مواجهة مباشرة
IC Markets مقابل Interactive Brokers — أي وسيط أفضل؟
IC Markets أم Interactive Brokers؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
IC Markets
واحدة من أرخص الطرق للوصول إلى تسعير فوركس مؤسسي خام - بشرط أن تتحقق من الكيان الذي توقّع العقد معه.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.1 % (عقود الفروقات)
- الحد الأدنى للإيداع
- 200 €
- فارق سعر EUR/USD
- 0.8 نقطة (pips)
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Interactive Brokers
أرخص طريق جاد إلى ما يكاد يكون كل سوق على وجه الأرض - إن كنت قادرًا على تحمّل منحنى التعلّم.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.05 %
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- فارق سعر EUR/USD
- 0.1 نقطة (pips)
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Interactive Brokers، بـ4.5 مقابل 4.2 من أصل 5. لا يمكن تحويل نموذجَي التسعير للمقارنة المباشرة؛ وتتضمن صفوف الرسوم في الجدول التفاصيل. يحقق Interactive Brokers 90 مقابل 70 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Interactive Brokers نطاقًا أوسع بتوفير 12 من أصل 14 فئة أصول مقابل 9 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Interactive Brokers، بـ4.6 مقابل 4.1 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- IC Markets
- 4.2
- Interactive Brokers
- 4.5 — الأفضل
- IC Markets
- 0.1 % (عقود الفروقات)
- Interactive Brokers
- 2.50 €
- IC Markets
- 70 من 100
- Interactive Brokers
- 90 من 100
- IC Markets
- 9/14
- Interactive Brokers
- 12/14 — الأفضل
- IC Markets
- 4.1
- Interactive Brokers
- 4.6 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | IC Markets 4.2 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.2 | 4.5 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 70 من 100 | 90 من 100 |
| الأنسب لـ | المتداولون الخوارزميون ومستخدمو EAالمضاربة السريعة وتداول الفوركس عالي الترددمستخدمو cTraderالمتداولون بأحجام كبيرةالتداول بالنسخ | المتداولون النشطون والمحترفونالمستثمرون متعددو العملاتمتداولو الخيارات والعقود المستقبليةالتداول الخوارزمي وعبر واجهة البرمجة (API)منتقو الأسهم العالميون |
| التنظيم | ASICCySECFSCAFSASCBCMA | SECFCACBIASICMAS |
| تراخيص من الفئة الأولى | 1 | 5 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 20,000 € | 500,000 US$ — الأفضل |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | نعم |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | 1 | 2 |
| التأسيس | 2007 | 1977 |
| المقر الرئيسي | Sydney, AU | Greenwich, Connecticut, US |
| الرسوم | 4.7 | 4.9 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 3.9 | 4.8 — الأفضل |
| منصة التداول | 4.5 | 4.8 — الأفضل |
| مجموعة المنتجات | 3.7 | 5.0 — الأفضل |
| تطبيق الهاتف المحمول | 3.6 | 4.3 — الأفضل |
| الأبحاث | 3.6 | 4.4 — الأفضل |
| دعم العملاء | 4.5 — الأفضل | 3.2 |
| الإيداع والسحب | 4.4 — الأفضل | 4.0 |
| فتح الحساب | 4.3 — الأفضل | 3.5 |
| التعليم | 3.3 | 4.0 — الأفضل |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 0.1 % (عقود الفروقات) | 2.50 € |
| الحد الأدنى للإيداع | 200 € | لا يوجد — الأفضل |
| الأسهم (لكل أمر) | 0.1 % (عقود الفروقات) | 0.05 % |
| الأسهم الأمريكية | 0.02 US$/سهم (عقود الفروقات) | 0.0035 US$/سهم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | غير مُقدَّم | 0.05 % |
| الخيارات | غير مُقدَّم | 0.65 US$ |
| العقود الآجلة | ضمن فارق السعر | 0.85 US$ |
| العملات المشفرة | ضمن فارق السعر | غير متاح |
| السندات (أمر) | ضمن فارق السعر | غير متاح |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | غير متاح |
| فارق سعر EUR/USD | 0.8 نقطة (pips) | 0.1 نقطة (pips) — الأفضل |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | غير متاح | 0.002 % |
| رسوم عدم النشاط | 10 € · بعد 6 شهر | لا يوجد — الأفضل |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | مجاني — الأفضل | 1 € |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 9 | 12 — الأفضل |
| البورصات | غير متاح | 160 |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | لا | نعم |
| الخيارات | لا | نعم |
| العقود الآجلة | نعم | نعم |
| الفوركس | نعم | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | نعم |
| العملات المشفرة | نعم | نعم |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | لا | نعم |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | نعم | لا |
| المنصات | MetaTrader 4MetaTrader 5cTraderTradingViewIC Markets appFIX API | Trader Workstation (TWS)IBKR DesktopClient PortalIBKR MobileIBKR GlobalTraderTWS API / Web API / FIXTradingView and other third-party front ends |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | لا | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:30 · Pro 1:500 | 1:30 · Pro 1:200 |
| فتح الحساب | طلب رقمي، عادة ما يُوافَق عليه خلال يوم عمل واحد | بالكامل عبر الإنترنت؛ عادة 1–3 أيام عمل، وأطول إذا تطلبت المستندات مراجعة يدوية |
| أنواع الحسابات | Raw Spread (MT4/MT5)cTrader RawStandardRaw ProRaw Pro+Swap-free | IBKR ProIBKR LiteMargin account |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرPayPalSkrillNetellerApple PayGoogle Payالعملات المشفرة | تحويل مصرفيSEPAشيك |
| عملات الحساب | EURUSDGBP | USDEURGBPCHFAUDCADJPYHKDSGDSEK+8 |
| مدة الإيداع | فوري إلى 12 ساعة على البطاقات والمحافظ الإلكترونية، 1-3 أيام عمل بالتحويل المصرفي | SEPA 1–2 يوم عمل؛ الحوالة الدولية 1–4 أيام عمل |
| مدة السحب | من نفس اليوم إلى 1 يوم عمل على المحافظ الإلكترونية والعملات المشفرة، 2-5 أيام عمل بالحوالة المصرفية | 1–3 أيام عمل |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | 2/شهريًا |
| اللغات | الإنجليزيةالألمانيةالإسبانيةالفرنسيةالإيطاليةالبرتغاليةالصينيةالفيتناميةالتايلانديةالعربية | الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالهولنديةالبرتغاليةالروسيةالصينيةاليابانية+1 |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرة | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر |
| أوقات التوفر | 24/7 | 24/5، من مساء الأحد إلى مساء الجمعة بتوقيت الولايات المتحدة |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
IC Markets
واحدة من أرخص الطرق للوصول إلى تسعير فوركس مؤسسي خام - بشرط أن تتحقق من الكيان الذي توقّع العقد معه.
الإيجابيات
- تكلفة إجمالية لزوج EUR/USD تبلغ نحو 0.6 إلى 0.8 نقطة على حساب Raw Spread - فارق سعر خام من 0.0 إلى 0.1 نقطة زائد USD 3.50 لكل لوت لكل جانب
- Raw Pro بعمولة USD 1.50 لكل لوت ابتداءً من رصيد USD 5,000، وRaw Pro+ بعمولة USD 1.00 لكل لوت ابتداءً من USD 100,000 - سلّم حجم حقيقي لا شريحة تسويقية
- لا رسوم سحب من جانب IC Markets نفسها عبر نحو تسعة عشر طريقة تمويل، وفي Raw Trading Ltd (ic.com) لا رسوم خمول ولا حد أدنى للإيداع في حسابات Standard وRaw Spread وcTrader Raw؛ ويودع عملاء الاتحاد الأوروبي EUR 200 على الأقل ويمكن أن تُفرض عليهم رسوم خمول بعد ستة أشهر دون أي صفقة
- أربع واجهات تنفيذ على حساب واحد: MT4 وMT5 وcTrader وTradingView، مع استضافة خوادم في نيويورك ولندن وواجهة FIX API للحجم المؤهِّل
- دعم متعدد اللغات على مدار الساعة فعليًا (24/7) - ردود الدردشة المباشرة تُقاس باستمرار بالدقائق لا بالساعات
- أكثر من 2,250 أداة مالية، من بينها 2,100 عقد فروقات على الأسهم، و94 عقد فروقات على العملات الرقمية، و25 مؤشرًا، و9 عقود فروقات على السندات، و5 عقود فروقات على العقود المستقبلية
- حسابات بعملة EUR أو USD أو GBP لدى الكيان الأوروبي، فلا تحتاج الإيداعات والسحوبات بهذه العملات إلى أي تحويل؛ وتوفّر Raw Trading Ltd (ic.com) عشر عملات أساسية من بينها CHF
السلبيات
- يتعاقد معظم العملاء من خارج الاتحاد الأوروبي وأستراليا مع Raw Trading Ltd بموجب ترخيص سيشل SD018 - وهو جهة رقابة خارجية لا يقف خلفها أي نظام تعويض للمستثمرين
- الرافعة المالية المُعلَنة حتى 1:5000 عبر ذلك الكيان خطر حقيقي لا ميزة؛ فعند هذه النسبة تكفي حركة بمقدار 2 نقطة معاكسة لمركز بحجم كامل لمحو الحساب بالكامل
- قد تصل التحويلات المصرفية الدولية منقوصة رغم ذلك: فـIC Markets لا تقتطع شيئًا، لكن البنوك الوسيطة وبنوك المستفيد تأخذ حصتها الخاصة، وهو ما لا يمكن لأي جدول رسوم هنا التنبؤ به
- لا منصة تداول خاصة ولا تطبيق جوال رائد - فالتجربة هي ما تمنحه MetaTrader وcTrader فقط، وموقع ForexBrokers.com يخفض تقييم IC Markets لهذا السبب بالذات
- الأبحاث محدودة: تعليق يومي وبودكاست بدلاً من مكتب محللين مأهول، والتعليم يفتقر إلى تدرّج منظّم
- لا صناديق ETF، ولا خيارات، ولا صناديق استثمار، ولا تملّك فعلي للأسهم - فالتعرّض للأسهم يقتصر على عقود الفروقات (CFD) فقط، وبالتالي لا حقوق تصويت ولا ممتلكات قابلة للتحويل
الأنسب لـ
Interactive Brokers
أرخص طريق جاد إلى ما يكاد يكون كل سوق على وجه الأرض - إن كنت قادرًا على تحمّل منحنى التعلّم.
الإيجابيات
- أسهم أمريكية ابتداءً من USD 0.0035 لكل سهم في خطة Tiered، بحد أدنى USD 0.35 لكل أمر وسقف 1% من قيمة الصفقة
- تحويل عملة بسعر 0.20 نقطة أساس (بحد أدنى USD 2) - أرخص بمقدار رتبة كاملة من نسبة 0.25%-1.5% التي يفرضها معظم الوسطاء الأوروبيين
- نحو 160 وجهة سوقية في 36 دولة من حساب واحد متعدد العملات، مع 28 عملة تسوية
- لا رسوم خمول منذ عام 2021، إضافة إلى عدم وجود رسوم حفظ أو رسوم منصة
- تقدّم Trader Workstation أكثر من 100 نوع أمر، إضافة إلى واجهة برمجة تطبيقات (API) ناضجة من نوع Python/Java/REST يستخدمها على نطاق واسع متداولو الخوارزميات من الأفراد
- شركة أم مدرجة في Nasdaq (IBKR) تنشر بياناتها المالية الفصلية، ورأس مال حقوق ملكية يبلغ نحو USD 21 مليار
- تراخيص من الدرجة الأولى في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وأيرلندا وأستراليا وسنغافورة وهونغ كونغ، مع تعويض للمستثمرين مُفصَح عنه لكل كيان على حدة
- يعكس حساب التداول الوهمي (paper trading) المنصة الحية، بما في ذلك واجهة البرمجة (API) الكاملة
السلبيات
- دعم العملاء هو الشكوى الأكثر شيوعًا: كثير من الطلبات تمر عبر نظام التذاكر، وكثيرًا ما تشير المراجعات العامة (مثلًا على Trustpilot) إلى بطء الردود والإجابات النمطية الجاهزة
- تمتلك Trader Workstation منحنى تعلّم شديد الانحدار فعلاً؛ فالجلسة الأولى تبعث على الرهبة حتى للمتداولين ذوي الخبرة
- جدول الرسوم معقّد: فالاختيار بين Fixed وTiered، ورسوم البورصة المُمرَّرة مباشرة، والحدود الدنيا الخاصة بكل بورصة، تجعل التنبؤ بالتكلفة أصعب مما ينبغي
- بيانات السوق اللحظية اشتراك مدفوع لكل بورصة على حدة، لذا فإن العمولات المعلَنة تقلّل من التكلفة الشهرية الحقيقية للمتداولين النشطين
- فتح الحساب أطول ويتطلب مستندات أكثر مقارنة بالوسطاء المعتمدين أساسًا على التطبيقات، والتنقل في الموقع الإلكتروني ضعيف
- التداول الفوري للعملات الرقمية متاح فقط لعملاء الولايات المتحدة عبر ترتيب منفصل؛ أما عملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) فيحصلون بدلاً من ذلك على عقود مستقبلية ومنتجات متداولة في البورصة
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
