مواجهة مباشرة
Hargreaves Lansdown مقابل Questrade — أي وسيط أفضل؟
Hargreaves Lansdown أم Questrade؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Hargreaves Lansdown
أكبر منصة استثمار في المملكة المتحدة: خدمة وأبحاث ممتازة، بسعر يمكنك قياسه.
- الأسهم (لكل أمر)
- 6.95 UK£
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 0.99 %
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
Questrade
أكبر وسيط مستقل في كندا، بلا عمولة فعليًا الآن - مع هامش تحويل عملة بنسبة 1.5% يمثّل اللسعة الأخيرة.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 1.5 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Questrade، بـ4.2 مقابل 3.8 من أصل 5. Questrade هو الأرخص بين الاثنين: يكلّف أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR على الأسهم لديه 0.00 € مقابل 8.13 € لدى الآخر. يحقق Questrade 76 مقابل 69 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Questrade نطاقًا أوسع بتوفير 10 من أصل 14 فئة أصول مقابل 6 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Questrade، بـ4.5 مقابل 4.2 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Hargreaves Lansdown
- 3.8
- Questrade
- 4.2 — الأفضل
- Hargreaves Lansdown
- 8.13 €
- Questrade
- 0.00 € — الأفضل
- Hargreaves Lansdown
- 69 من 100
- Questrade
- 76 من 100
- Hargreaves Lansdown
- 6/14
- Questrade
- 10/14 — الأفضل
- Hargreaves Lansdown
- 4.2
- Questrade
- 4.5 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله. | Questrade 4.2 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 3.8 | 4.2 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 69 من 100 | 76 من 100 |
| الأنسب لـ | المستثمرون البريطانيون الراغبون في الخدمة والأبحاثالمدّخرون لأول مرة في ISA وSIPPالمحافظ القائمة على الصناديق دون GBP 60,000مدّخرو Lifetime ISA وJunior ISAالمستثمرون الذين يقدّرون تطبيق جوال قويًا | المستثمرون الكنديون الذين يديرون استثماراتهم بأنفسهمالاستثمار عبر الحسابات المسجَّلة (TFSA وRRSP وFHSA وRESP)متداولو الخيارات الأمريكيةالمتداولون النشطون الراغبون في منصة احترافية مجانيةالمستثمرون الذين يجمعون بين صناديق ETF والسندات وصناديق الاستثمار المشترك في حساب واحد |
| التنظيم | FCA | CIROOSC |
| تراخيص من الفئة الأولى | 1 | 2 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 85,000 UK£ | 1,000,000 CA$ — الأفضل |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | لا |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | 2 | لا يوجد |
| التأسيس | 1981 | 1999 |
| المقر الرئيسي | Bristol, GB | Toronto, CA |
| الرسوم | 2.8 | 4.4 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 4.3 — الأفضل | 4.2 |
| منصة التداول | 4.0 | 4.4 — الأفضل |
| مجموعة المنتجات | 3.0 | 4.0 — الأفضل |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.3 | 4.5 — الأفضل |
| الأبحاث | 4.6 — الأفضل | 3.9 |
| دعم العملاء | 4.4 — الأفضل | 3.6 |
| الإيداع والسحب | 4.2 — الأفضل | 3.9 |
| فتح الحساب | 4.5 — الأفضل | 4.4 |
| التعليم | 4.5 — الأفضل | 3.8 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 8.13 € | 0.00 € — الأفضل |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | 6.95 UK£ | مجاني |
| الأسهم الأمريكية | 6.95 UK£ | مجاني |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | 6.95 UK£ | مجاني |
| الخيارات | غير مُقدَّم | مجاني |
| العقود الآجلة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العملات المشفرة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| السندات (أمر) | 6.95 UK£ — الأفضل | 24.95 CA$ |
| الصناديق (أمر) | 1.95 UK£ — الأفضل | 9.95 CA$ |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | 1.9 نقطة (pips) |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 0.99 % — الأفضل | 1.5 % |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | 0.35 % سنويًا | لا يوجد — الأفضل |
| رسوم السحب | مجاني | مجاني |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 6 | 10 — الأفضل |
| البورصات | 20 | غير متاح |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | لا | نعم |
| العقود الآجلة | لا | لا |
| الفوركس | لا | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | لا | نعم |
| العملات المشفرة | لا | لا |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | نعم | نعم |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | HL websiteHL mobile appHL Active Savings | Questrade web and appQuestrade ProQuestrade EdgeQuestrade mobileQuestrade MCP |
| حساب تجريبي | لا | لا |
| الأسهم الجزئية | لا | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | غير متاح | 1:3 |
| فتح الحساب | بالكامل عبر الإنترنت خلال نحو 10 دقائق برقم التأمين الوطني وبيانات حساب مصرفي بريطاني؛ يمكن تمويل الحساب ابتداءً من GBP 1 | عبر الإنترنت بالكامل، عادة دقائق للفتح دون حد أدنى للرصيد؛ يستغرق التمويل عبر التحويل الإلكتروني 1–3 أيام عمل |
| أنواع الحسابات | Fund and Share AccountStocks and Shares ISALifetime ISAJunior ISASelf-Invested Personal Pension (SIPP)Active Savings | TFSARRSPFHSARESPMarginCashFX & CFD |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيبطاقة خصم مباشر | تحويل مصرفيشيك |
| عملات الحساب | GBP | CADUSD |
| مدة الإيداع | بطاقة الخصم فورية فعليًا؛ التحويل المصرفي والخصم المباشر عادة من نفس اليوم إلى 2 يومي عمل | التحويل الإلكتروني للأموال 1–3 أيام عمل؛ التحويل البرقي في نفس يوم العمل أو اليوم التالي |
| مدة السحب | عادة 1–3 أيام عمل إلى حساب مصرفي بريطاني معتمد | 1–3 أيام عمل عبر التحويل الإلكتروني للأموال |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزية | الإنجليزيةالفرنسية |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونينظام التذاكر | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةالفرع |
| أوقات التوفر | أيام الأسبوع، ساعات العمل في المملكة المتحدة، من مكتب دعم HL في بريستول | الاثنين–الجمعة 07:30–20:00 بتوقيت شرق الولايات المتحدة (ET)، السبت والأحد 10:00–16:00 بتوقيت شرق الولايات المتحدة |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Hargreaves Lansdown
أكبر منصة استثمار في المملكة المتحدة: خدمة وأبحاث ممتازة، بسعر يمكنك قياسه.
الإيجابيات
- أكبر منصة في المملكة المتحدة من حيث الأصول - أكثر من GBP 172 مليار مُدارة لصالح أكثر من مليوني عميل، بسجل أعمال يمتد 45 عامًا
- أبحاث صناديق Wealth Shortlist وتغطية محللين داخليين لا يضاهيها في العمق أي منافس يقتصر على التنفيذ فقط
- أفضل تطبيق جوال بين المنصات البريطانية الكبرى، بتطابق شبه كامل مع الموقع الإلكتروني عبر جميع أنواع الحسابات
- مركز دعم في بريستول بالمملكة المتحدة بسمعة خدمة قوية - يظل الدعم باستمرار الموضوع الأبرز في المراجعات الإيجابية
- بلا رسوم خمول، ولا رسوم فتح أو إغلاق حساب، وتحويلات صادرة مجانية بما فيها التحويل العيني (in specie)، وحيازة نقدية مجانية لا تزال تدرّ فائدة
- أُعيد تسعير تداول الأسهم إلى GBP 6.95 (GBP 3.95 بدءًا من 20 صفقة شهريًا) مع تحديد سقف الرسم السنوي على الأسهم عند GBP 12.50 شهريًا
- استثمار شهري منتظم مجاني عبر الخصم المباشر (Direct Debit) على الصناديق والأسهم معًا، ابتداءً من GBP 25 شهريًا
- نطاق كامل من الأغلفة الضريبية البريطانية في تسجيل دخول واحد - ISA، وLifetime ISA، وJunior ISA، وSIPP، وJunior SIPP، والسحب التدريجي (drawdown) - إضافة إلى سوق Active Savings النقدي
السلبيات
- لا تزال الأغلى بين المنصات البريطانية الكبرى الثلاث: الرسم السنوي 0.35% على الصناديق بلا سقف حتى GBP 250,000، في حين تتقاضى AJ Bell 0.25% وinteractive investor رسمًا ثابتًا قدره GBP 71.88
- رسم صرف العملات البالغ 0.99% على أول GBP 10,000 من كل صفقة خارجية عقابي بالنسبة لأي شخص يبني محفظة أمريكية أو أوروبية بزيادات صغيرة
- بلا خيارات، ولا عقود مستقبلية، ولا رهانات فروقات (spread betting)، ولا عقود فروقات (CFD)، ولا عملات رقمية مباشرة، ولا أسهم كسرية - لا يمكن لـHL خدمة متداول أو أي شخص يريد تعرضًا بأقل من GBP 100 لسهم أمريكي مرتفع السعر
- لا يمكن الوصول إلا إلى نحو 20 بورصة (الولايات المتحدة وكندا و14 سوقًا أوروبية)، مقابل 24 سوقًا دوليًا لدى AJ Bell
- لا يوجد حساب تجريبي، لذا لا توجد وسيلة لاختبار المنصة قبل الالتزام بالمال
- لا يزال صندوق Woodford Equity Income Fund قضية سمعة حية: نحو 130,000 من مستثمري الصندوق احتفظوا به عبر HL، وقد تجاوزت دعوى جماعية مرفوعة أمام المحكمة العليا في عام 2022 عدد 9,600 مطالبة بعد إغلاق باب التسجيل في 30 أبريل 2025
الأنسب لـ
Questrade
أكبر وسيط مستقل في كندا، بلا عمولة فعليًا الآن - مع هامش تحويل عملة بنسبة 1.5% يمثّل اللسعة الأخيرة.
الإيجابيات
- عمولة CAD 0 على كل صفقة أسهم وصناديق ETF كندية وأمريكية، على جانبي الشراء والبيع، بلا أي رسوم ECN على الأوامر الكندية
- رسم عقد CAD 0 على خيارات الأسهم المدرجة أمريكيًا مع تخصيص مجاني - واحد من وسيطين كنديين فقط يقدّمان ذلك
- Questrade Pro مجانية لجميع العملاء وتشمل عمق Level 2، وبيانات الوقت والمبيعات، والتداول عبر الرسم البياني، ومفاتيح الاختصار السريعة، وأداة بناء استراتيجيات خيارات متعددة الأرجل
- بلا رسوم خمول، وبلا رسوم سنوية للحساب، وبلا حد أدنى للرصيد على أي حساب مسجَّل أو غير مسجَّل
- تتيح لك الحسابات المسجَّلة ثنائية العملة الاحتفاظ بعملة USD داخل حساب TFSA أو RRSP، ما يزيل التحويل الإلزامي على كل توزيع أرباح أو عملية بيع أمريكية
- أسهم كسرية، ووصول إلى الاكتتابات قبل الطرح العام (IPO)، وائتمان خاص، وسندات، وشهادات GIC، وصناديق استثمار مشترك، وحساب منفصل لـFX وCFD تحت علامة تجارية واحدة
- خاضعة لتنظيم CIRO مع تغطية من CIPF قدرها CAD 1,000,000 لكل فئة حساب، وسجل كأكبر وسيط مستقل في كندا يعود إلى عام 1999
السلبيات
- رسم تحويل CAD/USD بنسبة 1.5% مرتفع ولا يمكن تجنّبه ما لم تُدر العملة عن قصد؛ فعلى شراء أسهم أمريكية بقيمة CAD 20,000 يكلّف ذلك CAD 300، وهو ما يتجاوز بكثير أي وفر في العمولة
- يكسب النقد عمليًا 0% دون رصيد CAD 250,000 - والصيغة المعلنة هي سعر الفائدة الأساسي ناقص 8.50%، بحد أدنى لا يقل عن الصفر - بينما تدفع Wealthsimple 1.25% أو أكثر على أرصدة الحساب الجاري
- CAD 150 لتحويل الحساب للخارج، كليًا أو جزئيًا، وCAD 9.95 لكل طلب تحويل أسهم بين الجانبين (journalling) ما لم تدفع CAD 19.99 شهريًا مقابل Questrade Plus
- لا ينطبق الشعار الإعلاني 'أسعار فائدة على الهامش تنخفض حتى سعر الفائدة الأساسي ناقص 2.5%' إلا على الاقتراض بعملة USD للعملاء الذين يتداولون 5,001+ عقد خيارات أمريكي شهريًا؛ أما السعر القياسي للحسابات غير المسجَّلة بعملة CAD فهو سعر الفائدة الأساسي زائد 4.25%، وتدفع الحسابات المسجَّلة سعر الفائدة الأساسي زائد 8.10%
- لا عملات رقمية فورية، ولا عقود مستقبلية متداولة في البورصة، ولا وصول ذو معنى إلى الأسهم الدولية - تكلّف الأسهم الأجنبية غير الأمريكية 1% من قيمة الصفقة بحد أدنى USD 195 لكل جانب
- لا تُعلن Questrade عن أي حساب تجريبي أو تداول وهمي للعملاء الذين يديرون استثماراتهم بأنفسهم، لذا لا توجد وسيلة لتعلّم Questrade Pro دون تعريض أموال حقيقية للمخاطرة
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
