مواجهة مباشرة
CapTrader مقابل Tickmill — أي وسيط أفضل؟
CapTrader أم Tickmill؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
CapTrader
الوصول إلى أسواق Interactive Brokers ضمن غلاف من التنظيم الألماني والدعم الألماني ورقم هاتف ألماني.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.1 %
- الحد الأدنى للإيداع
- 2,000 €
- تحويل العملات
- 0 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Tickmill
وسيط MetaTrader بفروقات ضيقة تحوّل بهدوء إلى مزوّد للعقود المستقبلية والأصول المتعددة.
- الأسهم (لكل أمر)
- ضمن فارق السعر
- الحد الأدنى للإيداع
- 100 US$
- تحويل العملات
- 0.01 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق CapTrader، بـ4.2 مقابل 3.9 من أصل 5. لا يمكن تحويل نموذجَي التسعير للمقارنة المباشرة؛ وتتضمن صفوف الرسوم في الجدول التفاصيل. يحقق CapTrader 81 مقابل 70 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي كلاهما 11 من أصل 14 فئة أصول. في المنصة والتطبيق يتقدم CapTrader، بـ4.3 مقابل 3.6 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- CapTrader
- 4.2 — الأفضل
- Tickmill
- 3.9
- CapTrader
- 5.00 €
- Tickmill
- ضمن فارق السعر
- CapTrader
- 81 من 100
- Tickmill
- 70 من 100
- CapTrader
- 11/14
- Tickmill
- 11/14
- CapTrader
- 4.3 — الأفضل
- Tickmill
- 3.6
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | CapTrader 4.2 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | Tickmill 3.9 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.2 — الأفضل | 3.9 |
| مؤشر المجموعة | 81 من 100 | 70 من 100 |
| الأنسب لـ | متداولو الخيارات والعقود الآجلة الناطقون بالألمانيةالمتداولون النشطون الذين يريدون أسعار IBKR مع دعم ألمانيمستثمرو الأسهم العالمية والحسابات متعددة العملاتالحسابات المؤسسية (Firmendepot) وشركات GmbH المخصّصة للتداولالمتداولون الذين يقدّرون وجود شخص على الهاتف | متداولو الفوركس وعقود الفروقات (CFD) النشطونالمضاربون السريعون (scalpers) ومستخدمو Expert Advisorsمتداولو العقود المستقبلية الراغبون في عقود مصغّرةمستخدمو MetaTrader المهتمون بالتكلفةالمتداولون الراغبون في تسعير خاضع لتنظيم FCA |
| التنظيم | BaFinCBIFCA | FCACySECFSCADFSAFSA |
| تراخيص من الفئة الأولى | 3 — الأفضل | 1 |
| حماية المستثمرين | 85,000 UK£ | 85,000 UK£ |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | لا | لا |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | لا يوجد |
| التأسيس | 1997 | 2014 |
| المقر الرئيسي | Düsseldorf, DE | London, GB |
| الرسوم | 4.1 | 4.5 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 4.0 — الأفضل | 3.9 |
| منصة التداول | 4.6 — الأفضل | 3.5 |
| مجموعة المنتجات | 4.7 — الأفضل | 3.8 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.0 — الأفضل | 3.6 |
| الأبحاث | 4.0 — الأفضل | 3.2 |
| دعم العملاء | 4.7 — الأفضل | 3.6 |
| الإيداع والسحب | 3.8 | 4.3 — الأفضل |
| فتح الحساب | 4.0 | 4.8 — الأفضل |
| التعليم | 4.2 — الأفضل | 3.6 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 5.00 € | ضمن فارق السعر |
| الحد الأدنى للإيداع | 2,000 € | 100 US$ — الأفضل |
| الأسهم (لكل أمر) | 0.1 % | ضمن فارق السعر |
| الأسهم الأمريكية | 0.01 US$/سهم | 0.35 US$ — الأفضل |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | 0.1 % | ضمن فارق السعر |
| الخيارات | 2 € | 1.30 US$ — الأفضل |
| العقود الآجلة | 2 € | 1.30 US$ — الأفضل |
| العملات المشفرة | غير مُقدَّم | ضمن فارق السعر |
| السندات (أمر) | 8 € | ضمن فارق السعر |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | 0.1 نقطة (pips) |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | 0.3 نقطة |
| تحويل العملات | 0.003 % — الأفضل | 0.01 % |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد — الأفضل | 10 € · بعد 12 شهر |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | 1 € | مجاني — الأفضل |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 11 | 11 |
| البورصات | 160 | غير متاح |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | نعم | نعم |
| الفوركس | نعم | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | نعم |
| العملات المشفرة | لا | نعم |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | نعم | نعم |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | نعم | لا |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | Trader Workstation (TWS)CapTrader DesktopCapTrader Trading AppCapTrader Easy AppAgenaTrader (Andromeda)TradingViewTraderFox Trading-DeskIB API / FIX CTCI | MetaTrader 4MetaTrader 5MetaTrader WebTraderTickmill Mobile AppCQGTrading Technologies (TT)FIX API and connectivityAdvanced Trading Toolkit |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:30 · Pro 1:200 | 1:30 |
| فتح الحساب | عبر الإنترنت بالكامل؛ الرقم الضريبي الألماني بالإضافة إلى التحقق من الهوية والعنوان. عادة 1–3 أيام عمل | عبر الإنترنت بالكامل؛ يكتمل التحقق عادةً خلال يوم عمل واحد |
| أنواع الحسابات | Cash accountMargin accountFirmendepotFamiliendepot | ClassicRawFutures & OptionsIBKR Multi-AssetIslamic (swap-free) |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPA | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرSkrillNetellerPayPalSofort |
| عملات الحساب | EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+6 | USDEURGBPPLNCHF |
| مدة الإيداع | SEPA 1–2 يوم عمل؛ التحويل البرقي الدولي 1–4 يوم عمل | البطاقات والمحافظ الإلكترونية فورية؛ التحويل البنكي يُعالج خلال 1 يوم عمل، ويصل خلال 2–7 أيام عمل |
| مدة السحب | 1–3 أيام عمل | يُعالج خلال 1 يوم عمل؛ المحافظ الإلكترونية غالبًا في نفس اليوم، والتحويل البنكي 2–7 أيام عمل |
| عمليات سحب مجانية | 1/شهريًا | غير متاح |
| اللغات | الألمانيةالإنجليزية | الإنجليزيةالألمانيةالصينيةالإندونيسيةالروسيةالإسبانيةالعربيةالبولنديةالإيطاليةالكورية+3 |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر |
| أوقات التوفر | من الاثنين إلى الجمعة، 08:30–20:00 بتوقيت وسط أوروبا (CET)؛ تغطي مكاتب الطوارئ التابعة لـ Interactive Brokers بقية الساعات | 24/5، من الإثنين إلى الجمعة، مع مكتب خدمات عملاء محترفين منفصل للعقود الآجلة والخيارات |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
CapTrader
الوصول إلى أسواق Interactive Brokers ضمن غلاف من التنظيم الألماني والدعم الألماني ورقم هاتف ألماني.
الإيجابيات
- شركة استثمار ألمانية خاضعة لإشراف BaFin (رقم المؤسسة 10156708)، بعنوان في دوسلدورف، وخاضعة للقانون التعاقدي الألماني، مع خط ساخن ألماني مجاني حتى الساعة 20:00
- خيارات وعقود آجلة على Eurex بسعر EUR 2.00 لكل عقد، وعقود آجلة على Mini-DAX بسعر EUR 1.00، وعقود CME Micro E-minis بسعر USD 1.25 — أسعار تنافسية مقارنة بأي شيء متاح لمتداولي التجزئة الألمان
- الوصول إلى أكثر من 160 وجهة سوقية، وأكثر من 1.2 مليون أداة مالية، وأكثر من مليون سند، و37,000 صندوق، من حساب واحد متعدد العملات
- لا رسوم على الحساب، ولا رسوم حفظ، ولا رسوم خمول، وحسابات حقيقية مجانية على TWS وCapTrader Desktop وAgenaTrader Andromeda وTraderFox Trading-Desk
- أسهم ألمانية على Tradegate وgettex وChi-X وTurquoise DE بحد أدنى EUR 2.00 — أرخص بوضوح من الحد الأدنى البالغ EUR 4.00 على Xetra للأوامر الصغيرة
- تقييم Trustpilot يبلغ 4.9 من أكثر من 800 مراجعة، مع ذكر الدعم بانتظام باعتباره السبب
- بنية تنفيذ Interactive Brokers أسفل ذلك: SmartRouting، وحساب الهامش اللحظي، وأكثر من 60 نوع أمر، وواجهة برمجة تطبيقات (API) ناضجة
السلبيات
- لا تُستقطع ضريبة Abgeltungsteuer. يكسب المستثمرون الألمان ميزة تراكمية، لكن عليهم الإقرار بكل شيء بأنفسهم عبر Anlage KAP، ولا يمكن تقديم Freistellungsauftrag — وهذا وحده يستبعد CapTrader بالنسبة إلى كثيرين
- العمولات هامش ربح واضح مضاف فوق جدول أسعار Interactive Brokers نفسه: 0.10% بحد أدنى EUR 4.00 على Xetra مقابل 0.05% وEUR 1.25 لدى IBKR، وUSD 0.01 لكل سهم مقابل USD 0.0035 لدى IBKR
- تحويل العملات يكلّف 0.3 نقطة أساس بحد أدنى EUR 3.75 — أي ضعف ونصف ما تتقاضاه IBKR مباشرةً، ويؤثر هذا الحد الأدنى بشدة في كل عملية تحويل صغيرة
- تعويض المستثمرين لعملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) هو 90% من EUR 20,000 بحسب النظام الأيرلندي، وهو ضئيل مقارنةً بضمان الودائع الألماني البالغ EUR 100,000 الذي اعتاد عليه المستثمرون
- الحد الأدنى للإيداع البالغ EUR 2,000 والحدود الدنيا لكل أمر يجعلان مشتريات صناديق ETF الصغيرة والمنتظمة غير مجدية اقتصاديًا؛ ولا توجد خطط ادخار مجانية
- لا توجد عملات رقمية فورية (spot) — فقط عقود آجلة على Bitcoin ومنتجات متداولة في البورصة — وبيانات السوق اللحظية اشتراك شهري مدفوع لكل بورصة
الأنسب لـ
Tickmill
وسيط MetaTrader بفروقات ضيقة تحوّل بهدوء إلى مزوّد للعقود المستقبلية والأصول المتعددة.
الإيجابيات
- حساب Raw مُسعَّر بـUSD 3 لكل لوت لكل جانب مع فروقات EUR/USD تُقاس عند 0.1 نقطة — نحو USD 7 إجمالاً لكل دورة كاملة (round turn) على لوت قياسي
- لا رسم إيداع، ولا رسم سحب، وهامش تحويل عملة يُقاس بنحو 0.01%، أي أقل بمقدار رتبة كاملة من وسطاء التجزئة المعتادين
- عقود مستقبلية وخيارات حقيقية متداولة في البورصة على CME وNYMEX وCOMEX وCBOT وEUREX بدءًا من USD 0.85 لكل عقد مصغّر، برسم تذكرة أدنى قدره USD 0.00
- حساب IBKR Multi-Asset Account، المُضاف في يوليو 2026، يوفر ملكية حقيقية للأسهم وصناديق ETF والسندات والصناديق بسعر USD 0.35 لكل أمر أمريكي، مع تداول الأسهم الجزئية (fractional trading)
- ترخيص FCA (رقم التسجيل 717270) مع تغطية FSCS بقيمة GBP 85,000 على الكيان البريطاني، إضافة إلى CySEC 278/15 لعملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية
- انضمام رقمي بالكامل يكتمل خلال نحو يوم واحد، وحد أدنى للإيداع قدره 100، وخمس عملات أساسية تشمل CHF وPLN
- تدفع فائدة 1.8% على الأرصدة النقدية غير المستثمرة بـUSD وGBP للحسابات التي تبقى نشطة — وهو أمر نادر بين وسطاء عقود الفروقات (CFD)
- كل استراتيجية مسموح بها في كلا الحسابين: المضاربة السريعة (scalping)، والتحوّط (hedging)، ومستشارو الخبراء (Expert Advisors)، مع اتصال FIX وVPS للأنظمة الآلية
السلبيات
- العرض الكامل للتجزئة يعمل على MetaTrader 4 وMetaTrader 5 — تصميم قديم، وموجز إخباري ضعيف، وبلا تسجيل دخول بخطوتين أو بيومتري في تطبيق الهاتف المحمول
- البحث مرخَّص من الخارج لا مُنتَج داخليًا: Acuity وSignal Centre وأدوات تقويم، بلا أي رأي محلل داخلي ذي وزن حقيقي
- تتفاوت الحماية تفاوتًا هائلًا حسب الكيان، والعملاء المسجَّلون لدى Tickmill Ltd في سيشل لا يحصلون على أي نظام تعويض للمستثمرين على الإطلاق
- شركة مملوكة ملكية خاصة بلا بيانات مالية علنية وبلا ترخيص مصرفي، لذا فإن المركز الرأسمالي وراء حسابك غير مرئي بشكل مستقل
- المشاعر العامة المجمَّعة حتى منتصف 2026 تشير مرارًا إلى تأخيرات في السحب، ومطالب تحقق إضافية، وانزلاق سعري (slippage) حول الأحداث الإخبارية
- لا يوجد اقتطاع ضريبي ألماني أو نمساوي: Tickmill ليست جهة اقتطاع لـAbgeltungsteuer أو KESt، لذا يتعيّن على عملاء دول DACH الإقرار عن كل ربح بأنفسهم
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
