مواجهة مباشرة
Interactive Brokers مقابل Consorsbank — أي وسيط أفضل؟
Interactive Brokers أم Consorsbank؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Interactive Brokers
أرخص طريق جاد إلى ما يكاد يكون كل سوق على وجه الأرض - إن كنت قادرًا على تحمّل منحنى التعلّم.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.05 %
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 0 %
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Consorsbank
خطط ادخار مجانية لصناديق ETF، ومكتب مشتقات حقيقي، وبرمجيات احترافية مجانية - خلف قائمة أسعار متدرجة تكافئ النشاط.
- الأسهم (لكل أمر)
- 4.95 € + 0.25 %
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- تحويل العملات
- 0.26 %
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Interactive Brokers، بـ4.5 مقابل 3.9 من أصل 5. Interactive Brokers هو الأرخص بين الاثنين: يكلّف أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR على الأسهم لديه 2.50 € مقابل 17.45 € لدى الآخر. يحقق Consorsbank 93 مقابل 90 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Interactive Brokers نطاقًا أوسع بتوفير 12 من أصل 14 فئة أصول مقابل 9 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Interactive Brokers، بـ4.6 مقابل 4.2 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Interactive Brokers
- 4.5 — الأفضل
- Consorsbank
- 3.9
- Interactive Brokers
- 2.50 € — الأفضل
- Consorsbank
- 17.45 €
- Interactive Brokers
- 90 من 100
- Consorsbank
- 93 من 100
- Interactive Brokers
- 12/14 — الأفضل
- Consorsbank
- 9/14
- Interactive Brokers
- 4.6 — الأفضل
- Consorsbank
- 4.2
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | Consorsbank 3.9 تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.5 — الأفضل | 3.9 |
| مؤشر المجموعة | 90 من 100 | 93 من 100 |
| الأنسب لـ | المتداولون النشطون والمحترفونالمستثمرون متعددو العملاتمتداولو الخيارات والعقود المستقبليةالتداول الخوارزمي وعبر واجهة البرمجة (API)منتقو الأسهم العالميون | مستثمرو خطط ادخار ETFمتداولو مشتقات Eurex والمشتقات الأمريكيةالمتداولون النشطون الساعون إلى خصومات الفئاتالمحافظ متعددة العملاتالمستثمرون الراغبون في برمجيات احترافية مجانية |
| التنظيم | SECFCACBIASICMAS | BaFinACPRECB |
| تراخيص من الفئة الأولى | 5 — الأفضل | 3 |
| حماية المستثمرين | 500,000 US$ | 3,000,000 € — الأفضل |
| مجموعة مدرجة في البورصة | نعم | نعم |
| ترخيص مصرفي | لا | نعم |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | لا |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | 2 | 1 |
| التأسيس | 1977 | 1994 |
| المقر الرئيسي | Greenwich, Connecticut, US | Nürnberg, DE |
| الرسوم | 4.9 — الأفضل | 3.4 |
| الأمان والتنظيم | 4.8 — الأفضل | 4.5 |
| منصة التداول | 4.8 — الأفضل | 4.3 |
| مجموعة المنتجات | 5.0 — الأفضل | 4.5 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.3 — الأفضل | 4.0 |
| الأبحاث | 4.4 — الأفضل | 4.0 |
| دعم العملاء | 3.2 — الأفضل | 2.6 |
| الإيداع والسحب | 4.0 | 4.0 |
| فتح الحساب | 3.5 | 3.9 — الأفضل |
| التعليم | 4.0 — الأفضل | 3.5 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 2.50 € — الأفضل | 17.45 € |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | 0.05 % — الأفضل | 4.95 € + 0.25 % |
| الأسهم الأمريكية | 0.0035 US$/سهم — الأفضل | 4.95 € + 0.25 % |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | 0.05 % — الأفضل | 4.95 € + 0.25 % |
| الخيارات | 0.65 US$ | 12.25 € + 0.5 % |
| العقود الآجلة | 0.85 US$ — الأفضل | 6 € |
| العملات المشفرة | غير متاح | غير مُقدَّم |
| السندات (أمر) | غير متاح | 4.95 € + 0.25 % |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | 4.95 € + 0.25 % |
| فارق سعر EUR/USD | 0.1 نقطة (pips) | غير متاح |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 0.002 % — الأفضل | 0.26 % |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | 1 € | مجاني — الأفضل |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 12 — الأفضل | 9 |
| البورصات | 160 — الأفضل | 34 |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | نعم | نعم |
| الفوركس | نعم | لا |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | لا |
| العملات المشفرة | نعم | لا |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | نعم | نعم |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | نعم | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | Trader Workstation (TWS)IBKR DesktopClient PortalIBKR MobileIBKR GlobalTraderTWS API / Web API / FIXTradingView and other third-party front ends | Consorsbank Online-Brokerage (web)ActiveTraderActiveTrader ProConsorsbank Pro AppConsorsbank AppTrading API |
| حساب تجريبي | نعم | لا |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:30 · Pro 1:200 | لا تقدّم Consorsbank عقود CFD، لذا لا ينطبق سقف الرافعة المالية الذي تفرضه ESMA على عملاء التجزئة. |
| فتح الحساب | بالكامل عبر الإنترنت؛ عادة 1–3 أيام عمل، وأطول إذا تطلبت المستندات مراجعة يدوية | طلب عبر الإنترنت مع التحقق من الهوية، ثم إرسال بيانات الاعتماد بالبريد — أبطأ بيوم أو يومين من المنافسين الذين يعتمدون التطبيق أولاً |
| أنواع الحسابات | IBKR ProIBKR LiteMargin account | WertpapierdepotJunior-DepotMargin-KontoFremdwährungskontoTagesgeld- und Festgeldkonto |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPAشيك | تحويل مصرفيSEPASEPA Instant |
| عملات الحساب | USDEURGBPCHFAUDCADJPYHKDSGDSEK+8 | EURUSDGBPCHFCADAUDJPYSEKNOKSGD+2 |
| مدة الإيداع | SEPA 1–2 يوم عمل؛ الحوالة الدولية 1–4 أيام عمل | تحويل SEPA ائتماني خلال يوم عمل واحد؛ تُنفَّذ تحويلات SEPA الفورية على مدار الساعة خلال نحو 10 ثوانٍ |
| مدة السحب | 1–3 أيام عمل | 1 يوم عمل لتحويلات SEPA المُصدر أمرها قبل الموعد النهائي الساعة 16:30 |
| عمليات سحب مجانية | 2/شهريًا | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالهولنديةالبرتغاليةالروسيةالصينيةاليابانية+1 | الألمانية |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر |
| أوقات التوفر | 24/5، من مساء الأحد إلى مساء الجمعة بتوقيت الولايات المتحدة | فريق الدعم (Betreuungsteam) عبر الهاتف ونموذج التواصل والدردشة الحية؛ لا تنشر Consorsbank ساعات خدمة ثابتة على صفحاتها العامة |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Interactive Brokers
أرخص طريق جاد إلى ما يكاد يكون كل سوق على وجه الأرض - إن كنت قادرًا على تحمّل منحنى التعلّم.
الإيجابيات
- أسهم أمريكية ابتداءً من USD 0.0035 لكل سهم في خطة Tiered، بحد أدنى USD 0.35 لكل أمر وسقف 1% من قيمة الصفقة
- تحويل عملة بسعر 0.20 نقطة أساس (بحد أدنى USD 2) - أرخص بمقدار رتبة كاملة من نسبة 0.25%-1.5% التي يفرضها معظم الوسطاء الأوروبيين
- نحو 160 وجهة سوقية في 36 دولة من حساب واحد متعدد العملات، مع 28 عملة تسوية
- لا رسوم خمول منذ عام 2021، إضافة إلى عدم وجود رسوم حفظ أو رسوم منصة
- تقدّم Trader Workstation أكثر من 100 نوع أمر، إضافة إلى واجهة برمجة تطبيقات (API) ناضجة من نوع Python/Java/REST يستخدمها على نطاق واسع متداولو الخوارزميات من الأفراد
- شركة أم مدرجة في Nasdaq (IBKR) تنشر بياناتها المالية الفصلية، ورأس مال حقوق ملكية يبلغ نحو USD 21 مليار
- تراخيص من الدرجة الأولى في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وأيرلندا وأستراليا وسنغافورة وهونغ كونغ، مع تعويض للمستثمرين مُفصَح عنه لكل كيان على حدة
- يعكس حساب التداول الوهمي (paper trading) المنصة الحية، بما في ذلك واجهة البرمجة (API) الكاملة
السلبيات
- دعم العملاء هو الشكوى الأكثر شيوعًا: كثير من الطلبات تمر عبر نظام التذاكر، وكثيرًا ما تشير المراجعات العامة (مثلًا على Trustpilot) إلى بطء الردود والإجابات النمطية الجاهزة
- تمتلك Trader Workstation منحنى تعلّم شديد الانحدار فعلاً؛ فالجلسة الأولى تبعث على الرهبة حتى للمتداولين ذوي الخبرة
- جدول الرسوم معقّد: فالاختيار بين Fixed وTiered، ورسوم البورصة المُمرَّرة مباشرة، والحدود الدنيا الخاصة بكل بورصة، تجعل التنبؤ بالتكلفة أصعب مما ينبغي
- بيانات السوق اللحظية اشتراك مدفوع لكل بورصة على حدة، لذا فإن العمولات المعلَنة تقلّل من التكلفة الشهرية الحقيقية للمتداولين النشطين
- فتح الحساب أطول ويتطلب مستندات أكثر مقارنة بالوسطاء المعتمدين أساسًا على التطبيقات، والتنقل في الموقع الإلكتروني ضعيف
- التداول الفوري للعملات الرقمية متاح فقط لعملاء الولايات المتحدة عبر ترتيب منفصل؛ أما عملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) فيحصلون بدلاً من ذلك على عقود مستقبلية ومنتجات متداولة في البورصة
الأنسب لـ
Consorsbank
خطط ادخار مجانية لصناديق ETF، ومكتب مشتقات حقيقي، وبرمجيات احترافية مجانية - خلف قائمة أسعار متدرجة تكافئ النشاط.
الإيجابيات
- تعمل جميع خطط ادخار ETF بنسبة 0% من قيمة قسط الادخار على أكثر من 1,700 صندوق ETF، بشكل دائم - إذ يغطي الشركاء الرسم، ليحل ذلك محل الرسم القديم البالغ 1.50%
- أعمق وصول إلى المشتقات بين البنوك الألمانية للتجزئة: خيارات وعقود Eurex المستقبلية مع خصومات على الحجم تنخفض حتى EUR 2.00 لكل عقد، إضافة إلى خيارات وعقود CME وCBOT وOCC المستقبلية على حساب Margin مخصص
- برنامج ActiveTrader الاحترافي وواجهة برمجة التطبيقات (Trading API) كلاهما مجاني، مع مراقبة فورية، وتنفيذ الأوامر بنقرة واحدة، وأوامر Iceberg على Xetra في نسخة Pro
- حساب أوراق مالية مجاني، وVerrechnungskonto مجاني، وحسابات فرعية مجانية، وتحويلات مجانية لحسابات الأوراق المالية، بلا رسوم على عدم النشاط
- هوامش تحويل عملات شفافة ومنشورة - سعر Bloomberg BFIX بالإضافة إلى USD 0.0030، وGBP 0.0020، وCHF 0.0030 - أي نحو 0.26% على الدولار (0.30% إذا كان الهامش النسبي الوارد في صفحة الأسعار ينطبق على صفقات الأوراق المالية)، وهو أفضل من نسبة 0.35% لدى flatex وأكثر شفافية من comdirect التي لا تنشر أي نسبة مئوية على الإطلاق
- حسابات فرعية مجانية بالعملات الأجنبية بإحدى عشرة عملة إضافة إلى EUR، بحيث لا يضطر العائد بالدولار الأمريكي أو الفرنك السويسري إلى إعادة تحويله عبر فارق سعر
- مدعومة من BNP Paribas S.A. تحت إشراف ECB وBaFin وACPR وAMF، مع صندوق BdB الطوعي الذي يحمي الأفراد حتى EUR 3 مليون
- بدءًا من التنفيذ الجزئي الثاني، لا تُطبَّق سوى العمولة النسبية - إذ يسقط الرسم الأساسي وتكلفة منصة التنفيذ، ما يخفض بشكل ملموس تكلفة الأوامر الكبيرة التي تُنفَّذ على دفعات
السلبيات
- يبدأ التسعير المتدرج بشكل غير لافت، ولا تنشر Consorsbank عتبات الحجم اللازمة للوصول إلى فئات Silver وGold وPlatinum على صفحات أسعارها العامة، لذا لا يستطيع العميل الجديد حساب ما سيدفعه فعليًا في العام المقبل
- الوصول المباشر إلى البورصات الأجنبية مُسعَّر بشكل عقابي: EUR 34 للندن، وEUR 41 لزيوريخ، وEUR 72 لطوكيو، وEUR 121 لسنغافورة، وEUR 136 لويلينغتون كتكاليف منصة تنفيذ لكل أمر، إضافة إلى رسم EUR 21 لأمر USA Smart Order وEUR 69 لكندا
- تحصل خدمة العملاء على تقييم 1.6 من 5 على Trustpilot عبر 300 مراجعة، مع مراجعين يُبلغون عن أعطال في الخدمات المصرفية عبر الإنترنت أدت إلى حظر الوصول إلى الحسابات وحسابات الأوراق المالية لأسابيع، إضافة إلى ردود بطيئة وغير مفيدة
- لا تزال خطط ادخار الأسهم والشهادات وETC تكلف 1.50% من قيمة القسط، لذا فإن خطط ETF وحدها هي المجانية فعلاً بمجرد انتهاء العرض الترويجي للعملاء الجدد البالغ اثني عشر شهرًا
- يكلف ActiveTrader Pro ما يصل إلى EUR 119 شهريًا لعملاء الفئة القياسية، وتضيف بيانات سوق المشتقات الأمريكية ما بين EUR 5-29 شهريًا - فالأدوات الاحترافية لا تصبح مجانية إلا بعد أن تكون بالفعل تتداول بكثافة
- بلا عقود فروقات (CFD)، وبلا فوركس فوري، وبلا عملات مشفرة فورية، ويدفع Tagesgeld نسبة 1.00% سنويًا خارج الفترات الترويجية
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
