مواجهة مباشرة

Libertex مقابل eToro — أي وسيط أفضل؟

Libertex أم eToro؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.

تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.

Libertex

وسيط لتداول عقود الفروقات (CFD) يعمل بنظام العمولة ويتيح حد دخول منخفض فعلاً، تقوّضه رسوم الإيداع وتعليق امتثال معلن صادر عن CySEC.

3.4

مؤشر المجموعة 47/100تعتمد الحماية على كيانكم القانوني

CySECFSCAFSC

الأسهم (لكل أمر): غير متاح
الحد الأدنى للإيداع: ‏10 €
تحويل العملات: غير متاح

زيارة الوسيط المراجعة الكاملة

تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.

eToro

واحد من أكثر منتجات نسخ الصفقات اكتمالاً في أوروبا، مُقدَّم ضمن تطبيق وساطة بسيط على نحو لافت - ويُموَّل عبر رسوم تحويل العملات بدلاً من العمولات.

4.0

مؤشر المجموعة 91/100تعتمد الحماية على كيانكم القانوني

FCAASICMAS

الأسهم (لكل أمر): ‏1 US$
الحد الأدنى للإيداع: ‏50 US$
تحويل العملات: 0.75 %

زيارة الوسيط المراجعة الكاملة

إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.

الخلاصة بالأرقام

أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.

في التقييم الإجمالي يتفوق eToro، بـ4.0 مقابل 3.4 من أصل 5. لا يمكن تحويل نموذجَي التسعير للمقارنة المباشرة؛ وتتضمن صفوف الرسوم في الجدول التفاصيل. يحقق eToro 91 مقابل 47 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي كلاهما 8 من أصل 14 فئة أصول. في المنصة والتطبيق يتقدم eToro، بـ4.2 مقابل 3.6 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.

النتيجة الإجمالية

Libertex: 3.4
eToro: 4.0 — الأفضل

التكاليفتعادل

Libertex: غير متاح
eToro: ‏0.92 €

مؤشر المجموعةلا يوجد فائز

Libertex: 47 من 100
eToro: 91 من 100

تشكيلة المنتجاتتعادل

Libertex: 8/14
eToro: 8/14

المنصة والتطبيق

Libertex: 3.6
eToro: 4.2 — الأفضل

قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب

حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.

البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026

أفضل قيمة في الصف

Libertex · eToro
المعيار	Libertex 3.4 زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.	eToro 4.0 زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.

الدرجة الإجمالية	3.4	4.0 — الأفضل
مؤشر المجموعة	47 من 100	91 من 100
الأنسب لـ	المتداولون الباحثون عن تسعير شفافالأرصدة الافتتاحية الصغيرة جدًامتداولو عقود فروقات العملات المشفرة (CFD)مستخدمو MetaTraderالأسهم الحقيقية بلا عمولة	نسخ الصفقاتالعملات الرقمية والأسهم في حساب واحدالمستثمرون لأول مرةالاستثمار الجزئيمستخدمو الهاتف المحمول أولاً

التنظيم	CySECFSCAFSCVFSC	FCAASICMASSECCySECFSRAMFSAFSAS
تراخيص من الفئة الأولى	0	4 — الأفضل
حماية المستثمرين	‏20,000 €	‏85,000 UK£ — الأفضل
مجموعة مدرجة في البورصة	لا	نعم
ترخيص مصرفي	لا	لا
حسابات عملاء منفصلة	نعم	نعم
الحماية من الرصيد السالب	نعم	نعم
بيانات مالية مدقَّقة	نعم	نعم
إجراءات رقابية مُعلَنة	2	1
التأسيس	1997	2007
المقر الرئيسي	Limassol, CY	Tel Aviv, IL

الرسوم	3.0	3.4 — الأفضل
الأمان والتنظيم	3.5	4.6 — الأفضل
منصة التداول	3.7	3.8 — الأفضل
مجموعة المنتجات	3.4	4.2 — الأفضل
تطبيق الهاتف المحمول	3.5	4.6 — الأفضل
الأبحاث	3.4	3.8 — الأفضل
دعم العملاء	3.6 — الأفضل	3.2
الإيداع والسحب	2.8	3.8 — الأفضل
فتح الحساب	4.2	4.6 — الأفضل
التعليم	3.2	4.3 — الأفضل

أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR	غير متاح	‏0.92 €
الحد الأدنى للإيداع	‏10 € — الأفضل	‏50 US$
الأسهم (لكل أمر)	غير متاح	‏1 US$
الأسهم الأمريكية	غير متاح	‏1 US$
صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)	ضمن فارق السعر	مجاني
الخيارات	ضمن فارق السعر	غير مُقدَّم
العقود الآجلة	غير مُقدَّم	غير مُقدَّم
العملات المشفرة	غير متاح	1 %
السندات (أمر)	غير متاح	غير متاح
الصناديق (أمر)	غير متاح	غير متاح
فارق سعر EUR/USD	0.3 نقطة (pips)	غير متاح
سبريد عقود الفروقات على المؤشرات	غير متاح	غير متاح
تحويل العملات	غير متاح	0.75 %
رسوم عدم النشاط	‏10 € · بعد 6 شهر	لا يوجد — الأفضل
رسوم الحفظ	غير متاح	لا يوجد
رسوم السحب	‏1 € — الأفضل	‏5 US$
رسوم الإيداع	2.5 %	مجاني — الأفضل
تمويل التبييت	غير متاح	غير متاح
رسوم أخرى	عمولة EUR/USD (منصة Libertex): EUR 5 لكل جانب لكل لوت (مذكورة بنحو ~0.005%) عمولة EUR/USD (MT4 / MT5): EUR 6 لكل جانب لكل لوت التكلفة الإجمالية لـ EUR/USD: ~1.3 نقطة (pips) مكافئة (0.3 نقطة فارق سعر بالإضافة إلى العمولة) فائدة التبييت (swap): تُفرض يوميًا على المراكز ذات الرافعة؛ تُضاعَف ثلاث مرات أيام الأربعاء رسم عدم النشاط: EUR 10 شهريًا بعد نحو 180 يومًا (حسابات CFD فقط) خصومات الحجم: Platinum خصم 10% عند EUR 1,500؛ VIP خصم 30% عند EUR 10,000؛ Exclusive خصم 50% عند EUR 50,000	تحويل العملات: 0.75% عندما يُحوِّل حساب بالعملة المحلية في المملكة المتحدة أو أوروبا إلى USD أو منها لإجراء صفقة (صفحة رسوم التحويل لدى eToro، المحدَّثة في 8 سبتمبر 2026). تُطبَّق خصومات النادي، لكن صفحات eToro تختلف بشأن حجمها: 20% لـ Gold وSilver، و40% لـ Platinum وPlatinum+ و80% لـ Diamond في صفحة رسوم التحويل؛ و50% لـ Platinum وPlatinum+ وإعفاء كامل لـ Diamond في صفحة الرسوم العامة. عمولة CFD على الأسهم وصناديق ETF: 0.15% لكل صفقة عمولة هامش الأسهم: 0.15% من قيمة الصفقة رسم عدم النشاط: لا يوجد - ألغته eToro في 2026 تحويل العملات المشفرة إلى محفظة eToro Money: 2% من المبلغ المحوَّل بيع العملات المشفرة مقابل عملة نقدية: 0.6%-1.0% حسب مستوى النادي +4

فئات الأصول (من أصل 14)	8	8
البورصات	غير متاح	غير متاح
الأسهم	نعم	نعم
صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)	نعم	نعم
الخيارات	نعم	لا
العقود الآجلة	لا	لا
الفوركس	نعم	نعم
عقود الفروقات (CFDs)	نعم	نعم
العملات المشفرة	نعم	نعم
السندات	لا	لا
الصناديق	لا	لا
السلع	نعم	نعم
المؤشرات	نعم	نعم
الوارانت (Warrants)	لا	لا
المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting)	لا	لا
التداول الاجتماعي	لا	نعم

المنصات	Libertex Web PlatformLibertex Mobile AppMetaTrader 4MetaTrader 5Libertex Invest	eToro web platformeToro mobile appProCharts
حساب تجريبي	نعم	نعم
الأسهم الجزئية	نعم	نعم
الحد الأقصى للرافعة المالية	1:30 · Pro 1:600	1:30
فتح الحساب	نحو 10 دقائق عبر الإنترنت، ويكتمل التحقق عادةً خلال يوم عمل واحد	من نفس اليوم إلى نحو 3 أيام عمل؛ رقمي بالكامل مع تحقق آلي من الهوية والعنوان
أنواع الحسابات	CFD (Retail)Libertex InvestPlatinum / VIP / Exclusive	Retail accounteToro Club (Silver to Diamond)Professional clientIslamic account

طرق الدفع	تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرSkrillNetellerPayPal	تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرPayPalSkrillNetellerSofortiDEAL
عملات الحساب	USDEURGBP	USDEURGBPDKK
مدة الإيداع	فوري للبطاقات والمحافظ الإلكترونية، 1–3 أيام عمل للتحويل المصرفي	فوري للبطاقات والمحافظ الإلكترونية؛ 1-3 أيام عمل للتحويل المصرفي
مدة السحب	1–3 أيام عمل، وغالبًا في نفس اليوم للمحافظ الإلكترونية	تتم المعالجة خلال نحو 1 يوم عمل؛ 2-8 أيام عمل للوصول إلى الحساب حسب الطريقة
عمليات سحب مجانية	غير متاح	غير متاح

اللغات	الإنجليزيةالألمانيةالإسبانيةالإيطاليةالبرتغاليةالبولنديةالتشيكيةالرومانيةالعربية	الإنجليزيةالألمانيةالفرنسيةالإسبانيةالإيطاليةالهولنديةالبرتغاليةالبولنديةالعربيةالروسية+1
القنوات	البريد الإلكترونيالدردشة المباشرةالهاتف	الدردشة المباشرةنظام التذاكر
أوقات التوفر	24/5	دردشة مباشرة خلال ساعات السوق، ونظام تذاكر على مدار الساعة؛ التوجيه ذو الأولوية يعتمد على مستوى نادي eToro

نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب

تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.

Libertex

3.4

الإيجابيات

نموذج عمولة شفاف — EUR 5 لكل جانب من الصفقة لكل لوت على منصة Libertex بدلاً من هامش مخفي داخل فارق السعر
الحد الأدنى للإيداع البالغ EUR 10 هو من بين أدنى نقاط الدخول لدى الوسطاء الخاضعين لرقابة CySEC
يتيح حساب Libertex Invest، الذي أُطلق عام 2024، امتلاك أسهم حقيقية متداولة في البورصة بلا عمولة ودون رسوم خمول
1,573 رمزًا قابلاً للتداول، منها 1,313 من عقود فروقات الأسهم، و109 من عقود فروقات العملات المشفرة، و46 من أزواج الفوركس، و23 من صناديق المؤشرات المتداولة (ETF)
سجل حافل للمجموعة منذ عام 1997 تحت اسم Forex Club — أحد السجلات الأطول من غيرها في قطاع الفوركس للأفراد
دعم كامل لمنصتي MetaTrader 4 وMetaTrader 5 إلى جانب المنصة الخاصة بالوسيط
خصومات على العمولة بحسب الحجم تبلغ 10% و30% و50% عند إيداع EUR 1,500 و10,000 و50,000
إشارات Trading Central مدمجة مباشرة في المنصة دون أي رسوم إضافية

السلبيات

رسوم بنسبة 2.5% على إيداعات بطاقات الائتمان والخصم (و4% عبر Neteller) — دفع المال لتمويل الحساب يُعد مأخذًا جديًا على وسيط منظم
رسوم سحب على معظم الطرق: EUR 1 بالبطاقة، و0.5% (بحد أدنى EUR 2 وحد أقصى EUR 10) بالتحويل المصرفي، و1% عبر Neteller
علّقت CySEC جزئيًا ترخيص المشغّل Indication Investments في أغسطس 2021 بسبب الامتثال في تسويق عقود الفروقات (CFD)؛ ورُفع التعليق بعد ثلاثة أسابيع، لكنه يبقى مدوّنًا في السجل
التكلفة الإجمالية على زوج EUR/USD والبالغة نحو 1.3 نقطة (pip) تقع في المنتصف، أي أن نموذج العمولة يوفر الشفافية لا التوفير
تطبيق الجوال أضعف بشكل ملموس من منصة الويب، إذ يفتقر إلى المؤشرات الفنية وأدوات الرسم
المحتوى التعليمي محدود دون منهج منظم أو تتبع للتقدم، ولا تتوفر خاصية نسخ التداول المدمجة عبر الكيان الخاضع لرقابة الاتحاد الأوروبي

الأنسب لـ

المتداولون الباحثون عن تسعير شفافالأرصدة الافتتاحية الصغيرة جدًامتداولو عقود فروقات العملات المشفرة (CFD)مستخدمو MetaTraderالأسهم الحقيقية بلا عمولة

eToro

4.0

الإيجابيات

CopyTrader واحد من أنضج منتجات نسخ الصفقات في أوروبا: لا رسوم منفصلة فوق تكاليف التداول العادية، وحد أدنى USD 200 لكل متداول منسوخ، وإمكانية نسخ حتى 100 متداول في الوقت نفسه.
مُدرَجة في Nasdaq منذ مايو 2025 تحت الرمز ETOR، ما يفرض إفصاحًا ربع سنوي مدقَّقًا لا ينشره معظم وسطاء التجزئة إطلاقًا.
مرخَّصة من FCA (583263) وCySEC (109/10) وASIC (491139) وMAS (CMS101824) وSEC (8-70212) - مجموعة تراخيص متعددة الولايات القضائية فعلاً وليست رخصة خارجية واحدة.
أكثر من 300 صندوق ETF دون أي عمولة من eToro، واستثمار جزئي ابتداءً من USD 10، بحيث لا تُبتلَع المساهمات الشهرية الصغيرة بسبب الحد الأدنى لحجم الصفقة.
أُلغِي رسم الخمول في 2026؛ ولم يعد الاحتفاظ بالحسابات الخاملة يكلّف شيئًا.
أكثر من 150 أصلًا مشفَّرًا محتفَظًا بها كعملات حقيقية في حساب الاستثمار وليس فقط كعقود فروقات (CFD)، مع إمكانية تحويل العملات إلى محفظة eToro Money مقابل رسم 2%.
يضم الحساب التجريبي جميع الأدوات البالغ عددها أكثر من 11,000 أداة وكل ميزة في المنصة، ما يجعله تدريبًا قابلًا للاستخدام فعلاً وليس مجرد لعبة منزوعة الميزات.

السلبيات

يكلّف تحويل العملات 0.75% في كل اتجاه بين حساب بعملة محلية أوروبية والدولار الأمريكي (USD)، قبل خصومات Club التي تذكر صفحات eToro نفسها حجمها بشكل متباين - وبالنسبة لوسيط منتجه الأساسي مقوَّم بالدولار الأمريكي (USD)، فهذا هو الرقم الذي تحتاجه أكثر من أي شيء آخر.
أوامر الأسهم تكلّف USD 1-2 في معظم الدول. وعلى أمر ادخار شهري بقيمة EUR 200 فذلك يمثّل تكلفة إضافية بنسبة 0.5-1.0% قبل أي تكلفة تحويل، وهو أمر مكلف مقارنة بـ Trading 212 أو XTB عند الصفر.
تكلّف العملات الرقمية 1.00% لكل مركز لأعضاء Bronze وSilver وGold - تُفرَض عند الدخول ومرة أخرى عند الخروج. لا يحصل على خصومات ملموسة سوى أعضاء Platinum فما فوق.
لا خيارات ولا عقود مستقبلية متداولة في البورصة خارج الكيان الأمريكي، ولا سندات فردية، ولا صناديق استثمار مشتركة. النطاق واسع عبر فئات الأصول لكنه ضحل داخل كل فئة.
تكلّف السحوبات من حساب بالدولار الأمريكي (USD) مبلغ USD 5 بحد أدنى USD 30؛ ولا تُعفى من هذا الرسم سوى الحسابات بالعملة المحلية (EUR وGBP وDKK).
الدعم عبر الدردشة والتذاكر فقط، دون خط هاتف عام لعملاء التجزئة، وتوجيه الأولوية مرتبط بمستوى Club - لذا تحصل أصغر الحسابات على أبطأ خدمة.

الأنسب لـ

نسخ الصفقاتالعملات الرقمية والأسهم في حساب واحدالمستثمرون لأول مرةالاستثمار الجزئيمستخدمو الهاتف المحمول أولاً

افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما

الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.

زيارة الوسيط: Libertex زيارة الوسيط: eToro

مزيد من المقارنات

بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.