مواجهة مباشرة
Estably مقابل Swissquote — أي وسيط أفضل؟
Estably أم Swissquote؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Estably
مدير ثروات من ليختنشتاين يمنحك أيضًا مفاتيح حساب لدى Interactive Brokers — منتجان مختلفان تمامًا تحت علامة تجارية واحدة.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.14 %
- الحد الأدنى للإيداع
- 5,000 €
- تحويل العملات
- 0 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Swissquote
البنك السويسري الذي يصادف أنه وسيط - مكلف لكل صفقة، ويصعب منافسته من حيث الهيكل.
- الأسهم (لكل أمر)
- متدرج
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 0.95 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Swissquote، بـ4.0 مقابل 3.9 من أصل 5. لا يمكن تحويل نموذجَي التسعير للمقارنة المباشرة؛ وتتضمن صفوف الرسوم في الجدول التفاصيل. يحقق Swissquote 100 مقابل 80 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Swissquote نطاقًا أوسع بتوفير 12 من أصل 14 فئة أصول مقابل 11 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Swissquote، بـ4.2 مقابل 4.1 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Estably
- 3.9
- Swissquote
- 4.0 — الأفضل
- Estably
- 7.00 €
- Swissquote
- متدرج
- Estably
- 80 من 100
- Swissquote
- 100 من 100
- Estably
- 11/14
- Swissquote
- 12/14 — الأفضل
- Estably
- 4.1
- Swissquote
- 4.2 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | Estably 3.9 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | Swissquote 4.0 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 3.9 | 4.0 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 80 من 100 | 100 من 100 |
| الأنسب لـ | المستثمرون الراغبون في حفظ الأصول في ليختنشتاين أو سويسرامتداولو الخيارات الناطقون بالألمانيةالمحافظ المُفوَّضة ابتداءً من EUR 20,000العملاء الراغبون في مستشار مُسمّىحسابات الشركات والسيولة النقدية للشركات | المقيمون في سويسراالمحافظ المقوَّمة بالفرنك السويسري (CHF)مدخرو التقاعد من الركيزة الثالثة (pillar 3a)مشترو العملات المشفَّرة الراغبون في حفظ مصرفيمستثمرو صناديق ETF على مبدأ الشراء والاحتفاظ |
| التنظيم | FMACBIBaFin | FINMACSSFFCAMASDFSA |
| تراخيص من الفئة الأولى | 3 | 4 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 100,000 € | 100,000 CHF — الأفضل |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | نعم |
| ترخيص مصرفي | لا | نعم |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | لا يوجد |
| التأسيس | 2019 | 1996 |
| المقر الرئيسي | Vaduz, LI | Gland, CH |
| الرسوم | 3.5 — الأفضل | 3.0 |
| الأمان والتنظيم | 4.0 | 4.8 — الأفضل |
| منصة التداول | 4.3 — الأفضل | 4.2 |
| مجموعة المنتجات | 4.5 | 4.6 — الأفضل |
| تطبيق الهاتف المحمول | 3.8 | 4.2 — الأفضل |
| الأبحاث | 3.5 | 3.9 — الأفضل |
| دعم العملاء | 4.3 — الأفضل | 4.0 |
| الإيداع والسحب | 3.7 — الأفضل | 3.6 |
| فتح الحساب | 3.6 | 4.0 — الأفضل |
| التعليم | 4.0 — الأفضل | 3.7 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 7.00 € | متدرج |
| الحد الأدنى للإيداع | 5,000 € | لا يوجد — الأفضل |
| الأسهم (لكل أمر) | 0.14 % | متدرج |
| الأسهم الأمريكية | 0.01 US$/سهم | متدرج |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | 0.14 % | متدرج |
| الخيارات | 2 € | 1.50 CHF — الأفضل |
| العقود الآجلة | 2 € | 1.50 CHF — الأفضل |
| العملات المشفرة | غير مُقدَّم | 1 % |
| السندات (أمر) | 0.15 % | غير متاح |
| الصناديق (أمر) | 14.95 US$ | 9 CHF — الأفضل |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | 1.7 نقطة (pips) |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 0.004 % — الأفضل | 0.95 % |
| رسوم عدم النشاط | غير متاح | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد — الأفضل | 0.1 % سنويًا |
| رسوم السحب | 1 € — الأفضل | 2 € |
| رسوم الإيداع | مجاني — الأفضل | 1.9 % |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 11 | 12 — الأفضل |
| البورصات | 150 — الأفضل | 60 |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | نعم | نعم |
| الفوركس | نعم | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | نعم |
| العملات المشفرة | لا | نعم |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | نعم | نعم |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | نعم | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | Trader Workstation (TWS)IBKR Client PortalIBKR Mobile TraderInteractive Brokers APIEstably client portal (managed portfolios) | Swissquote eTradingSwissquote mobile appCFXDAdvanced TraderMetaTrader 4 and MetaTrader 5Swissquote FIX / REST API |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:30 · Pro 1:200 | 1:100 · Pro 1:100 |
| فتح الحساب | تسجيل رقمي بدعم مستشار؛ حد أدنى EUR 5,000 للحساب الموجَّه ذاتيًا، EUR 20,000 لتفويض مُدار | عبر الإنترنت بالكامل بتحقق هوية سويسري بالفيديو أو الصورة؛ عادة 1–3 أيام عمل |
| أنواع الحسابات | Margin-Depot (self-directed)Cash-Depot (self-directed)Modern Value (discretionary)Best of Funds / Asset Protect (discretionary)Estably SelectFirmendepot | eTradingInvest Easy3a EasyForex StandardForex PremiumForex Prime |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPA | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشر |
| عملات الحساب | EURUSDCHFGBPAUDCADJPYHKDSGDSEK+8 | CHFEURUSDGBPAEDJPYAUDCADSEKNOK+7 |
| مدة الإيداع | SEPA 1-2 يوم عمل؛ التحويل البرقي الدولي 1-4 أيام عمل | التحويل المصرفي 1–2 يوم عمل؛ إيداعات البطاقة شبه فورية لكن تُفرض عليها 1.9% في CH وأوروبا |
| مدة السحب | 1-3 أيام عمل | 1–3 أيام عمل |
| عمليات سحب مجانية | 1/شهريًا | غير متاح |
| اللغات | الألمانيةالإنجليزية | الألمانيةالفرنسيةالإيطاليةالإنجليزيةالإسبانيةالعربيةالصينيةالروسية |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونينظام التذاكر | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكرالفرع |
| أوقات التوفر | ساعات العمل بتوقيت CET؛ نموذج مستشار شخصي بدلًا من مكتب على مدار الساعة 24/5 | من الإثنين إلى الجمعة، ساعات عمل سويسرية موسّعة؛ يغطي مكتب الفوركس ساعات السوق |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Estably
مدير ثروات من ليختنشتاين يمنحك أيضًا مفاتيح حساب لدى Interactive Brokers — منتجان مختلفان تمامًا تحت علامة تجارية واحدة.
الإيجابيات
- أوامر Xetra ذاتية التوجيه بنسبة 0.14% بحد أدنى EUR 3.90 وسقف EUR 99.00 — وهو أدنى حد أدنى لكل أمر بين وسطاء Interactive Brokers في السوق الألمانية
- خيارات وعقود مستقبلية على Eurex بسعر EUR 2.00 لكل عقد، وعقود Mini-DAX المستقبلية بسعر EUR 1.00، وعقود CME Micro E-minis بسعر USD 1.25، مع تسعير خيارات EUR 1.80 / USD 3.00 متاح عند التسجيل عبر الشركاء
- مدير أصول من ليختنشتاين مرخَّص من FMA، تُراجَع حساباته سنويًا من قبل Grant Thornton، وهو مشارك في نظام تعويض المستثمرين EAS وعضو في رابطة VUVL لمديري الأصول المستقلين
- يمكن حفظ المحافظ المُدارة لدى Baader Bank أو Liechtensteinische Landesbank أو St. Galler Kantonalbank — ويقتطع مسار Baader الضريبة الألمانية تلقائيًا، مع Verlustverrechnungstopf
- إمكانية الوصول إلى أكثر من 150 بورصة في 33 دولة وأكثر من 1.2 مليون أداة عبر Interactive Brokers، دون رسوم حفظ أو رسوم حساب على الجانب ذاتي التوجيه
- محتوى ألماني اللغة عميق بشكل غير معتاد عن الخيارات — دليل للخيارات، واستراتيجية العجلة (wheel) للمبتدئين، وشروح لمتطلبات الهامش، ودليل كامل لـ TWS/Client Portal
- نموذج مستشار شخصي مع خط هاتف من ليختنشتاين وتقييم Trustpilot يبلغ 4.6 من أكثر من 420 مراجعة
السلبيات
- لا يقتطع الحساب ذاتي التوجيه أي Abgeltungsteuer — يجب على العملاء الألمان تصريح كل شيء بأنفسهم من خلال إقرارهم الضريبي السنوي، تمامًا كما هو الحال لدى أي وسيط لـ Interactive Brokers
- حد أدنى للإيداع قدره EUR 5,000 على حساب الوساطة وEUR 20,000 على التفويض المُدار؛ ويتطلب حساب الهامش إضافة إلى ذلك حدًا أدنى للعمر قدره 21 عامًا
- تكلّف الإدارة التقديرية 1.19% سنويًا إضافة إلى رسوم بنكية 0.30% إضافة إلى رسم أداء لا يُفصَح عن نسبته في صفحة التكاليف — وهي فجوة غريبة في صفحة عنوانها 'Transparente Kosten'
- فوق قيمة أمر تبلغ نحو EUR 2,860 يتفوّق جدول CapTrader البالغ 0.10% على نسبة Estably البالغة 0.14%: فأمر Xetra بقيمة EUR 10,000 يكلّف EUR 14.00 هنا مقابل EUR 10.00 هناك
- لا يوجد تطبيق تداول يحمل علامة Estably — فتجربة الهاتف المحمول هي Mobile Trader الخاص بـ Interactive Brokers، ولا توجد منصة ويب خاصة مكافئة لـ LYNX+
- لا يمكن للمقيمين في الولايات المتحدة وكندا وأستراليا وإيران فتح الحساب ذاتي التوجيه، كما أن مخرجات الأبحاث الخاصة بـ Estably نفسها ذات طابع تسويقي أكثر منها مكتب تحليل مستقل
الأنسب لـ
Swissquote
البنك السويسري الذي يصادف أنه وسيط - مكلف لكل صفقة، ويصعب منافسته من حيث الهيكل.
الإيجابيات
- بنك سويسري مرخّص من FINMA ومُدرَج في بورصة SIX السويسرية (SQN) بنتائج سنوية منشورة - CHF 88.7 مليار من أصول العملاء ونحو 750,000 حساب
- حماية المودعين من esisuisse تغطي النقد حتى CHF 100,000، وتبقى الأوراق المالية المحفوظة ملكية العميل خارج ميزانية البنك
- رسم الحفظ محدود بسقف CHF 50 كل ربع سنة (CHF 200 سنويًا) للعملاء الأفراد، بحيث تدفع المحافظ الكبيرة تكلفة ثابتة لا نسبية
- تسعير ETF Leaders يحدّ عمولة صناديق ETF المُدرَجة في SIX عند CHF 9 فوق CHF 1,000، بصرف النظر عن حجم الأمر
- حفظ فعلي للعملات المشفَّرة عبر أكثر من 50 عملة داخل بنك خاضع للرقابة، مع إدراج حفظ العملات المشفَّرة ضمن الرسم القياسي منذ 2025
- تسجيل دخول واحد يغطي التداول، والخدمات المصرفية السويسرية، وبطاقات الخصم، والمدفوعات، وخطط الادخار، وحسابات التقاعد من الركيزة الثالثة (pillar 3a)
- كشف eTax مجاني للمقيمين في سويسرا، ما يزيل عبئًا سنويًا حقيقيًا
- دعم سويسري بأربع لغات تشمل الألمانية والفرنسية والإيطالية والإنجليزية، عبر مكاتب محلية بدلاً من مركز اتصال خارجي
السلبيات
- العمولة مرتفعة وفق المعايير الدولية - CHF 29 على أمر بقيمة CHF 10,000 وCHF 190 فوق CHF 50,000، في حين يفرض وسطاء الخصم العالميون مبالغ أحادية الرقم
- تحويل العملة يكلّف 0.95% على العملات الرئيسية، وهو من أعلى الهوامش بين الوسطاء الأوروبيين، والتكلفة المهيمنة لكل من يشتري أصولًا أمريكية (US) من رصيد بـ CHF أو EUR
- يُطبَّق رسم حفظ ابتداءً من أول فرنك - بحد أدنى CHF 80 سنويًا زائد ضريبة قيمة مضافة (VAT) بنسبة 8.1% - وهو رسم ثقيل قياسًا بحجم المحافظ الصغيرة
- فائدة صفرية على الأرصدة النقدية عبر جميع العملات والفئات، في وقت يدفع فيه عدة منافسين سعر سوق النقد
- إيداعات البطاقة تكلّف 1.9% في سويسرا وأوروبا، وسحوبات SEPA تكلّف EUR 2
- منصة الأوراق المالية ومنصة عقود الفروقات (CFD)/الفوركس (CFXD) تعملان بتسجيلي دخول منفصلين، ما يجزّئ التجربة على العملاء متعددي المنتجات
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
