مواجهة مباشرة
eToro مقابل Libertex — أي وسيط أفضل؟
eToro أم Libertex؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
eToro
واحد من أكثر منتجات نسخ الصفقات اكتمالاً في أوروبا، مُقدَّم ضمن تطبيق وساطة بسيط على نحو لافت - ويُموَّل عبر رسوم تحويل العملات بدلاً من العمولات.
- الأسهم (لكل أمر)
- 1 US$
- الحد الأدنى للإيداع
- 50 US$
- تحويل العملات
- 0.75 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Libertex
وسيط لتداول عقود الفروقات (CFD) يعمل بنظام العمولة ويتيح حد دخول منخفض فعلاً، تقوّضه رسوم الإيداع وتعليق امتثال معلن صادر عن CySEC.
- الأسهم (لكل أمر)
- غير متاح
- الحد الأدنى للإيداع
- 10 €
- تحويل العملات
- غير متاح
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق eToro، بـ4.0 مقابل 3.4 من أصل 5. لا يمكن تحويل نموذجَي التسعير للمقارنة المباشرة؛ وتتضمن صفوف الرسوم في الجدول التفاصيل. يحقق eToro 91 مقابل 47 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي كلاهما 8 من أصل 14 فئة أصول. في المنصة والتطبيق يتقدم eToro، بـ4.2 مقابل 3.6 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- eToro
- 4.0 — الأفضل
- Libertex
- 3.4
- eToro
- 0.92 €
- Libertex
- غير متاح
- eToro
- 91 من 100
- Libertex
- 47 من 100
- eToro
- 8/14
- Libertex
- 8/14
- eToro
- 4.2 — الأفضل
- Libertex
- 3.6
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | eToro 4.0 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | Libertex 3.4 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.0 — الأفضل | 3.4 |
| مؤشر المجموعة | 91 من 100 | 47 من 100 |
| الأنسب لـ | نسخ الصفقاتالعملات الرقمية والأسهم في حساب واحدالمستثمرون لأول مرةالاستثمار الجزئيمستخدمو الهاتف المحمول أولاً | المتداولون الباحثون عن تسعير شفافالأرصدة الافتتاحية الصغيرة جدًامتداولو عقود فروقات العملات المشفرة (CFD)مستخدمو MetaTraderالأسهم الحقيقية بلا عمولة |
| التنظيم | FCAASICMASSECCySECFSRAMFSAFSAS | CySECFSCAFSCVFSC |
| تراخيص من الفئة الأولى | 4 — الأفضل | 0 |
| حماية المستثمرين | 85,000 UK£ — الأفضل | 20,000 € |
| مجموعة مدرجة في البورصة | نعم | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | 1 | 2 |
| التأسيس | 2007 | 1997 |
| المقر الرئيسي | Tel Aviv, IL | Limassol, CY |
| الرسوم | 3.4 — الأفضل | 3.0 |
| الأمان والتنظيم | 4.6 — الأفضل | 3.5 |
| منصة التداول | 3.8 — الأفضل | 3.7 |
| مجموعة المنتجات | 4.2 — الأفضل | 3.4 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.6 — الأفضل | 3.5 |
| الأبحاث | 3.8 — الأفضل | 3.4 |
| دعم العملاء | 3.2 | 3.6 — الأفضل |
| الإيداع والسحب | 3.8 — الأفضل | 2.8 |
| فتح الحساب | 4.6 — الأفضل | 4.2 |
| التعليم | 4.3 — الأفضل | 3.2 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 0.92 € | غير متاح |
| الحد الأدنى للإيداع | 50 US$ | 10 € — الأفضل |
| الأسهم (لكل أمر) | 1 US$ | غير متاح |
| الأسهم الأمريكية | 1 US$ | غير متاح |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | مجاني | ضمن فارق السعر |
| الخيارات | غير مُقدَّم | ضمن فارق السعر |
| العقود الآجلة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العملات المشفرة | 1 % | غير متاح |
| السندات (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | 0.3 نقطة (pips) |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 0.75 % | غير متاح |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد — الأفضل | 10 € · بعد 6 شهر |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | غير متاح |
| رسوم السحب | 5 US$ | 1 € — الأفضل |
| رسوم الإيداع | مجاني — الأفضل | 2.5 % |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 8 | 8 |
| البورصات | غير متاح | غير متاح |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | لا | نعم |
| العقود الآجلة | لا | لا |
| الفوركس | نعم | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | نعم |
| العملات المشفرة | نعم | نعم |
| السندات | لا | لا |
| الصناديق | لا | لا |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | لا |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | نعم | لا |
| المنصات | eToro web platformeToro mobile appProCharts | Libertex Web PlatformLibertex Mobile AppMetaTrader 4MetaTrader 5Libertex Invest |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:30 | 1:30 · Pro 1:600 |
| فتح الحساب | من نفس اليوم إلى نحو 3 أيام عمل؛ رقمي بالكامل مع تحقق آلي من الهوية والعنوان | نحو 10 دقائق عبر الإنترنت، ويكتمل التحقق عادةً خلال يوم عمل واحد |
| أنواع الحسابات | Retail accounteToro Club (Silver to Diamond)Professional clientIslamic account | CFD (Retail)Libertex InvestPlatinum / VIP / Exclusive |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرPayPalSkrillNetellerSofortiDEAL | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرSkrillNetellerPayPal |
| عملات الحساب | USDEURGBPDKK | USDEURGBP |
| مدة الإيداع | فوري للبطاقات والمحافظ الإلكترونية؛ 1-3 أيام عمل للتحويل المصرفي | فوري للبطاقات والمحافظ الإلكترونية، 1–3 أيام عمل للتحويل المصرفي |
| مدة السحب | تتم المعالجة خلال نحو 1 يوم عمل؛ 2-8 أيام عمل للوصول إلى الحساب حسب الطريقة | 1–3 أيام عمل، وغالبًا في نفس اليوم للمحافظ الإلكترونية |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالهولنديةالبرتغاليةالبولنديةالعربيةالروسية+1 | الإنجليزيةالألمانيةالإسبانيةالإيطاليةالبرتغاليةالبولنديةالتشيكيةالرومانيةالعربية |
| القنوات | الدردشة المباشرةنظام التذاكر | البريد الإلكترونيالدردشة المباشرةالهاتف |
| أوقات التوفر | دردشة مباشرة خلال ساعات السوق، ونظام تذاكر على مدار الساعة؛ التوجيه ذو الأولوية يعتمد على مستوى نادي eToro | 24/5 |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
eToro
واحد من أكثر منتجات نسخ الصفقات اكتمالاً في أوروبا، مُقدَّم ضمن تطبيق وساطة بسيط على نحو لافت - ويُموَّل عبر رسوم تحويل العملات بدلاً من العمولات.
الإيجابيات
- CopyTrader واحد من أنضج منتجات نسخ الصفقات في أوروبا: لا رسوم منفصلة فوق تكاليف التداول العادية، وحد أدنى USD 200 لكل متداول منسوخ، وإمكانية نسخ حتى 100 متداول في الوقت نفسه.
- مُدرَجة في Nasdaq منذ مايو 2025 تحت الرمز ETOR، ما يفرض إفصاحًا ربع سنوي مدقَّقًا لا ينشره معظم وسطاء التجزئة إطلاقًا.
- مرخَّصة من FCA (583263) وCySEC (109/10) وASIC (491139) وMAS (CMS101824) وSEC (8-70212) - مجموعة تراخيص متعددة الولايات القضائية فعلاً وليست رخصة خارجية واحدة.
- أكثر من 300 صندوق ETF دون أي عمولة من eToro، واستثمار جزئي ابتداءً من USD 10، بحيث لا تُبتلَع المساهمات الشهرية الصغيرة بسبب الحد الأدنى لحجم الصفقة.
- أُلغِي رسم الخمول في 2026؛ ولم يعد الاحتفاظ بالحسابات الخاملة يكلّف شيئًا.
- أكثر من 150 أصلًا مشفَّرًا محتفَظًا بها كعملات حقيقية في حساب الاستثمار وليس فقط كعقود فروقات (CFD)، مع إمكانية تحويل العملات إلى محفظة eToro Money مقابل رسم 2%.
- يضم الحساب التجريبي جميع الأدوات البالغ عددها أكثر من 11,000 أداة وكل ميزة في المنصة، ما يجعله تدريبًا قابلًا للاستخدام فعلاً وليس مجرد لعبة منزوعة الميزات.
السلبيات
- يكلّف تحويل العملات 0.75% في كل اتجاه بين حساب بعملة محلية أوروبية والدولار الأمريكي (USD)، قبل خصومات Club التي تذكر صفحات eToro نفسها حجمها بشكل متباين - وبالنسبة لوسيط منتجه الأساسي مقوَّم بالدولار الأمريكي (USD)، فهذا هو الرقم الذي تحتاجه أكثر من أي شيء آخر.
- أوامر الأسهم تكلّف USD 1-2 في معظم الدول. وعلى أمر ادخار شهري بقيمة EUR 200 فذلك يمثّل تكلفة إضافية بنسبة 0.5-1.0% قبل أي تكلفة تحويل، وهو أمر مكلف مقارنة بـ Trading 212 أو XTB عند الصفر.
- تكلّف العملات الرقمية 1.00% لكل مركز لأعضاء Bronze وSilver وGold - تُفرَض عند الدخول ومرة أخرى عند الخروج. لا يحصل على خصومات ملموسة سوى أعضاء Platinum فما فوق.
- لا خيارات ولا عقود مستقبلية متداولة في البورصة خارج الكيان الأمريكي، ولا سندات فردية، ولا صناديق استثمار مشتركة. النطاق واسع عبر فئات الأصول لكنه ضحل داخل كل فئة.
- تكلّف السحوبات من حساب بالدولار الأمريكي (USD) مبلغ USD 5 بحد أدنى USD 30؛ ولا تُعفى من هذا الرسم سوى الحسابات بالعملة المحلية (EUR وGBP وDKK).
- الدعم عبر الدردشة والتذاكر فقط، دون خط هاتف عام لعملاء التجزئة، وتوجيه الأولوية مرتبط بمستوى Club - لذا تحصل أصغر الحسابات على أبطأ خدمة.
الأنسب لـ
Libertex
وسيط لتداول عقود الفروقات (CFD) يعمل بنظام العمولة ويتيح حد دخول منخفض فعلاً، تقوّضه رسوم الإيداع وتعليق امتثال معلن صادر عن CySEC.
الإيجابيات
- نموذج عمولة شفاف — EUR 5 لكل جانب من الصفقة لكل لوت على منصة Libertex بدلاً من هامش مخفي داخل فارق السعر
- الحد الأدنى للإيداع البالغ EUR 10 هو من بين أدنى نقاط الدخول لدى الوسطاء الخاضعين لرقابة CySEC
- يتيح حساب Libertex Invest، الذي أُطلق عام 2024، امتلاك أسهم حقيقية متداولة في البورصة بلا عمولة ودون رسوم خمول
- 1,573 رمزًا قابلاً للتداول، منها 1,313 من عقود فروقات الأسهم، و109 من عقود فروقات العملات المشفرة، و46 من أزواج الفوركس، و23 من صناديق المؤشرات المتداولة (ETF)
- سجل حافل للمجموعة منذ عام 1997 تحت اسم Forex Club — أحد السجلات الأطول من غيرها في قطاع الفوركس للأفراد
- دعم كامل لمنصتي MetaTrader 4 وMetaTrader 5 إلى جانب المنصة الخاصة بالوسيط
- خصومات على العمولة بحسب الحجم تبلغ 10% و30% و50% عند إيداع EUR 1,500 و10,000 و50,000
- إشارات Trading Central مدمجة مباشرة في المنصة دون أي رسوم إضافية
السلبيات
- رسوم بنسبة 2.5% على إيداعات بطاقات الائتمان والخصم (و4% عبر Neteller) — دفع المال لتمويل الحساب يُعد مأخذًا جديًا على وسيط منظم
- رسوم سحب على معظم الطرق: EUR 1 بالبطاقة، و0.5% (بحد أدنى EUR 2 وحد أقصى EUR 10) بالتحويل المصرفي، و1% عبر Neteller
- علّقت CySEC جزئيًا ترخيص المشغّل Indication Investments في أغسطس 2021 بسبب الامتثال في تسويق عقود الفروقات (CFD)؛ ورُفع التعليق بعد ثلاثة أسابيع، لكنه يبقى مدوّنًا في السجل
- التكلفة الإجمالية على زوج EUR/USD والبالغة نحو 1.3 نقطة (pip) تقع في المنتصف، أي أن نموذج العمولة يوفر الشفافية لا التوفير
- تطبيق الجوال أضعف بشكل ملموس من منصة الويب، إذ يفتقر إلى المؤشرات الفنية وأدوات الرسم
- المحتوى التعليمي محدود دون منهج منظم أو تتبع للتقدم، ولا تتوفر خاصية نسخ التداول المدمجة عبر الكيان الخاضع لرقابة الاتحاد الأوروبي
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
