مواجهة مباشرة
CapTrader مقابل Pepperstone — أي وسيط أفضل؟
CapTrader أم Pepperstone؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
CapTrader
الوصول إلى أسواق Interactive Brokers ضمن غلاف من التنظيم الألماني والدعم الألماني ورقم هاتف ألماني.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.1 %
- الحد الأدنى للإيداع
- 2,000 €
- تحويل العملات
- 0 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Pepperstone
فروق أسعار خام وخمس منصات للمتداولين المهتمين بتكلفة التنفيذ لا بتملّك الأصل.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.1 % (عقود الفروقات)
- الحد الأدنى للإيداع
- 10 US$
- تحويل العملات
- غير متاح
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Pepperstone، بـ4.4 مقابل 4.2 من أصل 5. لا يمكن تحويل نموذجَي التسعير للمقارنة المباشرة؛ وتتضمن صفوف الرسوم في الجدول التفاصيل. يحقق Pepperstone 82 مقابل 81 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي CapTrader نطاقًا أوسع بتوفير 11 من أصل 14 فئة أصول مقابل 9 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Pepperstone، بـ4.4 مقابل 4.3 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- CapTrader
- 4.2
- Pepperstone
- 4.4 — الأفضل
- CapTrader
- 5.00 €
- Pepperstone
- 0.1 % (عقود الفروقات)
- CapTrader
- 81 من 100
- Pepperstone
- 82 من 100
- CapTrader
- 11/14 — الأفضل
- Pepperstone
- 9/14
- CapTrader
- 4.3
- Pepperstone
- 4.4 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | CapTrader 4.2 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | Pepperstone 4.4 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.2 | 4.4 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 81 من 100 | 82 من 100 |
| الأنسب لـ | متداولو الخيارات والعقود الآجلة الناطقون بالألمانيةالمتداولون النشطون الذين يريدون أسعار IBKR مع دعم ألمانيمستثمرو الأسهم العالمية والحسابات متعددة العملاتالحسابات المؤسسية (Firmendepot) وشركات GmbH المخصّصة للتداولالمتداولون الذين يقدّرون وجود شخص على الهاتف | متداولو الفوركس النشطونالمضاربة السريعة (scalping) وتداول اليوممستخدمو MetaTrader وcTraderتداول عقود الفروقات (CFD) على المؤشراتمراهنات الفروقات (spread betting) في المملكة المتحدة |
| التنظيم | BaFinCBIFCA | FCAASICBaFinCySECDFSASCBCMA |
| تراخيص من الفئة الأولى | 3 | 3 |
| حماية المستثمرين | 85,000 UK£ | 85,000 UK£ |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | لا | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | لا يوجد |
| التأسيس | 1997 | 2010 |
| المقر الرئيسي | Düsseldorf, DE | Melbourne, AU |
| الرسوم | 4.1 | 4.6 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 4.0 | 4.4 — الأفضل |
| منصة التداول | 4.6 | 4.6 |
| مجموعة المنتجات | 4.7 — الأفضل | 3.6 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.0 | 4.2 — الأفضل |
| الأبحاث | 4.0 | 4.2 — الأفضل |
| دعم العملاء | 4.7 — الأفضل | 4.5 |
| الإيداع والسحب | 3.8 | 4.5 — الأفضل |
| فتح الحساب | 4.0 | 4.6 — الأفضل |
| التعليم | 4.2 — الأفضل | 3.4 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 5.00 € | 0.1 % (عقود الفروقات) |
| الحد الأدنى للإيداع | 2,000 € | 10 US$ — الأفضل |
| الأسهم (لكل أمر) | 0.1 % | 0.1 % (عقود الفروقات) |
| الأسهم الأمريكية | 0.01 US$/سهم | 0.02 US$/سهم (عقود الفروقات) |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | 0.1 % | 0.02 US$/سهم (عقود الفروقات) |
| الخيارات | 2 € | غير مُقدَّم |
| العقود الآجلة | 2 € | غير مُقدَّم |
| العملات المشفرة | غير مُقدَّم | ضمن فارق السعر |
| السندات (أمر) | 8 € | غير متاح |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | 0.8 نقطة (pips) |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 0.003 % | غير متاح |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | 1 € — الأفضل | 15 UK£ |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | 2.5 % |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 11 — الأفضل | 9 |
| البورصات | 160 | غير متاح |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | لا |
| العقود الآجلة | نعم | لا |
| الفوركس | نعم | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | نعم |
| العملات المشفرة | لا | نعم |
| السندات | نعم | لا |
| الصناديق | نعم | لا |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | نعم | لا |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | نعم |
| التداول الاجتماعي | لا | نعم |
| المنصات | Trader Workstation (TWS)CapTrader DesktopCapTrader Trading AppCapTrader Easy AppAgenaTrader (Andromeda)TradingViewTraderFox Trading-DeskIB API / FIX CTCI | MetaTrader 4MetaTrader 5cTraderTradingViewPepperstone PlatformPepperstone appFIX API |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | نعم | لا |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:30 · Pro 1:200 | 1:30 · Pro 1:500 |
| فتح الحساب | عبر الإنترنت بالكامل؛ الرقم الضريبي الألماني بالإضافة إلى التحقق من الهوية والعنوان. عادة 1–3 أيام عمل | رقمي بالكامل، تتم الموافقة عادةً خلال 4-8 ساعات |
| أنواع الحسابات | Cash accountMargin accountFirmendepotFamiliendepot | RazorStandardSpread betting (UK only)Swap-freeActive Trader |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPA | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرPayPalSkrillNetellerApple PayGoogle Pay |
| عملات الحساب | EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+6 | GBPUSDEURCHF |
| مدة الإيداع | SEPA 1–2 يوم عمل؛ التحويل البرقي الدولي 1–4 يوم عمل | فوري للبطاقات والمحافظ الإلكترونية، من 1 إلى 3 أيام عمل عبر التحويل المصرفي |
| مدة السحب | 1–3 أيام عمل | من 1 إلى 3 أيام عمل، والتحويلات البرقية الدولية حتى 5 أيام |
| عمليات سحب مجانية | 1/شهريًا | غير متاح |
| اللغات | الألمانيةالإنجليزية | الإنجليزيةالألمانيةالإسبانيةالفرنسيةالبرتغاليةالصينيةالعربيةالتايلانديةالفيتنامية |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرة |
| أوقات التوفر | من الاثنين إلى الجمعة، 08:30–20:00 بتوقيت وسط أوروبا (CET)؛ تغطي مكاتب الطوارئ التابعة لـ Interactive Brokers بقية الساعات | 24/5، مع نحو 18 ساعة يوميًا من التغطية في عطلة نهاية الأسبوع |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
CapTrader
الوصول إلى أسواق Interactive Brokers ضمن غلاف من التنظيم الألماني والدعم الألماني ورقم هاتف ألماني.
الإيجابيات
- شركة استثمار ألمانية خاضعة لإشراف BaFin (رقم المؤسسة 10156708)، بعنوان في دوسلدورف، وخاضعة للقانون التعاقدي الألماني، مع خط ساخن ألماني مجاني حتى الساعة 20:00
- خيارات وعقود آجلة على Eurex بسعر EUR 2.00 لكل عقد، وعقود آجلة على Mini-DAX بسعر EUR 1.00، وعقود CME Micro E-minis بسعر USD 1.25 — أسعار تنافسية مقارنة بأي شيء متاح لمتداولي التجزئة الألمان
- الوصول إلى أكثر من 160 وجهة سوقية، وأكثر من 1.2 مليون أداة مالية، وأكثر من مليون سند، و37,000 صندوق، من حساب واحد متعدد العملات
- لا رسوم على الحساب، ولا رسوم حفظ، ولا رسوم خمول، وحسابات حقيقية مجانية على TWS وCapTrader Desktop وAgenaTrader Andromeda وTraderFox Trading-Desk
- أسهم ألمانية على Tradegate وgettex وChi-X وTurquoise DE بحد أدنى EUR 2.00 — أرخص بوضوح من الحد الأدنى البالغ EUR 4.00 على Xetra للأوامر الصغيرة
- تقييم Trustpilot يبلغ 4.9 من أكثر من 800 مراجعة، مع ذكر الدعم بانتظام باعتباره السبب
- بنية تنفيذ Interactive Brokers أسفل ذلك: SmartRouting، وحساب الهامش اللحظي، وأكثر من 60 نوع أمر، وواجهة برمجة تطبيقات (API) ناضجة
السلبيات
- لا تُستقطع ضريبة Abgeltungsteuer. يكسب المستثمرون الألمان ميزة تراكمية، لكن عليهم الإقرار بكل شيء بأنفسهم عبر Anlage KAP، ولا يمكن تقديم Freistellungsauftrag — وهذا وحده يستبعد CapTrader بالنسبة إلى كثيرين
- العمولات هامش ربح واضح مضاف فوق جدول أسعار Interactive Brokers نفسه: 0.10% بحد أدنى EUR 4.00 على Xetra مقابل 0.05% وEUR 1.25 لدى IBKR، وUSD 0.01 لكل سهم مقابل USD 0.0035 لدى IBKR
- تحويل العملات يكلّف 0.3 نقطة أساس بحد أدنى EUR 3.75 — أي ضعف ونصف ما تتقاضاه IBKR مباشرةً، ويؤثر هذا الحد الأدنى بشدة في كل عملية تحويل صغيرة
- تعويض المستثمرين لعملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) هو 90% من EUR 20,000 بحسب النظام الأيرلندي، وهو ضئيل مقارنةً بضمان الودائع الألماني البالغ EUR 100,000 الذي اعتاد عليه المستثمرون
- الحد الأدنى للإيداع البالغ EUR 2,000 والحدود الدنيا لكل أمر يجعلان مشتريات صناديق ETF الصغيرة والمنتظمة غير مجدية اقتصاديًا؛ ولا توجد خطط ادخار مجانية
- لا توجد عملات رقمية فورية (spot) — فقط عقود آجلة على Bitcoin ومنتجات متداولة في البورصة — وبيانات السوق اللحظية اشتراك شهري مدفوع لكل بورصة
الأنسب لـ
Pepperstone
فروق أسعار خام وخمس منصات للمتداولين المهتمين بتكلفة التنفيذ لا بتملّك الأصل.
الإيجابيات
- تكلفة شاملة لزوج EUR/USD على حساب Razor تبلغ نحو 0.8 نقطة (pip) - فارق سعري خام من 0.0 إلى 0.1 نقطة زائد USD 3.50 لكل لوت لكل جانب
- بلا رسم خمول، وبلا رسم إدارة حساب، وبلا رسم إغلاق حساب، وهو ما تؤكده صفحة التكاليف الخاصة بـPepperstone نفسها
- خمس منصات تنفيذ على حساب واحد: MT4 وMT5 وcTrader وTradingView ومنصة Pepperstone Platform الداخلية
- ثلاثة تراخيص من الدرجة الأولى - FCA رقم 684312، وASIC AFSL 414530، وBaFin رقم 151148 - بحيث يتعاقد معظم العملاء مع كيان خاضع لرقابة من الدرجة الأولى (tier-1)
- حسابات بـEUR وCHF وGBP لدى كل كيان أوروبي (المملكة المتحدة، وقبرص، وألمانيا)، ما يزيل طبقة من تكلفة التحويل عن العملاء الأوروبيين
- الموافقة على الحساب عادة خلال 4-8 ساعات، بحد أدنى للإيداع الأول قدره USD 10 وبلا حد أدنى عبر التحويل المصرفي
- تخفّض حسومات Active Trader التكلفة الشاملة لزوج EUR/USD إلى نحو 0.26 نقطة (pip) عند حجم التداول المرتفع
- يحصل عملاء المملكة المتحدة على الدفتر نفسه كمراهنات فروقات (spread bets)، مع EUR/USD ابتداءً من 0.6 نقطة
السلبيات
- كل شيء هو عقد فروقات (CFD). أنت لا تملك السهم أو صندوق ETF أبدًا، لذا لا توجد حقوق تصويت، ولا حيازات قابلة للتحويل، ولا استرداد لضريبة الأرباح الموزعة
- يُفرَض التمويل الليلي (overnight financing) على عقود فروقات المؤشرات والأسهم بنسبة 2.5 بالمئة فوق سعر المرجع، ما يعاقب بهدوء أي شخص يحتفظ بمركزه لأكثر من بضعة أسابيع
- لا خيارات، ولا عقود مستقبلية، ولا سندات، ولا صناديق استثمار مشتركة - رفّ المنتجات ضيق مقارنة بوسيط كامل الخدمات
- التعليم أرشيف ندوات عبر الإنترنت ومقالات وليس منهجًا دراسيًا؛ وتخصم ForexBrokers.com من تقييمه لعدم وجود دورات أو اختبارات تفاعلية
- يُذكر أن الوصول إلى FIX API يتطلب نحو USD 250 مليون من حجم التداول الشهري، لذا يقتصر المتداولون الآليون على أتمتة MT4 أو MT5 أو cTrader
- لا تنشر Pepperstone أي سعر تحويل عملة رئيسي معلَن، ما يجعل التكلفة الحقيقية لعقد فروقات (CFD) على سهم أمريكي من حساب EUR صعبة التقدير قبل التداول
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
