مواجهة مباشرة

Kraken مقابل Interactive Brokers — أي وسيط أفضل؟

Kraken أم Interactive Brokers؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.

تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.

Kraken

المنصة الأكثر ترخيصًا رقابيًا في عالم العملات الرقمية - والوحيدة التي هي أيضًا بنك أمريكي مرخَّص.

4.1

مؤشر المجموعة 78/100تعتمد الحماية على كيانكم القانوني

CBIFCASEC

الأسهم (لكل أمر): مجاني (الولايات المتحدة فقط)
الحد الأدنى للإيداع: ‏1 €
تحويل العملات: غير متاح

زيارة الوسيط المراجعة الكاملة

تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.

Interactive Brokers

أرخص طريق جاد إلى ما يكاد يكون كل سوق على وجه الأرض - إن كنت قادرًا على تحمّل منحنى التعلّم.

4.5

مؤشر المجموعة 90/100تعتمد الحماية على كيانكم القانوني

SECFCACBI

الأسهم (لكل أمر): 0.05 %
الحد الأدنى للإيداع: لا يوجد
تحويل العملات: 0 %

زيارة الوسيط المراجعة الكاملة

إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.

الخلاصة بالأرقام

أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.

في التقييم الإجمالي يتفوق Interactive Brokers، بـ4.5 مقابل 4.1 من أصل 5. لا يمكن تحويل نموذجَي التسعير للمقارنة المباشرة؛ وتتضمن صفوف الرسوم في الجدول التفاصيل. يحقق Interactive Brokers 90 مقابل 78 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Interactive Brokers نطاقًا أوسع بتوفير 12 من أصل 14 فئة أصول مقابل 7 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Interactive Brokers، بـ4.6 مقابل 4.5 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.

النتيجة الإجمالية

Kraken: 4.1
Interactive Brokers: 4.5 — الأفضل

التكاليفتعادل

Kraken: مجاني (الولايات المتحدة فقط)
Interactive Brokers: ‏2.50 €

مؤشر المجموعةلا يوجد فائز

Kraken: 78 من 100
Interactive Brokers: 90 من 100

تشكيلة المنتجات

Kraken: 7/14
Interactive Brokers: 12/14 — الأفضل

المنصة والتطبيق

Kraken: 4.5
Interactive Brokers: 4.6 — الأفضل

قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب

حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.

البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026

أفضل قيمة في الصف

Kraken · Interactive Brokers
المعيار	Kraken 4.1 زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.	Interactive Brokers 4.5 زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.

الدرجة الإجمالية	4.1	4.5 — الأفضل
مؤشر المجموعة	78 من 100	90 من 100
الأنسب لـ	المتداولون الذين يمنحون الأولوية لجودة التنظيم الرقابيمتداولو مشتقات العملات الرقمية والهامشمتداولو واجهة برمجة التطبيقات (API) والتداول الخوارزميالمتداولون الفوريون (spot) ذوو الحجم الأعلىالمستثمرون الأمريكيون الراغبون في العملات الرقمية والأسهم معًا	المتداولون النشطون والمحترفونالمستثمرون متعددو العملاتمتداولو الخيارات والعقود المستقبليةالتداول الخوارزمي وعبر واجهة البرمجة (API)منتقو الأسهم العالميون

التنظيم	CBICBICBIFCAFCAFCASECCFTCWY DoBCySEC+2	SECFCACBIASICMAS
تراخيص من الفئة الأولى	9 — الأفضل	5
حماية المستثمرين	لا يوجد	‏500,000 US$ — الأفضل
مجموعة مدرجة في البورصة	لا	نعم
ترخيص مصرفي	نعم	لا
حسابات عملاء منفصلة	نعم	نعم
الحماية من الرصيد السالب	لا	نعم
بيانات مالية مدقَّقة	لا	نعم
إجراءات رقابية مُعلَنة	2	2
التأسيس	2011	1977
المقر الرئيسي	San Francisco, California, US	Greenwich, Connecticut, US

الرسوم	3.4	4.9 — الأفضل
الأمان والتنظيم	4.6	4.8 — الأفضل
منصة التداول	4.5	4.8 — الأفضل
مجموعة المنتجات	4.6	5.0 — الأفضل
تطبيق الهاتف المحمول	4.4 — الأفضل	4.3
الأبحاث	3.6	4.4 — الأفضل
دعم العملاء	4.0 — الأفضل	3.2
الإيداع والسحب	4.0	4.0
فتح الحساب	4.3 — الأفضل	3.5
التعليم	3.8	4.0 — الأفضل

أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR	مجاني (الولايات المتحدة فقط)	‏2.50 €
الحد الأدنى للإيداع	‏1 €	لا يوجد — الأفضل
الأسهم (لكل أمر)	مجاني (الولايات المتحدة فقط)	0.05 %
الأسهم الأمريكية	غير متاح	‏0.0035 US$/سهم
صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)	مجاني (الولايات المتحدة فقط)	0.05 %
الخيارات	متدرج	‏0.65 US$
العقود الآجلة	متدرج	‏0.85 US$
العملات المشفرة	متدرج	غير متاح
السندات (أمر)	غير متاح	غير متاح
الصناديق (أمر)	غير متاح	غير متاح
فارق سعر EUR/USD	غير متاح	0.1 نقطة (pips)
سبريد عقود الفروقات على المؤشرات	غير متاح	غير متاح
تحويل العملات	غير متاح	0.002 %
رسوم عدم النشاط	لا يوجد	لا يوجد
رسوم الحفظ	لا يوجد	لا يوجد
رسوم السحب	‏1 €	‏1 €
رسوم الإيداع	مجاني	مجاني
تمويل التبييت	غير متاح	غير متاح
رسوم أخرى	الشراء الفوري (تطبيق Kraken): 1% على عمليات الشراء الفورية، و1.5% على الأوامر المخصصة، ونسبة ثابتة 3% على التحويلات دون الحد الأدنى لحجم الأمر Kraken+: USD 4.99 شهريًا أو USD 49.99 سنويًا (4.99 / 49.99 بعملة GBP أو EUR أو CAD أو AUD)؛ الفوترة الشهرية والفترة التجريبية المجانية البالغة 30 يومًا متاحتان فقط عبر تطبيق الهاتف المحمول، إذ لا يبيع Kraken Web سوى الخطط السنوية. يُعفي من رسوم 1% على الصفقات الفورية والمتكررة ومن رسوم 1.5% على الأوامر المخصصة — الشراء والبيع والتحويل (Buy, Sell, Convert) في تطبيق Kraken وعلى kraken.com — على ما يصل إلى USD 10,000 شهريًا (10,000 GBP/EUR/CAD/AUD في تلك المناطق). لا يشمل صفقات Spot أو Futures أو API أو OTC على Kraken Pro؛ وتظل فروق الأسعار ورسوم معالجة المدفوعات سارية. كما يعزز مكافآت العملات المستقرة الهامش: رسوم فتح وتجديد تتراوح تقريبًا بين 0.02%–0.05% حسب الأصل، مع تقييم التجديد كل 4 ساعات؛ تحمل التصفيات رسمًا بنسبة 2% عمولة الـ staking: 20% من المكافآت على staking المرن على السلسلة (on-chain)؛ تختلف المعدلات المقيَّدة (bonded) والخاصة بأصل معين الإيداعات النقدية: مجانية — EUR عبر SEPA وSEPA Instant، وUSD عبر ACH وFedWire، وGBP عبر Faster Payments وCHF عبر SIC، كلها بلا تكلفة، ابتداءً من حد أدنى EUR 1 / USD 1 / GBP 1 / CHF 1. فقط CHF عبر SWIFT تحمل رسمًا قدره CHF 0.75 رسم عدم النشاط / الحفظ: لا توجد — تذكر Kraken أنها لا تفرض أي رسوم على حفظ الأموال أو عدم نشاط الحساب أو صيانة الحساب	رسم عدم النشاط: لا يوجد — أُلغي في 2021 رسم الحفظ / المنصة: لا يوجد تحويل العملة: 0.20 نقطة أساس من القيمة المحوَّلة، بحد أدنى USD 2 لكل عملية تحويل بيانات السوق: بيانات البورصة اللحظية اشتراك مدفوع؛ تختلف الأسعار حسب البورصة وحسب الصفة الاحترافية السحوبات المجانية: سحبان في الشهر التقويمي، بصرف النظر عن الطريقة

فئات الأصول (من أصل 14)	7	12 — الأفضل
البورصات	غير متاح	160
الأسهم	نعم	نعم
صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)	نعم	نعم
الخيارات	نعم	نعم
العقود الآجلة	نعم	نعم
الفوركس	نعم	نعم
عقود الفروقات (CFDs)	لا	نعم
العملات المشفرة	نعم	نعم
السندات	لا	نعم
الصناديق	لا	نعم
السلع	لا	نعم
المؤشرات	نعم	نعم
الوارانت (Warrants)	لا	نعم
المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting)	لا	لا
التداول الاجتماعي	لا	لا

المنصات	Kraken ProKraken DesktopKraken (mobile app)Kraken APIKraken CLIKrakKraken Institutional / Prime	Trader Workstation (TWS)IBKR DesktopClient PortalIBKR MobileIBKR GlobalTraderTWS API / Web API / FIXTradingView and other third-party front ends
حساب تجريبي	لا	نعم
الأسهم الجزئية	لا	نعم
الحد الأقصى للرافعة المالية	1:5	1:30 · Pro 1:200
فتح الحساب	عبر الإنترنت بالكامل؛ يكتمل التحقق عادةً في نفس اليوم، وأسرع لمتقدمي EEA الذين يملكون هوية مدعومة	بالكامل عبر الإنترنت؛ عادة 1–3 أيام عمل، وأطول إذا تطلبت المستندات مراجعة يدوية
أنواع الحسابات	KrakenKraken ProKraken+VIPKraken Institutional	IBKR ProIBKR LiteMargin account

طرق الدفع	SEPASEPA Instantتحويل مصرفيالعملات المشفرة	تحويل مصرفيSEPAشيك
عملات الحساب	USDEURGBPCHFCADAUD	USDEURGBPCHFAUDCADJPYHKDSGDSEK+8
مدة الإيداع	SEPA وSEPA Instant من 0–3 أيام عمل أو فوري؛ USD ACH شبه فوري؛ GBP Faster Payments من 0–1 يوم عمل؛ CHF SIC في نفس اليوم	SEPA 1–2 يوم عمل؛ الحوالة الدولية 1–4 أيام عمل
مدة السحب	SEPA من 0–5 أيام عمل، SEPA Instant شبه فوري؛ USD ACH من 0–2 يوم عمل؛ GBP FPS شبه فوري؛ CHF SIC في نفس اليوم	1–3 أيام عمل
عمليات سحب مجانية	غير متاح	2/شهريًا

اللغات	الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالهولنديةالبرتغاليةالبولنديةالرومانيةالتشيكية+6	الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالهولنديةالبرتغاليةالروسيةالصينيةاليابانية+1
القنوات	الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر	الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر
أوقات التوفر	محادثة مباشرة على مدار 24/7، مع دعم هاتفي وقائمة انتظار تذاكر	24/5، من مساء الأحد إلى مساء الجمعة بتوقيت الولايات المتحدة

نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب

تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.

Kraken

المنصة الأكثر ترخيصًا رقابيًا في عالم العملات الرقمية - والوحيدة التي هي أيضًا بنك أمريكي مرخَّص.

4.1

الإيجابيات

ترخيص مصرفي SPDI من ولاية وايومنغ عبر Kraken Financial - مؤسسة احتياطي كامل مُلزَمة بالاحتفاظ بأصول سائلة غير مرهونة بنسبة 100% مقابل نقد العملاء، مع حساب رئيسي محدود الغرض لدى الاحتياطي الفيدرالي
ترخيصا مزوّد خدمات الأصول المشفرة بموجب MiCA إضافة إلى ترخيص نقود إلكترونية (EMI) من البنك المركزي الأيرلندي، سارية بموجب آلية جواز المرور الأوروبي (passporting) في جميع دول المنطقة الاقتصادية الأوروبية البالغ عددها 30 دولة
أول شركة عملات رقمية تحصل على تراخيص CFTC الثلاثة كاملة - DCM وDCO وFCM - عبر Bitnomial، إضافة إلى ترخيص FCM ثانٍ لدى Kraken Derivatives US
وسيط-تاجر مسجَّل لدى SEC (Kraken Securities LLC) ومستشار استثمار مسجَّل (Kraken Adviser LLC)
831 أصلًا و1,432 زوج تداول على واجهة برمجة التطبيقات (API) العامة اعتبارًا من أغسطس 2026، تشمل التداول الفوري (spot) والهامش والعقود الآجلة والخيارات وأسواق الصرف الأجنبي والمؤشرات
الإيداعات النقدية مجانية على كل قناة رئيسية - EUR عبر SEPA وSEPA Instant، وUSD عبر ACH وFedWire، وGBP عبر Faster Payments، وCHF عبر SIC - مع رسوم سحب منشورة بالكامل
عمولة ستاكينغ (staking) بنسبة 20% على الستاكينغ المرن على السلسلة، وهي أقل بكثير من نسبة 35% لدى Coinbase
Kraken Pro، وعميل سطح مكتب أصلي، وواجهة برمجة تطبيقات (API) ناضجة، وواجهة سطر أوامر (CLI) موجَّهة للوكلاء الآليين - مجموعة أدوات عميقة فعلاً بالنسبة لمنصة عملات رقمية

السلبيات

تسعير التداول الفوري (spot) عند الفئة الأولى البالغ 0.40% للصانع (maker) و0.80% للآخذ (taker) هو أغلى سعر أساسي بين المنصات الكبرى الخاضعة للرقابة، وتحتاج إلى USD 10,000 من حجم التداول خلال 30 يومًا قبل أن ينخفض دون 0.40% للآخذ
يفرض التطبيق المبسَّط 1% على عمليات الشراء الفوري، و1.5% على الأوامر المخصصة، و3% ثابتة وقاسية على التحويلات دون الحد الأدنى لحجم الأمر
الشراء والبيع والتحويل دون رسوم في التطبيق (حتى USD 10,000 شهريًا، ولا يشمل صفقات Kraken Pro) مُقيَّد باشتراك Kraken+ الشهري بقيمة USD 4.99 بدلاً من أن يكون مدمجًا في جدول الرسوم الأساسي
شركة Payward مملوكة ملكية خاصة ولا تنشر بيانات مالية مدققة؛ وإفادات إثبات الاحتياطي (Proof of Reserves) مفيدة لكنها ليست الشيء نفسه
الأسهم وصناديق ETF المجانية العمولة البالغة 11,000 مخصصة للولايات المتحدة فقط - يحصل عملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية على الأسهم المُرمَّزة (tokenised) xStocks، وهي منتجات أصول مشفرة بحقوق مختلفة ودون ملكية أسهم
انتشار المنتجات حقيقي: Kraken وKraken Pro وKraken Desktop وKrak وNinjaTrader وBitnomial وBreakout وxStocks تقع كلها تحت علامة تجارية واحدة بكيانات وتراخيص وقواعد أهلية مختلفة حسب كل دولة

الأنسب لـ

المتداولون الذين يمنحون الأولوية لجودة التنظيم الرقابيمتداولو مشتقات العملات الرقمية والهامشمتداولو واجهة برمجة التطبيقات (API) والتداول الخوارزميالمتداولون الفوريون (spot) ذوو الحجم الأعلىالمستثمرون الأمريكيون الراغبون في العملات الرقمية والأسهم معًا

Interactive Brokers

أرخص طريق جاد إلى ما يكاد يكون كل سوق على وجه الأرض - إن كنت قادرًا على تحمّل منحنى التعلّم.

4.5

الإيجابيات

أسهم أمريكية ابتداءً من USD 0.0035 لكل سهم في خطة Tiered، بحد أدنى USD 0.35 لكل أمر وسقف 1% من قيمة الصفقة
تحويل عملة بسعر 0.20 نقطة أساس (بحد أدنى USD 2) - أرخص بمقدار رتبة كاملة من نسبة 0.25%-1.5% التي يفرضها معظم الوسطاء الأوروبيين
نحو 160 وجهة سوقية في 36 دولة من حساب واحد متعدد العملات، مع 28 عملة تسوية
لا رسوم خمول منذ عام 2021، إضافة إلى عدم وجود رسوم حفظ أو رسوم منصة
تقدّم Trader Workstation أكثر من 100 نوع أمر، إضافة إلى واجهة برمجة تطبيقات (API) ناضجة من نوع Python/Java/REST يستخدمها على نطاق واسع متداولو الخوارزميات من الأفراد
شركة أم مدرجة في Nasdaq (IBKR) تنشر بياناتها المالية الفصلية، ورأس مال حقوق ملكية يبلغ نحو USD 21 مليار
تراخيص من الدرجة الأولى في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وأيرلندا وأستراليا وسنغافورة وهونغ كونغ، مع تعويض للمستثمرين مُفصَح عنه لكل كيان على حدة
يعكس حساب التداول الوهمي (paper trading) المنصة الحية، بما في ذلك واجهة البرمجة (API) الكاملة

السلبيات

دعم العملاء هو الشكوى الأكثر شيوعًا: كثير من الطلبات تمر عبر نظام التذاكر، وكثيرًا ما تشير المراجعات العامة (مثلًا على Trustpilot) إلى بطء الردود والإجابات النمطية الجاهزة
تمتلك Trader Workstation منحنى تعلّم شديد الانحدار فعلاً؛ فالجلسة الأولى تبعث على الرهبة حتى للمتداولين ذوي الخبرة
جدول الرسوم معقّد: فالاختيار بين Fixed وTiered، ورسوم البورصة المُمرَّرة مباشرة، والحدود الدنيا الخاصة بكل بورصة، تجعل التنبؤ بالتكلفة أصعب مما ينبغي
بيانات السوق اللحظية اشتراك مدفوع لكل بورصة على حدة، لذا فإن العمولات المعلَنة تقلّل من التكلفة الشهرية الحقيقية للمتداولين النشطين
فتح الحساب أطول ويتطلب مستندات أكثر مقارنة بالوسطاء المعتمدين أساسًا على التطبيقات، والتنقل في الموقع الإلكتروني ضعيف
التداول الفوري للعملات الرقمية متاح فقط لعملاء الولايات المتحدة عبر ترتيب منفصل؛ أما عملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) فيحصلون بدلاً من ذلك على عقود مستقبلية ومنتجات متداولة في البورصة

الأنسب لـ

المتداولون النشطون والمحترفونالمستثمرون متعددو العملاتمتداولو الخيارات والعقود المستقبليةالتداول الخوارزمي وعبر واجهة البرمجة (API)منتقو الأسهم العالميون

افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما

الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.

زيارة الوسيط: Kraken زيارة الوسيط: Interactive Brokers

مزيد من المقارنات

بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.