مواجهة مباشرة
Capital.com مقابل OANDA — أي وسيط أفضل؟
Capital.com أم OANDA؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Capital.com
منصة عقود فروقات (CFD) للتجزئة مصقولة في أوروبا، شريطة أن تتقبّل أن عقود الفروقات هي المنتج بأكمله.
- الأسهم (لكل أمر)
- ضمن فارق السعر
- الحد الأدنى للإيداع
- 20 US$
- فارق سعر EUR/USD
- 0.7 نقطة (pips)
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
OANDA
ثلاثون عامًا، وستة تراخيص من الدرجة الأولى، وواحد من أقوى تطبيقات الجوال في سوق الفوركس - إلى جانب فروق أسعار يتعيّن عليك إيجاد طريقة للتحايل عليها.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.06 % (عقود الفروقات)
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- فارق سعر EUR/USD
- 1.7 نقطة (pips)
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Capital.com، بـ4.3 مقابل 4.1 من أصل 5. لا يمكن تحويل نموذجَي التسعير للمقارنة المباشرة؛ وتتضمن صفوف الرسوم في الجدول التفاصيل. يحقق OANDA 89 مقابل 77 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي OANDA نطاقًا أوسع بتوفير 10 من أصل 14 فئة أصول مقابل 8 لدى الآخر. نقيّم المنصة والتطبيق لدى كليهما بـ4.4 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Capital.com
- 4.3 — الأفضل
- OANDA
- 4.1
- Capital.com
- ضمن فارق السعر
- OANDA
- 0.06 % (عقود الفروقات)
- Capital.com
- 77 من 100
- OANDA
- 89 من 100
- Capital.com
- 8/14
- OANDA
- 10/14 — الأفضل
- Capital.com
- 4.4
- OANDA
- 4.4
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | Capital.com 4.3 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | OANDA 4.1 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.3 — الأفضل | 4.1 |
| مؤشر المجموعة | 77 من 100 | 89 من 100 |
| الأنسب لـ | متداولو عقود الفروقات (CFD) النشطونالتداول اليومي في الفوركسالمتداولون الذين يفضّلون الهاتف المحمول أولًاالمبتدئون الذين يتعلّمون الرافعة الماليةالتعرض لعقود الفروقات (CFD) على العملات المشفرة | المبتدئونالمتداولون الذين يُفضّلون الجوال أولًاسكان الولايات المتحدة وكنداالتداول التقديري المبني على البحثالوصول عبر واجهة برمجة التطبيقات (API) والتداول الخوارزمي |
| التنظيم | FCAASICCySECCySEC | CFTC/NFAFCAASICCIROMASJFSAKNFBVI FSC |
| تراخيص من الفئة الأولى | 2 | 6 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 85,000 UK£ | 1,000,000 CA$ — الأفضل |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | لا يوجد |
| التأسيس | 2016 | 1996 |
| المقر الرئيسي | Limassol, CY | New York, US |
| الرسوم | 4.4 — الأفضل | 3.5 |
| الأمان والتنظيم | 4.3 | 4.7 — الأفضل |
| منصة التداول | 4.3 — الأفضل | 4.2 |
| مجموعة المنتجات | 3.6 — الأفضل | 3.5 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.6 — الأفضل | 4.5 |
| الأبحاث | 4.2 | 4.6 — الأفضل |
| دعم العملاء | 4.2 — الأفضل | 3.9 |
| الإيداع والسحب | 4.5 — الأفضل | 3.8 |
| فتح الحساب | 4.6 — الأفضل | 4.3 |
| التعليم | 4.6 — الأفضل | 3.6 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | ضمن فارق السعر | 0.06 % (عقود الفروقات) |
| الحد الأدنى للإيداع | 20 US$ | لا يوجد — الأفضل |
| الأسهم (لكل أمر) | ضمن فارق السعر | 0.06 % (عقود الفروقات) |
| الأسهم الأمريكية | ضمن فارق السعر | 0.06 % (عقود الفروقات) |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | ضمن فارق السعر | 0.06 % (عقود الفروقات) |
| الخيارات | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العقود الآجلة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العملات المشفرة | ضمن فارق السعر | ضمن فارق السعر |
| السندات (أمر) | غير متاح | ضمن فارق السعر |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | 0.7 نقطة (pips) — الأفضل | 1.7 نقطة (pips) |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | 1 نقطة | 1 نقطة |
| تحويل العملات | 0.7 % — الأفضل | 1 % |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد — الأفضل | 20 US$ · بعد 12 شهر |
| رسوم الحفظ | غير متاح | غير متاح |
| رسوم السحب | مجاني | مجاني |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | 4.05 % | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 8 | 10 — الأفضل |
| البورصات | غير متاح | غير متاح |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | لا | لا |
| العقود الآجلة | لا | لا |
| الفوركس | نعم | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | نعم |
| العملات المشفرة | نعم | نعم |
| السندات | لا | نعم |
| الصناديق | لا | لا |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | لا |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | نعم | نعم |
| التداول الاجتماعي | لا | نعم |
| المنصات | Capital.com Web PlatformCapital.com Mobile AppMetaTrader 4MetaTrader 5TradingView | OANDA Trade (web)OANDA Trade (mobile)MetaTrader 4MetaTrader 5TradingViewAlgo Labs API |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | نعم | لا |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:30 · Pro 1:300 | 1:30 |
| فتح الحساب | أقل من 10 دقائق — رقمي بالكامل، ويُتحقَّق عادةً في نفس اليوم | طلب عبر الإنترنت، تتم الموافقة عليه عادةً خلال يوم عمل واحد |
| أنواع الحسابات | Standard (Retail)ProfessionalCapital.com Invest | Standard (spread-only)Core pricing + commissionPremium and Premium PlusSpread betting (UK only)Professional (UK) |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرPayPalApple PayGoogle PaySkrillNeteller | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرSkrillNeteller |
| عملات الحساب | USDEURGBPPLNAUD | USDEURGBPAUDCADJPYSGDHKD |
| مدة الإيداع | فوري للبطاقات والمحافظ الإلكترونية، 1–3 أيام عمل للتحويل المصرفي | فوري على البطاقات، من 1 إلى 3 أيام عمل عبر التحويل المصرفي |
| مدة السحب | 1–3 أيام عمل | من 1 إلى 3 أيام عمل؛ قد تستغرق التحويلات البرقية وقتًا أطول |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزيةالألمانيةالإسبانيةالإيطاليةالفرنسيةالبولنديةالعربيةالهولنديةالرومانيةالتشيكية | الإنجليزيةالألمانيةالإسبانيةالصينيةاليابانيةالبولندية |
| القنوات | البريد الإلكترونيالدردشة المباشرةالهاتف | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرة |
| أوقات التوفر | على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع (24/7) | 24/5 |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Capital.com
منصة عقود فروقات (CFD) للتجزئة مصقولة في أوروبا، شريطة أن تتقبّل أن عقود الفروقات هي المنتج بأكمله.
الإيجابيات
- لا توجد عمولة على أي عقد فروقات (CFD)، ولا توجد رسوم لعدم النشاط على الإطلاق — وهو أمر غير معتاد في فئة عقود الفروقات الخاضعة لإشراف CySEC/FCA
- يبلغ متوسط فارق سعر زوج EUR/USD نحو 0.7 نقطة إجمالًا، مع فوارق أسعار مُعلَنة تبدأ من 0.6 نقطة
- إيداعات مجانية وسحوبات مجانية، بحد أدنى USD 20 عبر البطاقة أو Apple Pay أو PayPal
- نحو 5,585 رمزًا قابلًا للتداول، منها 125 زوج فوركس ونحو 450 عقد فروقات على عملات مشفرة
- تنظيم من الدرجة الأولى عبر هيئة FCA (793714) وهيئة ASIC (513393) إلى جانب CySEC (319/17)
- تطبيق الهاتف المحمول متكافئ فعليًا في الميزات مع منصة الويب، وليس نسخة مختصرة منها
- خيار بين المنصة الخاصة، وMT4، وMT5، والتكامل الأصلي مع TradingView
- منتج Investmate التعليمي وكاشف التحيّز في التداول المدمج جوهريان فعلًا، لا مجرد حشو تسويقي
السلبيات
- هامش تحويل عملات بنسبة 0.7% على كل صفقة تُسوَّى بعملة غير عملتك الأساسية — وهو أكبر تكلفة خفية هنا بمفرده
- يضيف التمويل الليلي نحو 4.05% سنويًا فوق السعر المرجعي، ما يجعل المراكز المفتوحة بالرافعة المالية لعدة أسابيع مكلفة
- لا توجد خيارات أو عقود آجلة متداولة في البورصة، ولا سندات، ولا صناديق استثمار مشتركة — فمجموعة المنتجات تقتصر أساسًا على عقود الفروقات
- لا يغطي تداول الأسهم الحقيقي (Capital.com Invest) سوى نحو 1,000 سهم، وهو مقتصر على دول أوروبية مختارة
- غير مُدرج في البورصة ولم يتأسس إلا في 2016، لذا فإن الشفافية المالية أقل مما هي عليه لدى وسيط مُدرج في البورصة
- عقود الفروقات على العملات المشفرة غير متاحة لعملاء التجزئة في المملكة المتحدة، ولا يقبل الوسيط عملاء من الولايات المتحدة أو كندا أو اليابان أو بلجيكا أو هونغ كونغ
الأنسب لـ
OANDA
ثلاثون عامًا، وستة تراخيص من الدرجة الأولى، وواحد من أقوى تطبيقات الجوال في سوق الفوركس - إلى جانب فروق أسعار يتعيّن عليك إيجاد طريقة للتحايل عليها.
الإيجابيات
- خاضعة لرقابة ست هيئات من الدرجة الأولى (tier-1) - CFTC/NFA، وFCA (542574)، وCIRO، وASIC (AFSL 412981)، وMAS، وJFSA - بصمة ترخيص لا يضاهيها أحد تقريبًا في قطاع الفوركس للأفراد
- تتداول منذ عام 1996، مع فصل أموال العملاء وتغطية FSCS تصل إلى GBP 85,000 لعملاء المملكة المتحدة، وتغطية CIPF تصل إلى CAD 1,000,000 في كندا
- بلا أي حد أدنى للإيداع إطلاقًا - يمكنك فتح حساب حقيقي وتمويله بأي مبلغ تختاره
- التطبيق الجوال هو الأقوى في مجموعة المقارنة هذه: إدارة كاملة للأوامر، وتنبيهات، ورسوم بيانية، بدلاً من مجرد عارض مراكز مختصر
- بحث حصل على تقييم 5 من 5 من ForexBrokers.com - تعليقات MarketPulse، وتكامل Autochartist، وموجزات أخبار وبودكاست، جميعها منتجة داخليًا لا مشتراة من الخارج
- عمولة على عقود الفروقات (CFD) على الأسهم بنسبة 0.06 بالمئة من القيمة الاسمية لكل جانب بلا حد أدنى، وهي رخيصة على الصفقات الصغيرة حيث عادة ما يكون للحد الأدنى لكل أمر أثر مؤلم
- واجهة برمجة تطبيقات (API) مفتوحة من نوع REST وأخرى للبث (streaming) عبر Algo Labs، بلا أي عتبة حجم تداول عقابية مرتبطة بها
- متاحة لسكان الولايات المتحدة وكندا واليابان، الذين لا يستطيعون فتح حسابات لدى معظم وسطاء عقود الفروقات (CFD) العالميين
السلبيات
- الحساب الافتراضي القائم على فروق الأسعار فقط مكلف: قِيس فارق EUR/USD بين 1.4 و1.7 نقطة (pip)، مقابل نحو 0.8 نقطة شاملة لدى منافسي فروق الأسعار الخام
- يسدّ التسعير الأساسي معظم هذه الفجوة، لكن يُذكر أنه يتطلب رصيدًا قدره USD 10,000، لذا فإن التعرفة الرخيصة غير متاحة للعملاء الذين هم في أمسّ الحاجة إليها
- يُطبَّق هامش تحويل عملة بنسبة 1.0 بالمئة كلما اختلفت عملة الأداة عن عملة حسابك - وهي أكبر تكلفة خفية في هذه المراجعة
- رسم خمول يصل إلى USD 20 شهريًا - GBP 20 لدى الكيان البريطاني - بعد اثني عشر شهرًا بلا مركز مفتوح أو نشط، مع أن حتى ثلاثة أشهر منه قابلة للاسترداد بمجرد أن تعاود التداول
- لا خيارات، ولا عقود مستقبلية، ولا صناديق استثمار مشتركة؛ ولا تملّك أسهم خارج الاتحاد الأوروبي أيضًا (فالكيان الأوروبي، OANDA TMS Brokers S.A.، يقدّم أسهمًا وصناديق ETF حقيقية، يحتفظ بها أمين حفظ في حساب مجمّع باسم OANDA TMS) - وقائمة المنتجات تختلف كثيرًا حسب الكيان لدرجة أن عملاء الولايات المتحدة لا يحصلون إلا على الفوركس والعملات الرقمية الفورية
- الدعم يعمل 24/5 لا 24/7، بتغطية لغوية أضيق من المنافسين الأستراليين
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
