مواجهة مباشرة
Fidelity Investments مقابل Saxo — أي وسيط أفضل؟
Fidelity Investments أم Saxo؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Fidelity Investments
المعيار المرجعي للأبحاث والتعليم بالنسبة للمستثمرين الأمريكيين، مع أرخص صناديق في القطاع مرفقة به.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 1 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Saxo
بنك دنماركي يتداول كمنصة احترافية - واسع النطاق، مصقول، ولم يعد باهظ التكلفة.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.08 %
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 0.25 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Fidelity Investments، بـ4.6 مقابل 4.4 من أصل 5. Fidelity Investments هو الأرخص بين الاثنين: يكلّف أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR على الأسهم لديه 0.00 € مقابل 4.00 € لدى الآخر. يحقق Saxo 96 مقابل 73 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Saxo نطاقًا أوسع بتوفير 11 من أصل 14 فئة أصول مقابل 7 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Saxo، بـ4.7 مقابل 4.6 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Fidelity Investments
- 4.6 — الأفضل
- Saxo
- 4.4
- Fidelity Investments
- 0.00 € — الأفضل
- Saxo
- 4.00 €
- Fidelity Investments
- 73 من 100
- Saxo
- 96 من 100
- Fidelity Investments
- 7/14
- Saxo
- 11/14 — الأفضل
- Fidelity Investments
- 4.6
- Saxo
- 4.7 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | Saxo 4.4 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.6 — الأفضل | 4.4 |
| مؤشر المجموعة | 73 من 100 | 96 من 100 |
| الأنسب لـ | المستثمرون الأمريكيون طويلو الأجلمشترو صناديق المؤشرات وصناديق ETFمنتقو الأسهم المعتمدون على الأبحاثحسابات التقاعدإدارة النقد | المحافظ متعددة الأصولمستثمرو السنداتمتداولو الخيارات والعقود المستقبليةالباحثون عن جودة المنصةالمستثمرون الأوروبيون الراغبون في بنك |
| التنظيم | SECFINRAFDIC | DFSAFCAFINMAMASJFSA |
| تراخيص من الفئة الأولى | 3 | 5 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 500,000 US$ — الأفضل | 100,000 CHF |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | نعم |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | لا | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | 2 | لا يوجد |
| التأسيس | 1946 | 1992 |
| المقر الرئيسي | Boston, US | Copenhagen, DK |
| الرسوم | 4.7 — الأفضل | 4.2 |
| الأمان والتنظيم | 4.7 | 4.7 |
| منصة التداول | 4.5 | 4.7 — الأفضل |
| مجموعة المنتجات | 3.9 | 4.8 — الأفضل |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.6 | 4.6 |
| الأبحاث | 4.9 — الأفضل | 4.5 |
| دعم العملاء | 4.8 — الأفضل | 3.8 |
| الإيداع والسحب | 4.3 — الأفضل | 4.0 |
| فتح الحساب | 4.2 | 4.2 |
| التعليم | 4.8 — الأفضل | 4.0 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 0.00 € — الأفضل | 4.00 € |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | مجاني | 0.08 % |
| الأسهم الأمريكية | مجاني | 0.08 % |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | مجاني | 0.08 % |
| الخيارات | 0.65 US$ — الأفضل | 2 US$ |
| العقود الآجلة | غير مُقدَّم | 3 US$ |
| العملات المشفرة | ضمن فارق السعر | غير متاح |
| السندات (أمر) | 1 US$ — الأفضل | 0.2 % |
| الصناديق (أمر) | 49.95 US$ | مجاني |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | 0.7 نقطة (pips) |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 1 % | 0.25 % — الأفضل |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد — الأفضل | 0.15 % سنويًا |
| رسوم السحب | مجاني | مجاني |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 7 | 11 — الأفضل |
| البورصات | 25 | 50 — الأفضل |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | لا | نعم |
| الفوركس | لا | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | لا | نعم |
| العملات المشفرة | نعم | لا |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | نعم | نعم |
| السلع | لا | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | Fidelity.com web platformFidelity Trader+ (formerly Active Trader Pro)Fidelity MobileFidelity Crypto | SaxoTraderGOSaxoTraderPROSaxoInvestorSaxo mobile appSaxo OpenAPITradingView integration |
| حساب تجريبي | لا | نعم |
| الأسهم الجزئية | نعم | لا |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:2 | 1:30 · Pro 1:200 |
| فتح الحساب | نحو 10 دقائق عبر الإنترنت لمقيمي الولايات المتحدة؛ يُموَّل ويصبح قابلاً للتداول في اليوم نفسه عبر بنك مرتبط | عبر الإنترنت بالكامل بهوية إلكترونية في معظم الأسواق؛ غالبًا في اليوم نفسه، وإلا خلال 1–3 أيام عمل |
| أنواع الحسابات | The Fidelity Account (brokerage)Fidelity Cash Management AccountTraditional / Roth / Rollover IRAFidelity Youth and custodial accounts | ClassicPlatinumVIP |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيشيك | تحويل مصرفيSEPA |
| عملات الحساب | USD | EURUSDGBPCHFDKKSEKNOKAUDCADJPY+9 |
| مدة الإيداع | إتاحة فورية للتداول عند تحويل مصرفي مرتبط؛ 1–3 أيام عمل للتسوية الكاملة | SEPA في اليوم نفسه حتى 2 يوم عمل؛ التحويل البرقي الدولي 1–3 أيام عمل |
| مدة السحب | 1–3 أيام عمل عبر التحويل الإلكتروني للأموال؛ في اليوم نفسه عبر التحويل البرقي | عادة 1 يوم عمل إلى الحساب المصرفي المسجَّل |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزيةالإسبانيةالصينية | الإنجليزيةالدانمركيةالألمانيةالفرنسيةالإيطاليةالإسبانيةالهولنديةالبولنديةالتشيكيةالسويدية+4 |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةالفرع | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر |
| أوقات التوفر | 24/7 | من الإثنين إلى الجمعة، ساعات عمل المكتب المحلي عبر 16 موقع خدمة؛ تغطي مكاتب التداول ساعات السوق |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Fidelity Investments
المعيار المرجعي للأبحاث والتعليم بالنسبة للمستثمرين الأمريكيين، مع أرخص صناديق في القطاع مرفقة به.
الإيجابيات
- عمولة USD 0 على صفقات الأسهم وصناديق ETF الأمريكية عبر الإنترنت، ولا تقبل Fidelity مدفوعات مقابل توجيه الأوامر (payment for order flow) على أوامر الأسهم
- صناديق مؤشرات مشتركة بنسبة مصروفات صفرية (عائلة FZROX) - لا يضاهي أي وسيط أمريكي كبير آخر هذا المستوى من تكلفة الصناديق
- تنفيذ الخيارات وتخصيصها بتكلفة USD 0، وأوامر الشراء للإغلاق (buy-to-close) بقيمة USD 0.65 أو أقل مجانية
- بلا رسوم على تحويل الحساب الصادر، وبلا رسوم على التحويل البرقي المحلي، وبلا رسوم خمول أو صيانة
- يُوجَّه النقد الخامل افتراضيًا إلى صندوق سوق النقد SPAXX بدلاً من تحويل تلقائي إلى حساب مصرفي شبه معدوم العائد، بحيث تحقق الأرصدة غير المستثمرة عائدًا مرتبطًا بالسوق دون أي تدخل يدوي
- تداول دولي في 25 سوقًا مع تسوية بـ 16 عملة، بعمولة GBP 9 في المملكة المتحدة وEUR 19 في أسواق منطقة اليورو
- أبحاث من الطراز الأول: نحو سبعة مزودي تقارير من طرف ثالث إضافة إلى مؤشر Equity Summary Score الخاص، وتصنيف ثابت في المرتبة الأولى للأبحاث والتعليم
- استثمار في الأسهم الكسرية ابتداءً من USD 1 عبر نطاق واسع من السوق الأمريكية، وليس فقط مكونات مؤشرات الشركات كبيرة القيمة السوقية
السلبيات
- لا عقود مستقبلية، ولا خيارات على عقود مستقبلية، ولا فوركس لعملاء التجزئة - عائق قاطع لمتداولي الاقتصاد الكلي والسلع
- لا يوجد تداول تجريبي (paper trading) ولا محاكي، لذا لا توجد وسيلة لتجربة استراتيجية داخل المنصة
- تقتصر العملات الرقمية على البيتكوين والإيثيريوم واللايتكوين، بفارق سعر يصل إلى 1% مدمج في السعر، وهي غير مشمولة بحماية SIPC
- الحسابات الجديدة مقتصرة عمليًا على المقيمين في الولايات المتحدة؛ وتنص Fidelity على أنها لا تفتح حسابات لعملاء مقيمين خارج الولايات المتحدة، وتقيّد الحسابات القائمة عندما ينتقل العملاء للإقامة في الخارج
- أدوات الرسم البياني والرسم اليدوي في Trader+ أضعف من نظيراتها في thinkorswim، ولا يوجد محرك لاختبار الاستراتيجيات (backtesting)
- يبدأ هامش تحويل العملة (FX markup) على الصفقات الدولية المسوَّاة بعملة USD عند 100 نقطة أساس كاملة دون USD 100,000 - وهو أمر مكلف للأوامر الأجنبية الصغيرة
الأنسب لـ
Saxo
بنك دنماركي يتداول كمنصة احترافية - واسع النطاق، مصقول، ولم يعد باهظ التكلفة.
الإيجابيات
- رخصة مصرفية دنماركية كاملة (رخصة Finanstilsynet رقم 1149) وتصنيف SIFI - وهو ضمانة هيكلية أقوى من ترخيص وساطة فقط
- الأسهم الأمريكية وصناديق ETF بنسبة 0.08% بحد أدنى قدره USD 1 في فئة Classic الأساسية، و0.05%/0.03% في الفئات الأعلى
- نحو 71,000 أداة، تشمل 23,000 سهم، و7,400 صندوق ETF، و5,200 سند، و3,100 خيار مُدرَج، و250 عقدًا مستقبليًا، عبر أكثر من 50 بورصة
- تُعد SaxoTraderGO وتطبيق الجوال أفضل واجهات التداول للأفراد تصميمًا في أوروبا، والتطبيق ليس نسخة مختصرة من منصة الويب
- صناديق الاستثمار المشتركة لا تحمل أي عمولة تنفيذ، ولا رسم حفظ، ولا رسم منصة
- واحدة من منصات قليلة جدًا للأفراد تملك عرض سندات قابلاً للاستخدام فعليًا - 5,200 إصدار حكومي وشركاتي بأسعار حية
- لا رسم خمول، ولا حد أدنى للإيداع في فئة Classic، وسحوبات مجانية
- مملوكة بالأغلبية لمجموعة J. Safra Sarasin منذ عام 2026، ما يضيف مجموعة كبيرة متخصصة في الخدمات المصرفية الخاصة خلف الميزانية العمومية
السلبيات
- يكلّف تحويل العملة 0.25% فوق سعر منتصف السوق لعملاء الاتحاد الأوروبي وسويسرا، وحتى 0.60% في فئة Classic لدى الكيان البريطاني - وهي أكبر تكلفة خفية منفردة للمستثمرين متعددي العملات
- لا يزال رسم حيازة يصل إلى 0.15% سنويًا على الأسهم وصناديق ETF والسندات مطبَّقًا لدى عدة كيانات تسجيل؛ ويتفاوت النطاق بحسب البلد ومن السهل إغفاله
- لا تداول فوري للعملات الرقمية - وتقتصر إمكانية التعرض على المنتجات المتداولة في البورصة
- لا أسهم كسرية في الأوامر العادية، ما يجعل بناء مراكز صغيرة في الأسهم الأمريكية المرتفعة السعر أمرًا غير مريح
- التحويل المصرفي هو طريقة التمويل الوحيدة منذ إلغاء الإيداع بالبطاقة في أبريل 2025
- يبلغ متوسط تقييم Trustpilot نحو 3.8، مع كون سرعة استجابة الدعم هي الشكوى المتكررة، رغم التغطية المنشورة الجيدة
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
