مواجهة مباشرة
Estably مقابل LYNX — أي وسيط أفضل؟
Estably أم LYNX؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Estably
مدير ثروات من ليختنشتاين يمنحك أيضًا مفاتيح حساب لدى Interactive Brokers — منتجان مختلفان تمامًا تحت علامة تجارية واحدة.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.14 %
- الحد الأدنى للإيداع
- 5,000 €
- تحويل العملات
- 0 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
LYNX
أكثر أبواب الدخول ودًّا إلى Interactive Brokers في السوق الناطقة بالألمانية — وأغلاها.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.14 %
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 0.01 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق LYNX، بـ4.1 مقابل 3.9 من أصل 5. الفرق ضئيل بينهما من حيث العمولات — 7.00 € مقابل 7.00 € لأمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR. يحقق كلاهما 80 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي كلاهما 11 من أصل 14 فئة أصول. في المنصة والتطبيق يتقدم LYNX، بـ4.3 مقابل 4.1 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Estably
- 3.9
- LYNX
- 4.1 — الأفضل
- Estably
- 7.00 €
- LYNX
- 7.00 €
- Estably
- 80 من 100
- LYNX
- 80 من 100
- Estably
- 11/14
- LYNX
- 11/14
- Estably
- 4.1
- LYNX
- 4.3 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | Estably 3.9 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | LYNX 4.1 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 3.9 | 4.1 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 80 من 100 | 80 من 100 |
| الأنسب لـ | المستثمرون الراغبون في حفظ الأصول في ليختنشتاين أو سويسرامتداولو الخيارات الناطقون بالألمانيةالمحافظ المُفوَّضة ابتداءً من EUR 20,000العملاء الراغبون في مستشار مُسمّىحسابات الشركات والسيولة النقدية للشركات | المستثمرون الناطقون بالألمانية الراغبون في الوصول إلى IBKR دون TWSمتداولو الخيارات والعقود الآجلةالمستثمرون الذين يقدّرون التعليم والتحليلمنتقو الأسهم العالمية بأحجام أوامر أكبرمن يريدون عدم وجود حد أدنى للإيداع |
| التنظيم | FMACBIBaFin | AFMBaFinCBIFCA |
| تراخيص من الفئة الأولى | 3 | 4 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 100,000 € — الأفضل | 85,000 UK£ |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | لا |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | 1 |
| التأسيس | 2019 | 2006 |
| المقر الرئيسي | Vaduz, LI | Amsterdam, NL |
| الرسوم | 3.5 — الأفضل | 3.4 |
| الأمان والتنظيم | 4.0 | 4.0 |
| منصة التداول | 4.3 | 4.5 — الأفضل |
| مجموعة المنتجات | 4.5 | 4.5 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 3.8 | 4.1 — الأفضل |
| الأبحاث | 3.5 | 4.3 — الأفضل |
| دعم العملاء | 4.3 | 4.5 — الأفضل |
| الإيداع والسحب | 3.7 | 3.8 — الأفضل |
| فتح الحساب | 3.6 | 4.3 — الأفضل |
| التعليم | 4.0 | 4.5 — الأفضل |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 7.00 € | 7.00 € |
| الحد الأدنى للإيداع | 5,000 € | لا يوجد — الأفضل |
| الأسهم (لكل أمر) | 0.14 % | 0.14 % |
| الأسهم الأمريكية | 0.01 US$/سهم | 0.01 US$/سهم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | 0.14 % | 0.14 % |
| الخيارات | 2 € | 2 € |
| العقود الآجلة | 2 € | 1.50 € — الأفضل |
| العملات المشفرة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| السندات (أمر) | 0.15 % — الأفضل | 0.2 % |
| الصناديق (أمر) | 14.95 US$ | 0.2 % — الأفضل |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | غير متاح |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 0.004 % — الأفضل | 0.005 % |
| رسوم عدم النشاط | غير متاح | غير متاح |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | 1 € | 1 € |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 11 | 11 |
| البورصات | 150 — الأفضل | 100 |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | نعم | نعم |
| الفوركس | نعم | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | نعم |
| العملات المشفرة | لا | لا |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | نعم | نعم |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | نعم | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | Trader Workstation (TWS)IBKR Client PortalIBKR Mobile TraderInteractive Brokers APIEstably client portal (managed portfolios) | LYNX+Trader Workstation (TWS)LYNX Trading AppInteractive Brokers APITWS Mosaic / Client Portal |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:30 · Pro 1:200 | 1:30 · Pro 1:200 |
| فتح الحساب | تسجيل رقمي بدعم مستشار؛ حد أدنى EUR 5,000 للحساب الموجَّه ذاتيًا، EUR 20,000 لتفويض مُدار | عبر الإنترنت بالكامل، بلا حد أدنى للإيداع؛ عادةً 1–3 أيام عمل |
| أنواع الحسابات | Margin-Depot (self-directed)Cash-Depot (self-directed)Modern Value (discretionary)Best of Funds / Asset Protect (discretionary)Estably SelectFirmendepot | EinzeldepotGemeinschaftsdepotFirmendepotMargin-Konto |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPA | تحويل مصرفيSEPA |
| عملات الحساب | EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+8 | EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+8 |
| مدة الإيداع | SEPA 1-2 يوم عمل؛ التحويل البرقي الدولي 1-4 أيام عمل | SEPA 1–2 يوم عمل؛ الحوالة الدولية 1–4 أيام عمل |
| مدة السحب | 1-3 أيام عمل | 1–3 أيام عمل |
| عمليات سحب مجانية | 1/شهريًا | 1/شهريًا |
| اللغات | الألمانيةالإنجليزية | الألمانيةالهولنديةالإنجليزية |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونينظام التذاكر | الهاتفالبريد الإلكترونينظام التذاكر |
| أوقات التوفر | ساعات العمل بتوقيت CET؛ نموذج مستشار شخصي بدلًا من مكتب على مدار الساعة 24/5 | من الاثنين إلى الخميس 08:00–20:00، والجمعة 08:00–18:00 بتوقيت CET؛ يغطي مكتب Interactive Brokers الناطق بالإنجليزية الساعات المتبقية |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Estably
مدير ثروات من ليختنشتاين يمنحك أيضًا مفاتيح حساب لدى Interactive Brokers — منتجان مختلفان تمامًا تحت علامة تجارية واحدة.
الإيجابيات
- أوامر Xetra ذاتية التوجيه بنسبة 0.14% بحد أدنى EUR 3.90 وسقف EUR 99.00 — وهو أدنى حد أدنى لكل أمر بين وسطاء Interactive Brokers في السوق الألمانية
- خيارات وعقود مستقبلية على Eurex بسعر EUR 2.00 لكل عقد، وعقود Mini-DAX المستقبلية بسعر EUR 1.00، وعقود CME Micro E-minis بسعر USD 1.25، مع تسعير خيارات EUR 1.80 / USD 3.00 متاح عند التسجيل عبر الشركاء
- مدير أصول من ليختنشتاين مرخَّص من FMA، تُراجَع حساباته سنويًا من قبل Grant Thornton، وهو مشارك في نظام تعويض المستثمرين EAS وعضو في رابطة VUVL لمديري الأصول المستقلين
- يمكن حفظ المحافظ المُدارة لدى Baader Bank أو Liechtensteinische Landesbank أو St. Galler Kantonalbank — ويقتطع مسار Baader الضريبة الألمانية تلقائيًا، مع Verlustverrechnungstopf
- إمكانية الوصول إلى أكثر من 150 بورصة في 33 دولة وأكثر من 1.2 مليون أداة عبر Interactive Brokers، دون رسوم حفظ أو رسوم حساب على الجانب ذاتي التوجيه
- محتوى ألماني اللغة عميق بشكل غير معتاد عن الخيارات — دليل للخيارات، واستراتيجية العجلة (wheel) للمبتدئين، وشروح لمتطلبات الهامش، ودليل كامل لـ TWS/Client Portal
- نموذج مستشار شخصي مع خط هاتف من ليختنشتاين وتقييم Trustpilot يبلغ 4.6 من أكثر من 420 مراجعة
السلبيات
- لا يقتطع الحساب ذاتي التوجيه أي Abgeltungsteuer — يجب على العملاء الألمان تصريح كل شيء بأنفسهم من خلال إقرارهم الضريبي السنوي، تمامًا كما هو الحال لدى أي وسيط لـ Interactive Brokers
- حد أدنى للإيداع قدره EUR 5,000 على حساب الوساطة وEUR 20,000 على التفويض المُدار؛ ويتطلب حساب الهامش إضافة إلى ذلك حدًا أدنى للعمر قدره 21 عامًا
- تكلّف الإدارة التقديرية 1.19% سنويًا إضافة إلى رسوم بنكية 0.30% إضافة إلى رسم أداء لا يُفصَح عن نسبته في صفحة التكاليف — وهي فجوة غريبة في صفحة عنوانها 'Transparente Kosten'
- فوق قيمة أمر تبلغ نحو EUR 2,860 يتفوّق جدول CapTrader البالغ 0.10% على نسبة Estably البالغة 0.14%: فأمر Xetra بقيمة EUR 10,000 يكلّف EUR 14.00 هنا مقابل EUR 10.00 هناك
- لا يوجد تطبيق تداول يحمل علامة Estably — فتجربة الهاتف المحمول هي Mobile Trader الخاص بـ Interactive Brokers، ولا توجد منصة ويب خاصة مكافئة لـ LYNX+
- لا يمكن للمقيمين في الولايات المتحدة وكندا وأستراليا وإيران فتح الحساب ذاتي التوجيه، كما أن مخرجات الأبحاث الخاصة بـ Estably نفسها ذات طابع تسويقي أكثر منها مكتب تحليل مستقل
الأنسب لـ
LYNX
أكثر أبواب الدخول ودًّا إلى Interactive Brokers في السوق الناطقة بالألمانية — وأغلاها.
الإيجابيات
- LYNX+ منصة متصفح جيدة فعلاً، ووجودها إلى جانب وصول كامل إلى Trader Workstation يعني أنه بإمكانك البدء ببساطة والنمو نحو الطرفية
- لا حد أدنى للإيداع ولا رسوم حفظ أو حساب على الحسابات الفردية والمشتركة
- خيارات Eurex بسعر EUR 2.00 لكل عقد، وعقود Micro-DAX الآجلة بسعر EUR 0.99، وعقود CME Micro E-minis بسعر USD 2.50 — جدول رسوم المشتقات تنافسي
- تُعد Börse LYNX واحدة من أقوى مكتبات التعليم والتحليل المجانية بالألمانية التي ينشرها أي وسيط، مع برنامج ندوات عبر الإنترنت كبير
- مكتب خدمة بالألمانية على رقم مجاني من الاثنين إلى الخميس حتى الساعة 20:00، بتقييم 4.8 على Trustpilot من أكثر من 760 تقييمًا
- يتداول منذ عام 2006 عبر كيان هولندي مرخّص من AFM وفرع ألماني تحت رقابة BaFin، مع وصول إلى أكثر من 100 بورصة في أكثر من 30 دولة
- تحويلات صادرة مجانية إذا غادرت، وهو أمر أندر في ألمانيا مما ينبغي
السلبيات
- الأغلى بين الوسطاء الألمان المُعرِّفين لـInteractive Brokers على الأسهم: 0.14% بحد أدنى EUR 5.80 على Xetra وUSD 5.00 كحد أدنى على الأسهم الأمريكية، مقابل EUR 4.00 وUSD 2.00 لدى CapTrader
- تحويل العملات يكلف 0.005% بحد أدنى EUR 5.00 — أي ضعفين ونصف سعر Interactive Brokers نفسه، وعبء دائم على أي محفظة متعددة العملات
- لا تُستقطَع Abgeltungsteuer، لذا يجب على المستثمرين الألمان الإفصاح عن كل شيء عبر إقرار Anlage KAP؛ وشهادة استقطاع الضريبة الألمانية تكلف EUR 30.00 لكل بند فوق ذلك
- تعويض المستثمرين هو 90% من EUR 20,000 وفق النظام الآيرلندي لعملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية — ضئيل مقارنة بضمان الودائع الألماني البالغ EUR 100,000 الذي يتوقعه المستثمرون
- تدفع الحسابات التجارية رسوم نشاط شهرية دنيا قدرها EUR 15.00 كلما قصرت العمولات عن هذا المبلغ
- يمنح برنامج Stock Yield Enhancement Program شركة LYNX ربع عائد إقراض أوراقك المالية، ولا توجد عملات مشفرة فورية رغم التسويق كوسيط للعملات المشفرة
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
