة |
| أوقات التوفر | دردشة داخل التطبيق ومعاودة اتصال 24/7 | دردشة مباشرة داخل التطبيق على مدار الساعة؛ الهاتف على الرقم 1-855-255-9038، مع توجيه ذي أولوية (الرد على الهاتف في أقل من دقيقة، وعلى البريد الإلكتروني في أقل من أربع ساعات) للمتداولين النشطين والفئات الأعلى |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Robinhood
خيارات أسهم بلا رسم لكل عقد وواحد من أعلى تطبيقات التداول تقييمًا في مقارنتنا - مقترنًا بعرض أبحاث ضعيف وعقوبات من SEC وFINRA وNYDFS منذ عام 2020.
الإيجابيات
- خيارات الأسهم وصناديق ETF لا تحمل أي عمولة ولا أي رسم لكل عقد - سوى نحو USD 0.04 لكل عقد كرسوم تمريرية (pass-through)، مقابل USD 0.65 لدى Schwab وFidelity
- عمولة USD 0 على الأسهم الأمريكية وصناديق ETF، وأوامر كسرية ابتداءً من USD 1، وبلا حد أدنى للحساب
- من بين أدنى أسعار هامش (مارجن) للأفراد في السوق الأمريكية، 5.25% على الأرصدة حتى USD 50,000 في الحساب القياسي وكذلك في Gold (الأسعار كما في 16 سبتمبر 2026)، مع إعفاء أول USD 1,000 من الهامش من الفائدة لمشتركي Gold بسعر USD 5 شهريًا
- يدفع اشتراك Robinhood Gold عائدًا سنويًا فعليًا (APY) قدره 3.35% على النقد غير المستثمر المؤهل في حساب الوساطة، بلا سقف وبلا حد أدنى - وهو أعلى بكثير من برنامج الاجتياح (sweep) الافتراضي لدى Schwab
- حسابات تقاعد بمطابقة مساهمة نسبتها 1%، ترتفع إلى 3% لأعضاء Gold - لا يوجد وسيط أمريكي كبير آخر يطابق مساهمات IRA على الإطلاق
- العقود المستقبلية مقابل USD 0.75 لكل عقد لكل جانب (USD 0.50 لأعضاء Gold)، إضافة إلى خيارات المؤشرات مقابل USD 0.50 (USD 0.35 لأعضاء Gold)
- تطبيق الجوال هو المعيار المرجعي لهذه الفئة، بأكثر من 90 مؤشرًا فنيًا وتكافؤ حقيقي في الميزات مع منصة الويب
- نحو 22 عملة رقمية إلى جانب الأسهم في الحساب نفسه، إضافة إلى أسواق التنبؤ (prediction markets) - وهو نطاق عروض واسع بشكل غير معتاد لتسجيل دخول واحد في قطاع التجزئة
السلبيات
- أربع تسويات تنظيمية كبرى منذ عام 2020 - SEC بمبلغ USD 65m في عام 2020، وFINRA بمبلغ USD 57m في عام 2021، وNYDFS بمبلغ USD 30m في عام 2022، وFINRA بمبلغ USD 26m إضافة إلى USD 3.75m كتعويض في عام 2025 - وتغطي هذه التسويات إخفاقات في الإفصاح عن تدفق الأوامر (order-flow)، والرقابة الداخلية، ومكافحة غسل الأموال (AML)، والإبلاغ
- USD 100 لتحويل حسابك إلى خارج المنصة، مقابل USD 0 لدى Fidelity - تكلفة خروج مقصودة، وواحدة من أكثر الشكاوى شيوعًا على مواقع التقييم العامة
- لا سندات، ولا صناديق استثمار مشتركة، ولا وصول إلى بورصات دولية، ولا فوركس؛ ويتوقف نطاق الأسهم عند الإدراجات الأمريكية وشهادات الإيداع الأمريكية (ADRs)
- البحث ضعيف: لا تقويم اقتصادي، ولا خرائط حرارية قطاعية، ولا أدوات لمنحنى العائد، وبيانات أساسية محدودة، مع اقتصار ملخصات AI Digests على أعضاء Gold
- لا يوجد لدى الدعم خط هاتفي مباشر للعملاء المحتملين ولا فروع - إذ يعتمد على الدردشة داخل التطبيق وطلبات معاودة الاتصال، وهو ما لا يناسب أي أمر عاجل
- لا توجد أنواع أوامر شرطية ولا اختبار رجعي (backtesting) على أي من المنصات
الأنسب لـ
Wealthsimple Trade
أفضل تطبيق استهلاكي في القطاع المالي الكندي، وأول وسيط في البلاد يجعل خيارات الأسهم مجانية فعليًا.
الإيجابيات
- عمولة CAD 0 على الأسهم وصناديق ETF الكندية والأمريكية، إضافة إلى USD 0 لكل عقد خيارات أسهم وETF في كل فئة، بما في ذلك التخصيص (assignment) المجاني
- عقود مستقبلية بسعر USD 1 للعقد مع بيانات سوق العقود المستقبلية الآنية مجانًا - لا يضاهي أي منافس كندي هذا المزيج
- CAD 0 لنقل حسابك إلى مؤسسة أخرى، في حين تتقاضى Questrade وQtrade والبنوك جميعًا CAD 150
- تطبيق الوساطة الأعلى تقييمًا في كندا بتقييم 4.6 على App Store عبر ما يقارب 130,000 تقييم، مع أسعار آنية متدفقة مجانية للجميع
- تداول على مدار 24/5 على الأسهم وصناديق ETF الأمريكية المؤهلة، و24/7 على الذهب والعملات الرقمية - أطول ساعات تداول متاحة في كندا
- هامش بسعر الإقراض الأساسي (prime) + 0.5% في فئة Core وسعر الإقراض الأساسي - 0.5% في فئة Generation، أقل بكثير من البنوك الكبرى
- خاضعة لتنظيم CIRO بتغطية من CIPF قدرها CAD 1,000,000 لكل فئة حساب، وتدعمها Power Corporation of Canada بحصة 52.4%
- فائدة على أرصدة الحساب الجاري تتراوح بين 1.25% و2.25% بحسب الفئة، مقابل 0% فعليًا على النقد الخامل لدى معظم الوسطاء
السلبيات
- تحويل CAD/USD بنسبة 1.5% مماثل لتحويل Questrade. يزيله حساب USD (CAD 10 شهريًا في فئة Core، ومجاني في فئة Premium ابتداءً من CAD 100,000) على الصفقات الأمريكية نفسها، لكن ليس على مبالغ CAD التي تحوّلها إليه، إذ لا يزال ذلك يكلّف 1.5% لكل معاملة دون CAD 10,000 ولا ينخفض إلى 0% إلا ابتداءً من CAD 100,000؛ والترحيل (journalling) بتكلفة CAD 9.95 هو الطريقة الأخرى لتفاديه
- تكلّف العملات الرقمية 2.0% لكل صفقة في فئة Core - وتصل تكلفة الجولة الكاملة إلى 4% - وتتطلب النسبة المعلَنة 0.05% حجم تداول CAD 10 مليون خلال 30 يومًا؛ ويقتطع التكديس (staking) 30% من المكافآت قبل رسوم المدقق (validator)
- لا سندات، ولا شهادات GIC، ولا صناديق استثمار مشترك في أي مكان ضمن الحساب ذاتي التوجيه، لذا يجب بناء تخصيص الدخل الثابت بالكامل من صناديق ETF
- لا منصة سطح مكتب، ولا عمق Level 2، ولا واجهة برمجة تطبيقات (API)، ولا حساب تداول تجريبي (paper trading)؛ ومجموعة الأبحاث تقتصر على الأخبار والرسوم البيانية الأساسية بدلاً من أدوات الفرز وتغطية المحللين
- تقع أصول العملات الرقمية نفسها خارج حماية CIPF وتُحفَظ بدلاً من ذلك في حساب ائتماني (trust) - ولا يُغطَّى سوى الرصيد النقدي في حساب العملات الرقمية، والتأمين المذكور على التخزين البارد يبلغ USD 75 مليون لكل شريك حفظ (custodial partner)، لا لكل عميل
- تُحجب المزايا المهمة خلف أرصدة CAD 100,000 وCAD 500,000، لذا فإن السعر المعلَن الذي يدفعه الحساب الصغير فعليًا هو النسخة الأقل جاذبية من العرض
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
