مواجهة مباشرة
Interactive Brokers مقابل tastytrade — أي وسيط أفضل؟
Interactive Brokers أم tastytrade؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Interactive Brokers
أرخص طريق جاد إلى ما يكاد يكون كل سوق على وجه الأرض - إن كنت قادرًا على تحمّل منحنى التعلّم.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.05 %
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- أمر بقيمة 5,000
- 2.50 €
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
tastytrade
وسيط أمريكي متخصص في الخيارات: USD 1 لكل عقد عند الفتح، والإغلاق بلا عمولة — أسّسه أشخاص يمتهنون تداول علاوة الخيارات.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- أمر بقيمة 5,000
- 0 €
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Interactive Brokers، بـ4.5 مقابل 4.2 من أصل 5. tastytrade هو الأرخص بين الاثنين: يكلّف أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR على الأسهم لديه 0.00 € مقابل 2.50 € لدى الآخر. يحقق Interactive Brokers 90 مقابل 82 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Interactive Brokers نطاقًا أوسع بتوفير 12 من أصل 14 فئة أصول مقابل 9 لدى الآخر. نقيّم المنصة والتطبيق لدى كليهما بـ4.6 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Interactive Brokers
- 4.5 — الأفضل
- tastytrade
- 4.2
- Interactive Brokers
- 2.50 €
- tastytrade
- 0.00 € — الأفضل
- Interactive Brokers
- 90 من 100
- tastytrade
- 82 من 100
- Interactive Brokers
- 12/14 — الأفضل
- tastytrade
- 9/14
- Interactive Brokers
- 4.6
- tastytrade
- 4.6
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | tastytrade 4.2 تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.5 — الأفضل | 4.2 |
| مؤشر المجموعة | 90 من 100 | 82 من 100 |
| الأنسب لـ | المتداولون النشطون والمحترفونالمستثمرون متعددو العملاتمتداولو الخيارات والعقود المستقبليةالتداول الخوارزمي وعبر واجهة البرمجة (API)منتقو الأسهم العالميون | بائعو علاوة الخياراتمتداولو الأوامر متعددة الأرجل بأحجام كبيرةمتداولو العقود المستقبلية بحسابات صغيرةمتداولو المشتقات الأمريكية النشطون |
| التنظيم | SECFCACBIASICMAS | FINRASECNFA |
| تراخيص من الفئة الأولى | 5 — الأفضل | 3 |
| حماية المستثمرين | 500,000 US$ | 500,000 US$ |
| مجموعة مدرجة في البورصة | نعم | نعم |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | لا |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | 2 | 1 |
| التأسيس | 1977 | 2015 |
| المقر الرئيسي | Greenwich, Connecticut, US | Chicago, IL, US |
| الرسوم | 4.9 — الأفضل | 4.6 |
| الأمان والتنظيم | 4.8 — الأفضل | 4.2 |
| منصة التداول | 4.8 — الأفضل | 4.6 |
| مجموعة المنتجات | 5.0 — الأفضل | 3.6 |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.3 | 4.5 — الأفضل |
| الأبحاث | 4.4 — الأفضل | 3.8 |
| دعم العملاء | 3.2 | 3.8 — الأفضل |
| الإيداع والسحب | 4.0 — الأفضل | 3.8 |
| فتح الحساب | 3.5 | 4.3 — الأفضل |
| التعليم | 4.0 | 4.4 — الأفضل |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 2.50 € | 0.00 € — الأفضل |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | 0.05 % | مجاني — الأفضل |
| الأسهم الأمريكية | 0.0035 US$/سهم | مجاني — الأفضل |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | 0.05 % | مجاني — الأفضل |
| الخيارات | 0.65 US$ — الأفضل | 1 US$ |
| العقود الآجلة | 0.85 US$ — الأفضل | 1 US$ |
| العملات المشفرة | غير متاح | 1 % |
| السندات (أمر) | غير متاح | 25 US$ |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | غير مُقدَّم |
| فارق سعر EUR/USD | 0.1 نقطة (pips) | غير متاح |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | 0.002 % | غير متاح |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | 1 € | مجاني — الأفضل |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 12 — الأفضل | 9 |
| البورصات | 160 | غير متاح |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | نعم | نعم |
| الفوركس | نعم | لا |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | لا |
| العملات المشفرة | نعم | نعم |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | نعم | لا |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | نعم | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | Trader Workstation (TWS)IBKR DesktopClient PortalIBKR MobileIBKR GlobalTraderTWS API / Web API / FIXTradingView and other third-party front ends | tastytrade desktoptastytrade webtastytrade mobile (iOS / Android)TradingView integrationOpen API |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | نعم | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:30 · Pro 1:200 | هامش US Regulation T: 2:1 على المراكز المبيتة و4:1 خلال اليوم على الأسهم القابلة للهامش لمتداولي اليوم النمطيين. |
| فتح الحساب | بالكامل عبر الإنترنت؛ عادة 1–3 أيام عمل، وأطول إذا تطلبت المستندات مراجعة يدوية | في نفس اليوم للمقيمين في الولايات المتحدة؛ 1–3 أيام عمل لمقدمي الطلبات الدوليين |
| أنواع الحسابات | IBKR ProIBKR LiteMargin account | Cash accountMargin accountPortfolio marginTraditional / Roth / SEP IRAInternational individual or joint |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPAشيك | تحويل مصرفيشيكالعملات المشفرة |
| عملات الحساب | USDEURGBPCHFAUDCADJPYHKDSGDSEK+8 | USD |
| مدة الإيداع | SEPA 1–2 يوم عمل؛ الحوالة الدولية 1–4 أيام عمل | ACH في نفس اليوم إلى 1 يوم عمل؛ التحويل البنكي في نفس اليوم |
| مدة السحب | 1–3 أيام عمل | 1–3 أيام عمل |
| عمليات سحب مجانية | 2/شهريًا | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالهولنديةالبرتغاليةالروسيةالصينيةاليابانية+1 | الإنجليزية |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرة |
| أوقات التوفر | 24/5، من مساء الأحد إلى مساء الجمعة بتوقيت الولايات المتحدة | الإثنين–الجمعة، ساعات ممتدة لسوق الولايات المتحدة؛ مكتب تداول العقود الآجلة 24/5 |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Interactive Brokers
أرخص طريق جاد إلى ما يكاد يكون كل سوق على وجه الأرض - إن كنت قادرًا على تحمّل منحنى التعلّم.
الإيجابيات
- أسهم أمريكية ابتداءً من USD 0.0035 لكل سهم في خطة Tiered، بحد أدنى USD 0.35 لكل أمر وسقف 1% من قيمة الصفقة
- تحويل عملة بسعر 0.20 نقطة أساس (بحد أدنى USD 2) - أرخص بمقدار رتبة كاملة من نسبة 0.25%-1.5% التي يفرضها معظم الوسطاء الأوروبيين
- نحو 160 وجهة سوقية في 36 دولة من حساب واحد متعدد العملات، مع 28 عملة تسوية
- لا رسوم خمول منذ عام 2021، إضافة إلى عدم وجود رسوم حفظ أو رسوم منصة
- تقدّم Trader Workstation أكثر من 100 نوع أمر، إضافة إلى واجهة برمجة تطبيقات (API) ناضجة من نوع Python/Java/REST يستخدمها على نطاق واسع متداولو الخوارزميات من الأفراد
- شركة أم مدرجة في Nasdaq (IBKR) تنشر بياناتها المالية الفصلية، ورأس مال حقوق ملكية يبلغ نحو USD 21 مليار
- تراخيص من الدرجة الأولى في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وأيرلندا وأستراليا وسنغافورة وهونغ كونغ، مع تعويض للمستثمرين مُفصَح عنه لكل كيان على حدة
- يعكس حساب التداول الوهمي (paper trading) المنصة الحية، بما في ذلك واجهة البرمجة (API) الكاملة
السلبيات
- دعم العملاء هو الشكوى الأكثر شيوعًا: كثير من الطلبات تمر عبر نظام التذاكر، وكثيرًا ما تشير المراجعات العامة (مثلًا على Trustpilot) إلى بطء الردود والإجابات النمطية الجاهزة
- تمتلك Trader Workstation منحنى تعلّم شديد الانحدار فعلاً؛ فالجلسة الأولى تبعث على الرهبة حتى للمتداولين ذوي الخبرة
- جدول الرسوم معقّد: فالاختيار بين Fixed وTiered، ورسوم البورصة المُمرَّرة مباشرة، والحدود الدنيا الخاصة بكل بورصة، تجعل التنبؤ بالتكلفة أصعب مما ينبغي
- بيانات السوق اللحظية اشتراك مدفوع لكل بورصة على حدة، لذا فإن العمولات المعلَنة تقلّل من التكلفة الشهرية الحقيقية للمتداولين النشطين
- فتح الحساب أطول ويتطلب مستندات أكثر مقارنة بالوسطاء المعتمدين أساسًا على التطبيقات، والتنقل في الموقع الإلكتروني ضعيف
- التداول الفوري للعملات الرقمية متاح فقط لعملاء الولايات المتحدة عبر ترتيب منفصل؛ أما عملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) فيحصلون بدلاً من ذلك على عقود مستقبلية ومنتجات متداولة في البورصة
الأنسب لـ
tastytrade
وسيط أمريكي متخصص في الخيارات: USD 1 لكل عقد عند الفتح، والإغلاق بلا عمولة — أسّسه أشخاص يمتهنون تداول علاوة الخيارات.
الإيجابيات
- خيارات الأسهم تكلف USD 1 لكل عقد عند الفتح، وUSD 0 عند الإغلاق، وبحد أقصى USD 10 لكل ساق — الأوامر الكبيرة متعددة الأرجل تتوسع بلا تكلفة إضافية
- العقود المستقبلية بسعر USD 1.00 لكل عقد لكل جانب، والعقود المستقبلية المصغّرة بسعر USD 0.75، وكذلك خيارات العقود المستقبلية المصغّرة بسعر USD 0.75
- لا رسم خمول، ولا رسم صيانة سنوي لحساب IRA، وإيداعات وسحوبات ACH مجانية
- تدعم منصات سطح المكتب والويب والهاتف المحمول جميعها إدخال الأوامر متعددة الأرجل بالكامل، والترحيل، وتحليل المنحنى — تطبيق الهاتف ليس نسخة مبسّطة كفكرة لاحقة
- تنتج tastylive نحو ثماني ساعات من البرامج المباشرة عن الخيارات في كل يوم تداول، إضافة إلى أرشيف بحثي قابل للبحث حول آليات الاستراتيجيات
- تُتداول الأسهم وصناديق ETF والأسهم الجزئية (fractional shares) بلا عمولة، وأذون الخزانة الأمريكية (Treasury bills) بلا رسم معاملة
- يقبل عملاء من نحو 50 دولة مباشرة ضمن الكيان الأمريكي، بما يشمل معظم دول الاتحاد الأوروبي، وسويسرا، والمملكة المتحدة، وسنغافورة
السلبيات
- وبّخت FINRA شركة tastytrade وغرّمتها USD 850,000 في عام 2026 لإخفاقها في إجراء مراجعات كافية لأفضل تنفيذ على أوامر الأسهم الموجَّهة إلى خمسة صنّاع سوق يدفعون مقابل تدفق الأوامر (payment-for-order-flow) بين عامي 2020 و2023
- تبدأ فائدة الهامش من 11.00% على الأرصدة المدينة الأقل من USD 25,000 — وهي أعلى بشكل ملموس من أرخص الوسطاء الأمريكيين
- حسابات بالدولار الأمريكي USD فقط بلا أرصدة متعددة العملات، ما يجعل العملاء من خارج الولايات المتحدة يدفعون فارق سعر صرف العملات لدى بنوكهم على كل عملية إيداع وسحب
- تتوقف مجموعة المنتجات عند الأدوات المدرَجة في الولايات المتحدة: لا بورصات أجنبية، ولا صناديق استثمار مشتركة، ولا سندات شركات أو بلدية، ولا فوركس فوري (spot forex)
- تكلف العملات الرقمية 1.00% لكل جانب (0.75% لعملتي BTC وETH) وتُحفَظ لدى Zero Hash، خارج نطاق حماية SIPC
- خيارات المؤشرات الواسعة مثل SPX مستثناة من سقف العمولة البالغ USD 10 وتحمل رسم مؤشر خاص إضافي من البورصة (exchange proprietary index fee)
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
تحذير من المخاطر: ينطوي الاستثمار في الأوراق المالية على مخاطر. قد تخسر جزءًا من رأس المال الذي تستثمره أو كله.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
