مواجهة مباشرة
comdirect مقابل LYNX — أي وسيط أفضل؟
comdirect أم LYNX؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
comdirect
واحد من أشمل وسطاء التداول عبر الإنترنت في ألمانيا - كل منتج، وكل منصة، وقائمة أسعار تتناسب مع ذلك.
- الأسهم (لكل أمر)
- 4.90 € + 0.25 %
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 1 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
LYNX
أكثر أبواب الدخول ودًّا إلى Interactive Brokers في السوق الناطقة بالألمانية — وأغلاها.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.14 %
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 0.01 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق LYNX، بـ4.1 مقابل 3.9 من أصل 5. LYNX هو الأرخص بين الاثنين: يكلّف أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR على الأسهم لديه 7.00 € مقابل 17.40 € لدى الآخر. يحقق comdirect 93 مقابل 80 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي LYNX نطاقًا أوسع بتوفير 11 من أصل 14 فئة أصول مقابل 10 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم comdirect، بـ4.4 مقابل 4.3 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- comdirect
- 3.9
- LYNX
- 4.1 — الأفضل
- comdirect
- 17.40 €
- LYNX
- 7.00 € — الأفضل
- comdirect
- 93 من 100
- LYNX
- 80 من 100
- comdirect
- 10/14
- LYNX
- 11/14 — الأفضل
- comdirect
- 4.4 — الأفضل
- LYNX
- 4.3
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | comdirect 3.9 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | LYNX 4.1 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 3.9 | 4.1 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 93 من 100 | 80 من 100 |
| الأنسب لـ | المستثمرون الراغبون في حساب واحد شامل الخدماتمتداولو خيارات وعقود Eurex المستقبليةالمتداولون النشطون المحتاجون إلى مكتب تداول حقيقيأي شخص يُعطي الأولوية لحماية الودائعالعملاء الراغبون أيضًا في حساب جارٍ ألماني (Girokonto) | المستثمرون الناطقون بالألمانية الراغبون في الوصول إلى IBKR دون TWSمتداولو الخيارات والعقود الآجلةالمستثمرون الذين يقدّرون التعليم والتحليلمنتقو الأسهم العالمية بأحجام أوامر أكبرمن يريدون عدم وجود حد أدنى للإيداع |
| التنظيم | BaFinECB | AFMBaFinCBIFCA |
| تراخيص من الفئة الأولى | 2 | 4 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 100,000 € — الأفضل | 85,000 UK£ |
| مجموعة مدرجة في البورصة | نعم | لا |
| ترخيص مصرفي | نعم | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | لا |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | 1 | 1 |
| التأسيس | 1994 | 2006 |
| المقر الرئيسي | Quickborn, DE | Amsterdam, NL |
| الرسوم | 2.9 | 3.4 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 4.6 — الأفضل | 4.0 |
| منصة التداول | 4.4 | 4.5 — الأفضل |
| مجموعة المنتجات | 4.6 — الأفضل | 4.5 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.3 — الأفضل | 4.1 |
| الأبحاث | 4.2 | 4.3 — الأفضل |
| دعم العملاء | 2.4 | 4.5 — الأفضل |
| الإيداع والسحب | 4.0 — الأفضل | 3.8 |
| فتح الحساب | 4.0 | 4.3 — الأفضل |
| التعليم | 4.0 | 4.5 — الأفضل |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 17.40 € | 7.00 € — الأفضل |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | 4.90 € + 0.25 % | 0.14 % — الأفضل |
| الأسهم الأمريكية | 7.90 € + 0.25 % | 0.01 US$/سهم — الأفضل |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | 4.90 € + 0.25 % | 0.14 % — الأفضل |
| الخيارات | 1.50 € — الأفضل | 2 € |
| العقود الآجلة | 4.50 € | 1.50 € — الأفضل |
| العملات المشفرة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| السندات (أمر) | 4.90 € + 0.25 % | 0.2 % — الأفضل |
| الصناديق (أمر) | 4.90 € + 0.25 % | 0.2 % — الأفضل |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | غير متاح |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 1 % | 0.005 % — الأفضل |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | غير متاح |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | مجاني — الأفضل | 1 € |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 10 | 11 — الأفضل |
| البورصات | غير متاح | 100 |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | نعم | نعم |
| الفوركس | لا | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | نعم |
| العملات المشفرة | لا | لا |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | نعم | نعم |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | نعم | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | comdirect web (Persönlicher Bereich)ProTradercomdirect Appcomdirect trading AppCFD Trader and CFD AppO&F-TraderREST APIstock3, TraderFox and Quant4you | LYNX+Trader Workstation (TWS)LYNX Trading AppInteractive Brokers APITWS Mosaic / Client Portal |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:30 | 1:30 · Pro 1:200 |
| فتح الحساب | عبر الإنترنت بالكامل خلال دقائق قليلة مع التحقق من الهوية وتفعيل photoTAN؛ حساب Eurex O&F طلب ورقي منفصل | عبر الإنترنت بالكامل، بلا حد أدنى للإيداع؛ عادةً 1–3 أيام عمل |
| أنواع الحسابات | comdirect DepotPure DepotJunior DepotZweit-DepotCFD-KontoO&F-Kontocominvest | EinzeldepotGemeinschaftsdepotFirmendepotMargin-Konto |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPA | تحويل مصرفيSEPA |
| عملات الحساب | EUR | EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+8 |
| مدة الإيداع | تحويل SEPA ائتماني، عادة في نفس اليوم إلى 1 يوم عمل؛ فوري عند التحويل من حساب Girokonto لدى comdirect | SEPA 1–2 يوم عمل؛ الحوالة الدولية 1–4 أيام عمل |
| مدة السحب | 1–2 يوم عمل إلى الحساب المرجعي | 1–3 أيام عمل |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | 1/شهريًا |
| اللغات | الألمانية | الألمانيةالهولنديةالإنجليزية |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرة | الهاتفالبريد الإلكترونينظام التذاكر |
| أوقات التوفر | 24/7 عبر الهاتف والبريد الإلكتروني والدردشة الحية؛ يعمل مكتب عقود الفروقات (CFD) من الاثنين إلى الجمعة 08:00–22:00، السبت 10:00–18:00 والأحد 12:00–20:00 | من الاثنين إلى الخميس 08:00–20:00، والجمعة 08:00–18:00 بتوقيت CET؛ يغطي مكتب Interactive Brokers الناطق بالإنجليزية الساعات المتبقية |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
comdirect
واحد من أشمل وسطاء التداول عبر الإنترنت في ألمانيا - كل منتج، وكل منصة، وقائمة أسعار تتناسب مع ذلك.
الإيجابيات
- أوسع نطاق منتجات بين الوسطاء الألمان الثلاثة الراسخين: الأسهم، وصناديق ETF، والصناديق الاستثمارية، والسندات، والشهادات، وصكوك الخيار (warrants)، وعقود الفروقات (CFD)، وخيارات وعقود Eurex المستقبلية المباشرة، كلها ضمن حساب أوراق مالية واحد
- مجموعة منصات ممتازة - ProTrader للتداول في الوقت الفعلي عبر شاشات متعددة، وO&F-Trader المزود بمحاكي للهامش، وCFD Trader مع حساب تجريبي مجاني، إضافة إلى واجهة برمجة التطبيقات (REST API) موثّقة وتكاملات مع stock3 وTraderFox وQuant4you
- تقف Commerzbank AG خلف الأموال النقدية: تغطية EdB الإلزامية بقيمة EUR 100,000 إضافة إلى صندوق BdB Einlagensicherungsfonds الطوعي الذي يحمي الأفراد حتى EUR 3 مليون، مع إشراف مباشر من ECB بصفتها مؤسسة ذات أهمية جوهرية
- أصبح الحفظ الآن مجانيًا لحسابات الأوراق المالية المفتوحة اعتبارًا من 15 يوليو 2026، وكان حساب الأوراق المالية الثاني مجانيًا دائمًا
- تسعير رخيص لمشتقات Eurex: EUR 1.50 لكل عقد خيار على سهم فردي، وEUR 1.50 لعقد MicroDAX المستقبلي، مع حد أدنى للتنفيذ قدره EUR 9.90 لكل منهما
- بسيط ضريبيًا بالكامل للمقيمين في ألمانيا - خصم تلقائي لضريبة Abgeltungsteuer، وFreistellungsauftrag، وأرصدة لمقاصة الخسائر، وشهادات ضريبية سنوية مجانية
- يتوفر Pure Depot بسعر EUR 1.00 للمستثمرين الذين يحتاجون فقط إلى gettex وخطط الادخار، ويكافئ خصم Viel-Trader بنسبة 15% من ينفذ 125 صفقة أو أكثر كل نصف عام
السلبيات
- العمولات القياسية من بين الأعلى في السوق: EUR 4.90 بالإضافة إلى 0.25% من قيمة الأمر، بحد أدنى EUR 9.90 وحد أقصى EUR 59.90، إضافة إلى رسم منصة تنفيذ قدره EUR 2.50 - أي نحو أربعة أضعاف ما تتقاضاه flatex على أمر بقيمة EUR 10,000
- تكلف خطط الادخار 1.50% من المبلغ المستثمر في كل تنفيذ. وعلى خطة ETF شهرية بقيمة EUR 500 يعني ذلك EUR 7.50 شهريًا، أو EUR 90 سنويًا، في حين لا تتقاضى كل من Consorsbank وflatex أي رسوم على الإطلاق
- خدمة العملاء هي الإخفاق الأبرز: تقييم 1.4 من 5 على Trustpilot عبر 4,117 مراجعة، تهيمن عليها شكاوى بشأن أوقات انتظار هاتفية طويلة للغاية وردود غير مفيدة، رغم وجود مكتب معلَن يعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع (24/7)
- لا يُطبَّق سعر EUR 3.90 المعلَن لكل صفقة إلا على عملاء حسابات الأوراق المالية الجدد لمدة 36 شهرًا، وبعدها تعود التعرفة الكاملة - فالرقم الظاهر ليس السعر الذي ستدفعه فعليًا في النهاية
- حساب Pure Depot الرخيص مقيّد بشدة: gettex فقط، وبلا تداول خارج البورصة، وبلا مشتقات، وبلا اكتتابات عامة أولية، وبلا ProTrader، وبلا ائتمان بضمان الأوراق المالية (securities credit)، وبلا حساب أوراق مالية مشترك أو ثانٍ
- لا توجد عملات مشفرة فورية (spot) ولا محفظة - إذ يقتصر التعرض على شهادات العملات المشفرة وETNs، وتُسوّى الصفقات الأجنبية بأسعار الصرف المرجعية لدى Commerzbank بدلاً من علاوة نسبية منشورة؛ ويقدّر إفصاح التكاليف الخاص بـ comdirect نفسها تكلفة تحويل العملة بنسبة 1%
الأنسب لـ
LYNX
أكثر أبواب الدخول ودًّا إلى Interactive Brokers في السوق الناطقة بالألمانية — وأغلاها.
الإيجابيات
- LYNX+ منصة متصفح جيدة فعلاً، ووجودها إلى جانب وصول كامل إلى Trader Workstation يعني أنه بإمكانك البدء ببساطة والنمو نحو الطرفية
- لا حد أدنى للإيداع ولا رسوم حفظ أو حساب على الحسابات الفردية والمشتركة
- خيارات Eurex بسعر EUR 2.00 لكل عقد، وعقود Micro-DAX الآجلة بسعر EUR 0.99، وعقود CME Micro E-minis بسعر USD 2.50 — جدول رسوم المشتقات تنافسي
- تُعد Börse LYNX واحدة من أقوى مكتبات التعليم والتحليل المجانية بالألمانية التي ينشرها أي وسيط، مع برنامج ندوات عبر الإنترنت كبير
- مكتب خدمة بالألمانية على رقم مجاني من الاثنين إلى الخميس حتى الساعة 20:00، بتقييم 4.8 على Trustpilot من أكثر من 760 تقييمًا
- يتداول منذ عام 2006 عبر كيان هولندي مرخّص من AFM وفرع ألماني تحت رقابة BaFin، مع وصول إلى أكثر من 100 بورصة في أكثر من 30 دولة
- تحويلات صادرة مجانية إذا غادرت، وهو أمر أندر في ألمانيا مما ينبغي
السلبيات
- الأغلى بين الوسطاء الألمان المُعرِّفين لـInteractive Brokers على الأسهم: 0.14% بحد أدنى EUR 5.80 على Xetra وUSD 5.00 كحد أدنى على الأسهم الأمريكية، مقابل EUR 4.00 وUSD 2.00 لدى CapTrader
- تحويل العملات يكلف 0.005% بحد أدنى EUR 5.00 — أي ضعفين ونصف سعر Interactive Brokers نفسه، وعبء دائم على أي محفظة متعددة العملات
- لا تُستقطَع Abgeltungsteuer، لذا يجب على المستثمرين الألمان الإفصاح عن كل شيء عبر إقرار Anlage KAP؛ وشهادة استقطاع الضريبة الألمانية تكلف EUR 30.00 لكل بند فوق ذلك
- تعويض المستثمرين هو 90% من EUR 20,000 وفق النظام الآيرلندي لعملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية — ضئيل مقارنة بضمان الودائع الألماني البالغ EUR 100,000 الذي يتوقعه المستثمرون
- تدفع الحسابات التجارية رسوم نشاط شهرية دنيا قدرها EUR 15.00 كلما قصرت العمولات عن هذا المبلغ
- يمنح برنامج Stock Yield Enhancement Program شركة LYNX ربع عائد إقراض أوراقك المالية، ولا توجد عملات مشفرة فورية رغم التسويق كوسيط للعملات المشفرة
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
