مواجهة مباشرة
Qtrade Direct Investing مقابل Questrade — أي وسيط أفضل؟
Qtrade Direct Investing أم Questrade؟ الرسوم والتنظيم والمنصة وتشكيلة المنتجات في مقارنة جنبًا إلى جنب — مع خلاصة مستمدة من البيانات.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) والمنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. يمكن أن تنخفض قيمة الاستثمارات. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
Qtrade Direct Investing
وسيط الخصم الأفضل بحثًا في كندا - أصبح الآن بلا عمولة، لكن تطبيقه للجوال ما زال يخذله.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- أمر بقيمة 5,000
- 0 €
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
Questrade
أكبر وسيط مستقل في كندا، بلا عمولة فعليًا الآن - مع هامش تحويل عملة بنسبة 1.5% يمثّل اللسعة الأخيرة.
- الأسهم (لكل أمر)
- مجاني
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد
- أمر بقيمة 5,000
- 0 €
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
الخلاصة بالأرقام
أربعة محاور للقرار، مُستمَدّ كل منها من البيانات المسجَّلة.
في التقييم الإجمالي يتفوق Questrade، بـ4.2 مقابل 4.1 من أصل 5. الفرق ضئيل بينهما من حيث العمولات — 0.00 € مقابل 0.00 € لأمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR. يحقق كلاهما 76 من أصل 100 في مؤشر المجموعة. تعتمد حماية حسابكم على كيانه القانوني. يغطي Questrade نطاقًا أوسع بتوفير 10 من أصل 14 فئة أصول مقابل 6 لدى الآخر. في المنصة والتطبيق يتقدم Questrade، بـ4.5 مقابل 3.8 من أصل 5. يعتمد اختيار الوسيط المناسب على أي من هذه المحاور يهمّ أكثر بالنسبة إلى نمط تداولكم.
- Qtrade Direct Investing
- 4.1
- Questrade
- 4.2 — الأفضل
- Qtrade Direct Investing
- 0.00 €
- Questrade
- 0.00 €
- Qtrade Direct Investing
- 76 من 100
- Questrade
- 76 من 100
- Qtrade Direct Investing
- 6/14
- Questrade
- 10/14 — الأفضل
- Qtrade Direct Investing
- 3.8
- Questrade
- 4.5 — الأفضل
قارن بين الوسطاء جنبًا إلى جنب
حتى أربعة وسطاء في آن واحد — كل صف نقطة قرار.
البيانات بتاريخ: 21 أغسطس 2026
| المعيار | زيارة الوسيط تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. | Questrade 4.2 تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك. |
|---|---|---|
| الدرجة الإجمالية | 4.1 | 4.2 — الأفضل |
| مؤشر المجموعة | 76 من 100 | 76 من 100 |
| الأنسب لـ | مستثمرو الأسهم وصناديق ETF المعتمدون على البحثمستثمرو صناديق الاستثمار المشتركالاستثمار عبر الحسابات المسجَّلة (TFSA وRRSP وFHSA وRESP)المستثمرون الذين يقدّرون خدمة العملاء أكثر من جودة التطبيقمشترو أدوات الدخل الثابت وشهادات GIC | المستثمرون الكنديون الذين يديرون استثماراتهم بأنفسهمالاستثمار عبر الحسابات المسجَّلة (TFSA وRRSP وFHSA وRESP)متداولو الخيارات الأمريكيةالمتداولون النشطون الراغبون في منصة احترافية مجانيةالمستثمرون الذين يجمعون بين صناديق ETF والسندات وصناديق الاستثمار المشترك في حساب واحد |
| التنظيم | CIROBCSC | CIROOSC |
| تراخيص من الفئة الأولى | 2 | 2 |
| حماية المستثمرين | 1,000,000 CA$ | 1,000,000 CA$ |
| مجموعة مدرجة في البورصة | لا | لا |
| ترخيص مصرفي | لا | لا |
| حسابات عملاء منفصلة | نعم | نعم |
| الحماية من الرصيد السالب | لا | لا |
| بيانات مالية مدقَّقة | نعم | نعم |
| إجراءات رقابية مُعلَنة | لا يوجد | لا يوجد |
| التأسيس | 2000 | 1999 |
| المقر الرئيسي | Vancouver, CA | Toronto, CA |
| الرسوم | 4.3 | 4.4 — الأفضل |
| الأمان والتنظيم | 4.3 — الأفضل | 4.2 |
| منصة التداول | 4.1 | 4.4 — الأفضل |
| مجموعة المنتجات | 3.6 | 4.0 — الأفضل |
| تطبيق الهاتف المحمول | 3.5 | 4.5 — الأفضل |
| الأبحاث | 4.5 — الأفضل | 3.9 |
| دعم العملاء | 4.3 — الأفضل | 3.6 |
| الإيداع والسحب | 3.6 | 3.9 — الأفضل |
| فتح الحساب | 4.2 | 4.4 — الأفضل |
| التعليم | 3.9 — الأفضل | 3.8 |
| أمر مرجعي بقيمة 5,000 EUR | 0.00 € | 0.00 € |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| الأسهم (لكل أمر) | مجاني | مجاني |
| الأسهم الأمريكية | مجاني | مجاني |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | مجاني | مجاني |
| الخيارات | 0.75 CA$ | مجاني — الأفضل |
| العقود الآجلة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| العملات المشفرة | غير مُقدَّم | غير مُقدَّم |
| السندات (أمر) | 0.1 % | 24.95 CA$ — الأفضل |
| الصناديق (أمر) | مجاني | 9.95 CA$ |
| فارق سعر EUR/USD | غير متاح | 1.9 نقطة (pips) |
| سبريد عقود الفروقات على المؤشرات | غير متاح | غير متاح |
| تحويل العملات | غير متاح | 1.5 % |
| رسوم عدم النشاط | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم الحفظ | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | مجاني | مجاني |
| رسوم الإيداع | مجاني | مجاني |
| تمويل التبييت | غير متاح | غير متاح |
| رسوم أخرى |
|
|
| فئات الأصول (من أصل 14) | 6 | 10 — الأفضل |
| البورصات | غير متاح | غير متاح |
| الأسهم | نعم | نعم |
| صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) | نعم | نعم |
| الخيارات | نعم | نعم |
| العقود الآجلة | لا | لا |
| الفوركس | لا | نعم |
| عقود الفروقات (CFDs) | لا | نعم |
| العملات المشفرة | لا | لا |
| السندات | نعم | نعم |
| الصناديق | نعم | نعم |
| السلع | لا | نعم |
| المؤشرات | لا | نعم |
| الوارانت (Warrants) | نعم | نعم |
| المراهنة على فروق الأسعار (Spread betting) | لا | لا |
| التداول الاجتماعي | لا | لا |
| المنصات | Qtrade web platformPortfolio AnalyticsQtrade mobile app30-day trial account | Questrade web and appQuestrade ProQuestrade EdgeQuestrade mobileQuestrade MCP |
| حساب تجريبي | نعم | لا |
| الأسهم الجزئية | لا | نعم |
| الحد الأقصى للرافعة المالية | 1:3 | 1:3 |
| فتح الحساب | طلب إلكتروني بلا أوراق مع تمويل إلكتروني؛ يتوفر أولاً حساب تجريبي لمدة 30 يومًا دون فتح حساب حقيقي | عبر الإنترنت بالكامل، عادة دقائق للفتح دون حد أدنى للرصيد؛ يستغرق التمويل عبر التحويل الإلكتروني 1–3 أيام عمل |
| أنواع الحسابات | TFSARRSP / Spousal RRSPFHSARESPRRIF / LIF / LIRACash and marginInvestor Plus | TFSARRSPFHSARESPMarginCashFX & CFD |
| طرق الدفع | تحويل مصرفي | تحويل مصرفيشيك |
| عملات الحساب | CADUSD | CADUSD |
| مدة الإيداع | التحويل الإلكتروني للأموال 1–3 أيام عمل | التحويل الإلكتروني للأموال 1–3 أيام عمل؛ التحويل البرقي في نفس يوم العمل أو اليوم التالي |
| مدة السحب | 1–3 أيام عمل عبر التحويل الإلكتروني للأموال | 1–3 أيام عمل عبر التحويل الإلكتروني للأموال |
| عمليات سحب مجانية | غير متاح | غير متاح |
| اللغات | الإنجليزيةالفرنسية | الإنجليزيةالفرنسية |
| القنوات | الهاتفالبريد الإلكتروني | الهاتفالبريد الإلكترونيالدردشة المباشرةالفرع |
| أوقات التوفر | الاثنين–الجمعة 08:30–20:00 بتوقيت شرق الولايات المتحدة (ET) | الاثنين–الجمعة 07:30–20:00 بتوقيت شرق الولايات المتحدة (ET)، السبت والأحد 10:00–16:00 بتوقيت شرق الولايات المتحدة |
نقاط القوة والضعف جنبًا إلى جنب
تقييم تحريري يستند إلى البيانات المسجَّلة.
Qtrade Direct Investing
وسيط الخصم الأفضل بحثًا في كندا - أصبح الآن بلا عمولة، لكن تطبيقه للجوال ما زال يخذله.
الإيجابيات
- عمولة CAD 0 على الأسهم وصناديق ETF وصناديق الاستثمار المشترك على حد سواء - الوسيط الكندي الوحيد من بين الثلاثة الذي جعل صناديق الاستثمار المشترك مجانية أيضًا
- توصيات محللي Morningstar وأسعارهم المستهدفة وأبحاث أساسية مُجمَّعة مجانًا على صفحة كل شركة، بلا أي اشتراك بيانات
- تمنح Portfolio Analytics محفظتك تقييمًا، وتقارنها بمؤشرات مرجعية، وتفصّلها حسب التقييم والأداء والتوزيع
- خدمة عملاء تحتل باستمرار المرتبة الأولى في المراجعات الكندية المستقلة، بموظفين ذوي دراية بأسئلة الحسابات المسجَّلة والضرائب
- حساب تجريبي حقيقي لمدة 30 يومًا بلا أي التزام - لا تقدّم Questrade ولا Wealthsimple تداولاً وهميًا
- مدعومة من Aviso Wealth، المملوكة بنسبة 50% لشركة Desjardins Financial Holding وبنسبة 50% للهيئات المركزية الإقليمية الخمس لاتحادات الائتمان التعاونية إضافة إلى CUMIS، في ظل تنظيم من CIRO وتغطية من CIPF قدرها CAD 1,000,000 لكل فئة حساب
- تُمتَص رسوم ECN بدلاً من تمريرها إلى العميل، باستثناء التداول الكندي المتكرر ذي الحجم المرتفع من الجانب النشط، وتقول Qtrade إنها ستتواصل معك قبل فرض أي رسوم
السلبيات
- يدفع النقد 0.00% على كل رصيد حتى CAD 2,000,000 - وعلى احتياطي نقدي قدره CAD 25,000 يعني ذلك خسارة نحو CAD 1,100 سنويًا من فائدة مقارنةً برصيد حساب جارٍ لدى Wealthsimple
- لا تنشر Qtrade أي نسبة لصرف العملات الأجنبية؛ إذ تذكر صفحة الأسئلة الشائعة لديها أن تحويل CAD/USD يتم بهامش إضافي على سعر الصرف الفوري لـ Bank of Canada (وبخصم عند البيع)، لكنها لا تذكر حجم هذا الهامش، ما يجعل من المستحيل تقدير التكلفة الحقيقية للاستثمار في السوق الأمريكية مسبقًا
- تطبيق الجوال مصنَّف بتقييم 3.7 على App Store الكندي مقابل 4.7 لتطبيق Questrade و4.6 لتطبيق Wealthsimple، ويشير المراجعون المستقلون باستمرار إلى تطبيق الجوال باعتباره الحلقة الأضعف
- لا أسهم كسرية، ولا عملات رقمية فورية، ولا عقود مستقبلية، ولا فوركس أو عقود فروقات (CFDs)، ولا وصول إلى أسواق دولية تتجاوز كندا والولايات المتحدة
- تكلّف الحسابات المسجَّلة بعملة USD مبلغ USD 15 كل ربع سنة (USD 60 سنويًا) ما لم تحتفظ بمبلغ CAD 500,000 أو تُجرِ 150 صفقة في الربع، ويكلّف إلغاء التسجيل CAD 125 عند إلغائه بالكامل أو CAD 50 عند إلغائه جزئيًا
- لا يقدّم الدعم أي دردشة مباشرة على الإطلاق، ويُغلق في تمام الساعة 20:00 بتوقيت ET بلا أي تغطية في عطلة نهاية الأسبوع، في حين تعمل Questrade في عطلات نهاية الأسبوع وتقدّم Wealthsimple دردشة على مدار الساعة
الأنسب لـ
Questrade
أكبر وسيط مستقل في كندا، بلا عمولة فعليًا الآن - مع هامش تحويل عملة بنسبة 1.5% يمثّل اللسعة الأخيرة.
الإيجابيات
- عمولة CAD 0 على كل صفقة أسهم وصناديق ETF كندية وأمريكية، على جانبي الشراء والبيع، بلا أي رسوم ECN على الأوامر الكندية
- رسم عقد CAD 0 على خيارات الأسهم المدرجة أمريكيًا مع تخصيص مجاني - واحد من وسيطين كنديين فقط يقدّمان ذلك
- Questrade Pro مجانية لجميع العملاء وتشمل عمق Level 2، وبيانات الوقت والمبيعات، والتداول عبر الرسم البياني، ومفاتيح الاختصار السريعة، وأداة بناء استراتيجيات خيارات متعددة الأرجل
- بلا رسوم خمول، وبلا رسوم سنوية للحساب، وبلا حد أدنى للرصيد على أي حساب مسجَّل أو غير مسجَّل
- تتيح لك الحسابات المسجَّلة ثنائية العملة الاحتفاظ بعملة USD داخل حساب TFSA أو RRSP، ما يزيل التحويل الإلزامي على كل توزيع أرباح أو عملية بيع أمريكية
- أسهم كسرية، ووصول إلى الاكتتابات قبل الطرح العام (IPO)، وائتمان خاص، وسندات، وشهادات GIC، وصناديق استثمار مشترك، وحساب منفصل لـFX وCFD تحت علامة تجارية واحدة
- خاضعة لتنظيم CIRO مع تغطية من CIPF قدرها CAD 1,000,000 لكل فئة حساب، وسجل كأكبر وسيط مستقل في كندا يعود إلى عام 1999
السلبيات
- رسم تحويل CAD/USD بنسبة 1.5% مرتفع ولا يمكن تجنّبه ما لم تُدر العملة عن قصد؛ فعلى شراء أسهم أمريكية بقيمة CAD 20,000 يكلّف ذلك CAD 300، وهو ما يتجاوز بكثير أي وفر في العمولة
- يكسب النقد عمليًا 0% دون رصيد CAD 250,000 - والصيغة المعلنة هي سعر الفائدة الأساسي ناقص 8.50%، بحد أدنى لا يقل عن الصفر - بينما تدفع Wealthsimple 1.25% أو أكثر على أرصدة الحساب الجاري
- CAD 150 لتحويل الحساب للخارج، كليًا أو جزئيًا، وCAD 9.95 لكل طلب تحويل أسهم بين الجانبين (journalling) ما لم تدفع CAD 19.99 شهريًا مقابل Questrade Plus
- لا ينطبق الشعار الإعلاني 'أسعار فائدة على الهامش تنخفض حتى سعر الفائدة الأساسي ناقص 2.5%' إلا على الاقتراض بعملة USD للعملاء الذين يتداولون 5,001+ عقد خيارات أمريكي شهريًا؛ أما السعر القياسي للحسابات غير المسجَّلة بعملة CAD فهو سعر الفائدة الأساسي زائد 4.25%، وتدفع الحسابات المسجَّلة سعر الفائدة الأساسي زائد 8.10%
- لا عملات رقمية فورية، ولا عقود مستقبلية متداولة في البورصة، ولا وصول ذو معنى إلى الأسهم الدولية - تكلّف الأسهم الأجنبية غير الأمريكية 1% من قيمة الصفقة بحد أدنى USD 195 لكل جانب
- لا تُعلن Questrade عن أي حساب تجريبي أو تداول وهمي للعملاء الذين يديرون استثماراتهم بأنفسهم، لذا لا توجد وسيلة لتعلّم Questrade Pro دون تعريض أموال حقيقية للمخاطرة
الأنسب لـ
افتحوا حسابًا لدى أيٍّ منهما
الحساب التجريبي لا يكلّف شيئًا ويجيب عن سؤال المنصة خلال عشر دقائق.
تحذير من المخاطر: عقود الفروقات (CFDs) وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية أدوات معقدة، وتنطوي بسبب الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة. فكّر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل هذه المنتجات، وما إذا كان بإمكانك تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
إفصاح إعلاني: حيثما تكون هناك شراكة نشطة، قد نحصل على عمولة من خلال روابط الوسطاء. تسري شروط المزوّد. لا تؤثر العمولات على تقييماتنا؛ ويتم تمييز المواضع المدفوعة بشكل منفصل على أنها برعاية.
مزيد من المقارنات
بدائل غالبًا ما تُقارَن إلى جانب هذين الوسيطين.
