مواجهة مباشرة
Pepperstone مقابل Saxo — أي وسيط أفضل؟
Pepperstone أم Saxo؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Pepperstone
فروق أسعار خام وخمس منصات للمتداولين المهتمين بتكلفة التنفيذ لا بتملّك الأصل.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.1 % (عقود الفروقات)
- الحد الأدنى للإيداع
- 10 US$
- فارق سعر EUR/USD
- 0.8 نقطة (pips)
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Saxo
بنك دنماركي يتداول كمنصة احترافية - واسع النطاق، مصقول، ولم يعد باهظ التكلفة.
- الأسهم (لكل أمر)
- 0.08 %
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- فارق سعر EUR/USD
- 0.7 نقطة (pips)
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يحصل كلاهما على 4.4 من أصل 5. لا يمكن تحويل نموذجَي التسعير للمقارنة المباشرة؛ وتتضمن صفوف الرسوم في الجدول التفاصيل. يحقق Saxo 96 مقابل 82 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Saxo نطاقًا أوسع بتوفير 11 من أصل 14 فئة أصول مقابل 9 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Saxo، بـ4.7 مقابل 4.4 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Pepperstone
- 4.4
- Saxo
- 4.4
- Pepperstone
- 0.1 % (عقود الفروقات)
- Saxo
- 4.00 €
- Pepperstone
- 82 من 100
- Saxo
- 96 من 100
- Pepperstone
- 9/14
- Saxo
- 11/14 — الأفضل
- Pepperstone
- 4.4
- Saxo
- 4.7 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 30 أغسطس 2026
| المعيار | Pepperstone 4.4 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | Saxo 4.4 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.4 | 4.4 |
| مؤشر المجموعة | 82 من 100 | 96 من 100 |
| الأنسب لـ | متداولو الفوركس النشطونالمضاربة السريعة (scalping) وتداول اليوممستخدمو MetaTrader وcTraderتداول عقود الفروقات (CFD) على المؤشراتمراهنات الفروقات (spread betting) في المملكة المتحدة | المحافظ متعددة الأصولمستثمرو السنداتمتداولو الخيارات والعقود المستقبليةالباحثون عن جودة المنصةالمستثمرون الأوروبيون الراغبون في بنك |
| التنظيم | FCAASICBaFinCySECDFSASCBCMA | DFSAFCAFINMAMASJFSA |
| تراخيص من الفئة الأولى | 3 | 5 — الأفضل |
| حماية المستثمرين | 85,000 UK£ | 100,000 CHF — الأفضل |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | نعم |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | نعم | نعم |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | لا يوجد |
| التأسيس | 2010 | 1992 |
| المقر الرئيسي | Melbourne, AU | Copenhagen, DK |
| الرسوم | 4.6 — الأفضل | 4.2 |
| الأمان والتنظيم | 4.4 | 4.7 — الأفضل |
| منصة التداول | 4.6 | 4.7 — الأفضل |
| مجموعة المنتجات | 3.6 | 4.8 — الأفضل |
| تطبيق الهاتف المحمول | 4.2 | 4.6 — الأفضل |
| الأبحاث | 4.2 | 4.5 — الأفضل |
| دعم العملاء | 4.5 — الأفضل | 3.8 |
| الإيداع والسحب | 4.5 — الأفضل | 4.0 |
| فتح الحساب | 4.6 — الأفضل | 4.2 |
| التعليم | 3.4 | 4.0 — الأفضل |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 0.1 % (عقود الفروقات) | 4.00 € |
| الحد الأدنى للإيداع | 10 US$ | لا يوجد — الأفضل |
| الأسهم (لكل أمر) | 0.1 % (عقود الفروقات) | 0.08 % |
| الأسهم الأمريكية | 0.02 US$/سهم (عقود الفروقات) | 0.08 % |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | 0.02 US$/سهم (عقود الفروقات) | 0.08 % |
| الخيارات | غير مُقدَّم | 2 US$ |
| العقود الآجلة | غير مُقدَّم | 3 US$ |
| العملات المشفرة | ضمن فارق السعر | غير متاح |
| السندات (أمر) | غير متاح | 0.2 % |
| الصناديق (أمر) | غير متاح | مجاني |
| فارق سعر EUR/USD | 0.8 نقطة (pips) | 0.7 نقطة (pips) — الأفضل |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | غير متاح | 0.25 % |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد — الأفضل | 0.15 % سنويًا |
| رسوم السحب | 15 UK£ | مجاني — الأفضل |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | 2.5 % | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 9 | 11 — الأفضل |
| البورصات | غير متاح | 50 |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | لا | نعم |
| العقود الآجلة | لا | نعم |
| الفوركس | نعم | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | نعم | نعم |
| العملات المشفرة | نعم | لا |
| السندات | لا | نعم |
| الصناديق | لا | نعم |
| السلع | نعم | نعم |
| المؤشرات | نعم | نعم |
| الوارانت (Warrants) | لا | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | نعم | لا |
| التداول الاجتماعي | نعم | لا |
| المنصات | MetaTrader 4MetaTrader 5cTraderTradingViewPepperstone PlatformPepperstone appFIX API | SaxoTraderGOSaxoTraderPROSaxoInvestorSaxo mobile appSaxo OpenAPITradingView integration |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| الأسهم الجزئية | لا | لا |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:30 · Pro 1:500 | 1:30 · Pro 1:200 |
| فتح الحساب | رقمي بالكامل، تتم الموافقة عادةً خلال 4-8 ساعات | عبر الإنترنت بالكامل بهوية إلكترونية في معظم الأسواق؛ غالبًا في اليوم نفسه، وإلا خلال 1–3 أيام عمل |
| أنواع الحسابات | RazorStandardSpread betting (UK only)Swap-freeActive Trader | ClassicPlatinumVIP |
| طرق الدفع | تحويل مصرفيSEPAبطاقة ائتمانبطاقة خصم مباشرPayPalSkrillNetellerApple PayGoogle Pay | تحويل مصرفيSEPA |
| عملات الحساب | GBPUSDEURCHF | EURUSDGBPCHFDKKSEKNOKAUDCADJPY+9 |
| مدة الإيداع | فوري للبطاقات والمحافظ الإلكترونية، من 1 إلى 3 أيام عمل عبر التحويل المصرفي | SEPA في اليوم نفسه حتى 2 يوم عمل؛ التحويل البرقي الدولي 1–3 أيام عمل |
| مدة السحب | من 1 إلى 3 أيام عمل، والتحويلات البرقية الدولية حتى 5 أيام | عادة 1 يوم عمل إلى الحساب المصرفي المسجَّل |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزيةالألمانيةالإسبانيةالفرنسيةالبرتغاليةالصينيةالعربيةالتايلانديةالفيتنامية | الإنجليزيةالدانمركيةالألمانيةالفرنسيةالإيطاليةالإسبانيةالهولنديةالبولنديةالتشيكيةالسويدية+4 |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرة | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةنظام التذاكر |
| أوقات التوفر | 24/5، مع نحو 18 ساعة يوميًا من التغطية في عطلة نهاية الأسبوع | من الإثنين إلى الجمعة، ساعات عمل المكتب المحلي عبر 16 موقع خدمة؛ تغطي مكاتب التداول ساعات السوق |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Pepperstone
فروق أسعار خام وخمس منصات للمتداولين المهتمين بتكلفة التنفيذ لا بتملّك الأصل.
الإيجابيات
- تكلفة شاملة لزوج EUR/USD على حساب Razor تبلغ نحو 0.8 نقطة (pip) - فارق سعري خام من 0.0 إلى 0.1 نقطة زائد USD 3.50 لكل لوت لكل جانب
- بلا رسم خمول، وبلا رسم إدارة حساب، وبلا رسم إغلاق حساب، وهو ما تؤكده صفحة التكاليف الخاصة بـPepperstone نفسها
- خمس منصات تنفيذ على حساب واحد: MT4 وMT5 وcTrader وTradingView ومنصة Pepperstone Platform الداخلية
- ثلاثة تراخيص من الدرجة الأولى - FCA رقم 684312، وASIC AFSL 414530، وBaFin رقم 151148 - بحيث يتعاقد معظم العملاء مع كيان خاضع لرقابة من الدرجة الأولى (tier-1)
- حسابات بـEUR وCHF وGBP لدى كل كيان أوروبي (المملكة المتحدة، وقبرص، وألمانيا)، ما يزيل طبقة من تكلفة التحويل عن العملاء الأوروبيين
- الموافقة على الحساب عادة خلال 4-8 ساعات، بحد أدنى للإيداع الأول قدره USD 10 وبلا حد أدنى عبر التحويل المصرفي
- تخفّض حسومات Active Trader التكلفة الشاملة لزوج EUR/USD إلى نحو 0.26 نقطة (pip) عند حجم التداول المرتفع
- يحصل عملاء المملكة المتحدة على الدفتر نفسه كمراهنات فروقات (spread bets)، مع EUR/USD ابتداءً من 0.6 نقطة
السلبيات
- كل شيء هو عقد فروقات (CFD). أنت لا تملك السهم أو صندوق ETF أبدًا، لذا لا توجد حقوق تصويت، ولا حيازات قابلة للتحويل، ولا استرداد لضريبة الأرباح الموزعة
- يُفرَض التمويل الليلي (overnight financing) على عقود فروقات المؤشرات والأسهم بنسبة 2.5 بالمئة فوق سعر المرجع، ما يعاقب بهدوء أي شخص يحتفظ بمركزه لأكثر من بضعة أسابيع
- لا خيارات، ولا عقود مستقبلية، ولا سندات، ولا صناديق استثمار مشتركة - رفّ المنتجات ضيق مقارنة بوسيط كامل الخدمات
- التعليم أرشيف ندوات عبر الإنترنت ومقالات وليس منهجًا دراسيًا؛ وتخصم ForexBrokers.com من تقييمه لعدم وجود دورات أو اختبارات تفاعلية
- يُذكر أن الوصول إلى FIX API يتطلب نحو USD 250 مليون من حجم التداول الشهري، لذا يقتصر المتداولون الآليون على أتمتة MT4 أو MT5 أو cTrader
- لا تنشر Pepperstone أي سعر تحويل عملة رئيسي معلَن، ما يجعل التكلفة الحقيقية لعقد فروقات (CFD) على سهم أمريكي من حساب EUR صعبة التقدير قبل التداول
الأنسب لـ
Saxo
بنك دنماركي يتداول كمنصة احترافية - واسع النطاق، مصقول، ولم يعد باهظ التكلفة.
الإيجابيات
- رخصة مصرفية دنماركية كاملة (رخصة Finanstilsynet رقم 1149) وتصنيف SIFI - وهو ضمانة هيكلية أقوى من ترخيص وساطة فقط
- الأسهم الأمريكية وصناديق ETF بنسبة 0.08% بحد أدنى قدره USD 1 في فئة Classic الأساسية، و0.05%/0.03% في الفئات الأعلى
- نحو 71,000 أداة، تشمل 23,000 سهم، و7,400 صندوق ETF، و5,200 سند، و3,100 خيار مُدرَج، و250 عقدًا مستقبليًا، عبر أكثر من 50 بورصة
- تُعد SaxoTraderGO وتطبيق الجوال أفضل واجهات التداول للأفراد تصميمًا في أوروبا، والتطبيق ليس نسخة مختصرة من منصة الويب
- صناديق الاستثمار المشتركة لا تحمل أي عمولة تنفيذ، ولا رسم حفظ، ولا رسم منصة
- واحدة من منصات قليلة جدًا للأفراد تملك عرض سندات قابلاً للاستخدام فعليًا - 5,200 إصدار حكومي وشركاتي بأسعار حية
- لا رسم خمول، ولا حد أدنى للإيداع في فئة Classic، وسحوبات مجانية
- مملوكة بالأغلبية لمجموعة J. Safra Sarasin منذ عام 2026، ما يضيف مجموعة كبيرة متخصصة في الخدمات المصرفية الخاصة خلف الميزانية العمومية
السلبيات
- يكلّف تحويل العملة 0.25% فوق سعر منتصف السوق لعملاء الاتحاد الأوروبي وسويسرا، وحتى 0.60% في فئة Classic لدى الكيان البريطاني - وهي أكبر تكلفة خفية منفردة للمستثمرين متعددي العملات
- لا يزال رسم حيازة يصل إلى 0.15% سنويًا على الأسهم وصناديق ETF والسندات مطبَّقًا لدى عدة كيانات تسجيل؛ ويتفاوت النطاق بحسب البلد ومن السهل إغفاله
- لا تداول فوري للعملات الرقمية - وتقتصر إمكانية التعرض على المنتجات المتداولة في البورصة
- لا أسهم كسرية في الأوامر العادية، ما يجعل بناء مراكز صغيرة في الأسهم الأمريكية المرتفعة السعر أمرًا غير مريح
- التحويل المصرفي هو طريقة التمويل الوحيدة منذ إلغاء الإيداع بالبطاقة في أبريل 2025
- يبلغ متوسط تقييم Trustpilot نحو 3.8، مع كون سرعة استجابة الدعم هي الشكوى المتكررة، رغم التغطية المنشورة الجيدة
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
